2023년에는 기계 학습, 로봇 프로세스 자동화, 자연어 처리 및 인공 지능과 같은 기술이 고객 대면 및 백오피스 디지털 인프라 모두에서 빠르게 보편화되어 금융 기관이 비즈니스 전반에 걸쳐 자동화를 활용할 수 있는 풍부한 기회를 제공합니다.
이러한 기술과 그 안에 내재된 자동화 기능이 발전하고 성숙해짐에 따라 이러한 기능이 고객, 직원 및 결론. 금융 서비스 조직의 디지털 혁신 이니셔티브(네트워크 연결, 통신 및 보안 강조)를 지원하는 저의 작업을 바탕으로 기관이 2023년 이후에 디지털 자동화의 힘을 활용할 수 있는 가장 영향력 있는 XNUMX가지 방법을 살펴보겠습니다.
고객 여정의 풍요로움
오늘날 고객이 기대하는 풍부하고 중단 없는 경험을 제공하려면 기관과 고객이 서로 상호 작용하는 데 사용하는 커뮤니케이션 채널 전반의 자동화가 중요합니다. 기관은 고급 분석 도구와 함께 AI 및 ML 기술을 사용하여 고객(및 가정)의 선호도를 완전히 이해한 다음 자동화된 초개인화된 제안 및 권장 사항, 인간과 같은 자동화된 채팅/가상 에이전트 상호 작용을 통해 여정을 조정할 수 있습니다. 등. 이러한 많은 도구와 기능은 현재 세대의 UCaaS(Unified Communications as a Service) 및 CCaaS(Contact Center as a Service) 플랫폼에서 찾을 수 있습니다.
모기지 비즈니스 라인은 처리 및 고객 여정을 계속해서 괴롭히는 병목 현상을 감안할 때 자동화가 특히 무르익은 영역 중 하나입니다. 신청에서 예약에 이르기까지 모기지 프로세스에 더 많은 워크로드 자동화를 구축하면 인적 상호 작용 및 인적 오류를 최소화하고 승인 시간을 단축하며 보고 요구 사항 준수를 단순화하고 파이프라인을 더 빠르게 이동하며 궁극적으로 고객 경험을 향상시킬 수 있습니다. 명확한 경쟁력을 확보합니다.
네트워크와 연결된 데이터, 앱 및 사용자 보안
첫째, 나쁜 소식: 2022년에 Contrast Security의 최신 데이터에 따르면 금융 기관의 60%가 파괴적인 사이버 공격의 피해를 입었고, 64%는 애플리케이션 공격이 증가했으며, 50%는 API에 대한 공격을 경험했고, 48%는 증가를 경험했습니다. 전신 송금 사기 및 비공개 시장 정보를 훔치는 캠페인이 50% 감지되었습니다.
희소식은 SASE(Secure Access Service Edge) 및 SSE(Security Service Edge)와 같은 새로운 다층 사이버 보안 전략이 자동화를 사용하여 은행에 위협이 되는 랜섬웨어 공격 및 기타 유형의 공격을 저지한다는 것입니다. SASE 및 SSE는 소프트웨어 정의 광역 네트워크(SD-WAN)와 함께 배포할 수 있으며 일반적으로 서비스형 방화벽, 보안 웹 게이트웨이, 제로 트러스트 네트워크 액세스 및 클라우드 액세스 보안 브로커를 사용하며 관리할 포털이 있습니다. 이러한 요소의 배포를 자동화합니다. 이러한 포괄적인 보안 프레임워크는 자동화된 지능형 복원력을 갖도록 설계되어 사람의 개입 없이 서비스 연속성을 보장할 수 있습니다. 그 결과 여러 지점을 포함하는 네트워크에서 모든 트래픽을 가로채고 검사하고 보호하고 최적화하는 통합 프레임워크가 탄생했습니다.
네트워크 관리 단순화
SD-WAN은 기관에 SASE 및 SSE와 같은 고급 보안 전략에 대한 액세스를 제공할 뿐만 아니라 여러 지점에서 네트워크를 관리하는 작업을 더 간단하고 시간이 훨씬 적게 소요하는 자동화와 함께 제공합니다. 전통적으로 수동으로 설정한 작업을 자동화하여 이를 수행합니다. 예를 들어 SD-WAN은 네트워크 상태를 자동으로 감지하고 동적 경로 조정 및 오류 수정을 제공하여 우선 순위가 높은 앱이 필요한 성능을 얻을 수 있도록 합니다. 단일 네트워크 인터페이스를 통해 네트워크 트래픽의 우선 순위를 지정하여 대역폭을 최적화하는 자동화 기능을 통해 네트워크의 많은 이동 부분을 중앙에서 관리할 수 있습니다. 이를 통해 안정성과 앱 성능을 높이는 동시에 저렴한 비용으로 네트워크 용량을 극대화할 수 있습니다. 이와 같은 이점은 2022년 95월 연구에서 기업의 24% 이상이 이미 SD-WAN을 배포했거나 향후 XNUMX개월 이내에 계획하고 있는 이유와 일화적으로 많은 금융 기관이 SD-WAN으로 전환하는 것을 본 이유를 설명합니다. 최근 WAN.
직원 생산성 향상
은행 임원으로 일하면서 몇 년 동안 저와 다른 관리자들이 중복 수동 데이터 입력 및 문서 정리에 시간을 보냈던 것을 기억할 수 있습니다. 워크로드 및 프로세스를 자동화하면 직원의 단조롭고 불필요하게 바쁜 업무 부담을 덜 수 있습니다.
금융 기관은 또한 통신 네트워크에서 대역폭을 관리하는 방식으로 직원 생산성에 영향을 미칠 수 있습니다. 예를 들어 SD-WAN을 사용하는 기관은 자동화를 사용하여 사람들이 업무에 집중하지 못하게 할 수 있는 앱(개인 소셜 미디어 등)에 더 적은 대역폭을 할당(또는 액세스를 제한)하는 정책을 시행할 수 있습니다.
직원 경험 강화
자동화는 또한 비즈니스의 HR 측면에서도 그 가치를 입증하고 있습니다. 예를 들어, 기관은 포털을 통해 자동화를 통해 지원되는 직원이 셀프 서비스 기능에 액세스하여 혜택을 관리하고 교육, 기술 향상 및 교육에 액세스할 수 있습니다. 다른 자원.
교차 판매 및 기타 기회 발굴
기관은 고객 상호 작용 및 거래 데이터에 대한 분석을 자동으로 캡처하고 적용함으로써 기존 고객에게 고도로 표적화된 추가 제품 및 서비스를 마케팅할 기회를 신속하게 식별하는 동시에 올바른 잠재 고객에 집중하는 데 도움이 되는 페르소나를 개발할 수 있습니다. 그런 다음 연락을 취하거나 고도로 개인화된 제안을 제공할 수 있습니다.
오픈 뱅킹 생태계 전반에 걸쳐 인사이트 공유
오픈 뱅킹을 통해 고객은 다른 금융 기관 및 핀테크 회사와 인터페이스하는 API를 통해 다양한 계정을 연결하고 금융 데이터 공유를 제어할 수 있습니다. 자동화를 통해 개방형 뱅킹 생태계 내의 다양한 파트너 간에 데이터와 통찰력을 안전하게 공유할 수 있으며, 이는 생태계 내에서 사용 중인 다양한 앱에서 고객에게 원활한 경험을 제공하는 데 필수적입니다.
Bucky Porter는 클라우드 지원 연결 및 통신 제공업체의 금융 서비스 산업 분석가입니다. 윈드 스트림 엔터프라이즈.
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