우리의 무료 은행 조정 템플릿은 현금 장부와 은행 명세서를 조정하는 간단한 방법을 제공합니다. 다운로드 버튼을 누르고 가이드를 따라 자세히 알아보세요.
Excel 신용카드 조정 템플릿의 예:
신용카드 조정은 어떻게 하나요?
신용 카드 조정은 신용 카드 기록을 회사 원장과 일치시키는 프로세스입니다. 이는 회사 재무 기록이 정확한지 확인하고 오류나 사기를 감지하기 위해 재무팀에서 수행하는 일상적인 프로세스입니다.
프로세스를 시작해 보겠습니다.
- 문서 수집
회사의 총계정원장과 최신 신용카드 명세서가 필요합니다. CSV 형식으로 다운로드하여 개별 Excel 시트에 붙여넣습니다. 또한, 신용카드 결제와 관련된 모든 청구서/영수증을 찾아보세요. 불일치가 있는 경우 거래 세부정보, 거래 승인 및 비용 분류를 확인하는 데 도움이 됩니다.
- 문서 일치
신용카드 명세서와 총계정원장에서 일치하는 거래를 찾아야 합니다. GL이 거래 ID를 기록하면 정확히 일치할 수 있습니다.
거래 ID가 기록되지 않은 경우 날짜, 금액, 설명 등 기타 정보를 기준으로 거래를 일치시킬 수 있습니다.
예: 회사 장부에 Uber 요금 50달러가 기록되어 있습니다. 거래 ID를 사용하여 거래 내역을 신용카드 명세서와 일치시킬 수 있습니다.
- 신용카드 조정 명세서를 작성합니다.
일치하는 모든 거래를 표시하고 일치하지 않는 모든 거래를 추적하는 조정 문을 만듭니다. 누락되었을 수 있는 유효한 거래를 반영하도록 총계정원장을 업데이트할 수 있습니다. 승인되지 않은 거래나 은행 업무 오류가 있는 경우 해당 은행에 문의하세요.
왜 신용카드 화해를 합니까?
신용 카드는 즉각적인 글로벌 결제와 신용 한도를 제공하므로 기업 세계에서 인기가 높습니다. 기업 신용카드는 직원들이 업무 관련 비용을 지출할 때 선호하는 방법입니다.
그러나 신용카드는 도난 및 사기에 취약합니다. 이는 매년 수십만 건의 사례가 발생하고 수십억 달러의 가치가 도난당하는 가장 일반적인 은행 관련 사기입니다. 오류, 사기 또는 승인되지 않은 거래를 감지하려면 신용카드 명세서를 조정하는 것이 중요합니다.
신용카드 조정 자동화
Excel과 같은 도구를 사용하려면 많은 수동 개입이 필요합니다. 프로세스를 확장하려면 프로세스를 처음부터 끝까지 자동화할 수 있는 소프트웨어를 살펴봐야 합니다. 이를 위해서는 여러 금융 소스에서 데이터를 집계하고, 문서에서 관련 데이터를 추출하고, 다양한 소스에서 데이터를 일치시키고, 사기 검사를 수행해야 합니다.
조정 소프트웨어는 다음 3가지 주요 항목을 자동화할 수 있습니다.
- 데이터 수집 – Nanonets와 같은 자동화 소프트웨어는 ERP 또는 이메일과 원활하게 통합되어 신용 카드 명세서, 송장, 영수증 및 회사의 총계정원장과 같은 문서를 수집할 수 있습니다. 소프트웨어는 OCR 기술을 통해 각 문서에서 관련 정보만 가져옵니다.
- 데이터 매칭 – 코드 자동화 없이 두 문서를 일치시키는 규칙을 쉽게 설정할 수 있습니다. 시간이 지나면서 새로운 규칙을 설정할 수 있으며 공식 때문에 고생할 필요가 없습니다.
- 오류 식별 및 사기 점검 – 모든 종류의 불규칙한 거래, 중복 또는 승인되지 않은 거래를 식별하기 위한 설정 플래그입니다.
찾기 올바른 조정 소프트웨어 비즈니스 요구 사항과 도구에 필요한 기능이 있는지 여부에 따라 결정됩니다.
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- 플라톤ESG. 탄소, 클린테크, 에너지, 환경, 태양광, 폐기물 관리. 여기에서 액세스하십시오.
- PlatoHealth. 생명 공학 및 임상 시험 인텔리전스. 여기에서 액세스하십시오.
- 출처: https://nanonets.com/blog/free-credit-card-reconciliation-template/
