목표 기반 투자자 목표 기반 재무 계획 및 조언을 원하는 모든 사람에게 액세스를 제공하는 것을 목표로 하고 있으며 현재 플랫폼 개발을 계속하기 위해 2.75만 달러의 새로운 종자 자금을 확보하고 있습니다.

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2019년에 설립된 뉴욕에 기반을 둔 이 회사는 사용자에게 세 가지 질문을 합니다. 현재 보유하고 있는 금액, 저축하려는 금액 및 절충안입니다. 그런 다음 무료 게임화된 앱 경험을 통해 사용자와 조언자를 연결합니다.

"우리는 대화가 일어날 수 있는 플랫폼을 만들고 있습니다"라고 말했습니다. 칩 카스티야, 이전에 투자 전략가로 시간을 보낸 GoalBased Investors의 설립자 BlackRock. "우리는 금융 지식이 없는 사람들을 보았고 개인 투자자가 재무 계획을 세우고 조언을 찾는 데 있어 장벽을 낮추도록 돕고 싶습니다."

진정한 벤처 의 참여로 시드 라운드를 주도했습니다. 벤처 콜렉티브.

"이 팀은 재무 계획에서 사람들을 힘들게 하는 위협적인 전문 용어를 제거하는 임무를 수행하고 있습니다."라고 말했습니다. 필 블랙, True Ventures의 공동 설립자, 서면 성명. “일반 투자 소비자와 그들을 도울 수 있는 조언자 간의 소통을 연결하는 것은 놀라운 기술 사용입니다. 우리는 칩과 그의 팀, 사람들이 삶의 목표를 달성하도록 돕는 그들의 정직한 사명을 믿습니다.”

GoalBased의 스마트폰 앱은 소셜 미디어와 유사한 인터페이스를 제공하므로 경험이 익숙하다고 Castille는 말했습니다. 계획이 실행되기 전에도 앱 사용자는 추가 정보를 공유할 수 있을 만큼 편안해질 때까지 재정 고문과 익명으로 기밀로 정보를 공유할 수 있습니다.

카스티유는 고문과 이야기할 때 목표를 포인트로 표현한다고 설명했습니다. 사용자가 더 많은 정보를 추가하거나 재무 계획에 대해 작업할 때마다 포인트가 적립됩니다. 예를 들어 사용자가 초기 질문에 답하면 100포인트를 얻습니다. 그런 다음 누군가는 포인트를 XNUMX년 일찍 은퇴하거나 대학 기금을 조성하는 것과 같이 목표를 달성하기 위해 포인트를 "사용"할 수 있다고 덧붙였습니다.

GoalBased는 아직 초기 단계이기 때문에 Castille이 아직 공개할 수 있는 성장 지표가 없습니다. 이 앱은 소비자와 고문에게 무료이지만 회사는 투자 관리자에게 수익을 창출하는 것을 목표로 한다고 그는 말했습니다.

한편, 이 앱은 올 여름에 출시될 예정이며 새로운 자금은 고문 커뮤니티와 계속 테스트하는 데 사용됩니다. 이 회사는 또한 사용자가 대기자 명단에 오르도록 장려하고 엔지니어링 및 영업 팀을 구축하기 위해 광고를 사용하고 있습니다.

Castille는 "우리는 기존 유통 채널을 이해하고 있으며 이를 개선하고자 합니다. “당신은 당신의 고문과 이야기할 수 있을 것이고, '나는 내 목표에 XNUMX점 남았습니다. 거기에 도달하기 위해 무엇을 더할 수 있습니까?'라고 말할 수 있을 것입니다. 소비자들은 목표를 달성하기 위해 자신만의 방식을 표현할 수 있고, 대화는 더 많은 의미를 가질 것입니다.”

삽입 사진 제공: GoalBased Investors.
그림 : 돔 구즈만

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출처: https://news.crunchbase.com/news/exclusive-goalbased-investors-banks-2-75m-seed-to-gamify-financial-planning/