오늘날 빠르게 변화하는 투자 세계에서 기업 및 보험 자산 소유자는 전반적인 자산 성과 평가를 위한 표준화된 업계 벤치마크가 없기 때문에 어둠 속에서만 운영되고 있습니다. 자산 소유자는 일반적으로 포트폴리오 전략 관리 외에도 많은 다른 책임을 맡고 있으며, 이는 자금 관리자의 성과를 종합적으로 평가하고 최적화하기 위해 시간을 할당하는 능력에 영향을 미칩니다. 문제를 더욱 악화시키는 것은 기업이 자체 자금을 관리할 때 자산 관리라는 안전 지대를 이탈하여 귀중한 수익을 남기는 경우가 많다는 것입니다.

자산 소유자가 자신의 포트폴리오 전략과 성과를 평가하기 위해 사용하는 현재 방법은 입소문, 맞춤형 벤치마크 및 사설 네트워크 내 토론을 포함하여 불완전하고 뒤떨어지며 이질적인 정보 소스에 크게 의존합니다. 이러한 진정한 비교 데이터의 부족은 투명성을 제한하고 자산 소유자가 자산 관리자와 함께 자신 있는 투자 전략을 수립하는 능력을 제한합니다. 결과적으로, 성과가 저조하고 잠재적 이익이 손실되면 자산 소유자의 전체 투자 수익(ROI)에 해로운 영향을 미칠 수 있습니다. 

우리 회사가 최근 발표한 보고서에 따르면 지난 3년 동안 평균 기업 포트폴리오의 수익률이 XNUMX% 이상인 것으로 나타났습니다. 이는 귀하의 조직이 어떻게 비교되는지에 대한 질문을 제기합니다.

ROI 딜레마는 이러한 문제를 야기합니다

1. 객관적인 의사결정의 과제: 자금 관리자가 설정한 벤치마크를 사용하는 관행은 자산 소유자를 불안정한 위치에 놓이게 하여 성과를 공정하게 평가하기 어렵게 만듭니다. 객관적인 표준이 부족하면 재무팀이 필요한 전략 조정을 제안하는 것을 방해할 수 있습니다. 명확하고 표준화된 벤치마크 없이 이사회 구성원을 설득하는 것은 엄청난 작업이 되기 때문입니다. 이는 기업이 달성할 수 있는 잠재적 이익을 적극적으로 모니터링하지 않기 때문에 지나치게 보수적인 포트폴리오로 이어질 수 있습니다.

2. 입소문 및 사설 네트워크 토론에 대한 의존도: 정보 부족으로 인해 일부 경영진은 투자 결정 시 사설 네트워크 논의에 의존합니다. 그들은 자신들이 어떻게 시장이나 업계 벤치마크를 초과 또는 미달하는지 진정으로 이해할 수 없습니다. 정보에 대한 자금 관리자에 대한 의존성은 불투명성을 가중시킬 뿐입니다. 자산 소유자는 포트폴리오 내에서 실행되는 전략에 대해 알지 못하여 성과를 평가하고 최적화하는 능력을 방해합니다. 이러한 투명성 부족은 기회를 놓치는 것으로 직접적으로 해석됩니다.

3. 맞춤형 벤치마크: 자금 관리자가 종종 만들고 사용하는 맞춤형 벤치마크는 추가 기회 비용을 발생시킵니다. "이상적인 포트폴리오 조합"을 중심으로 설계된 이러한 벤치마크는 본질적으로 "이상적"으로 간주되는 주관적인 개념, 즉 벤치마크를 선택하는 사람에 따라 크게 달라지는 관점을 구현합니다. 이러한 관행은 표준화된 업계 벤치마크와 비교하여 성과를 측정하려는 자산 소유자의 프로세스를 복잡하게 만들어 궁극적으로 포트폴리오의 실제 성과에 대한 단편적인 보기를 제공합니다.

표준화된 산업 벤치마크를 향한 길

이러한 문제를 해결하려고 노력하는 것은 쉬운 일이 아닙니다. 그러나 이는 사각지대를 제거하고 자산 소유자에게 포트폴리오에 대한 탁월한 가시성을 제공할 수 있는 몇 가지 주요 핵심 요소를 처리할 수 있는 기술을 통합함으로써 달성할 수 있습니다. 

사과 대 사과 비교 생성

진정한 사과 대 사과 동료 비교는 투명성을 높이고 조직이 더 나은 성과를 낼 수 있도록 하는 데 핵심입니다. 데이터 기반 의사 결정, 결과적으로 최적화된 성능과 향상된 ROI로 이어집니다.

금융 조직은 동료 조직 간의 다양한 신용 프로필의 영향을 조사하는 등 자세한 사례를 통해 자산 배분의 중요성과 그것이 수익에 미치는 영향을 조명하는 방식으로 기술을 사용하는 방법을 찾는 데 집중해야 합니다. 예를 들어, 보다 공격적인 신용 등급을 가진 동종 기업이 투자 정책 범위 내에서 더 높은 위험을 수용하여 여전히 더 나은 수익을 달성하고 있다면 이는 조직에 대한 잠재적인 전략 조정을 제안합니다. 플랫폼은 이러한 비교에서 얻은 통찰력을 활용하여 투자 전략을 미세 조정하기 위해 자금 관리자와의 협업 접근 방식을 촉진해야 합니다. 또한 플랫폼은 동료 그룹의 맞춤화를 허용하여 조직이 유사한 신용 상태 또는 위험 전략을 가진 그룹을 벤치마킹할 수 있도록 지원하고 집중적이고 관련성 있는 분석을 보장해야 합니다.

거시적 추세의 가시성

성과가 높은 조직은 시장 움직임을 유발하는 거시적 추세를 이해하는 데 중점을 둡니다. 특정 시장 이벤트 기간 동안 회사가 어떤 자산 클래스에 투자하고 있는지 보여줄 수 있는 플랫폼을 갖추는 것은 점진적인 수익 확보와 누락의 차이를 가져올 수 있습니다. 입소문 거래에서는 이러한 사실을 포착할 수 없습니다. 일반적으로 이러한 사건에 대해 듣고 나면 실질적인 수익을 포착하기에는 너무 늦기 때문입니다.

또 한 해의 금리 변화가 다가오고 있는 가운데, 거시적 추세를 이해하는 것이 올바른 투자인지 성과가 저조한 투자인지를 결정할 수 있습니다. 자금 관리자를 올바르게 평가하는 것은 기회를 활용하는 데 매우 중요합니다. 

재무 의사 결정을 강화하려면 여러 자금 관리자를 관리하는 재무 부서의 의사 결정자를 위한 맞춤형 데이터가 중요합니다. 따라서 배포되는 모든 기술은 조직이 투자 데이터를 제어하고 주관적인 정보를 제거하며 업계 리더와 검증된 비교를 제공할 수 있도록 해야 합니다.

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• 출처: https://www.dataversity.net/unveiling-the-roi-dilemma-how-data-blind-spots-impact-asset-owners-bottom-line/