La Unión Europea ha presentado una nueva directriz que prohíbe transacciones de criptomonedas realizadas a través de billeteras sin custodia que carecen de verificación como parte de su más amplio Regulaciones contra el lavado de dinero (AML) destinado a combatir los delitos financieros. La mayoría de la comisión primaria del Parlamento de la Unión Europea aprobó la medida el 19 de marzo de 2024, mostrando un frente unido contra las transacciones no reveladas.
La medida se dirige específicamente a las transacciones enrutadas a través de billeteras de autocustodia que carecen de una identificación adecuada, incluidas las realizadas mediante aplicaciones de Internet, teléfonos móviles o computadoras de escritorio. La directiva busca cerrar la brecha explotada por las transferencias anónimas de fondos, un método comúnmente asociado con actividades ilícitas.
Un principio fundamental de las criptomonedas es la falta de permisos, lo que permite a cualquiera generar una clave privada criptográfica y permite el acceso anónimo y sin restricciones al sistema. La prohibición cubre específicamente las billeteras de criptomonedas alojadas o en custodia por parte de proveedores externos, incluidos los intercambios centralizados. La prohibición se extiende a pagos criptográficos anónimos de más de 3,000 euros (3,259 dólares), así como a transacciones en efectivo de más de 10,000 euros (10,863 dólares).
El medida recientemente adoptada Está previsto que se aplique plenamente dentro de los tres años siguientes a su promulgación oficial. Sin embargo, la firma legal irlandesa Dillon Eustace anticipa una aplicación acelerada, presagiando cambios rápidos en el mercado de las criptomonedas. El intrincado marco regulatorio que rige las transacciones anónimas de criptomonedas y efectivo en la UE impone protocolos financieros estrictos.
La oposición a la medida ha sido fuerte, como lo demuestran voces disidentes como Patrick Breyer, eurodiputado alemán, así como Gunnar Beck, miembro del partido Alternativa para Alemania, quienes votaron en contra de la legislación. Beck sostiene que tales medidas invaden la autonomía financiera y la privacidad, comprometiendo el derecho a realizar transacciones anónimas. Este desacuerdo subraya la divergencia de opiniones sobre el equilibrio entre las libertades individuales y la seguridad.
Además, la industria de las criptomonedas en general ha expresado importantes temores sobre la reforma regulatoria de la Unión Europea. Daniel “Loddi” Tröster, presentador del “Sound Money Bitcoin Podcast”, destacó los obstáculos prácticos que plantea la medida, previendo su potencial para impedir la capacidad de una persona de mantener su privacidad financiera e impedir que la UE adopte criptomonedas de manera más amplia. Se expresaron preocupaciones sobre el impacto adverso en las donaciones y la utilidad general de las monedas digitales.
A pesar de estas restricciones, cabe señalar que las transacciones entre billeteras de autocustodia están exentas de las nuevas regulaciones. Esta diferenciación refleja un enfoque regulatorio matizado destinado a limitar el uso indebido y al mismo tiempo preservar las libertades inherentes asociadas con las redes criptográficas. La respuesta de la comunidad criptográfica ha sido variada: algunos reconocen la necesidad de regulaciones ALD, mientras que otros temen que una regulación excesiva pueda erosionar la libertad económica y la privacidad.
Queda por ver cómo afectarán estas nuevas regulaciones de la UE a las entidades extraterritoriales como Bit Digital Inc. (NASDAQ:BTBT) y la clientela a la que sirven.
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