ניתוח רגולטורי וחקיקתי – אוקטובר 2023

ניתוח רגולטורי וחקיקתי – GLOBAL

Bank of International Settlements עובד עם בנקים מרכזיים באיחוד האירופי כדי לבנות פלטפורמת מעקב קריפטו

רכזת החדשנות של הבנק להסדרים בינלאומיים (BIS) פרסם ב-4 באוקטובר דו"ח שכותרתו "פרויקט אטלס: מיפוי עולם הפיננסים המבוזר."  פרויקט אטלס הוא הוכחה לקונספט שיוצרת פלטפורמת נתונים המדגימה את הרלוונטיות המקרו-כלכלית של שווקי נכסי קריפטו מימון מבוזר (DeFi)DeFi ראשי תיבות של Decentralized Finance. DeFi מתיימר להסיר… עוד. פרויקט אטלס עם שותפי סיסטם האירו - דויטשה בונדסבנק ו-De Nederlandsche Bank - מתמקד בתזרימי נכסי קריפטו בינלאומיים. יישומי Cryptoassets ויישומי DeFi הם חלק מאקוסיסטם פיננסי עולמי מתפתח. בזמן הצגת טכנולוגיות חדשות, שווקים אלה לרוב חסרים שקיפות ועשויים להוות סיכונים ליציבות הפיננסית. קריסת כמה מטבעות מטבעות ו-DeFi מדגישה את הקושי לבצע הערכות סיכונים כאלה. למרות ש blockchainבלוקצ'יין הוא ספר חשבונות דיגיטלי משותף, או גידול מתמשך... עוד עסקאות הן שקופות תיאורטית, קשה להשיג מידע אמין על השלכות מאקרו פיננסיות. Project Atlas מספק נתונים המותאמים לצרכים של בנקים מרכזיים ורגולטורים פיננסיים על ידי מיזוג נתונים שנאספו מבורסות קריפטו (נתונים מחוץ לשרשרת) עם נתונים מבלוקצ'יין ציבוריים (נתונים על שרשרת) שנאספו מצמתים. על ידי חיבור מקורות שונים במיקומים גיאוגרפיים, Atlas מאפשר בדיקת נתונים, ומעניק למשתמשים כלים להעריך את המשמעות הכלכלית של השווקים הללו בצורה מדויקת יותר. הגישה משתמשת בעסקאות המיוחסות לבורסות קריפטו ב- ביטקויןהמונח "ביטקוין" יכול להתייחס לביטקוין ברשת, ... עוד רשת, יחד עם מיקומן של אותן בורסות כפרוקסי לזרימות הון חוצות גבולות.

ועדת באזל מתכננת להציע דרישות חדשות לבנקים לחשוף את אחזקות הקריפטו שלהם

ועדת באזל פרסמה ב-5 באוקטובר א לדווח על סערת בנקאות ב-2023; הסכים להתייעץ לגבי חשיפות נכסי קריפטו של בנקים ואישר תרגיל הערכה לשנת 2023 עבור בנקים גלובליים בעלי חשיבות מערכתית (G-SIBs). רגולטורים בינלאומיים, כולל ועדת באזל לפיקוח על הבנקים, מתכננים להציע דרישות חדשות לבנקים לחשוף את מטבע מבוזרמטבע קריפטוגרפי (או מטבע קריפטו) הוא נכס דיגיטלי של ... עוד אחזקות, לצד דרישות הון קיימות לנכסים דיגיטליים בתגובה לחששות מהשפעת הקריפטו על המערכת הפיננסית.  ועדת באזל היא קובעת הסטנדרטים העולמית העיקרית לרגולציה זהירה של בנקים ומהווה פורום לשיתוף פעולה בנושאי פיקוח על הבנקים. המנדט שלה הוא לחזק את הרגולציה, הפיקוח והנהלים של בנקים ברחבי העולם במטרה להגביר את היציבות הפיננסית.

קבוצת Egmont משעה את ה-FIU של רוסיה מהחברות

Egmont Group of Financial Intelligence Units (FIUs) ב-20 באוקטובר הסכים להשעות Rosfinmonitoring, ה-FIU של רוסיה, מחברות עקב פלישת רוסיה לאוקראינה. ההשעיה הרשמית באה בעקבות Egmont Group הקודמת אמצעים לשלול את ההנהגה הרשמית של Rosfinmonitoring, הייעוץ, הייצוג, יכולתה לארח או להשתתף פיזית בפגישות, והסכמים בעין. קבוצת Egmont, רשת בינלאומית, תומכת בחברי ה-FIU שלה בכך שהיא עוזרת להם להרחיב ולבצע שיטתיות של חילופי מודיעין פיננסי ומידע, לשפר את המומחיות והיכולות של הצוות, ולאפשר תקשורת מאובטחת זה עם זה כדי להילחם במימון AML/TF.

כוח המשימה הפיננסית מוסיף את בולגריה ומסיר את אלבניה, פנמה, ירדן ואיי קיימן מהרשימה האפורה

כוח המשימה הפיננסי לפעולה (FATFכוח המשימה הפיננסי לפעולה (FATF) הוא ארגון משכר כספים עולמי... עוד) המליאה, כאשר סינגפור מחזיקה בנשיאות ה-FATF, כינסה ב-25 באוקטובר נציגים מיותר מ-200 תחומי שיפוט ומשקיפים מארגונים בינלאומיים בפריז. המליאה הוסיפה את בולגריה לרשימת תחומי השיפוט הכפופים לניטור מוגבר, בעוד אלבניה, איי קיימן, ירדן ופנמה כבר לא נמצאות במעקב מוגבר. ה-FATF הסכים לפרסם דו"ח מרכזי בנושא מימון המונים למימון טרור; קיבלה בברכה את אינדונזיה בתור ה-40 שלה^th חבר; דנו בהערכה ההדדית המשותפת של FATF-GAFILAT של ברזיל; ואישר את השעיית החברות ברוסיה. מליאת FATF הבאה מתוכננת לפברואר 2024.

ניתוח רגולטורי וחקיקתי - NAM (ארצות הברית וקנדה)

הסנאטורית אליזבת וורן שולחת מכתב וקוראת לבית הלבן ולמשרד האוצר לפעול נגד השימוש הבלתי חוקי בקריפטו על ידי טרוריסטים

הסנאטורית אליזבת וורן (D-MA) ב-7 באוקטובר שלחה א מכתב לבית הלבן ולמשרד האוצר האמריקני, וקורא לממשל ביידן להילחם בשימוש הבלתי חוקי בקריפטו על ידי ארגוני טרור כמו חמאס שהשתמשו במטבעות דיגיטליים כדי לגייס כספים.

אל האני רשות ניירות ערך לא מתכננת לערער על החלטת בית המשפט על תעודת סל ביטקוין של גרייסקייל

רשות ניירות ערך האמריקאית (SEC) לפי הדיווחים לא יערער על פסיקת בית משפט עדכנית שמצאה שלא נכון לדחות את בקשתה של Grayscale Investments ליצור קרן מסחר בביטקוין נקודתית (ETF). החלטה זו מגדילה את האפשרות להנפקת תעודת סל ביטקוין ראשונה בארצות הברית.

הרגולטורים בקליפורניה מציעים הצעת חוק להגבלת הקריפטו כַּספּוֹמָטכספומט ביטקוין (מכשיר כספומט אוטומטי) הוא עסק ש... עוד מושך ל-$1,000

ב-16 באוקטובר, המחוקקים בקליפורניה הציעו הצעת חוק להגבלת משיכות כספומט קריפטו ל-1,000 דולר ליום ולהגביל את עמלות המפעיל ב-$5 או 15% החל משנת 2025, כאשר הצעת החוק אמורה להיכנס לתוקף ב-1 בינואר 2024. הצעת החוק מגיעה בתגובה. לחששות לגבי סימון גבוה ועמלות על נכסי קריפטו בכספומטים, כאשר חלקם גובים עד 33%, והצורך להגן על צרכנים מפני הונאות והונאות הקשורות לכספומטים קריפטו, שהפכו למרכז לפעילויות מסוג זה בשל האופי של עסקאות במזומן.

סנאטורים אמריקאים קוראים לבית הלבן לעשות זאת כתובתבהקשר של מטבע קריפטוגרפי, כתובת היא ערך קריפטוגרפי... עוד השימוש הבלתי חוקי בקריפטו במימון טרור בעקבות הפיגוע בישראל

ב-18 באוקטובר, 105 סנאטורים אמריקאים בראשות הסנאטורים אליזבת וורן (D-Mass), רוג'ר מרשל (R-Kan). והנציג שון קסטן (D-Ill.) שלח מכתב למשרד האוצר האמריקאי ולבית הלבן שהביעו "חשש כבד" מכך שחמאס וקבוצה קשורה בשם הג'יהאד האסלאמי הפלסטיני משתמשים בנכסים דיגיטליים כדי לממן את פעולותיהם ולהתחמק מהסנקציות של ארה"ב. "בין אוגוסט 2021 ליוני האחרון, [חמאס והג'האד האסלאמי בפלסטין] גייסו יותר מ-130 מיליון דולר בקריפטו, והעבירו מיליונים זה לזה, "כשהג'האד האסלאמי בפלסטין שולח למעלה מ-12 מיליון דולר בקריפטו לחיזבאללה מאז 2023...הקונגרס והממשל הזה חייבים לנקוט בפעולה חזקה כדי לטפל ביסודיות בסיכוני מימון בלתי חוקיים של קריפטו לפני שניתן יהיה להשתמש בו למימון טרגדיה נוספת", נכתב במכתב. אף על פי כן, כמה ימים לאחר מכן, ב-27 באוקטובר, סגן שר האוצר האמריקני, וולי אדיימו על פי דיווחים אמרו שהרוב המכריע של מימון טרור אינו נקוב בקריפטו.

SEC דוחה מרצונה את ההאשמות נגד המנכ"ל והיו"ר של ריפל

ב-19 באוקטובר, הרשות לניירות ערך בארה"ב (SEC) הודיעה לשופט המחוזי של ארצות הברית, המחוז הדרומי של ניו יורק, כבוד. אנאליסה טורס, שזה  לא יגיש עוד תביעות שמנכ"ל ריפל בראד גרלינגהאוס או היו"ר הבכיר כריס לארסן סייעו וסייעו לחברה בהפרת חוקי ניירות ערך פדרליים בעסקאות ה-XRP שלה, וביטלו משפט המתוכנן לשנה הבאה. צעד זה נותן לחברת הקריפטו ניצחון נוסף בתביעה ארוכת השנים של הסוכנות נגד, אם כי ה-SEC עשויה לערער על פסק הדין של השופט. ה-SEC אומר כעת שהיא רק רודפת אחר המקרה המרכזי של ריפל.

FinCEN מציעה רגולציה חדשה לחייב מוסדות פיננסיים לתעד ולדווח על עסקאות חשודות הכרוכות בשימוש במערבלי מטבעות קריפטוגרפיים. 

ב-19 באוקטובר, רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים של משרד האוצר האמריקאי (FinCEN) הודיע הודעה על יצירת כללים מוצעים (NPRM) המציעה לזהות ערבוב מטבעות וירטואלי להמרה בינלאומית (ערבוב CVC) כסוג של עסקאות הנוגעות לחשש העיקרי של הלבנת הון. ה-NPRM מדגיש את הסיכונים הכרוכים בשימוש הנרחב בערבוב CVC שירותינושירותים כלליים, כולל מלכ"רים, פורומים וחדשות... עוד על ידי מגוון גורמים בלתי חוקיים, כולל חמאס, הג'יהאד האסלאמי הפלסטיני והרפובליקה העממית הדמוקרטית של קוריאה (DPRK).

סנאטורים בארה"ב מציגים את חוק ה-PROOF, שיחייב בורסי קריפטו לאמת את הוכחת הרזרבות שלהם מדי חודש באמצעות מבקרי צד שלישי בלתי תלויים

ב-20 באוקטובר, הסנאטורים האמריקנים תום טיליס (R-NC) וג'ון היקנלופר (D-CO) הציגו את הדו-מפלגתיות חוק ההוכחה של קרנות אחרות (PROOF)., זה ידרוש מבורסות קריפטו לגרום לחברות ביקורת צד שלישי לאמת את הוכחת הרזרבות שלהן מדי חודש, ולאסור על שילוב של כספים. ספציפית, ה חוק הוכחה מכיל הוראות הקובעות סטנדרטים רגולטוריים המסדירים כיצד מוסדות נכסים דיגיטליים מחזיקים בנכסי לקוחות; לאסור על שילוב משותף של כספי לקוחות; ומחייבים בורסי נכסים דיגיטליים ואפוטרופוסים להגיש לבדיקת הוכחת עתודות על ידי צד שלישי ניטרלי. ניתן לראות את הנוסח המלא של הצעת החוק כאן.

FinCEN מוציאה התראה למוסדות פיננסיים למניעת מימון לחמאס ולפעילות הטרור שלו

ב-20 באוקטובר, רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים של משרד האוצר האמריקאי (FinCEN) פרסם התראה קורא למוסדות פיננסיים להיות ערניים בזיהוי פעילות חשודה הקשורה למימון חמאס וחזר על החובה לדווח על פעילות כזו ל- FinCEN באמצעות תהליך הדיווח של SAR. FinCEN גם זיהתה מספר אינדיקטורים של דגל אדום כדי לסייע באיתור, מניעה ודיווח על פעילות חשודה פוטנציאלית הקשורה למימון הטרור של חמאס.

משפט סם בנמן-פריד מתנהל כעת, עם טיעוני סיום ודיונים שיתקיימו בימים הראשונים של נובמבר

לאורך כל חודש אוקטובר משפטו של סם בנקמן-פריד (SBF), מייסד הארגון שנפטר. חילופי cryptocurrency - -בורסת מטבעות קריפטוגרפית היא עסק המאפשר ללקוחות... עוד FTX התקיים. טיעוני סיום ודיונים אמורים להתרחש במהלך הימים הראשונים של נובמבר. במהלך עדותו של סם בנקמן-פריד במשפטו, הוא עמד בפני חקירה נגדית על ידי התביעה, תוך חשיפת סתירות בין הצהרותיו הפומביות למעשיו הפרטיים. התביעה התכוונה להציג אותו כמי שמתזמר הונאה פיננסית מסיבית, תוך העברת מיליארדי דולרים ממשתמשי FTX לכיסוי הוצאות החברה והוצאות מפוארות. למרות התשאול הקשה, בנמן-פריד טען על חפותו, וטען שעשה טעויות והאשים את סגניו הבכירים בניהול כושל. בנקמן-פריד מואשם בשבעה פליליפושע הוא אדם או קבוצה שהורשע... עוד סעיפים, כולל הונאה בניירות ערך, ועלולים לעמוד בפני מאסר עולם אם יימצא אשם. בעוד משפט ההונאה הפלילי של סם בנמן-פריד מתקרב לסיומו, השופט לואיס קפלן, קובע הוראות לחבר המושבעים. עורכי הדין של בנקמן-פריד טענו שהחוק האנגלי ישלוט בתנאי השירות של FTX, אך השופט קפלן התעקש להחיל את החוק בניו יורק.

ניתוח רגולטורי וחקיקתי - EMEA

ESMA של האיחוד האירופי מוציא נייר ייעוץ שני - תקנים טכניים המפרטים דרישות מסוימות על MiCA 

ב-5 באוקטובר, הרשות האירופית לניירות ערך ושווקים (ESMA) פרסמה שניה התייעצות ציבורית, במטרה לאסוף דעות, הערות ודעות מבעלי עניין ומשתתפי שוק על היישום המתאים של הרגולציה על שווקים בנכסי קריפטו (MiCA), שפורסמה בכתב העת הרשמי של האיחוד האירופי ב-9 ביוני 2023. נייר ייעוץ מכיל שישה חלקים: 1) התוכן, המתודולוגיות והצגה של מדדי קיימות והשפעות שליליות על האקלים; 2) המשכיות וקביעות בביצוע שירותי CASP; 3) הצעת נתונים לפני ואחרי סחר לציבור; 4) התוכן והפורמט של רישומי ספר ההזמנות ושמירת רישומים על ידי CASPs; 5) קריאות מכונה ורישום של מסמכים לבנים; ו-6) האמצעים הטכניים לגילוי נאות לציבור של מידע פנים.

הבנק המרכזי של זימבבואה מכריז על אסימון דיגיטלי מגובה זהב כאמצעי תשלום

ב-5 באוקטובר, הבנק המרכזי של זימבבואה הודיע השקת אסימון דיגיטלי בגיבוי זהב (מבוסס סחורות stablecoinStablecoins אולי מטבעות קריפטוגרפיים שהונפקו באופן פרטי או אלגורית... עוד) שנקרא זימבבואה זהב (ZiG) כאמצעי תשלום. ערכו של ZiG יהיה שווה ערך לערך מטבע הזהב הפיזי של Mosi-oa-Tunya, השוקל 1 טרוי אונקייה (31.10 גרם בערך) זהב 22 קראט. המשימה מאחורי ה-ZiG החדש שהוצגה היא לשכנע משקיעים מקומיים לשים את כספם בנכסים לאומיים ולא בדולרים של ארה"ב, וזו משימה לא פשוטה במדינה עם אינפלציה תלת ספרתית.

ה-FCA של בריטניה מוציא התראות תחת הגילויים החדשים וכללי שיווק קריפטו 

ב-8 באוקטובר נכנסו לתוקף הכללים החדשים והקשוחים של הרשות להתנהלות פיננסית שנועדו להפוך את השיווק של מוצרי נכסי קריפטו לברורים ומדויקים יותר. חברות שרוצות לקדם נכסי קריפטו בבריטניה חייבות להיות רשומות על ידי ה-FCA או לקבל את אישור השיווק שלהן על ידי חברה מורשית. ב-9 באוקטובר, ה-FCA מאוחר יותר הודיע שהיא פרסמה 146 התראות על מבצעים של נכסי קריפטו, והזהירה את הצרכנים שהמבצעים עלולים להפר את החוק. ניתן לתת לחברות עד 8 בינואר 2024 להציג תכונות הדורשות פיתוח טכני רב יותר.

ה-FCA Reserve של בריטניה מגביל את השותף הבריטי של Binance, Rebuilding Society, זמן קצר לאחר ההכרזה על שיתוף הפעולה

ב-10 באוקטובר, רשות ההתנהלות הפיננסית של בריטניה (FCA) הטילה הגבלות על Rebuilding Society, המאשרת בבריטניה של Binance לציות לקידומים פיננסיים, ימים ספורים לאחר הכרזת השותפות. ה התערבות של FCA אוסר על Rebuilding Society לערוך מבצעים פיננסיים בשם ספקי שירותי קריפטו לא מורשים. על המשרד, לא יאוחר משעה 5:11 ב-2023 באוקטובר XNUMX, למשוך את כל האישורים הקיימים של מבצעים פיננסיים המכילים נכס קריפטו כשיר. בנוסף, ה-FCA הורה ל-Rebuilding Society להודיע ​​ללקוחות המשתמשים בשירות הקידום הפיננסי של צד שלישי שהיא לא יכולה לאשר תוכן מאנשים או ישויות לא מורשים. נסיגה של כל פרסומות המציעות שירותי אישור לקידום פיננסי היא גם חובה.

שרי המס של האיחוד האירופי מוציאים הוראה חדשה להקלה על עסקאות בנכסי קריפטו ללקוחות המתגוררים באיחוד האירופי

ב-17 באוקטובר, שרי האוצר של האיחוד האירופי אימצו חדש כללי שקיפות מס לכל ספקי השירות המאפשרים עסקאות בנכסי קריפטו ללקוחות תושבי האיחוד האירופי. הכללים החדשים, המגיעים כעדכון להנחיה בנושא שיתוף פעולה מינהלי (DAC8), משלימים את הרגולציה של שווקים בנכסי קריפטו (MiCA) ורגולציה של העברה בקרנות (TFR) והם עולים בקנה אחד עם יוזמת ה-OECD בנושא קריפטו- מסגרת דיווח נכסים. ההנחיה תשפר את יכולתן של המדינות החברות לזהות ולמנוע הונאות מס, העלמת מס והימנעות ממס, על ידי דרישה מכל ספקי נכסי קריפטו המבוססים באיחוד האירופי - ללא קשר לגודלם - לדווח על עסקאות של לקוחות המתגוררים באיחוד האירופי. יתרה מכך, היקפו הורחב כך שיכלול חובות דיווח של מוסדות פיננסיים בנוגע לכסף אלקטרוני ומטבעות דיגיטליים של בנק מרכזי והחלפה אוטומטית של מידע על פסיקות חוצות גבולות מוקדמות המשמשות אנשים טבעיים.

מערכת האירו-סיסטם ממשיכה לשלב הבא של פרויקט היורו הדיגיטלי 

ב-18 באוקטובר, מועצת המנהלים של הבנק המרכזי האירופי (ECB) הודיע שהיא תתחיל את "שלב ההכנה" לפרויקט היורו הדיגיטלי. ה-ECB מתכנן "להתחיל להניח את הבסיס להנפקה אפשרית של יורו דיגיטלי" החל מה-1 בנובמבר 2023. ההודעה באה בעקבות פרסום של 44 עמודים לדווח על עיצוב והפצה של יורו דיגיטלי פוטנציאלי. שלב ההכנה יימשך שנתיים, יכלול בדיקות וניסויים ויתמקד בסיום כללים למטבע הדיגיטלי, וכן בבחירת מנפיקים אפשריים.

ECB מפרסם מאמר "העתיד של DAOs in Finance: Need of Legal Status"

ב-18 באוקטובר, הבנק המרכזי של אירופה (ECB) פרסם מאמר שכותרתו "העתיד של DAOs בפיננסים: זקוק למעמד משפטי". המאמר מדגיש שפרויקטים רבים של פיננסים מבוזרים (DeFi) בנויים בצורה של ארגון אוטונומי מבוזר (DAO), ארגון וירטואלי שנבנה ומופעל על טכנולוגיית קוד ובלוקצ'יין. ככל שהמבנה התאגידי החדש של ה-DAO הולך וגדל, לרוב המדינות ברחבי העולם אין עדיין משטר משפטי ספציפי ל-DAO. לפיכך עד כה, ארגוני DAO פעלו מחוץ למסגרות פיננסיות רגולטוריות. מאמר זה מציג את מבנה ה-DAO וכיצד הוא קשור לשיטות ארגון אחרות במימון, מפרט מקרי שימוש ומתאר את היתרונות והחסרונות של מבנה ה-DAO, תוך הסתכלות מקרוב על מסגרות רגולטוריות (בין) לאומיות. המאמר מציע כי הקמת מסגרות רגולטוריות על נכסי קריפטו ושירותי נכסי קריפטו, כגון ה-EU Markets in Crypto-Assets (MiCA), עשויה לאלץ את ה-DAOs לחשוב מחדש על מעמדם החוקי, הממשל והמודלים התפעוליים שלהם.

בנק ספרד מאמץ יורו דיגיטלי - ECB משיק את השלב הבא של הפרויקט

ב-19 באוקטובר, בנקו דה אספנייה, הבנק המרכזי של ספרד, הנפיק הצהרה הסבר מה יהיה יורו דיגיטלי / מטבע דיגיטלי של הבנק המרכזי (CBDC), איך הוא דומה וכיצד הוא שונה מהאירו שאנו מכירים, ואת היתרונות שלו אם יאומץ בסופו של דבר. בנק ספרד מדגיש כי המטבע הפיזי המסורתי אינו מתאים לנצל את היתרונות שמציגים הדיגיטציה הגוברת של הכלכלה, בעוד "האירו הדיגיטלי יהיה אמצעי תשלום המקובל בכל אזור האירו, ויציע שירותים בסיסיים קלים לשימוש ללא תשלום.". הבנק המרכזי האירופי (ECB) פועל כבר שנתיים כדי להגדיר בדיוק כיצד יש לעצב יורו דיגיטלי וכיצד להפוך אותו לזמין לאזרחים.

התייעצות לגבי הנחיות משותפות של EBA ו-ESMA לגבי הערכת ההתאמה לפי MiCA

ב-20 באוקטובר, רשות הבנקאות האירופית (EBA) ורשות ניירות הערך והשווקים האירופית (ESMA), פרסמו נייר ייעוץ על שתי טיוטות הנחיות משותפות המכסות הערכת התאמה של חברי הגוף הניהולי, והתאמתם של בעלי מניות וחברים עם אחזקות מתאימות של מנפיקי אסימוני נכסים (ARTs) ושל ספקי שירותי קריפטו-נכסים (CASPs) במסגרת MiCA. המועד האחרון למשוב על הנחיות אלה הוא 22 בינואר 2024.

הייעוץ הדיגיטלי של בריטניה מקבל יותר מ-50 תגובות, עם הפרטיות בין הדאגות העיקריות

ב-27 באוקטובר, הבנק המרכזי של אנגליה (BoE) לפי הדיווחים קיבלה למעלה מ-50,000 תגובות לייעוץ בפאונד הדיגיטלי שלה. סגן מושל BoE, סר ג'ון קונליף, אמר שרבים מהמשיבים הדגישו חששות בנוגע לפרטיות, יכולת התכנות (מה שיגביל את הפונקציונליות שלו) וירידה במזומן, אם לירה דיגיטלית מאומצת בקנה מידה, מה שעלול להוות איום על המסורתיות. מערכת בנקאית.

משרד האוצר של בריטניה מפרסם תגובה להתייעצויות לגבי שירותים פיננסיים עתידיים משטר רגולטורי עבור נכסי קריפטו

ב-30 באוקטובר, אוצר הוד מלכותו (HM Treasury) פרסם את זה תגובה להתייעצות ולקריאה לקבלת ראיות על משטר הרגולציה העתידי של השירותים הפיננסיים עבור נכסי קריפטו. משרד האוצר של HM אישר את הצעותיו הסופיות וציין את כוונתו להכניס מספר פעילויות קריפטו לתחום הרגולטורי של שירותים פיננסיים. ההתייעצות הראשונית והקריאה לראיות נמשכה מה-1 בפברואר עד ה-30 באפריל 2023. בריטניה עובדת באופן פעיל על תקנות מרחיבות עבור נכסי קריפטו, אם כי הפרטים המדויקים של התקנות עדיין לא ברורים. נכס וירטואליהמונח "נכס וירטואלי" מתייחס לכל ייצוג דיגיטלי... עוד ספקי שירותים (VASPs) ידרשו אישור לפי חוק שירותי השוק הפיננסי, ללא קשר להרשאת ה-FCA שלהם לפי תקנות הלבנת הון. הממשלה מתכוונת לכלול נכסי קריפטו במשטר ניצול שוק ומתכננת לאסור שידול הפוך, תוך התאמה לכללי קידום פיננסי שיושמו לאחרונה. המטרה המוצהרת היא שחקיקת משנה שלב 2 תונח בשנת 2024, בכפוף לזמן הפרלמנטרי.

ניתוח רגולטורי וחקיקתי - APAC

מאסטרקארד מדגימה CBDC שיתופי פעולה עבור מסחר Web3 מהימן באוסטרליה ומחוצה לה

ב-12 באוקטובר, מאסטרקארד הודיע שהיא הוכיחה בהצלחה יכולות של פתרון חדש המאפשר מטבעות דיגיטליים של הבנק המרכזי (CBDC) להיות אסימון (או "לעטוף") על בלוקצ'יין שונים, מה שמספק ללקוחות אפשרות חדשה להשתתף במסחר על פני מספר בלוקצ'יין באבטחה ובקלות מוגברת. . הפתרון, שפותח בשיתוף עם Cuscal (ספקית שירותי תשלומים ונתונים מובילים בפיקוח) ו-Mintable (ספקית NFT כשירות) כחלק מפרויקט מחקר בשיתוף עם בנק הריזרב של אוסטרליה (RBA) ו-אוסטרליה. מרכז מחקר שיתופי למימון דיגיטלי (DFCRC). הפרויקט נועד לבחון מקרי שימוש פוטנציאליים עבור CBDC באוסטרליה, כולל בקרות המבטיחות שניתן להחזיק, להשתמש בו ולממש את פיילוט ה-CBDC רק על ידי גורמים מורשים שעברו לדעת את הלקוח (KYC)מכיר את הלקוח שלך או מכיר את הנחיות הלקוח שלך (KYC) ... עוד מאומת ומוערך סיכונים על ידי ספקי שירות מורשים. מאסטרקארד הדגימה בסביבה חיה כיצד הפתרון יכול לאפשר לבעל פיילוט CBDC לרכוש א NFTA Non-Fungible Token (NFT) הוא אסימון שייחודי ב... עוד רשום בבלוקצ'יין הציבורי של Ethereum. התהליך "נעל" את הכמות הנדרשת של פיילוט CBDC על פלטפורמת הפיילוט CBDC של RBA והטביע כמות שווה של אסימוני פיילוט CBDC עטופים ב-Ethereum.

MAS משתפת פעולה עם קובעי מדיניות ביפן, שוויץ ובריטניה כדי לטפח חדשנות אחראית בנכסים דיגיטליים בשלב הבא של הפרויקט

ב-30 באוקטובר, ה-MAS הודיע שהיא משתפת פעולה עם הסוכנות לשירותים פיננסיים של יפן (FSA), הרשות השוויצרית לפיקוח על השוק הפיננסי (FINMA) ורשות ההתנהלות הפיננסית של בריטניה (FCA), כדי לקדם פיילוטים של נכסים דיגיטליים במוצרי הכנסה קבועה, מט"ח וניהול נכסים . מאמץ זה נמצא במסגרת Project Guardian של MAS, שהחל במאי 2022. קבוצת קובעי המדיניות שואפת לקדם דיונים על טיפול משפטי, מדיניות וחשבונאי בנכסים דיגיטליים; לזהות סיכונים פוטנציאליים ופערים אפשריים במדיניות ובחקיקה קיימים הרלוונטיים לפתרונות סמליים; לחקור את הפיתוח של סטנדרטים משותפים לעיצוב רשתות נכסים דיגיטליים ושיטות עבודה מומלצות לשווק בתחומי שיפוט שונים; לקדם סטנדרטים גבוהים של יכולת פעולה הדדית כדי לתמוך בפיתוח נכסים דיגיטליים חוצי גבולות; להקל על פיילוטים בתעשייה לנכסים דיגיטליים באמצעות ארגזי חול רגולטוריים, במידת הצורך; ולקדם שיתוף ידע בין הרגולטורים והתעשייה. בנוסף, ארגזי חול רגולטוריים ישמשו כדי להקל על פיילוטים בתעשייה עבור נכסים דיגיטליים ואסימונים.

ניתוח רגולטורי וחקיקתי – LATAM

ועדת הקונגרס הברזילאית ממליצה להעמיד לדין את מנכ"ל Binance ובכירים אחרים בגין הונאה ופשעים פיננסיים אחרים

ועדה של קונגרס ברזילאי מוּמלָץ כתב האישום של מנכ"ל Binance Changpeng Zhao (CZ) ושלושה בכירים מקומיים של Binance, Daniel Mangabeira, Guilherme Haddad Nazar, ו-Thiago Carvalho, בגין הונאה לכאורה ופשעים פיננסיים הקשורים למזימות פירמידה פיננסיות בברזיל. של הוועדה דוח סופי בן 500 עמודים האשים אותם בשיטות ניהול הונאה, פעולות לא מורשות ומסחר בניירות ערך לא מאושרים. הם טענו שבינאנס וג'או הקימו רשת של ישויות משפטיות כדי להתחמק מציות לחוק. הוועדה המליצה למשרד הציבורי הפדרלי לחקור את כל הפעילות של Binance בברזיל, תוך התמקדות מיוחדת בהעלמת מס, הלבנת הון ומימון פשע מאורגן וטרור. הם גם דחקו ברשות ניירות ערך של ברזיל (CVM) לפתוח בחקירה על הצעות הנגזרים של Binance. הדו"ח המליץ ​​גם על הגשת כתב אישום נגד 45 אנשים נוספים הקשורים לחברות קריפטו שונות. ההמלצות אינן מחייבות מבחינה משפטית, ורשויות אכיפת החוק יחליטו אם להמשיך בפעולות נוספות. Binance הצהירה על מחויבותה לשתף פעולה עם הרשויות המקומיות אך דחתה האשמות מסוימות וניסיונות למקד את הפלטפורמה. זה בא כחלק ממחסור רחב יותר על Binance על ידי רשויות רגולטוריות במדינות שונות.

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-october-2023/