아마도 전체 금융 산업은 고객과 금융 기관 모두에 의해 상호 연관된 대규모 의사 결정으로 구성될 수 있습니다.

이 세상에서 AI는 대부분의 경우 의사 결정 과정에서 인간을 대체하는 것이 아니라 '인간 + AI' 의사 결정에서 역할을 수행함으로써 변화를 가져올 것입니다.

저는 최근 NAB Digital Next 팟캐스트에서 다음과 같은 에피소드에 대해 인터뷰를 했습니다. 인간과 AI가 함께 더 많은 것을 성취하는 미래학자 로스 도슨(Ross Dawson). 아래에서 증류된 반향과 함께 여기에서 들을 수 있습니다.

대화는 Humans + AI의 개념과 금융 및 대규모 조직에 미치는 영향을 설명하는 데 광범위했습니다.

한 부문은 재정적 의사결정의 다양한 측면에 중점을 두었습니다. 다음은 소비자, 포트폴리오 및 조직 결정에서 AI의 진화하는 역할에 대해 제가 공유한 주요 요점을 요약한 것입니다.

소비자 금융 결정

개인화 및 권한 부여
AI를 사용하면 복잡한 금융 정보를 개인의 학습 스타일과 감정 상태에 맞는 맞춤형 조언으로 정제할 수 있습니다. 이러한 개인화된 접근 방식을 통해 소비자는 자신의 고유한 상황과 선호도에 맞춰 정보를 바탕으로 결정을 내릴 수 있습니다.

향상된 금융 지식
기술은 금융 관리에 대한 소비자의 접근 방식을 외부화하고 재무 상태를 안내함으로써 금융 지식의 격차를 해소할 수 있습니다. 이 지원은 금융 이해력이 부족한 개인에게 특히 유용하며 금융 복잡성을 헤쳐나가는 데 지원과 지침을 제공합니다.

소비자를 위한 가치 창출
궁극적인 목표는 소비자가 자신의 재정적 운명을 통제할 수 있다고 느낄 수 있도록 돕는 서비스를 제공하는 것입니다. AI를 활용하여 소비자 데이터를 분석하고 개인화된 통찰력을 제공함으로써 금융 기관은 개인이 더 나은 금융 결정을 내릴 수 있도록 지원하는 귀중한 도구와 지침을 제공할 수 있습니다.

포트폴리오 의사결정

복잡한 의사결정 과정
포트폴리오 의사결정에는 투자 기본 분석, 스트레스 테스트 수행, 다양한 시나리오 탐색이 포함됩니다. 이 프로세스는 다면적이며 자산 배분, 위험 관리 및 전략 개발과 같은 요소를 신중하게 고려해야 합니다.

AI 지원 의사결정
AI는 정당한 추천을 제공함으로써 투자자를 지원하는 데 중요한 역할을 할 수 있습니다. AI 알고리즘을 활용함으로써 투자자는 포트폴리오에 대한 통제력을 유지하면서 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있습니다. AI는 방대한 양의 데이터를 실행 가능한 통찰력으로 정제하여 투자의 복잡성을 탐색하는 데 도움이 됩니다.

위험 관리 및 시나리오 분석
AI는 스트레스 테스트와 시나리오 분석을 수행하여 위험 관리를 용이하게 합니다. 다양한 시장 상황과 잠재적 결과를 시뮬레이션함으로써 투자자는 포트폴리오와 관련된 위험을 더 잘 이해하고 그에 따라 조정할 수 있습니다.

기관 환경에서 AI의 역할
금융 기관 내에서 AI는 포트폴리오 관리자와 투자 전문가에게 귀중한 도구 역할을 합니다. 이는 데이터 기반 통찰력을 제공하고 의사 결정 프로세스를 촉진함으로써 인간의 전문 지식을 보완합니다. AI의 역할은 인지 능력과 도메인 지식이 필요한 작업에서 특히 두드러집니다.

조직의 의사결정과 리더십

신뢰와 소통
효과적인 리더십에는 직원과 리더십 간의 신뢰를 조성하는 것이 포함됩니다. AI 통합과 관련된 조직의 목표와 의도에 대한 명확한 의사소통은 직원의 동의를 얻고 변화에 대한 저항을 최소화하는 데 중요합니다.

AI 통합 전략
금융 기관은 AI를 단순히 효율성을 위한 도구가 아니라 워크플로를 재구상하고 인간 능력을 최적화하는 수단으로 보아야 합니다. 리더는 AI를 조직 프로세스에 통합하기 위한 전략을 개발하는 동시에 인간의 의사 결정을 대체하는 것이 아니라 강화하는 역할을 강조해야 합니다.

워크플로 재구성
AI를 사용하면 워크플로를 재구성하여 인간-AI ​​협업을 최적화할 수 있습니다. 모듈화되고 구성 가능한 워크플로를 생성함으로써 조직은 작업을 동적으로 할당하고 인간과 AI 모두의 고유한 강점을 활용할 수 있습니다.

직원 역량 강화
리더십은 직원들이 AI 도구를 실험하고 이를 효과적으로 사용할 수 있는 역량을 개발할 수 있도록 지원해야 합니다. 실험을 장려하고 학습 및 개발에 대한 지원을 제공하면 AI 채택을 가속화하고 조직 내 혁신을 촉진할 수 있습니다.

이해관계자 고려
금융 기관은 고객, 직원, 주주 및 더 넓은 커뮤니티를 포함한 모든 이해관계자에 대한 AI의 영향을 고려해야 합니다. AI 통합은 인간의 능력을 강화하고 모든 이해관계자를 위한 긍정적인 결과를 창출하는 데 초점을 맞춰야 합니다.

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• 출처: https://rossdawson.com/humans-ai-in-financial-decision-making-consumer-portfolio-and-organizational/