2023 में, सिंगापुर ने वित्तीय क्षेत्र में विभिन्न डोमेन में महत्वपूर्ण पहलों को सक्रिय रूप से आगे बढ़ाया।

ग्रीन फाइनेंस और पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) डेटा ने केंद्र स्तर ले लिया, सिंगापुर के मौद्रिक प्राधिकरण (एमएएस) ने जीपीआरटी लॉन्च किया, एक डिजिटल प्लेटफॉर्म जो ईएसजी डेटा संग्रह और पहुंच को सरल बनाता है, साथ ही प्रोजेक्ट सवाना की स्थापना भी एक पहल है। इसका लक्ष्य दुनिया भर में सूक्ष्म, लघु और मध्यम आकार के उद्यमों (एमएसएमई) के लिए डिजिटल ईएसजी क्रेडेंशियल विकसित करना है।

सिंगापुर ने भुगतान नवाचार में भी प्रगति की है, इलेक्ट्रॉनिक भुगतान बढ़ाने और सीमा पार क्षमताओं का विस्तार करने पर ध्यान केंद्रित किया है। विकास में सीमा पार त्वरित प्रतिक्रिया (क्यूआर) भुगतान लिंकेज, वास्तविक समय राष्ट्रीय भुगतान योजनाओं के बीच कनेक्टिविटी और क्यूआर कोड भुगतान इंटरऑपरेबिलिटी को आगे बढ़ाने पर ध्यान केंद्रित करने वाली चल रही सिंगापुर रिस्पांस कोड योजना (एसजीक्यूआर +) परियोजना शामिल है।

अधिक उपयोग के मामलों को शामिल करने और "लाइव" पायलटों की ओर बढ़ने के लिए प्रोजेक्ट गार्जियन और प्रोजेक्ट ऑर्किड जैसी पहलों के साथ डिजिटल संपत्ति, टोकनाइजेशन और केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्रा (सीबीडीसी) प्रयोग को आगे बढ़ाने के प्रयास भी किए गए।

अंत में, कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) के अवसरों को आगे बढ़ाने, वित्तीय पहुंच बढ़ाने और सूक्ष्म, लघु और मध्यम आकार के उद्यमों (एसएमई) के सामने आने वाली चुनौतियों का समाधान करने के लिए साझेदारी पर हस्ताक्षर किए गए।

हरित वित्त केंद्र स्तर पर है

2023 में, एमएएस ने हरित वित्त को बढ़ावा देने, विश्वसनीय ईएसजी डेटा संग्रह और साझाकरण को सक्षम करने और स्थिरता पहल को प्रोत्साहित करने के अपने प्रयासों को तेज कर दिया।

नवंबर में, केंद्रीय बैंक शुभारंभ Gprnt (उच्चारण "ग्रीनप्रिंट"), एक एकीकृत डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म जो बड़े व्यवसायों और छोटे और मध्यम आकार के उद्यमों (एसएमई) को उनकी स्थिरता पहल का समर्थन करने के लिए ईएसजी डेटा एकत्र करने, एक्सेस करने और उस पर कार्य करने को सरल बनाता है।

एमएएस के प्रोजेक्ट ग्रीनप्रिंट का परिणाम, जीपीआरटी को ईएसजी रिपोर्टिंग प्रक्रिया को स्वचालित करने और वित्तीय संस्थानों, नियामकों और बड़े कॉरपोरेट्स सहित अंतिम उपयोगकर्ताओं को स्थिरता-संबंधी निर्णय लेने में सहायता के लिए समय पर अंतर्दृष्टि प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

Gprnt वर्तमान में चयनित बैंकों और SMEs के साथ लाइव परीक्षण कर रहा है और इसे 1 की पहली तिमाही से धीरे-धीरे शुरू किया जाएगा। आगे बढ़ते हुए, MAS का लक्ष्य Gprnt को बड़ी बहु-राष्ट्रीय संस्थाओं और अन्य क्षेत्रीय अर्थव्यवस्थाओं की अधिक परिष्कृत डेटा आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अपनी क्षमताओं का विस्तार करना है। इन महत्वाकांक्षाओं को आगे बढ़ाने के लिए ग्रीनप्रिंट टेक्नोलॉजीज पीटीई लिमिटेड नामक एक नई इकाई की स्थापना की जाएगी और एमएएस, एचएसबीसी, केपीएमजी, माइक्रोसॉफ्ट और एमयूएफजी बैंक द्वारा समर्थित है।

अलग से, एमएएस प्रोजेक्ट सवाना पर संयुक्त राष्ट्र विकास कार्यक्रम (यूएनडीपी) और ग्लोबल लीगल एंटिटी आइडेंटिफायर फाउंडेशन (जीएलईआईएफ) के साथ सहयोग कर रहा है, एक पहल जिसका उद्देश्य दुनिया भर में एमएसएमई के लिए डिजिटल ईएसजी क्रेडेंशियल विकसित करना है।

घोषित जून में, प्रोजेक्ट सवाना एमएसएमई के लिए उनकी बुनियादी स्थिरता साख उत्पन्न करने के लिए ईएसजी मेट्रिक्स का एक सामान्य ढांचा स्थापित करके वित्तपोषण और आपूर्ति श्रृंखला के अवसरों तक पहुंच में बाधाओं को कम करने का प्रयास करता है।

अंततः, एम.ए.एस की घोषणा इस वर्ष की शुरुआत में दुनिया भर के हितधारकों द्वारा प्रमुख जलवायु परिवर्तन-संबंधित डेटा तक पहुंच को मजबूत करने के लिए जलवायु डेटा संचालन समिति (सीडीएससी) और सिंगापुर एक्सचेंज (एसजीएक्स) के साथ एक नया सहयोग किया गया।

सहयोग, जो 2024 की पहली तिमाही में शुरू होगा, का लक्ष्य एमएएस के प्रोजेक्ट ग्रीनप्रिंट के ईएसजीनोम प्रकटीकरण पोर्टल को सीडीएससी के नेट-जीरो डेटा पब्लिक यूटिलिटी (एनजेडडीपीयू) जलवायु परिवर्तन से संबंधित डेटा के वैश्विक भंडार के साथ समन्वयित करना होगा। यह ईएसजीनोम में रिपोर्ट करने वाली कंपनियों को स्कोप 1, 2 और 3 ग्रीनहाउस गैस उत्सर्जन पर अपना डेटा एनजेडडीपीयू को प्रेषित करने की अनुमति देगा, जिससे उनकी जलवायु प्रतिबद्धताओं की ट्रैकिंग बढ़ाने में मदद मिलेगी।

सिंगापुर भुगतान नवाचार आकांक्षाओं को आगे बढ़ाता है

2023 में सिंगापुर ने अपनी भुगतान नवाचार महत्वाकांक्षाओं को भी आगे बढ़ाया, विशेष रूप से इलेक्ट्रॉनिक भुगतान और सीमा पार भुगतान क्षमताओं के क्षेत्र में।

ई-भुगतान यात्रा में सिंगापुर की यात्रा, जो PayNow और FAST सहित प्रणालियों के साथ घरेलू हस्तांतरण में शुरू हुई, अब द्विपक्षीय और बहुपक्षीय नेटवर्क में विकसित हो रही है, इस वर्ष सीमा पार भुगतान क्षमताओं को आगे बढ़ाने के लिए कई विकासों की घोषणा की गई है।

इन विकासों में सीमा पार क्यूआर भुगतान लिंकेज का शुभारंभ शामिल है सिंगापुर और इंडोनेशिया के बीच, तथा सिंगापुर और मलेशिया के बीच, साथ ही बीच कनेक्टिविटी की स्थापना सिंगापुर की PayNow और मलेशिया की DuitNow, दो राष्ट्रीय वास्तविक समय भुगतान प्रणालियाँ। ये विकास थाईलैंड के प्रॉम्प्टपे और भारत के यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस (UPI) के साथ PayNow के पिछले लिंकेज के साथ-साथ चीन और थाईलैंड के साथ QR भुगतान कनेक्शन पर आधारित हैं।

अपने भुगतान बुनियादी ढांचे को मजबूत करने के लिए, एमएएस एक इंटरऑपरेबल एसजीक्यूआर+ योजना पर काम कर रहा है जिसे क्यूआर कोड भुगतान इंटरऑपरेबिलिटी को बढ़ाने के लिए डिज़ाइन किया गया है। सिस्टम का प्रूफ-ऑफ-कॉन्सेप्ट (POC) चला नवंबर, सिंगापुर में व्यापारियों को एक ही वित्तीय संस्थान के माध्यम से विभिन्न भुगतान योजनाओं से क्यूआर भुगतान स्वीकार करने में सक्षम बनाने की व्यवहार्यता की खोज करना।

SGQR+ का लक्ष्य उन भुगतान विधियों की संख्या बढ़ाना है जिन्हें व्यापारी स्वीकार कर सकें। इस प्रणाली के साथ, व्यापारियों को विभिन्न प्रकार की स्थानीय और सीमा-पार भुगतान योजनाओं को अनलॉक करने के लिए केवल एक ही वित्तीय संस्थान के साथ साइन अप करने की आवश्यकता होगी। उन्हें अब विभिन्न भुगतान योजनाओं को स्वीकार करने के लिए कई वित्तीय संस्थानों के साथ व्यावसायिक संबंध बनाए रखने की आवश्यकता नहीं होगी।

डिजिटल मनी, डिजिटल संपत्ति और टोकनाइजेशन

एमएएस एक भविष्य के वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र की कल्पना कर रहा है जो इंटरऑपरेबल सिस्टम के नेटवर्क की विशेषता है, जो तत्काल और निर्बाध भुगतान, समाशोधन और निपटान की सुविधा प्रदान करता है। इस दृष्टिकोण को साकार करने के लिए, केंद्रीय बैंक सक्रिय रूप से है डिजिटल संपत्ति, टोकनाइजेशन और डिजिटल मनी की खोज।

एमएएस और उद्योग भागीदारों के नेतृत्व में प्रोजेक्ट गार्जियन, वित्तीय स्थिरता और अखंडता के लिए जोखिमों का प्रबंधन करते हुए परिसंपत्ति टोकन और विकेंद्रीकृत वित्त (डीएफआई) में अनुप्रयोगों की व्यवहार्यता का परीक्षण करने पर ध्यान केंद्रित करता है। परियोजना, उद्घाटन किया 2022 में, इस वर्ष अपने प्रयोग का दायरा बढ़ाया जोड़ने विदेशी मुद्रा, फंड और बांड से जुड़े आशाजनक परिसंपत्ति टोकन उपयोग के मामलों का परीक्षण करने के लिए पांच नए उद्योग परीक्षण।

डिजिटल पैसे पर, एमएएस जांच कर रहा है थोक केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राएं (सीबीडीसी), टोकनयुक्त बैंक देनदारियां, और विनियमित स्थिर सिक्के। इन पहलों में डिजिटल सिंगापुर डॉलर के लिए आवश्यक बुनियादी ढांचे का खाका शामिल है, जिसे एमएएस ने 16 नवंबर को जारी किया, डिजिटल मनी परीक्षणों का विस्तार, और थोक निपटान के लिए "लाइव" सीबीडीसी जारी करने की योजना।

एमएएस ने इस वर्ष चार नए परीक्षणों को शामिल करने की घोषणा की परियोजना आर्किड, केंद्रीय बैंक की डिजिटल सिंगापुर डॉलर पहल। ये परीक्षण टोकन बैंक देनदारियों, वॉलेट इंटरऑपरेबिलिटी, आपूर्ति वित्तपोषण और संस्थागत भुगतान नियंत्रण की जांच पर केंद्रित हैं।

डिजिटल मनी परीक्षणों के पूरक के लिए, एमएएस ने कहा कि वह 2024 में थोक अंतरबैंक निपटान के लिए सीबीडीसी का विकास शुरू करेगा। पहले पायलट में वाणिज्यिक बैंकों के बीच खुदरा भुगतान का निपटान करने के लिए "लाइव" थोक सीबीडीसी का उपयोग शामिल होगा। एमएएस ने कहा कि भविष्य के पायलटों में सीमा पार प्रतिभूतियों के व्यापार के निपटान के लिए "लाइव" थोक सीबीडीसी का उपयोग शामिल हो सकता है।

अंत में, एमएएस द्वारा परिकल्पित नए वित्तीय परिदृश्य का अंतिम भाग अंतर्निहित डिजिटल बुनियादी ढांचा है। इस विषय पर, एमएएस एक खुले डिजिटल बुनियादी ढांचे के डिजाइन का पता लगाने के लिए नीति निर्माताओं और वित्तीय संस्थानों के साथ सहयोग कर रहा है जो टोकनयुक्त वित्तीय संपत्तियों और अनुप्रयोगों की मेजबानी करेगा।

यह नई पहल, बुलाया ग्लोबल लेयर वन (GL1), एक ऐसी प्रणाली के निर्माण पर ध्यान केंद्रित करता है जो निर्बाध सीमा पार लेनदेन की सुविधा प्रदान करती है और जो प्रासंगिक नियामक आवश्यकताओं और दिशानिर्देशों को पूरा करते हुए वैश्विक तरलता पूल में टोकन परिसंपत्तियों का व्यापार करने में सक्षम बनाती है।

एसएमई वित्त और वित्तीय पहुंच

हर अर्थव्यवस्था में, एमएसएमई आर्थिक उत्पादन और रोजगार में महत्वपूर्ण योगदान देकर महत्वपूर्ण भूमिका निभा रहे हैं। उनके महत्व को पहचानते हुए, सिंगापुर में पैमाने, कनेक्टिविटी और वित्तपोषण की कमी सहित इन छोटे व्यवसायों के सामने आने वाली चुनौतियों का समाधान करने के प्रयास चल रहे हैं।

ये प्रयास फोकस घरेलू और वैश्विक स्तर पर व्यवसायों के लिए डिजिटल, वित्तीय और हरित समावेशन को बढ़ावा देने के लिए, बड़ी बहुराष्ट्रीय कंपनियों से लेकर एमएसएमई और व्यक्तियों तक, डिजिटल अर्थव्यवस्था में सभी प्रतिभागियों के लिए सुलभ मूलभूत डिजिटल बुनियादी ढांचे के निर्माण पर।

नेशनल बैंक ऑफ कंबोडिया (एनबीसी), एमएएस के साथ काम कर रहा है वित्तीय पारदर्शिता कॉरिडोर (एफटीसी) पहल पर, एक परियोजना जिसका उद्देश्य सिंगापुर और कंबोडिया में एसएमई के बीच व्यापार और सीमा पार से संबंधित वित्तीय सेवाओं को सुविधाजनक बनाने के लिए सहायक डिजिटल बुनियादी ढांचे की स्थापना करना है।

एफटीसी पहल के तहत सहायक डिजिटल अवसंरचना सिंगापुर और कंबोडिया में भाग लेने वाले वित्तीय संस्थानों के बीच सूचना के आदान-प्रदान की सुविधा के लिए एक सहमति-आधारित डिजिटल अवसंरचना स्थापित करने का प्रयास करेगी, और व्यापार वित्तपोषण के लिए वित्तीय संस्थानों के ऋण मूल्यांकन और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग के साथ एसएमई के अनुपालन का समर्थन करेगी। नियम।

अलग से, एमएएस उभरती और विकासशील अर्थव्यवस्थाओं में लोगों और छोटे व्यवसायों के लिए असमानताओं को कम करने के उद्देश्य से, वित्तीय सेवाओं के माध्यम से डिजिटल समावेशन को आगे बढ़ाने की पहल पर अंतर्राष्ट्रीय वित्त निगम (आईएफसी) और विश्व आर्थिक मंच के साथ सहयोग कर रहा है।

भागीदारी, की घोषणा नवंबर में, वित्तीय संस्थानों और फिनटेक कंपनियों के समर्थन से, वंचित व्यक्तियों और समुदायों और एमएसएमई के लिए डिजिटल सेवाओं को अधिक किफायती और सुलभ बनाने के लिए वित्तपोषण को बेहतर ढंग से जुटाने के तरीके खोजने पर ध्यान केंद्रित किया गया है।

ये प्रयास अनुसरण करते हैं लांच जून में रवांडा इम्बारागा एसएमई इकोसिस्टम (आरआईएसई) कार्यक्रम का। एमएएस, नेशनल बैंक ऑफ रवांडा (एनबीआर) द्वारा विकसित कार्यक्रम, रवांडा (बीडीएफ) और प्रोक्सटेरा के बिजनेस डेवलपमेंट फंड के साथ साझेदारी में, रवांडा और सिंगापुर में वित्तीय संस्थानों और एसएमई के बीच संबंधों को मजबूत करना चाहता है।

RISE का लक्ष्य रवांडा में एसएमई को घरेलू और सीमा पार व्यापार के अवसरों में भाग लेने के लिए बेहतर क्षमताओं के साथ-साथ व्यापार वित्तपोषण तक बेहतर पहुंच से लैस करना है। कार्यक्रम के घटकों में वित्तीय साक्षरता और क्षमता निर्माण, वित्तपोषण तक पहुंच और विस्तारित व्यापार अवसर शामिल हैं।

वित्त में एआई

अंततः, एमएएस ने उद्योग के विभिन्न पहलुओं को बढ़ाने के लिए प्रौद्योगिकी की क्षमता को पहचानते हुए, इस वर्ष वित्तीय सेवा क्षेत्र में एआई के उपयोग को सक्रिय रूप से बढ़ावा दिया।

2023 से 15 नवंबर तक आयोजित 17 सिंगापुर फिनटेक फेस्टिवल (एसएफएफ) ने वित्तीय सेवा क्षेत्र में एआई अनुप्रयोगों पर ध्यान केंद्रित किया, जिसमें फिनटेक उद्योग के कुछ सबसे गर्म विषयों जैसे जेनरेटिव एआई, जिम्मेदार टोकनाइजेशन, ईएसजी, वेब पर प्रकाश डाला गया। 3.0, और प्रतिभा को आगे बढ़ाना।

इस साल का आयोजन ड्रयू 66,000 देशों और क्षेत्रों से 150 प्रतिभागियों का रिकॉर्ड और 970 से अधिक वक्ताओं को आकर्षित किया। 2,400 केंद्रीय बैंकों, नियामक संस्थानों और अन्य सरकारी संगठनों में 530 से अधिक सरकारी और नियामक उपस्थित लोगों ने भाग लिया, और 56 सत्रों में एआई और क्वांटम प्रौद्योगिकियों में प्रगति के साथ-साथ ई-कॉमर्स और भुगतान में उनके व्यावहारिक अनुप्रयोगों का प्रदर्शन किया गया।

एमएएस के प्रबंध निदेशक रवि मेनन बोला था एसएफएफ 2023 के दौरान प्रेस ने कहा कि केंद्रीय बैंक यह पता लगाने के लिए "सबसे अधिक उत्सुक" था कि मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ लड़ाई में एआई का उपयोग कैसे किया जा सकता है।

उन्होंने कहा, एमएएस वर्तमान में धोखाधड़ी और संदिग्ध गतिविधियों का पता लगाने के लिए उन्नत डेटा एनालिटिक्स के लिए एआई का उपयोग कर रहा है, लेकिन केंद्रीय बैंक विभिन्न वित्तीय संस्थानों में डॉट्स को जोड़ने के लिए एआई का लाभ उठाकर अपने दृष्टिकोण का विस्तार करने का इरादा रखता है, जिसमें कई मनी लॉन्ड्रिंग ऑपरेशनों को संबोधित करने की आवश्यकता को स्वीकार किया गया है। इकाइयाँ।

मेनन ने कहा, विशेष रूप से, AI को COSMIC पर लागू किया जा सकता है, जो एक आगामी डिजिटल प्लेटफॉर्म है जो वित्तीय संस्थानों को संदिग्ध ग्राहकों या लेनदेन पर जानकारी साझा करने, "अतिरिक्त अंतर्दृष्टि" प्राप्त करने और "हमारे सामने आने वाले जोखिमों की अधिक समग्र तस्वीर" बनाने में सक्षम बनाता है।

इस साल की शुरुआत में, एम.ए.एस करार जेनेरिक एआई समाधानों पर सहयोग करने के लिए Google क्लाउड के साथ साझेदारी। साझेदारी एमएएस के भीतर जिम्मेदार जेनरेटिव एआई अनुप्रयोगों के विकास और उपयोग को आगे बढ़ाने के लिए प्रौद्योगिकी के अवसरों का पता लगाने के साथ-साथ गहन एआई कौशल वाले प्रौद्योगिकीविदों को विकसित करने का प्रयास करती है।

सिंगापुर दक्षिण पूर्व एशिया फिनटेक नवाचार में अग्रणी बना हुआ है

2023 में, सिंगापुर ने दक्षिण पूर्व एशियाई फिनटेक परिदृश्य पर अपना दबदबा कायम रखा, पूरे क्षेत्र में सबसे अधिक 700 फिनटेक कंपनियों की मेजबानी की, सिंगापुर फिनटेक रिपोर्ट 2023 के डेटा, फिनटेक न्यूज सिंगापुर द्वारा निर्मित एक नई रिपोर्ट, दिखाना. 146 कंपनियों के साथ पेमेंट्स सबसे बड़ा फिनटेक वर्टिकल रहा, इसके बाद ब्लॉकचेन और वेब 3.0 (136), रेगटेक (119) और इन्वेस्टमेंट्स एंड वेल्थटेक (82) रहे।

सिंगापुर फिनटेक मानचित्र 2023, स्रोत: सिंगापुर फिनटेक रिपोर्ट 2023, फिनटेक न्यूज नेटवर्क, दिसंबर 2023

आंकड़ों से पता चलता है कि 2023 की पहली छमाही में, देश की फिनटेक कंपनियों ने 934 सौदों में कुल 84 मिलियन अमेरिकी डॉलर की फंडिंग हासिल की, जो कि पिछले वर्ष की समान अवधि के दौरान जुटाई गई 3.3 बिलियन अमेरिकी डॉलर से बहुत कम है।

यह मंदी व्यापक वैश्विक उद्यम पूंजी (वीसी) परिदृश्य में देखे गए रुझानों के बाद आई, जहां 2022 और 2023 में धन उगाहने की गतिविधि में काफी गिरावट आई, क्योंकि निवेशकों ने अनिश्चित आर्थिक तस्वीर, तकनीकी स्टॉक की कीमतों में गिरावट और मंदी की आशंकाओं से घबराकर आक्रामक फंडिंग पर ब्रेक लगा दिया।

फिर भी, सिंगापुर की फिनटेक कंपनियां 2023 में पूरे आसियान क्षेत्र में फंडिंग के कुछ सबसे बड़े दौर को सुरक्षित करने में कामयाब रहीं। इन सौदों में बोल्टटेक की यूएस $ 246 मिलियन सीरीज़ बी, एस्पायर की यूएस $ 100 मिलियन सीरीज़ सी, एडवांस इंटेलिजेंस ग्रुप की यूएस $ 80 मिलियन सीरीज़ ई, थ्यून्स शामिल हैं। 'यूएस$72 मिलियन सीरीज़ सी और एंडोवस' यूएस$35 मिलियन सीरीज़ बी।

सिंगापुर फिनटेक फंडिंग गतिविधि, स्रोत: सिंगापुर फिनटेक रिपोर्ट 2023, फिनटेक न्यूज नेटवर्क, दिसंबर 2023

• एसईओ संचालित सामग्री और पीआर वितरण। आज ही प्रवर्धित हो जाओ।
• प्लेटोडेटा.नेटवर्क वर्टिकल जेनरेटिव एआई। स्वयं को शक्तिवान बनाएं। यहां पहुंचें।
• प्लेटोआईस्ट्रीम। Web3 इंटेलिजेंस। ज्ञान प्रवर्धित। यहां पहुंचें।
• प्लेटोईएसजी. कार्बन, क्लीनटेक, ऊर्जा, पर्यावरण, सौर, कचरा प्रबंधन। यहां पहुंचें।
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• स्रोत: https://fintechnews.sg/82374/fintech/fintech-in-singapore-2023-in-review/