디지털 뱅킹 소프트웨어 제공업체인 Backbase의 새로운 연구에 따르면 싱가포르의 소매 금융 부문은 디지털 전용 파괴자 및 곧 출시할 디지털 은행에 맞서 선두를 유지하기 위해 고군분투하고 있습니다.
XNUMXD덴탈의 "은행 및 재무 건전성 현황" 연구 Forrester Consulting에서 실시한 조사에 따르면 소비자는 재정적 웰빙 및 디지털 자금 관리 도구를 포함하여 더 많은 디지털 서비스를 요구하고 있습니다.
한때 모바일 전용 디지털 결제 제공업체와 곧 출시될 디지털 은행의 영역이던 금융 웰빙 앱은 이제 소매 금융 부문의 다양한 플레이어 간의 전투에서 '그라운드 제로'가 되었습니다.
출처: 백베이스 연구 – 은행 및 재무 건전성 현황
싱가포르 소비자의 채택과 수요가 변화를 주도하고 있습니다.
이만 고도시
Iman Ghodosi, 지역 부사장 백베이스 아시아 태평양 지역에서는
“우리의 연구에 따르면 싱가포르인은 APAC에서 은행 업무에 있어 가장 디지털 방식으로 서비스를 받는 것으로 나타났습니다. 호주나 일본보다 더 그렇습니다. 이로 인해 기존 은행과 곧 출범할 디지털 은행 간의 디지털 지배력 경쟁이 더욱 가까워지고 있습니다.
연구에 따르면 소매 은행 부문이 가속기에 발을 들이고 향후 70개월 동안 이 분야에 12%의 추가 지출을 투입하는 것은 놀라운 일이 아닙니다.”
APAC의 다른 국가와 달리 데이터에 따르면 싱가포르에서는 소비자 채택과 수요가 변화를 주도하고 있습니다.
연구에 참여한 소비자 중 74%가 해당 기관의 기존 모바일 앱을 사용한 적이 있는 반면 APAC 지역 평균은 50%에 불과합니다.
86%는 스마트폰을 통해 일상적인 뱅킹을 수행하며 이는 지역 평균보다 훨씬 높고 일본이나 호주보다 높습니다.
한편, 싱가포르인의 55%는 금융 기관이 디지털 도구를 통해 자금 관리를 지원하는 것이 '중요하다'고 생각했지만 지역 평균은 32%에 불과했습니다.
또한 72%는 금융 기관이 지역 평균보다 훨씬 높은 재정적 웰빙을 개선하기 위해 재정 상황에 따라 개인화된 추천을 해주기를 원합니다.
88%가 '우수한 모바일 앱 경험'이 금융 서비스 제공업체의 가치라고 생각했습니다.
싱가포르의 소매 은행이 응답하고 있으며, 96%는 디지털 금융 웰빙 서비스를 계획 중이거나 적극적으로 확장할 계획이라고 말했습니다. 이 응답자 중 64%는 이것이 매우 중요하다고 말했습니다.
핀테크 늑대가 문 앞에 있다
이 연구에 따르면 긴급성, 집중 및 조치는 다음 XNUMX개월이 이 분야의 변곡점인 시장 점유율을 확보하기 위해 기다리고 있는 네오뱅크, 핀테크 및 파괴적 혁신 기업의 다음 물결의 결과입니다.
불행히도 이 부문에 대한 도전이 다가오고 있습니다.
인터뷰한 싱가포르의 소매 은행 비즈니스 의사 결정자 중 60%는 구식의 레거시 기술 낭비 계획이라고 말했으며 66%는 '고객 요구 및 결과에 대한 이해 부족'이 회사에서 디지털 자금 관리 도구를 구현하거나 추가 개발하는 데 걸림돌이 된다고 말했습니다. , 그리고 52%는 '우선순위 경쟁'이 속도를 늦춘다고 말했습니다.
운 좋게도 싱가포르 은행이 직면한 문제는 APAC의 다른 지역보다 훨씬 낮았습니다.
출처: 백베이스 연구 – 은행 및 재무 건전성 현황
취약 자 보호
소매 은행이 이 분야에서 지출을 늘리고 초점을 맞추는 가장 흥미롭고 숨겨진 동기 중 하나는 고객을 돌보고 보호할 수 있는 능력의 증가입니다.
이 새로운 고객 상호 작용 채널을 통해 은행은 데이터 분석을 활용하고 사용자에게 후속 권장 사항을 제공함으로써 이전에는 불가능했던 요구 사항을 충족할 수 있습니다.
예를 들어, 인터뷰한 소매 은행 비즈니스 의사 결정자의 78%는 '취약하고 고령의 고객 착취 방지'가 지역 평균보다 훨씬 높은 회사의 계획에 있다고 언급했습니다.
74%는 '고객이 더 나은 금융 습관을 갖도록 지원'할 계획이라고 밝혔고 64%는 '고객의 재정적 어려움을 사전에 도우겠다'고 말했습니다.
은행이 준수해야 하는 환경, 사회 및 기업 지배 구조 보고와 관련하여 유리한 것으로 보일 수 있습니다.
다른 더 구체적인 도구도 '자동 저축 설정'(80%), '선급 급여 및 소득 평활화'(78%) 및 '예산 지원'을 포함했으며 의사 결정자의 76%는 그것이 자신의 회사가 무엇인지 언급했습니다. 계획.
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