क्रिप्टो क्रांति वित्तीय सेवाओं तक पहुंच बढ़ाकर, स्थानान्तरण में तेजी लाकर और वित्तीय लेनदेन में पारदर्शिता और ऑडिटेबिलिटी लाकर पारंपरिक वित्त प्रणालियों को बदल रही है। ये अद्भुत संवर्द्धन हैं। इस नई, विकेन्द्रीकृत डिजिटल अर्थव्यवस्था की व्यवहार्यता को बनाए रखने के लिए, हिंसा और नुकसान पहुंचाने के लिए क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करने वाले बुरे अभिनेताओं को रोकना महत्वपूर्ण है। ब्लॉक श्रृंखला
एक ब्लॉकचेन- बिटकॉइन और अन्य सी की तकनीक अंतर्निहित ... अधिक विश्लेषिकी ब्लॉकचैन प्रौद्योगिकी द्वारा संभव की गई वित्तीय स्वतंत्रता की अधिक से अधिक दृष्टि को प्राप्त करने का एक तरीका है cryptocurrency
एक क्रिप्टोक्यूरेंसी (या क्रिप्टो मुद्रा) एक डिजिटल संपत्ति डेस है ... अधिक अर्थव्यवस्था.
ब्लॉकचेन एनालिटिक्स क्या करता है
ब्लॉकचैन एनालिटिक्स अवैध वित्त और संदिग्ध गतिविधियों के संभावित स्रोतों की पहचान करने के लिए सार्वजनिक ब्लॉकचेन में उपलब्ध डेटा का विश्लेषण करने के लिए उन्नत एल्गोरिदम का उपयोग करता है। ब्लॉकचैन एनालिटिक्स फर्मों के उपयोगकर्ता क्रिप्टोकरेंसी में लेनदेन की सुविधा देने वाले व्यवसाय हैं जो कानूनी रूप से वैश्विक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और आतंकवाद के वित्तपोषण (सीएफटी) मानकों और विनियमों का पालन करने के लिए बाध्य हैं।
हथियारों के व्यापार, मानव तस्करी और ड्रग कार्टेल जैसे मानवता के खिलाफ अपराधों से लोगों की रक्षा के लिए एएमएल/सीएफटी नियम लागू हैं। यदि बैंक, एक्सचेंज, वॉलेट और विकेन्द्रीकृत एप्लिकेशन (डीएपी) जैसे व्यवसाय एएमएल / सीएफटी नियमों का पालन करने में विफल रहते हैं, तो उन्हें जुर्माना और संभवतः जेल का सामना करना पड़ता है। सार्वजनिक ब्लॉकचेन का विकेन्द्रीकृत डिज़ाइन कुछ अद्वितीय अनुपालन चुनौतियों को प्रस्तुत करता है जिन्हें कई कंपनियां अपने दम पर संबोधित करने के लिए तैयार नहीं हैं।
उदाहरण के लिए, ट्रैवल रूल, फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) द्वारा प्रकाशित एक मानक, वैश्विक एएमएल वॉचडॉग और मानक-सेटर, के लिए आवश्यक है कि एक निश्चित सीमा से अधिक क्रिप्टोकरेंसी में लेनदेन करने वाला कोई भी व्यवसाय प्राप्त करने वाले क्रिप्टोक्यूरेंसी व्यवसाय के साथ लेनदेन से संबंधित जानकारी साझा करे। आभासी संपत्ति लेनदेन पर इसे कैसे लागू किया जाना चाहिए, इस पर यात्रा नियम और एफएटीएफ के दिशानिर्देशों के आलोचकों ने महसूस किया कि नियम ने क्रिप्टोकुरेंसी को कम करने वाली गोपनीयता के मूल मूल्य को कम कर दिया है। सबसे पहले, ब्लॉकचेन पर लेनदेन को क्रिप्टोग्राफिक हैश के रूप में अपरिवर्तनीय लेज़र पर पारदर्शी रूप से लॉग किया जाता है, जिससे वे नकदी की तुलना में अधिक ट्रेस करने योग्य हो जाते हैं। इसके अलावा, ब्लॉकचेन एनालिटिक्स व्यवसायों को यह पुष्टि करने के लिए उपकरण प्रदान कर सकता है कि वे वास्तव में किसी अन्य वैध इकाई के साथ लेनदेन कर रहे हैं और एएमएल कानूनों का पालन करने के लिए आवश्यक यात्रा नियम जानकारी को सुरक्षित रूप से साझा कर सकते हैं।
यह स्पष्ट करने योग्य है कि एफएटीएफ मानक निर्धारित करता है, लेकिन एफएटीएफ के संबंधित दिशानिर्देशों के अनुरूप एफएटीएफ मानकों को लागू करने वाले नियमों को लागू करना और लागू करना प्रत्येक व्यक्तिगत क्षेत्राधिकार पर निर्भर है। दुनिया भर में FATF दिशानिर्देशों को अपनाने के अलग-अलग स्तर मौजूद हैं जिन्हें “के रूप में जाना जाता है”सूर्योदय की समस्या।"यह क्रिप्टोक्यूरेंसी व्यवसायों के लिए एक और चुनौती जोड़ता है, जिसे उन क्षेत्रों के आधार पर असंख्य कानूनों का पालन करना चाहिए जहां वे काम करते हैं। ब्लॉकचैन एनालिटिक्स वैश्विक स्तर का अनुपालन करने के लिए क्रिप्टोक्यूरेंसी व्यवसायों को सशक्त बनाकर सूर्योदय की समस्या का समाधान करता है यात्रा नियम मार्गदर्शन, जो पहले से ही संयुक्त राज्य अमेरिका, कनाडा, जापान, सिंगापुर, दक्षिण कोरिया और स्विट्जरलैंड जैसी प्रमुख अर्थव्यवस्थाओं में लागू है।
जब क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन की बात आती है, तो कुछ क्षेत्राधिकार सख्त मानकों को अपना सकते हैं। उदाहरण के लिए, संयुक्त राज्य अमेरिका में वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) ने सीमा को कम करने का प्रस्ताव रखा जिस पर व्यवसायों को 3000 डॉलर से 250 डॉलर तक यात्रा नियम का पालन करना चाहिए, जो अमेरिका में अनुपालन घटनाओं की संख्या को दोगुना से अधिक कर देता। फिर से, 2021 की गर्मियों में, FinCEN ने अपना ध्यान दोगुना कर लिया जब आतंकवाद और मनी लॉन्ड्रिंग के वित्तपोषण को रोकने की बात आती है तो क्रिप्टोकरेंसी को अपनी प्राथमिकताओं में सबसे ऊपर शामिल करके। हालाँकि, यह सिर्फ संयुक्त राज्य अमेरिका ही नहीं है जो क्रिप्टोकरेंसी नियमों पर सख्त रुख अपना रहा है; दुनिया भर की सरकारें
अपराधियों द्वारा दुरुपयोग को कम करने के लिए क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन पर एक उज्ज्वल प्रकाश डाला जा रहा है।
ब्लॉकचेन एनालिटिक्स क्या हैं और क्या नहीं हैं
ब्लॉकचैन एनालिटिक्स ब्लॉकचैन के डिजाइन में निहित पारदर्शिता और ऑडिटेबिलिटी का लाभ उठाता है ताकि अवैध वित्त में उत्पन्न होने वाले लेनदेन की पहचान की जा सके। ब्लॉकचैन की विकेन्द्रीकृत खाता बही तकनीक एक पहचान-रहित लोकतांत्रिक प्रणाली का प्रतिनिधित्व करती है, जो सर्वसम्मति से संचालित होती है, जो धोखाधड़ी से बचाती है और गोपनीयता-संरक्षण तरीके से डिजिटल वॉलेट की पीढ़ी को सक्षम कर सकती है। ब्लॉकचैन एनालिटिक्स को सूचित करने वाले उपयोगकर्ता खाता डेटा को सार्वजनिक और गुप्त कुंजी जोड़े के माध्यम से छद्म नाम दिया जाता है (जहां उपयोगकर्ता की पहचान करने वाली जानकारी हटा दी जाती है या बदल दी जाती है)। इसलिए, जबकि ब्लॉकचेन एनालिटिक्स का उपयोग धोखाधड़ी वाले लेनदेन की पहचान करने के लिए किया जा सकता है, यह धोखाधड़ी के पीछे बुरे अभिनेताओं की पहचान नहीं करता है।
ब्लॉकचेन एनालिटिक्स के बिना हम कहाँ होंगे?
जैसे-जैसे क्रिप्टोकुरेंसी तेजी से मुख्यधारा बन जाती है और विश्व स्तर पर स्वीकार की जाती है, एएमएल/सीएफटी नियमों को क्रिप्टोकुरेंसी लेनदेन पर लागू किया जाएगा जैसे कि वे फ़िएट-आधारित मूल्य लेनदेन के लिए हैं, और यह इन वैश्विक मानकों का पालन करने के लिए क्रिप्टोकुरेंसी में लेनदेन करने वाली कंपनियों के लिए और अधिक आवश्यक होगा और कानून। ब्लॉकचैन एनालिटिक्स और क्रिप्टोक्यूरेंसी इंटेलिजेंस यह सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण हैं कि ये कंपनियां आवश्यक अनुपालन मानकों को प्राप्त कर सकें और सुरक्षित रूप से संचालन को बनाए रखने और बढ़ती क्रिप्टो अर्थव्यवस्था के विकास को जारी रखने के लिए लेनदेन कर सकें।
