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다각화는 위험과 수익의 균형을 맞추는 데 따른 비용과 이점을 논의하는 투자자들 사이에서 오랫동안 논의의 대상이었습니다. 비트코인 세계에서는 비트코인 ​​보유 자산을 도난이나 분실로부터 보호하는 것으로 논의가 확장됩니다. 한편, 전적으로 비트코인으로 표기된 선구적인 생명 보험 회사는 비트코인화를 위해 필수적일 수 있는 다각화에 대한 새로운 접근 방식을 제공합니다.

다양화란 무엇입니까?

다각화는 포트폴리오 내의 다양한 자산에 위험을 분산시키는 것을 목표로 하는 투자 전략입니다. 분산화의 원칙은 서로 밀접한 상관관계가 없는 다양한 유형의 자산에 투자하여 포트폴리오의 전반적인 위험을 줄이는 것입니다.

투자자는 주식, 채권 등 다양한 자산 클래스에 투자하여 분산을 달성합니다. 부동산등 다양한 부문, 산업, 지역 및 증권 유형에 투자하여 각 자산 클래스 내에서 더욱 다양화를 달성하는 것이 가능합니다.

목표는 단일 투자의 성과나 시장 상황의 영향을 덜 받는 포트폴리오를 만드는 것입니다. 위험을 완전히 제거하지는 않지만 장기간에 걸쳐 위험을 완화하는 데 특히 유용합니다.

다각화는 좋은 전략인가?

다양한 투자 포트폴리오를 만드는 것이 좋은 생각인지 아닌지는 전적으로 투자자로서의 능력에 달려 있습니다. 본질적으로 다양화는 무지로부터 보호하는 것입니다. 워렌 버펫아마도 역사상 가장 유명한 투자자인 는 “[다각화]는 당신이 소유한 [주식]을 정말로 이해하지 못한다는 고백이다”라고 말했습니다.

버핏에 따르면, 자신이 무엇을 하고 있는지 모르는 경우 인덱스 펀드와 같은 다양한 포트폴리오에 투자하는 것은 좋은 생각입니다. 이는 위험으로부터 귀하를 보호합니다. 즉, 귀하의 부가 주식 시장과 함께 성장할 것임을 의미합니다. 주식 시장은 수십 년에 걸쳐 꾸준히 성장하기 때문에 한 번 투자하고 은퇴할 때까지 투자를 보유하는 사람들은 시장 타이밍을 맞추려고 노력하는 데이 트레이더보다 성과가 더 좋은 경향이 있습니다.

장기적으로 데이 트레이더들은 잘못된 의사결정 기준으로 인해 국경 시장 수익률을 저조하는 경향이 있습니다. 이는 자신의 편견과 감정을 정확하게 관리하지 못하기 때문에 발생합니다. 숙련된 투자자는 데이 트레이더가 아닙니다. 그들은 회사에 대해 심층적인 실사를 수행하고 성공할 것이라고 믿는 특정 회사에 가능한 한 많은 투자를 합니다.

이것이 바로 워렌 버핏이 부를 축적한 방법입니다. 그 자신의 말로는, “훌륭한 기업은 그리 많지 않습니다.” 따라서 10, 20, XNUMX개의 “훌륭한 사업”에 투자하는 것이 XNUMX~XNUMX개의 사업에 투자하는 것보다 낫습니다. 대부분은 별로 성공하지 못할 것입니다.

마이클 세일러 가장 잘 요약했습니다. “다각화는 패자를 사기 위해 승자를 파는 것입니다.”

다각화는 비트코인에 어떻게 적용되나요?

비트코인을 주식처럼 생각해서는 안 됩니다. 당신이 투자하는 회사가 아닙니다. 비트코인은 돈입니다.

미국에 거주하고 계시다면 아마도 보유 통화를 "다각화"하지 않으셨을 것입니다. 당신은 아마도 미국 달러를 소유하고 있을 것입니다. 물론, 비트코인도 소유하지 않는 이상, 일상 생활에서는 달러를 사용하고 미래에는 비트코인을 보유할 가능성이 높습니다.

다양한 상품을 보유함으로써 다각화를 이룰 수 있을 뿐만 아니라 유형 통화를 보유할 뿐만 아니라 다양한 통화에 대해 특정 유형의 통화를 보유함으로써 목적. 예를 들어, 지갑에 현금 형태의 달러가 있을 수 있습니다. 아마도 은행에 당좌 예금 계좌에 일부가 있을 것입니다. 당신은 아마도 저축 계좌도 가지고 있을 것입니다. 어쩌면 당신이 투자한 은퇴 계획이 있을 수도 있습니다. 어쩌면 투자 계좌일 수도 있습니다. 아마도 신탁 기금 일 수도 있습니다.

이들은 모두 달러로 표시되지만, 해당 달러를 보유하거나 활용하는 방식은 목적에 따라 다양합니다. 이는 비트코인에도 적용될 수 있고 적용되어야 합니다. 현재 비트코인은 주로 가치 저장 수단으로 사용되고 있지만 달러만큼 비트코인을 생산적으로 보유할 수 있는 메커니즘은 많지 않습니다. 그러나 상황은 바뀔 수 있습니다.

비트코인 보유를 다양화해야 하는 이유

법정화폐의 경우 통화 저장 위치를 ​​다양화하는 것은 해당 통화가 사용되는 방식과 직접적인 관련이 있습니다. 내가 매일 사용할 수 있는 돈이라면 당좌 예금 계좌로 들어갑니다. 비 오는 날에 넣어두려고 하면 저축계좌로 들어가는 식이다.

비트코인의 경우 다각화하는 주된 이유는 자산 보호입니다. 모든 비트코인을 하나의 지갑에 저장한다는 것은 해당 지갑이 손상될 경우 전체 스택을 잃을 위험이 있다는 것을 의미합니다. 예를 들어, Rick Messitt는 아버지의 노트북이 해킹당했을 때 25년 넘게 쌓아온 10 BTC 스택을 도난당했습니다.

Rick 자신이 말했듯이 회견, "당신이 자신의 은행이 되고 싶다면... 자신의 은행이 되는 데 따른 책임도 맡는 경우에만 그러한 혜택을 누릴 수 있습니다."

따라서 지갑 하나를 잃어버렸다고 해서 지갑 전체를 잃는 것은 아니기 때문에 소지품을 여러 개의 지갑에 보관하는 것은 도난이나 분실을 방지하는 데 좋은 생각입니다. 예를 들어, 대부분의 비트코인을 안전한 물리적 위치에 보관하는 콜드 스토리지 지갑에 저장할 수 있습니다. 동시에 거래에 사용할 수 있는 소량의 금액을 라이트닝 네트워크에 보관할 수도 있습니다. 모바일 지갑과 같은 온라인 지갑에 일부가 있을 수도 있으므로 비트코인 ​​메인넷에서 계속 거래할 수 있습니다.

이러한 방식으로 보안과 사용 편의성 모두를 위해 법정화폐 저장소를 다양화하는 방법과 유사하게 비트코인 ​​저장소를 다양화할 수 있습니다. 지금까지 비트코인 ​​공간에는 사람들이 법정화폐와 동일한 방식으로 비트코인을 투자할 수 있도록 해주는 고급 금융 상품이 부족했습니다.

그러나 새로운 기회가 나타나고 있습니다.

한편 비트코인 ​​보험

그 동안에 는 전적으로 비트코인으로 표시되는 생명 보험 회사입니다. 즉, 보험료는 비트코인으로 지불되고, 보험금은 비트코인으로 지불되며, 고객은 비트코인의 정책 가치에 따라 대출을 받을 수도 있습니다.

아마도 놀랍게도(혹은 아닐 수도 있지만, 비트코인 ​​커뮤니티의 전통적인 금융에 대한 혐오감을 알고 있을 수도 있습니다), While은 전적으로 비트코인으로 표시되는 세계 최초이자 현재 유일한 보험 회사입니다.

그리고 선진국에서는 생명 보험료가 국가 GDP의 약 2~3%를 차지하기 때문에 비트코인 ​​네트워크에 자본을 유입하고 분산형 통화를 대중에게 제공하기에는 이곳 시장에 큰 격차가 있습니다.

모든 비트코인을 하드웨어 지갑에 넣고 뒷마당에 묻어두거나 금고에 가두는 것이 반드시 끔찍한 생각은 아니지만 최선의 생각은 아닙니다. 매일 사용하는 통화로는 그렇게 할 수 없으며 비트코인 ​​사용자들은 언젠가 비트코인이 그렇게 되기를 바라고 있습니다.

비트코인이 어디에나 존재하게 되려면 전통적인 금융의 기능이 있어야 합니다. 현재로서는 이 마을에서 유일한 게임은 한편입니다.

생명 보험에 대한 BTC 보험료를 지불하기 위해 스택의 일부를 사용하면 단순히 HODLing이 할 수 없는 몇 가지 작업이 수행됩니다.

• 동시에 프리미엄으로 받는 것보다 청구로 더 많은 BTC를 지불하여 스택을 늘립니다.
• 생명 보험은 세금 혜택이 있으며, 비트코인의 경우 자본 이득이나 소득세가 부과되지 않습니다.
• 동시에 귀하는 귀하의 정책 가치에 대해 차용할 수 있으므로 개인은 BTC를 차용하여 평생 동안 정책의 유동성을 활용할 수 있습니다. 종신보험의 정책대출도 세제혜택을 받는다.
• 규제 감독 및 전문 지식이 부족한 하드웨어 지갑에서 비트코인을 처리하는 것과 달리 생명 보험 회사에 의존하는 것은 수혜자에게 자산을 원활하게 이전할 수 있는 보다 안전하고 신뢰할 수 있는 수단을 제공합니다.

이 모델의 문제는 사람들이 전통적인 금융 및 법정화폐 보유와 관련하여 가지고 있는 문제인 거래상대방 위험과 정확히 동일합니다. 한편, 관리형 성격을 가지며 비트코인을 재담보하고 대출함으로써 보험료로 받는 것보다 더 많은 비트코인을 지불해야 하는 의무를 달성합니다.

자신의 은행이 되는 것에 대한 Rick의 경고와 유사하게, 전통적인 금융의 이점을 원한다면 전통적인 금융의 위험을 받아들여야 합니다. 많은 비트코인 ​​이용자들은 이러한 위험을 기꺼이 받아들이지 않을 수도 있지만, 이러한 금융 상품과 서비스가 비트코인으로 제공되지 않는다면 비트코인화가 어떻게 이루어질 수 있는지 고려해야 합니다.

결론

다양화는 상황에 따라 다른 의미를 가질 수 있습니다. 투자 맥락에서 이는 상관관계가 없는(서로 영향을 미치지 않으며 동일한 것의 영향을 받지 않음) 여러 회사, 산업 등에 투자하는 것을 의미합니다.

다각화는 무엇에 투자해야 할지 모르는 사람들, 일반적으로 기업을 분석할 전문 지식이 없는 사람들에게 좋은 아이디어입니다. 무엇에 투자해야 할지 안다면 다각화하지 않는 것이 가장 좋습니다. 당신이 믿는 것이 좋은 내기라고 생각하는 것을 두 배로 낮추십시오.

비트코인의 맥락에서 다각화는 비트코인을 저장하거나 투자하는 방법의 수를 늘리는 것을 의미합니다. 이는 잘못된 관리나 도난으로 인해 손실될 수 있는 비트코인의 양을 제한하기 위해 수행됩니다.

비트코인은 보안과 사용 편의성 측면에서 명목화폐와 유사한 방식으로 이상적으로 다양화되어야 합니다. 한편, 100% 비트코인으로 표시되는 최초이자 유일한 생명 보험 회사입니다. 이는 사람들에게 스택을 늘리고 세금 혜택을 받는 방식으로 부를 저장하여 수혜자에게 전달함으로써 비트코인 ​​보유를 다양화할 수 있는 옵션을 제공합니다.

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• 출처: https://bitcoinnews.com/markets/diversification-sound-plan-or-illusion/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=diversification-sound-plan-or-illusion