ניתוח רגולטורי וחקיקתי – דצמבר 2023

ניתוח רגולטורי וחקיקתי – GLOBAL

קבוצת Egmont מפרסמת דגשים בסיכום דו"ח עבור סיכוני מימון טרור של נכסים וירטואליים

קבוצת Egmont (EG) פרסמה את שלה דוח סיכום פומבי על שימוש לרעה בנכסים וירטואליים (VAs) למטרות מימון טרור. הדו"ח שם דגש על איתור נקודות תורפה הקשורות לנכסים וירטואליים (VAs), ומציג את שיטות העבודה המומלצות של EG Financial Intelligence Units (FIUs) כדי להתמודד עם ניצול VAs למימון טרור, שכן VAs מהווים איום פוטנציאלי עבור TF. המורכבות של מעקב אחר נכסים וירטואליים, יחד עם העברת כספים למטרות TF, מציבים אתגרים חקירהיים לרשויות. הבנת מגמות ושיתוף שיטות עבודה מומלצות בטכנולוגיות מתפתחות יכולים לסייע בזיהוי נקודות תורפה פוטנציאליות הקשורות לטכנולוגיות חדשות. מבין ה-FIUs שנסקרו עבור הדו"ח, 45% ציינו שתחומי השיפוט שלהם חסרים דרישות רגולטוריות לעסקאות VA. מבין ה-FIUs המשתתפים, 36% דיווחו שיש להם הגדרה ברורה של VAs, 26% אמרו שאין להם הגדרות לגבי VA, 6% לא הגיבו, ו-32% סיפקו הגדרות חלופיות של VA.

הארגון הבינלאומי לניירות ערך מפרסם את הדו"ח הסופי שלו עם המלצות מדיניות למימון מבוזר

הארגון הבינלאומי של עמלות ניירות ערך (IOSCO) פרסם את זה דו"ח סופי, המתווה תשע המלצות מדיניות ל כתובתבהקשר של מטבע קריפטוגרפי, כתובת היא ערך קריפטוגרפי... עוד בעיות שלמות שוק והגנה על משקיעים ב מימון מבוזר (DeFi)DeFi ראשי תיבות של Decentralized Finance. DeFi מתיימר להסיר… עוד. ההמלצות כוללות את הצורך: להבין את מוצרי DeFi, שירותינושירותים כלליים, כולל מלכ"רים, פורומים וחדשות... עוד, פעילויות וכו'; זהה אנשים וישויות אחראים של הסדר DeFi לכאורה, שיכול להיות כפוף למסגרת הרגולטורית החלה שלו; להשיג סטנדרטים משותפים של תוצאות רגולטוריות; זיהוי ניגודי עניינים וטיפול בהם; לזהות ולטפל בסיכונים מהותיים לרבות סיכונים תפעוליים וטכנולוגיים; לדרוש גילויים ברורים, מדויקים ומקיפים; לאכוף את החוקים החלים; לקדם שיתוף פעולה חוצי גבולות ושיתוף מידע; להבין ולהעריך את הקשרים ההדדיים בין DeFi, שוק נכסי הקריפטו הרחב יותר והשווקים הפיננסיים המסורתיים.

הבנק להסדרים בינלאומיים פרסמה מסמך ייעוץ בנושא תיקונים לתקנים שלה בנושא חשיפת נכסי קריפטו של בנקים

הבנק להסדרים בינלאומיים (BIS) פרסם א מסמך ייעוץ על תיקונים ממוקדים לתקן שלה על טיפול זהיר בחשיפות נכסי קריפטו של בנקים. ה-BIS מבקש משוב על התיקונים המוצעים ל-SCO60: חשיפות Cryptoasset. הסקירה נועדה להעריך, בין היתר, האם בנקים יכולים לכלול stablecoinStablecoins אולי מטבעות קריפטוגרפיים שהונפקו באופן פרטי או אלגורית... עוד חשיפה בקבוצה 1ב קטגוריהקטגוריית הישות שהארגון מסווג כ: כספומט, … עוד (כלומר נכסי קריפטו עם מנגנוני ייצוב יעילים). בנוסף, שינויים תואמים בהרכב נכסי הרזרבה עבור מטבעות יציבים נמצאים בבדיקה. על הבנקים לבצע בדיקת נאותות לגבי מנגנון הייצוב של נכס הקריפטו ויעילותו. בנקים החורגים ממגבלת 1% מקבוצת 2 (נכסי קריפטו לא מגובים) חייבים להתייחס לחישוב דרישות ההון. המועד האחרון לתגובות הוא 28 במרץ 2024.

ניתוח רגולטורי וחקיקתי - NAM (ארצות הברית וקנדה)

KuCoin לשלם 22 מיליון דולר, לצאת מניו יורק כדי להסדיר את תביעת המדינה

ב-12 בדצמבר, נמצא באיי סיישל נכס וירטואליהמונח "נכס וירטואלי" מתייחס לכל ייצוג דיגיטלי... עוד החלפת KuCoin, הסכימה לשלם 22 מיליון דולר ולהפסיק את הפעילות במדינת ניו יורק כדי להסדיר אישומים שהוגש על ידי התובע הכללי של מדינת ניו יורק. התביעה, שנפתחה במארס, מאשימה את KuCoin באי רישום לפני שאפשרה למשקיעים לסחור במטבעות קריפטוגרפיים בפלטפורמה שלה. הבורסה תחזיר 16.77 מיליון דולר ללקוחות ניו יורק ותשלם 5.3 מיליון דולר למשרד התובע הכללי של ניו יורק. מנכ"ל KuCoin, ג'וני ליו, אישר את ההסדר דרך X, בהצהרה שזה מחזק את מחויבותם לפעולה תואמת.

Coinbase מציגה מסחר קריפטו נקודתי בבורסה הבינלאומית שלה

ב-13 בדצמבר, Coinbase הודיע מסחר קריפטו נקודתי עבור משקיעים מוסדיים בינלאומיים, המאפשר להם לסחור בצמדי BTC-USDC ו-ETH-USDC. השירות מוצע באמצעות Coinbase International Exchange (עושה עסקים כ-Coinbase Bermuda), ישות חדשה שהוקמה במאי 2023. Coinbase International Exchange קיבלה רישיון Class F מהרשות המוניטרית של Bermuda באפריל 2023, עם מספר רישום 202302164.

CoinList מסתפק עם המשרד לבקרת נכסים זרים תמורת 1.2 מיליון דולר בגין הפרות של סנקציות

ב-13 בדצמבר, המשרד לבקרת נכסים זרים (OFAC) הודיע היא סיכמה עם ספקית שירותי הנכסים הווירטואליים, CoinList Markets LLC (CLM), שבסיסה בסן פרנסיסקו. ההסדר מחייב את CLM לשלם 1,207,830 דולר כדי להסדיר את האחריות האזרחית הפוטנציאלית שלה הנובעת מעיבוד 989 עסקאות בשם משתמשים המתגוררים בדרך כלל בחצי האי קרים בין אפריל 2020 למאי 2022, תוך הפרה של הסנקציות על רוסיה/אוקראינה של OFAC. סכום הפשרה משקף את קביעתו של OFAC כי ההפרות לכאורה של CLM לא נחשפו מרצונם והן לא היו בוטה.

המועצה לפיקוח על יציבות פיננסית מוציאה את הדו"ח השנתי שלה לשנת 2023, מדגיש את הפגיעויות בנכסים דיגיטליים

ב-20 בדצמבר, המועצה לפיקוח על היציבות הפיננסית (FSOC) פרסמה את שלה דוח שנתי 2023, מסגרת אנליטית חדשה לסיכוני יציבות פיננסית והנחיה סופית לגבי תהליך קביעת החברה הפיננסית החוץ-בנקאית שלה. הדו"ח השנתי לשנת 2023, בין היתר, מדגיש תחומי סיכון ש-FSOC מאמין שיש לנטר ולטפל בהם בעתיד הקרוב. פרק 3.1.5. מכסה נכסים דיגיטליים ומדגישה נקודות תורפה בתוך מערכת הנכסים הקריפטו הכוללות: תנודתיות מחירים, שימוש גבוה במינוף, רמת הקישוריות בתוך התעשייה, סיכונים תפעוליים והסיכון לריצות על פלטפורמות נכסי קריפטו ומטבעות יציבים. פגיעויות עשויות לנבוע גם מריכוזיות מרכזית של בעלות, סיכוני אבטחת סייבר וריבוי של פלטפורמות הפועלות מחוץ לחוקים ולתקנות החלים או מתוך ציות.

ניתוח רגולטורי וחקיקתי - EMEA

חברת Société Générale הצרפתית מנפיקה איגרת חוב ירוקה דיגיטלית ראשונה על Ethereum

ב-4 בדצמבר, Société Générale (SG) הודיע הנפקת פתיחתו איגרת חוב ירוקה דיגיטלית כאסימון ביטחון, הרשום ישירות על ידי SG-FORGE. SG-FORGE, חברה בת מפוקחת של קבוצת SG, מוסמכת לספק שירותי מבנה, הנפקה, החלפה ומשמורת של נכסים דיגיטליים, ברישיון כחברת השקעות לפי MiFID 2 בפיקוח של Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). SG-FORGE רשום כספק שירותי נכסים דיגיטליים (DASP) ב-AMF. האג"ח המונפקות בנויה כאג"ח מועדפת בכירה לא מובטחת בהיקף של 10 מיליון אירו עם מועד של 3 שנים. סכום שווה ערך לתמורה נטו של איגרת חוב זה ישמש באופן בלעדי למימון או מימון מחדש של פעילויות ירוקות זכאיות, כהגדרתן במסגרת איגרות החוב בר-קיימא והשפעה חיובית של SG.

Crypto.com קיבל את אישור FCA EMI של בריטניה

ב-4 בדצמבר, Crypto.com הודיע שהיא קיבלה אישור מהרשות להתנהלות פיננסית של בריטניה (FCA) לפעול כמוסד כסף אלקטרוני (EMI). כתוצאה מכך, החברה תציג מגוון מוצרי כסף אלקטרוני הממוקמים בבריטניה. אישור זה בא בעקבות הרישום של Crypto.com כעסק לנכסי קריפטו ב-FCA באוגוסט 2022.

Binance משכה את בקשתה לרישיון באבו דאבי

ב-8 בדצמבר, Binance לפי הדיווחים משכה את בקשתה לרישיון ניהול השקעות באבו דאבי, לאחר שחשבה שזה מיותר לצרכי החברה העולמיים. לבורסה עדיין יש אפליקציה להציע משמורת על נכסים דיגיטליים ללקוחות מקצועיים, לפי אתר האינטרנט שלה. ההחלטה למשוך את בקשת הרישיון "לא הייתה קשורה" להסדר בארה"ב, על פי דובר Binance. יום אחד קודם לכן, ב-7 בדצמבר, פדרלי אמריקאי שופט הורה למנכ"ל Binance לשעבר, Changpeng Zhao, להישאר בארה"ב בזמן ההמתנה לגזר הדין, תוך ציון חששות לגבי סכנת הטיסה.

ה-ECB קורא להביע עניין לחקור טכנולוגיות חדשות להסדרת כספים סיטונאית של בנק מרכזי

ב-13 בדצמבר, מערכת האירו הזמין בעלי עניין בשוק הפיננסי, וקוראים להם להביע רשמית את התעניינותם בהשתתפות בחקירה המתוכננת הקרובה של טכנולוגיות חדשות להסדרת כספים סיטונאית בבנק מרכזי. בעלי עניין בשוק הפיננסי ישתתפו בניסויים בהסדרת כספים של בנק מרכזי ובניסויים בהסדר מדומה בסביבת בדיקה מבוקרת. הניסויים והניסויים ייערכו עם שלושה פתרונות של מערכת האירו, המאפשרים לסלק עסקאות פיננסיות סיטונאיות המתועדות בפלטפורמות טכנולוגיות של ספרי חשבונות מבוזרים בכספי הבנק המרכזי בתוך T2, מערכת ההתנחלות הגולמית בזמן אמת (RTGS) של מערכת האירו.

Circle משיקה את EURC stablecoin שלה על הסולנה blockchainבלוקצ'יין הוא ספר חשבונות דיגיטלי משותף, או גידול מתמשך... עוד, מקבל אישור זמני כ-DASP בצרפת

ב-18 בדצמבר, Circle שבסיסה בארה"ב, המנפיקה של stablecoin צמוד לדולר USDC, הודיע  היא השיקה את EURC, ה-Stablecoin שלה בגיבוי אירו ב-Solana blockchain.  עם ההשקה הזו, Solana היא כעת הבלוקצ'יין הרביעי שבו EURC זמין באופן מקורי לצד Avalanche, Ethereum ו- Stellar. עם תוכניות ל-EURC להשיג התאמה מלאה של שווקים בנכסי קריפטו (MiCA) כאסימון לכסף אלקטרוני כאשר המשטר האירופי החדש נכנס ליישום, מפתחים ומשתמשים של EURC ב-Solana יכולים להמשיך ולצפות לסטנדרטים הגבוהים ביותר של אמון ושקיפות. מהימנות. ב-21 בדצמבר, מעגל הודיע היא קיבלה אישור זמני כספק שירותי נכסים דיגיטליים (DASP) מהרגולטור הצרפתי Autorité des Marchés Financiers (AMF) והודיעה שקורלי בילמן תוביל את Circle בצרפת. האישור הסופי מותנה בקבלת רישיון כסף אלקטרוני. לפי תקנת MiCA של האיחוד האירופי (EU), רישום ברגולטור אחד של האיחוד האירופי מאפשר לספק לפעול ברחבי האיחוד האירופי.

ה- FINMA השוויצרית מנפיקה הנחיות להקפדה

ב-20 בדצמבר, הרשות השוויצרית לפיקוח על השוק הפיננסי (FINMA) פרסם הנחיות חדשות התייחסות ספציפית לשירותי הימור. הדגש העיקרי של ההדרכה היה על שמירה על לקוחות במקרה של פשיטת רגל של ספק שירות.

ניתוח רגולטורי וחקיקתי - APAC

ה-SFC של הונג קונג מזהיר את הציבור מפני HongKongDAO ו-BitCuped בגין מעורבות בחשד להונאות הקשורות לנכסים וירטואליים

ב-6 בדצמבר, נציבות ניירות ערך וחוזים עתידיים של הונג קונג (SFC) פרסמה א ציבורי אזהרה לגבי חשד להונאות הקשורות לנכסים וירטואליים הכוללים ישויות הפועלות בשמות "מכון המחקר הדיגיטלי של הונג קונג" או "HongKongDAO" ו-"BitCuped". HongKongDAO הנפיקה אסימון בשם "HKD" או "HongKongDAO" (HKD Token), אשר זמין לרכישה באתר האינטרנט של HongKongDAO. ה-SFC חושד שייתכן כי HongKongDAO מפיץ מידע שקרי ומטעה בערוצים מקוונים. לפי ה-SFC, BitCuped טענה בטעות כי "Laura Cha" ו-"Nicolas Aguzin" משמשות כיו"ר ומנכ"ל שלה בהתאמה, למרות שאין להן קשרים עם BitCuped. בתגובה, משטרת הונג קונג, לבקשת ה-SFC, נקטה צעדים בלוקבלוקים מכילים קבוצות של עסקאות חוקיות שעברו גיבוב של... עוד גישה לאתרי האינטרנט של HongKongDAO ו-BitCuped. ה-SFC גם הוציא מכתבי הפסקה והפסקה למפעילי אתרים רלוונטיים שקוראים להם להפסיק להציע לרכישה אסימון שהונפק על ידי HongKongDAO.

הרגולטורים בהונג קונג חושפים נייר התייעצות ציבורי, המציע חקיקה להסדרת מנפיקי מטבעות סטאבל ושוקלים לאשר קרנות נסחרות בבורסה

ב-27 בדצמבר, השירותים הפיננסיים של הונג קונג ולשכת האוצר (FSTB) והרשות המוניטרית של הונג קונג (HKMA), הוציאו במשותף נייר ייעוץ, מציע חקיקה להסדרת מנפיקי stablecoin בהונג קונג. מעודדים מחזיקי עניין והציבור לספק משוב עד ה-29 בפברואר 2024.  ב-22 בדצמבר, הוועדה לניירות ערך וחוזים עתידיים של הונג קונג (SFC) וה-HKMA פרסמו א. מעגלי משותף פירוט הדרישות לפיהן ישקול הרגולטור לניירות ערך לאשר קרנות השקעות בעלות חשיפה לנכסים וירטואליים של יותר מ-10% מערכן הנכסי הנקי.

ממשלת הודו חוסמת כתובות URL עבור תשעה VASPs offshore לאחר הנפקת תאימות "הצג הודעות סיבה"

ב-28 בדצמבר, יחידת המודיעין הפיננסי של הודו (FIU IND) הנפיק תאימות הצג הודעות סיבה^[1] עבור תשעה ספקי שירותי נכסים דיגיטליים וירטואליים (VDA SPs): Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global ו-Bitfinex. המנהל FIU IND ביקש מהמזכיר, המשרד לאלקטרוניקה וטכנולוגיית מידע לחסום את כתובות ה-URL של תשעת הישויות הפועלות לכאורה באופן בלתי חוקי מכיוון שהן לא עמדו בהוראות חוק מניעת הלבנת הון 2002 (חוק PML) בהודו. יש צורך ב-VDA SP הפועלים בהודו (הן מהחוף והן על החוף) ועוסקים בפעילויות כמו החלפה בין נכסים דיגיטליים וירטואליים ומטבעות פיאט, העברת נכסים דיגיטליים וירטואליים, שמירה או ניהול של נכסים דיגיטליים וירטואליים או מכשירים המאפשרים שליטה על נכסים דיגיטליים וירטואליים וכו'. להירשם ב- FIU IND כישות מדווחת ולעמוד במערך החובות כפי שנקבע על פי חוק PML. החובה מבוססת פעילות ואינה מותנית בנוכחות פיזית בהודו. התקנה מטילה דיווח, שמירת רישומים וחובות אחרות על ה-VDA SPs לפי חוק PML הכולל גם רישום ב-FIU IND. החל מינואר 2024, 31 VDA SPs רשומים ב-FIU IND. עם זאת, מספר ישויות בחו"ל, למרות שהן מספקות לחלק ניכר מהודו, לא נרשמו אך נפלו תחת סמכותו של נגד הלבנת הון (AML)חוקי איסור הלבנת הון (AML) קיימים כדי לעזור להגן על... עוד ומסגרת מימון נגד טרור (CFT).

המוסד הפיננסי הגדול ביותר של MUFG יפן מכריז על שותפות עם JPYC, ה-Stablecoin בגיבוי ין

ב-5 בדצמבר 2023, Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) היפנית הודיע^[2] שותפות עם JPYC, ה-stablecoin בגיבוי ין, שתפתח שירותים חדשים מבוססי stablecoin כמו תשלומים חוצי גבולות. MUFG הוא המוסד הפיננסי הגדול ביותר ביפן. MUFG תשלב את JPYC ב-Progmat, פלטפורמת הנפקה וניהול עבור מגוון נכסים דיגיטליים, הושק בספטמבר 2023, בשיתוף עם בנקים יפניים גדולים אחרים.

ניתוח רגולטורי וחקיקתי – LATAM

הבנק הברזילאי Itaú Unibanco משיק תוכנית מסחר ומשמורת קריפטו

ב-4 בדצמבר, רויטרס דיווח כי Itaú Unibanco, הבנק הגדול ביותר בברזיל לפי נכסים, משיק שירות מסחר קריפטו עבור לקוחות פלטפורמת ההשקעות שלו. השירות מציע תחילה מסחר בקריפטו ביטקויןהמונח "ביטקוין" יכול להתייחס לביטקוין ברשת, ... עוד ואתר, אך לפי הדיווחים הבנק גם שואף להוסיף אחרים גם כן, לדברי ראש הנכסים הדיגיטליים של הבנק, Guto Antunes. Antunes גם ציין שלקוחות Itaú לא יוכלו בתחילה להפקיד ולמשוך מטבע מבוזרמטבע קריפטוגרפי (או מטבע קריפטו) הוא נכס דיגיטלי של ... עוד באמצעות ארנקי קריפטו חיצוניים. החדשות מגיעות כמו איטאו ובנקים גדולים אחרים בברזיל לפי הדיווחים מתכוננים להשקת הריאל הברזילאי הדיגיטלי, הדרקס.  

Circle ו-Nubank שותפים להגברת הגישה לדולר דיגיטלי בברזיל

ב-5 בדצמבר, הן Circle והן הניאובנק הברזילאי Nubank הודיע הצגת ה-Stablecoin USDC שהונפקו על ידי Circle בפלטפורמת הקריפטו של Nubank, Nubank Cripto. Nubank משרתת כ-90 מיליון לקוחות בברזיל, מקסיקו וקולומביה. ג'רמי אלאיר, מייסד שותף ומנכ"ל Circle, ציין כי, "אנחנו ממשיכים לראות ביקוש חזק ברחבי אמריקה הלטינית לגישה לדולרים, במיוחד בברזיל, שהתגלתה ככוח מניע לשימוש ואימוץ מטבעות דיגיטליים באזור... השותפות שלנו עם Nubank מסמנת רגע משמעותי בהרחבת השוק העולמי. טווח הגעה של USDC, וצעד חשוב לקראת בניית המערכת הפיננסית החדשה באינטרנט."

אל סלבדור מכריזה על תוכנית "Freedom Passport", שמקבלת מיליון דולר בביטקוין או ב-Tether

ב-7 בדצמבר 2023, ממשלת אל סלבדור ומנפיקת מטבעות stablecoin Tether ביחד הודיע ההשקה של "המדינהאימוץ תוכנית דרכוני חופש אל סלבדור", שנועד למשוך אנשים בעלי ערך גבוה בקהילת הנכסים הדיגיטליים. אנשים שישקיעו סכום שווה ערך למיליון דולר בביטקוין או ב-Tether (USDT) יהיו זכאים לדרכון אל סלבדור. לפי הדיווח, התוכנית מוגבלת ל-1 מקומות בשנה וכל המועמדים נדרשים לעבור תהליך אימות KYC. למרות שהמחיר גבוה במידה ניכרת מתוכניות ההשקעה בוויזות של מדינות אחרות, הן Tether והן ממשלת אל סלבדור ציינו זאת כהזדמנות להמשיך לקדם טכנולוגיית נכסים דיגיטליים וחדשנות במסילות תשלום מבוססות בלוקצ'יין.

ממשלת ארגנטינה מצהירה שכעת ניתן להסדיר חוזים בביטקוין ובמטבעות קריפטוגרפיים אחרים

ב-21 בדצמבר 2023, שרת החוץ, הסחר והפולחן הבינלאומי של ארגנטינה, דיאנה מונדינו פורסם ב-X (באופן רשמי בטוויטר) כי חוזים במדינה יכולים כעת להיות מסודרים באופן חוקי בביטקוין. הפוסט הגיע יום אחרי א צו נשיאותי שכותרתו "בסיסים לשיקום הכלכלה הארגנטינאית". סעיף 1196 לצו קובע כי לצדדים לחוזה, "יש החירות לפרט את הסכומים ואת סוג המטבע המשמש לערב או לפיקדון, וכן את אופן החזרו עם כריתת החכירה". בעוד שהצו אינו מזכיר במפורש מטבעות קריפטוגרפיים, הוראות כאלה נותנות לחייבים את הבחירה לשלם במטבעות שאינם מוכרים כהילך חוקי בארגנטינה. מונדינו נאמר עוד שצדדים לחוזה רשאים להתיישב גם ב"כל קריפטו ו/או מין אחר", לרבות סחורות כגון "קילו סירה או ליטר חלב". הנשיא חוויאר מיילי מינה את מונדינו לשר החוץ לאחר ניצחונו בבחירות בנובמבר 2023.

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-december-2023/