미국 재무부 금융 범죄 단속 네트워크 (FinCEN) 출시 디지털 자산의 이동과 관련된 허점을 없애는 것을 목표로하는 제안. 공개 발표에서 FinCEN은 대중의 의견을 요청했습니다. 여행 규칙이라고하는이 법안은 국경 간 이체에 영향을 미칩니다.

너 자신을 아십시오.

제안의 주요 요점은 개인 소유의 디지털 지갑과 관련된 변경입니다. 가상 자산 서비스 제공 업체는 이제 VASP가 송금 할 때마다 개인의 KYC 정보를 요구해야합니다. 지갑. 분명히 이것은 VASP에서 자신의 지갑으로 암호를 보내는 경우에도 적용됩니다. 이것은 $ 10,000 이상의 금액 이동에 적용되는 것으로 보입니다. VASP는 거래를보고해야합니다.

그러나 이체 금액이 $ 3,000 이상인 경우 거래소는 여전히 그러한 정보를 보유해야합니다. 따라서 개인 측에서는 KYC 조치가 동일합니다.

제안 된 변경 사항은 디지털 자산 세계의 이러한 측면을 피아트 뱅킹과 더 일치시킬 것으로 예상됩니다. 여행 규칙은 국경 간 이동에 대한 오랜 규정입니다.

정부는이 규정에 CBDC (Central Bank Digital Currencies)를 포함하고 있습니다. 그러나 FinCEN은 CBDC를 Legal Tender Digital Asset, LTDA라는 다른 이름으로 부릅니다.

재무부의 아이디어가 아닙니다.

프라이버시 애호가들은 미 재무부가 제안한 규정에 대해 신음 할 것이지만 변화의 원동력은 분명합니다. 이러한 변화는 미국 디지털 자산 환경을 법정 화폐 관련 뱅킹 환경에 더 가깝게 만들 것입니다. 또한 2019 년부터는 금융 행동 태스크 포스 FATF)의 권장 사항도 충족 할 것입니다. 실제로 FATF 측면에서 미국은 조금 늦었습니다. 이것은 여름 동안 수행되어야했습니다. 

하지만 FinCEN은 아이디어가 있습니다.

FinCEN의 제안은 신청 비보고 한도를 $ 3,000에서 $ 250로 줄입니다. 이것은 법정 화폐와 암호 화폐 국경 간 거래 모두에 영향을 미칩니다. FinCEN은 변경이 법 집행 및 국가 보안 이해. XNUMX 월 중순까지 대중의 의견이 접수되었습니다.

피아트의 어두운면

이 조치는 유출 된 FinCEN 파일의 영향이 시장에 파급되면서 발생합니다. BeInCrypto 신고 13 월 2 일에 파일에 따르면 1999 년부터 2017 년까지 은행이 최소 1.3 조 달러의 법정 화폐를 세탁 한 것으로 나타났습니다. 문서에 따르면이 중 최소 XNUMX 조 XNUMX 천억 달러가 도이치 은행을 통과했습니다.