Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση Κρυπτονομισμάτων #10

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – GLOBAL

Η Διεθνής Διαφάνεια δημοσιεύει έκθεση για την παράνομη χρήση κρυπτογράφησης

Στις 3 Μαΐου, το U4 Helpdesk της Διεθνούς Διαφάνειας δημοσίευσε ένα αναφέρουν σχετικά με την παράνομη χρήση κρυπτονομισμάτων. Μερικά από τα κύρια σημεία που επισημαίνονται στην έκθεση: ΕκπαίδευσηςΤο cryptocurrency (ή το crypto currency) είναι ένα ψηφιακό περιουσιακό στοιχείο… Περισσότερα δεν περιορίζεται μόνο στο έγκλημα στον κυβερνοχώρο, αλλά χρησιμοποιείται για όλους τους τύπους εγκλημάτων που περιλαμβάνουν τη μετάδοση χρηματικής αξίας· Η υψηλή μεταβλητότητα στην αξία των κρυπτονομισμάτων είναι ένας περιορισμός που σχετίζεται με τη μακροπρόθεσμη χρήση κρυπτονομισμάτων σε ποινικήςΕγκληματίας είναι ένα άτομο ή μια ομάδα που έχει καταδικαστεί… Περισσότερα δραστηριότητες; Οι διεθνείς οργανισμοί ανάπτυξης μπορούν να μετριάσουν την εγκληματική χρήση κρυπτονομισμάτων μέσω του συντονισμού της ανάπτυξης ρυθμιστικών πλαισίων. αν και η χρήση κρυπτονομισμάτων σε εγκληματικές δραστηριότητες αυξάνεται, εξακολουθεί να παραμένει μόνο ένα περιορισμένο μερίδιο της εγκληματικής οικονομίας σε σύγκριση με τα μετρητά.

Το γραφείο υποστήριξης κατά της διαφθοράς U4 είναι μια δωρεάν υπηρεσία έρευνας αποκλειστικά για προσωπικό από συνεργαζόμενες υπηρεσίες U4: GIZ/BMZ (Γερμανία), Global Affairs Canada, Υπουργείο Εξωτερικών της Φινλανδίας, Danida (Δανία), Sida (Σουηδία), SDC (Ελβετία). ), Norad (Νορβηγία), UK Aid/FCDO. Αυτή η υπηρεσία είναι μια συνεργασία μεταξύ της U4 και της Transparency International (TI) στο Βερολίνο της Γερμανίας. Ερευνητές στο TI διευθύνουν το γραφείο υποστήριξης.

Οι Υπουργοί Οικονομικών της G7 και οι Διοικητές της Κεντρικής Τράπεζας συζητούν για την κρυπτογράφηση στη Niigata της Ιαπωνίας

Στις 13 Μαΐου, οι Υπουργοί Οικονομικών και οι Διοικητές της Κεντρικής Τράπεζας της G7, συναντήθηκαν στη Νιγκάτα της Ιαπωνίας, μαζί με τους επικεφαλής του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου (ΔΝΤ), του Ομίλου της Παγκόσμιας Τράπεζας, του Οργανισμού Οικονομικής Συνεργασίας και Ανάπτυξης και του Συμβουλίου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (FSB). Παράλληλα με άλλα θέματα κάλυψαν την «Χρηματοοικονομική Ψηφιοποίηση», δηλώνοντας ότι θα συνεχίσουν τη συζήτηση πολιτικής για το ψηφιακό χρήμα για να αξιοποιήσουν τα οφέλη της καινοτομίας στις πληρωμές και την οικονομική ένταξη, ενώ αντιμετωπίζουν πιθανούς κινδύνους για τη σταθερότητα, την ανθεκτικότητα και την ακεραιότητα του νομισματικού και χρηματοπιστωτικού συστήματος. Σε αυτό το πλαίσιο, τα ψηφιακά νομίσματα της Κεντρικής Τράπεζας (CBDC) θα μπορούσαν να διαδραματίσουν σημαντικό ρόλο. Η G7 υποστηρίζει τις προσπάθειες της FSB να προωθήσει μια συνεπή, αποτελεσματική και έγκαιρη εφαρμογή των συστάσεων παγκοσμίως για την αποφυγή ρυθμιστικού αρμπιτράζ, καθώς και τις εργασίες παρακολούθησης της FSB για Αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi)Το DeFi σημαίνει αποκεντρωμένη χρηματοδότηση. Το DeFi υποτίθεται ότι αφαιρείται… Περισσότερα. Η G7 υποστηρίζει επίσης τις προσπάθειες της Ειδικής Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATFΗ Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) είναι ένα παγκόσμιο νόμισμα χρήματος… Περισσότερα) για την επιτάχυνση της παγκόσμιας εφαρμογής των προτύπων της FATF, συμπεριλαμβανομένων των «Κανόνας ταξιδιού". Νωρίτερα τον Απρίλιο, το ΔΝΤ δημοσίευσε μια έκθεση σχετικά με την ανάπτυξη ικανοτήτων της CBDC, περιγράφοντας λεπτομερώς τη στρατηγική της για υποστήριξη και συμβουλή χωρών που εξερευνούν τα CBDC και την απόφαση να κυκλοφορήσει ένα Εγχειρίδιο CBDC ως σημείο αναφοράς για τους υπεύθυνους χάραξης πολιτικής και τους εμπειρογνώμονες των κεντρικών τραπεζών.

Η IOSCO εκδίδει διαβουλεύσεις για τον καθορισμό των προτύπων για την παγκόσμια ρύθμιση κρυπτογράφησης

Σε μια σημαντική πρωτοβουλία, στις 23 Μαΐου, ο Διεθνής Οργανισμός Επιτροπών Κινητών Αξιών (IOSCO) εξέδωσε διαβούλευση, με λεπτομερείς συστάσεις προς τις δικαιοδοσίες σε όλο τον κόσμο ως προς τον τρόπο ρύθμισης της κρυπτογράφησης. Οι συστάσεις καλύπτουν έξι βασικούς τομείς: Συγκρούσεις συμφερόντων που προκύπτουν από την κάθετη ολοκλήρωση δραστηριοτήτων και λειτουργιών. χειραγώγηση αγοράς, συναλλαγές εμπιστευτικών πληροφοριών και απάτη. Διασυνοριακοί κίνδυνοι και ρυθμιστική συνεργασία· Θεματοφυλακή και προστασία περιουσιακών στοιχείων πελάτη. Λειτουργικός και τεχνολογικός κίνδυνος. Πρόσβαση, καταλληλότητα και διανομή λιανικής. Τα σχόλια για το έγγραφο διαβούλευσης θα πρέπει να σταλούν στην IOSCO έως τις 31 Ιουλίου.

Το ΔΝΤ εκδίδει δημοσίευση σχετικά με τη φορολογία των σταθερών κερμάτων

Το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο (ΔΝΤ) δημοσιεύθηκε ένα έγγραφο στο "Fintech Notes" σχετικά με τη φορολόγηση των stablecoin που ετοίμασαν οι Christophe Waerzeggers, Irving Aw και Jess Cheng. Η Fintech Notes εξετάζει συγκεκριμένα τις προκλήσεις που αντιμετωπίζουν τα συστήματα φορολογικής νομοθεσίας για την επίτευξη ουδετερότητας στη φορολόγηση των συναλλαγών σε έναν συγκεκριμένο τύπο περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης: τα stablecoins. Η ουδετερότητα είναι ζωτικής σημασίας στο σχεδιασμό της φορολογικής νομοθεσίας για την αποφυγή οικονομικών στρεβλώσεων από φορολογικούς λόγους.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – NAM (Ηνωμένες Πολιτείες και Καναδάς)

Η First Republic Bank είναι το πιο πρόσφατο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που βρίσκεται υπό πίεση

Την 1η Μαΐου, το FDIC ανακοίνωσε ότι η First Republic Bank (FRB) με έδρα το Σαν Φρανσίσκο έκλεισε από το Τμήμα Χρηματοοικονομικής Προστασίας και Καινοτομίας της Καλιφόρνια (DFPI), το οποίο διόρισε την Ομοσπονδιακή Εταιρεία Ασφάλισης Καταθέσεων (FDIC) ως παραλήπτη. Μετά από μια ανταγωνιστική διαδικασία προσφοράς στην οποία συμμετείχαν πολλές τράπεζες, η JP Morgan Chase (JPMC) ανακοίνωσε ότι απέκτησε τη σημαντική πλειοψηφία των περιουσιακών στοιχείων και ανέλαβε τις καταθέσεις και ορισμένες άλλες υποχρεώσεις της FRB. Ως μέρος της συμφωνίας, η FDIC θα παράσχει συμφωνίες μεριδίων ζημιών που θα καλύπτουν τα αποκτηθέντα στεγαστικά δάνεια για μια οικογένεια και τα εμπορικά δάνεια. μια συμφωνία χρηματοδότησης με σταθερό επιτόκιο 50 δισεκατομμυρίων δολαρίων 5 ετών για να καλυφθεί το χάσμα στις χαμένες καταθέσεις. και ακυρώθηκε το όριο κατάθεσης 10% για οποιαδήποτε τράπεζα των ΗΠΑ. Από τις 13 Απριλίου, η FRB έχει συνολικά περιουσιακά στοιχεία 229 δισεκατομμυρίων δολαρίων και συνολικές καταθέσεις 103 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ενώ η τιμή της μετοχής της έχασε το 97% της αξίας της, από 122 δολάρια την 1η Μαρτίου σε 3 δολάρια στις 27 Απριλίου.

Το FBI διακόπτει εννέα ανταλλαγές εικονικών νομισμάτων που χρησιμοποιούνται για τη διευκόλυνση της εγκληματικής δραστηριότητας

Την 1η Μαΐου το FBI ανακοίνωσε ότι το γραφείο πεδίου του Ντιτρόιτ, με τη βοήθεια της Ομάδας Απάντησης Εικονικού Νομίσματος (VCRT), του Τμήματος Αστυνομίας Κυβερνοχώρου και των Κύριων Διευθύνσεων Έρευνας της Εθνικής Αστυνομίας της Ουκρανίας και του Γενικού Εισαγγελέα της Ουκρανίας, κατέσχεσαν εννέα τομείς ανταλλαγής εικονικών νομισμάτων υπηρεσιεςΓενικές υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένων μη κερδοσκοπικών οργανισμών, φόρουμ και ειδήσεων… Περισσότερα: 24xbtc.com, 100btc.pro, pridechange.com, 101crypta.com, uxbtc.com, trust-exchange.org, bitcoin24.exchange, paybtc.pro και owl.gold. Αυτά τα ονόματα τομέα προσφέρονται ανώνυμα, μη KYC ανταλλαγή κρυπτοσυχνότηταςΈνα ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων είναι μια επιχείρηση που επιτρέπει στους πελάτες… Περισσότερα υπηρεσίες σε επισκέπτες ιστοτόπων και φέρεται να παρείχε βοήθεια σε εγκληματίες στον κυβερνοχώρο.

Η ανταλλαγή Poloniex συμβιβάζεται με την OFAC για παραβιάσεις των κυρώσεων, πληρώνει 7,6 εκατομμύρια δολάρια

Την 1η Μαΐου, το Γραφείο Ελέγχου Ξένων Περιουσιακών Στοιχείων του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ (OFAC) ανακοίνωσε οικισμός με την Poloniex, LLC. Η Poloniex συμφώνησε να καταβάλει περίπου 7,6 εκατομμύρια δολάρια για να διευθετήσει την πιθανή αστική της ευθύνη για προφανείς παραβιάσεις των κυρώσεων κατά της Κριμαίας, της Κούβας, του Ιράν, του Σουδάν και της Συρίας, μεταξύ Ιανουαρίου 2014 και Νοεμβρίου 2019. Η Poloniex επέτρεψε σε πελάτες που βρίσκονται σε επικυρωμένες δικαιοδοσίες να συμμετέχουν στο διαδίκτυο συναλλαγές που σχετίζονται με ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, παρά το γεγονός ότι έχουν λόγους να γνωρίζουν την τοποθεσία τους με βάση τόσο τις πληροφορίες Γνωρίστε τον Πελάτη σας όσο και το πρωτόκολλο Διαδικτύου διεύθυνσηΣε ένα πλαίσιο κρυπτονομισμάτων, μια διεύθυνση είναι ένα κρυπτογραφικό κ… Περισσότερα δεδομένων.

Το NYDFS διατάζει την bitFlyer USA να πληρώσει 1,2 εκατομμύρια δολάρια για ελλείψεις συμμόρφωσης

Την 1η Μαΐου, το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης (NYDFS) εξέδωσε α παραγγελία συγκατάθεσης έναντι του bitFlyer USA, για ελλείψεις συμμόρφωσης στη διατήρηση ενός αποτελεσματικού προγράμματος κυβερνοασφάλειας και για τη μη προσαρμογή των πολιτικών και διαδικασιών του bitFlyer USA στις ανάγκες και τους κινδύνους της εταιρείας. Το NYDFS διέταξε την bitFlyer USA να καταβάλει πρόστιμο 1,2 εκατομμυρίων $, το αργότερο δέκα ημέρες μετά την ημερομηνία έναρξης ισχύος αυτής της εντολής συναίνεσης.

Η FDIC δημοσιεύει έκθεση που περιγράφει λεπτομερώς την εποπτεία της πρώην Signature Bank

Η Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) κυκλοφόρησε FDIC's Supervision of Signature Bank. Αυτό εσωτερική αναθεώρηση αξιολόγησε την εποπτεία της Signature Bank από τον οργανισμό από το 2017 έως την αποτυχία της τον Μάρτιο του 2023. Η λεπτομερής ανάλυση υπογραμμίζει ότι η κύρια αιτία της πτώχευσης της Signature's Bank ήταν η έλλειψη ρευστότητας, η οποία προκλήθηκε από μεταδοτικές επιπτώσεις στον απόηχο της ανακοινωθείσας αυτορρευστοποίησης της Silvergate Bank και αποτυχία της Silicon Valley Bank τον Μάρτιο του 2023, μετά από έμπειρες καταθέσεις. Ωστόσο, η έκθεση υπογραμμίζει την κακή διαχείριση της Signature ως τη βασική αιτία της αποτυχίας της, υπογραμμίζοντας την επιδίωξή της για ταχεία, απεριόριστη ανάπτυξη χωρίς την ανάπτυξη επαρκών πρακτικών και ελέγχων διαχείρισης κινδύνου. Όσον αφορά την εποπτεία της Signature Bank από την FDIC, η έκθεση διαπιστώνει ότι «η FDIC διεξήγαγε μια σειρά στοχευμένων επισκοπήσεων και συνεχούς παρακολούθησης, εξέδωσε εποπτικές επιστολές και ετήσιες συνολικές εκθέσεις εξέτασης (ROE) και έκανε μια σειρά SR για την αντιμετώπιση των εποπτικών ανησυχιών. Εκ των υστέρων, η FDIC θα μπορούσε να έχει κλιμακώσει τις εποπτικές ενέργειες νωρίτερα, σύμφωνα με τη μελλοντική αντίληψη της εποπτείας του Τμήματος Εποπτείας Διαχείρισης Κινδύνων (RMS). Επιπλέον, τα προϊόντα εργασιών εξέτασης θα μπορούσαν να ήταν πιο έγκαιρα και η επικοινωνία με το διοικητικό συμβούλιο και τη διοίκηση [της Signature Bank] θα μπορούσε να ήταν πιο αποτελεσματική».

Ο πρόεδρος της SEC Gensler δημοσιεύει βίντεο σχετικά με τους νόμους που διέπουν τους τίτλους

Ελεύθερος ο πρόεδρος της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) Gary Gensler ένα βίντεο σχετικά με τους νόμους που διέπουν τους τίτλους. Σύμφωνα με αυτό που είναι γνωστό ως «δοκιμή Howey», μια συναλλαγή πληροί τις προϋποθέσεις ως τίτλος και επομένως εμπίπτει στις απαιτήσεις της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) εάν πληροί τα ακόλουθα τέσσερα κριτήρια: Πρόκειται για επένδυση κεφαλαίων. σε μια κοινή επιχείρησηΜια εταιρεία ή μια επιχείρηση Περισσότερα; με την προσδοκία του κέρδους? να προέρχεται από τις προσπάθειες των άλλων. Νωρίτερα τον Απρίλιο, κατά τη διάρκεια σχεδόν πέντε ωρών Ακοή του Κογκρέσου ενώπιον της Επιτροπής Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Βουλής, ο πρόεδρος Γκένσλερ αρνήθηκε να πει εάν αιθέρας (ETH)Ο αιθέρας (ETH) είναι το εγγενές κρυπτονόμισμα του Ethereum blo… Περισσότερα, το δεύτερο μεγαλύτερο κρυπτονόμισμα ανά κεφαλαιοποίηση αγοράς, ήταν τίτλος, πιθανώς επειδή όλα εξαρτώνται από τα συγκεκριμένα γεγονότα και τις συνθήκες για να θεωρηθεί ένα επενδυτικό συμβόλαιο ως τίτλος.

Η Φλόριντα, η Βόρεια Καρολίνα και το Τέξας περνούν νομοσχέδια που απαγορεύουν τα CBDC

North Carolina House Bill 690 εισήχθη αρχικά στις αρχές Απριλίου, με τον τίτλο "Δεν υπάρχουν πληρωμές σε κρυπτονομίσματα στο κράτοςΑπαγόρευση πληρωμών με χρήση ψηφιακών νομισμάτων κεντρικής τράπεζας (CBDC) και απαγόρευση στην Ομοσπονδιακή Τράπεζα να χρησιμοποιεί το κράτος για τις πιλοτικές δοκιμές CBDC. Το νομοσχέδιο άλλαξε για να επικεντρωθεί στα ψηφιακά νομίσματα που εκδίδονται από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ σε μια έκδοση που κατατέθηκε στις Μάιος 2  Το νομοσχέδιο θα πάει τώρα στη Γερουσία της πολιτείας, σε μια αυξανόμενη νομοθετική ώθηση κατά των CBDCs. Νωρίτερα τον Μάρτιο ο κυβερνήτης της Φλόριντα Ρον ΝτεΣάντης ανακοινώθηκε νομοθεσία να απαγορεύσει τη χρήση ομοσπονδιακά εγκεκριμένου (και ελεγχόμενου) ή ξένου CBDC ως χρήματος, ενώ τον Μάιο, η Βουλή ψήφισε νομοσχέδιο Γερουσία Μπιλ 7054: Ψηφιακό νόμισμα της Κεντρικής Τράπεζας. Ομοίως, η πολιτεία του Τέξας εισάγει α νομοσχέδιο να απαγορεύσει τη χρήση ψηφιακού νομίσματος κεντρικής τράπεζας (CBDC) εντός της πολιτείας, διεκδικώντας αυξημένη κρατική επιτήρηση και λόγους προστασίας της ιδιωτικής ζωής.

Ο πρώην διευθυντής του OpenSea κρίθηκε ένοχος αρχικά NFTΈνα Non-Fungible Token (NFT) είναι ένα διακριτικό που είναι μοναδικό σε τέτοια… Περισσότερα δίωξη εμπιστευτικών πληροφοριών

Ο Nathaniel Chastain, πρώην μάνατζερ στο OpenSea, τη μεγαλύτερη διαδικτυακή αγορά για την αγορά και πώληση μη αντικαταστάσιμων μάρκων (NFT), κατηγορήθηκε τον Ιούνιο του 2022 για απάτη και ξέπλυμα χρήματος από το Υπουργείο Δικαιοσύνης. Όπως περιγράφεται στο νόμιμα έγγραφα , ως μέρος της απασχόλησής του, ο Chastain ήταν υπεύθυνος για την επιλογή των NFT που θα εμφανίζονται στην αρχική σελίδα του OpenSea και εκμεταλλεύτηκε τις προηγμένες γνώσεις του για το προσωπικό του οικονομικό όφελος. Ο Chastain κρίθηκε ένοχος για απάτη και ξέπλυμα χρήματος στις 3 Μαΐου και φέρεται να κέρδισε πάνω από 55,000 $ χρησιμοποιώντας εμπιστευτικές και εμπιστευτικές πληροφορίες για να αγοράσει δεκάδες NFT πριν εμφανιστούν στην αρχική σελίδα του OpenSea. Η υπόθεση θεωρείται η πρώτη δίωξη συναλλαγών εμπιστευτικών πληροφοριών NFT, με ευρείες επιπτώσεις για τη βιομηχανία NFT. Η υπόθεση είναι USA v. Chastain, υπόθεση με αριθμό 1:22-cr-00305, στο Περιφερειακό Δικαστήριο των ΗΠΑ για τη Νότια Περιφέρεια της Νέας Υόρκης.

Ο Λευκός Οίκος ανακοινώνει μια εθνική στρατηγική κρίσιμης και αναδυόμενης τεχνολογίας

Στις 4 Μαΐου, ο Λευκός Οίκος κυκλοφόρησε ένα έγγραφο στρατηγικής εστιάζοντας στη σύνθεση προτύπων για κρίσιμες και αναδυόμενες τεχνολογίες (CET). Τα πρότυπα είναι οι κατευθυντήριες γραμμές που χρησιμοποιούνται για να διασφαλίσουν ότι η τεχνολογία στην οποία βασίζονται συνήθως οι Αμερικανοί είναι παγκοσμίως ασφαλής και διαλειτουργική. Οι Ηνωμένες Πολιτείες θα δώσουν προτεραιότητα στις προσπάθειες για την ανάπτυξη προτύπων για ένα υποσύνολο του CET, συμπεριλαμβανομένων, μεταξύ άλλων, της Υποδομής Ψηφιακής Ταυτότητας και των Τεχνολογιών Κατανεμημένης Λογιστικής. Υπάρχουν επίσης συγκεκριμένες εφαρμογές του CET που ορισμένα τμήματα και φορείς έχουν αποφασίσει ότι θα επηρεάσουν την παγκόσμια οικονομία και την εθνική μας ασφάλεια. Οι Ηνωμένες Πολιτείες θα επικεντρώσουν τις δραστηριότητες ανάπτυξης προτύπων και την προβολή σε αυτές τις εφαρμογές, οι οποίες περιλαμβάνουν την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο, το απόρρητο και άλλα.

Η SEC χρεώνει τον Διευθύνοντα Σύμβουλο και τη θυγατρική της Coinme για απάτη σε τίτλους

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ανακοίνωσε διευθέτησε κατηγορίες κατά της εταιρείας Coinme Inc. με έδρα το Σιάτλ, της θυγατρικής της Up, Global SEZC, και του Διευθύνοντος Συμβούλου και των δύο οντοτήτων, Neil Bergquist, για τη διενέργεια μη καταχωρισμένων προσφορών και πωλήσεων τίτλων με τη μορφή ενός περιουσιακού στοιχείου κρυπτογράφησης που ονομάζεται «UpToken». Οι κατηγορίες εναντίον της Bergquist και της Up Global περιελάμβαναν επίσης ψευδείς και παραπλανητικές δηλώσεις σχετικά με τη ζήτηση για UpToken και το ποσό που συγκεντρώθηκε στην προσφορά. Η Up Global συμφώνησε να καταβάλει πρόστιμο 3,520,000 $, για το οποίο η Coinme είναι υπεύθυνη σε αλληλεγγύη. Η Coinme συμφώνησε επίσης να πληρώσει μια ξεχωριστή ποινή 250,000 $ και η Bergquist συμφώνησε να πληρώσει μια ποινή 150,000 $. Η απόφαση SEC απαγορεύει επίσης στον Bergquist να ενεργεί ως αξιωματούχος ή διευθυντής δημόσιας εταιρείας για περίοδο 3 ετών.

Ο γενικός εισαγγελέας της Νέας Υόρκης ανακοίνωσε ορόσημο νομοθεσία για αυστηρότερους κανονισμούς κρυπτογράφησης

Στις 5 Μαΐου, η Γενική Εισαγγελέας της Νέας Υόρκης Λετίθια Τζέιμς ανακοίνωσε νομοθεσία ορόσημο για αυστηρότερους κανονισμούς στον κλάδο των κρυπτονομισμάτων για την προστασία των επενδυτών, των καταναλωτών και της ευρύτερης οικονομίας. Το νομοσχέδιο για το πρόγραμμα του Γενικού Εισαγγελέα Τζέιμς, το οποίο διακηρύσσει ότι προτείνει το ισχυρότερο και πιο ολοκληρωμένο σύνολο κανονισμών για τα κρυπτονομίσματα στη χώρα, θα αυξήσει τη διαφάνεια (απαιτούνται ανεξάρτητοι δημόσιοι έλεγχοι), θα εξαλείφει τις συγκρούσεις συμφερόντων (δηλαδή τα άτομα από την ιδιοκτησία των ίδιων εταιρειών) και επιβάλλει μέτρα κοινής λογικής για την προστασία των επενδυτών, σύμφωνα με τους κανονισμούς που επιβάλλονται σε άλλες χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες.

Η Bittrex υπέβαλε αίτηση πτώχευσης με χρέη άνω των 500 εκατομμυρίων δολαρίων

Έχοντας προηγουμένως ανακοίνωσε ότι η Bittrex US θα σταματήσει όλες τις δραστηριότητές της στις ΗΠΑ από τις 30 Απριλίου^th, διεκδικώντας συνεχιζόμενη ρυθμιστική αβεβαιότητα, στις 8 Μαΐου, η Bittrex, Inc. και ορισμένες από τις θυγατρικές της (Desolation Holdings LLC, Bittrex Malta Holdings Ltd., Bittrex Malta Ltd.), καθεμία κατατεθεί για εθελοντικές αιτήσεις για ελάφρυνση σύμφωνα με το Κεφάλαιο 11 του Πτωχευτικού Κώδικα των ΗΠΑ στο Ντέλαγουερ, με χρέη άνω των 500 εκατομμυρίων δολαρίων. Νωρίτερα τον Απρίλιο, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) φορτισμένα Η πλατφόρμα συναλλαγών κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων Bittrex, Inc. και ο συνιδρυτής και πρώην διευθύνων σύμβουλός της William Shihara για τη λειτουργία ενός μη εγγεγραμμένου εθνικού γραφείου χρηματιστηρίου τίτλων, μεσιτείας και εκκαθάρισης. Η SEC κατηγόρησε επίσης τη θυγατρική της Bittrex, Inc. στο εξωτερικό, Bittrex Global GmbH, επειδή απέτυχε να εγγραφεί ως εθνικό χρηματιστήριο τίτλων σε σχέση με τη λειτουργία ενός ενιαίου βιβλίου παραγγελιών μαζί με την Bittrex.

Μαραθώνιος BitcoinΟ όρος «Bitcoin» μπορεί είτε να αναφέρεται στο Bitcoin του δικτύου,… Περισσότερα ΜεταλλωρύχοςΈνας εξορύκτης είναι ένα άτομο ή οργανισμός που «εξορύσσει» κρυπτονομίσματα… Περισσότερα έλαβε νέα κλήτευση SEC

Η Marathon Digital, μια εταιρεία εξόρυξης Bitcoin με έδρα τις ΗΠΑ βρίσκεται υπό έλεγχο από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC). Στο τριμηνιαίο του αναφέρουν που κατατέθηκε στις 10 Μαΐου, συγκεκριμένα στη σημείωση 12 με τίτλο «Νομικές διαδικασίες», ο Marathon δήλωσε ότι «Κατά τη διάρκεια του τριμήνου που έληξε στις 30 Σεπτεμβρίου 2021, η Εταιρεία και ορισμένα από τα στελέχη της έλαβαν κλήτευση για να προσκομίσουν έγγραφα και επικοινωνίες σχετικά με την εγκατάσταση του κέντρου δεδομένων Hardin, Montana που περιγράφεται στο Έντυπό μας 8-K με ημερομηνία 13 Οκτωβρίου 2020. Η Εταιρεία έλαβε πρόσθετο κλήτευση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς στις 10 Απριλίου 2023, που αφορά, μεταξύ άλλων, συναλλαγές με συνδεδεμένα μέρη. Κατανοούμε ότι η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ενδέχεται να διερευνά εάν μπορεί να έχουν υπάρξει παραβιάσεις του ομοσπονδιακού νόμου περί κινητών αξιών ή όχι. Συνεργαζόμαστε με την SEC».

Η Binance αποχωρεί από τον Καναδά επικαλούμενος ρυθμιστική αβεβαιότητα

Στις 13 Μαΐου, το Binance ανακοίνωσε εγκαταλείπει τον Καναδά, διεκδικώντας ρυθμιστική αβεβαιότητα και νέους αυστηρότερους κανόνες που εισήχθησαν τον Φεβρουάριο από τους Καναδούς Διαχειριστές Κινητών Αξιών (CSA) που απαγορεύουν στους Καναδούς να διαπραγματεύονται κρυπτοστοιχεία που θεωρούνται τίτλοι ή παράγωγα και απαιτούν από τα κρυπτονομίσματα να υποβάλλουν νέες απαιτήσεις προεγγραφής. Η Binance έδωσε οδηγίες στους Καναδούς χρήστες της να κλείσουν τις θέσεις τους έως τις 30 Σεπτεμβρίου 2023.

Το Paxful P2P marketplace επαναλαμβάνει τη λειτουργία του μετά την αναστολή των εργασιών τον Απρίλιο

Paxful με έδρα τις ΗΠΑ ανακοίνωσε ότι η αγορά Paxful είναι ξανά online. Ένα μήνα νωρίτερα, τον Απρίλιο, ο ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Paxful, Ray Youssef ανακοίνωσε  την αναστολή της αγοράς, επικαλούμενη αποχωρήσεις προσωπικού και ρυθμιστικές προκλήσεις, λέγοντας ότι δεν είναι σίγουροι αν θα επιστρέψουν.

Ο Πρόεδρος Μπάιντεν προτείνει φόρο 30% για την εξόρυξη ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων (DAME).

Πρόεδρος Μπάιντεν προτείνεται ο ειδικός φόρος εξόρυξης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων (DAME) νέος φόρος 30% στους cryptominers στον φετινό προϋπολογισμό. Αυτός ο προτεινόμενος νέος φόρος διακηρύσσει για την αντιμετώπιση «του οικονομικού και περιβαλλοντικού κόστους των τρεχουσών πρακτικών για την εξόρυξη περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης». Το δελτίο τύπου του Λευκού Οίκου θεωρεί την υψηλή κατανάλωση ενέργειας του cryptominer (που σχετίζεται με την υπολογιστική ένταση του Bitcoin Απόδειξη της εργασίαςΤο Proof of Work (Pow) είναι ένα μοντέλο συναίνεσης στην τεχνολογία blockchain… Περισσότερα ομοφωνίαΗ συναίνεση είναι ένας μηχανισμός για την επίτευξη της απαραίτητης συμφωνίας… Περισσότερα μηχανισμός που χρησιμοποιείται στην εξόρυξη), καθώς έχει αρνητικές επιπτώσεις στο περιβάλλον, την ποιότητα ζωής και τα δίκτυα ηλεκτρικής ενέργειας όπου βρίσκονται αυτές οι εταιρείες σε ολόκληρη τη χώρα. Κατά τη σύγκριση της κλίμακας της κατανάλωσης ενέργειας που σχετίζεται με 34 από τις μεγαλύτερες λειτουργίες cryptomining στις ΗΠΑ, βρέθηκε παρόμοια με αυτή που χρησιμοποιείται για την τροφοδοσία όλων των οικιακών υπολογιστών της χώρας ή του οικιακού φωτισμού.

Η SEC θεωρεί το Grayscales' Filecoin Trust ως ασφάλεια και τους ζητά να αποσύρουν την αίτησή τους για το προϊόν εμπιστοσύνης

Στις 17 Μαΐου, η Grayscale Investments, που ανακηρύχθηκε ως ο μεγαλύτερος διαχειριστής περιουσιακών στοιχείων ψηφιακών νομισμάτων στον κόσμο και χορηγός του Grayscale Filecoin Trust (FIL) ανακοίνωσε  ότι έλαβε μια επιστολή σχολίων από το προσωπικό της SEC που δηλώνει την άποψή του ότι το υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο του Trust, FIL, πληροί τον ορισμό της ασφάλειας σύμφωνα με τους ομοσπονδιακούς νόμους περί κινητών αξιών και επομένως το Trust φαίνεται να πληροί τον ορισμό της εταιρείας επενδύσεων στο πλαίσιο της εταιρείας επενδύσεων Νόμος του 1940. Το προσωπικό της SEC ζήτησε από το Grayscale να ζητήσει την απόσυρση της δήλωσης εγγραφής αμέσως. Η Grayscale δεν πιστεύει ότι η FIL είναι τίτλος σύμφωνα με τους ομοσπονδιακούς νόμους περί κινητών αξιών και σκοπεύει να απαντήσει άμεσα στο προσωπικό της SEC. Ωστόσο, το Grayscale δεν μπορεί να προβλέψει εάν το προσωπικό της SEC θα πειστεί με την εξήγησή του. Το Grayscale Filecoin Trust επενδύεται αποκλειστικά και παθητικά στο Filecoin (FIL) ένα αποκεντρωμένο δίκτυο αποθήκευσης και διανομής που στοχεύει στη σύνδεση πελατών και παρόχων αποθήκευσης δεδομένων από όλο τον κόσμο για την επίτευξη μιας αποτελεσματικής και ισχυρής αγοράς για τις ανάγκες αποθήκευσης δεδομένων. Το FIL χρησιμοποιείται τόσο ως μέσο ανταλλαγής όσο και ως εξασφάλιση στο δίκτυο Filecoin. Προκειμένου να συνεισφέρουν χωρητικότητα αποθήκευσης, οι ανθρακωρύχοι πρέπει να κλειδώνουν το FIL ως εγγύηση. Καθώς αυξάνεται η ζήτηση για αποθήκευση στο δίκτυο, αυξάνεται και η ζήτηση για FIL. Οι επενδυτές μπορούν να σκεφτούν το FIL ως ένα μετάλλιο ταξί – η αξία του μενταγιόν ταξί είναι ανάλογη με το ποσό των χρημάτων που μπορεί να κερδίσει ένας οδηγός σε ένα χρόνο. Καθώς αυξάνεται η ευκαιρία για έσοδα στο δίκτυο Filecoin, θα πρέπει να αυξάνεται και η ζήτηση για το FIL. Περισσότερες λεπτομέρειες μπορείτε να βρείτε στη λευκή βίβλο εδώ.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – EMEA

Η Europol καταργεί την παράνομη αγορά σκοτεινού ιστού "Monopoly Market"

Ο Οργανισμός της ΕΕ για τη Συνεργασία για την Επιβολή του Νόμου (Europol) ανακοίνωσε ότι κατέλαβε την παράνομη αγορά σκοτεινού ιστού «Monopoly Market», ως αποτέλεσμα διεθνούς επιχείρησης στην οποία συμμετείχαν εννέα χώρες. Αυτή η επιχείρηση, με την κωδική ονομασία «SpecTor», οδήγησε στη σύλληψη 288 υπόπτων που εμπλέκονταν στην αγορά ή πώληση ναρκωτικών στο σκοτεινό διαδίκτυο. Κατασχέθηκαν περισσότερα από 50.8 εκατομμύρια ευρώ (53.4 εκατομμύρια USD) σε μετρητά και εικονικά νομίσματα, 850 κιλά ναρκωτικών (αμφεταμίνες, κοκαΐνη, MDMA, LSD, χάπια έκστασης) και 117 πυροβόλα όπλα. Στην επιχείρηση συμμετείχαν αρχές από την Αυστρία, τη Γαλλία, τη Γερμανία, την Ολλανδία, την Πολωνία, τη Βραζιλία, την Ελβετία, το Ηνωμένο Βασίλειο και τις Ηνωμένες Πολιτείες.

Η FCA του Ηνωμένου Βασιλείου συνεχίζει την καταστολή των μη εγγεγραμμένων κρυπτο-ATM

Στις 5 Μαΐου, η Αρχή Οικονομικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου (FCA) ανακοίνωσε ότι ως μέρος μιας συνεχιζόμενης καταστολής, έχει χρησιμοποιήσει τις εξουσίες της για να επιθεωρήσει τοποθεσίες στο Έξετερ, το Νότιγχαμ και το Σέφιλντ, που υπάρχουν υπόνοιες ότι φιλοξενούν παράνομα λειτουργούντα κρυπτο-ATM. Αυτή η ενέργεια ακολούθησε παρόμοιες προηγούμενες επιθεωρήσεις στο Ανατολικό Λονδίνο και στο Λιντς. Οι πάροχοι ανταλλαγής περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης, που περιλαμβάνουν χειριστές κρυπτονομισμάτων ATM, στο Ηνωμένο Βασίλειο πρέπει να είναι εγγεγραμμένοι στην FCA και να συμμορφώνονται με τους Κανονισμούς του ΗΒ για ξέπλυμα χρήματος.

Οι αυστηρότεροι νόμοι AML στην Εσθονία μείωσαν τους ενεργούς VASP από 400 σε 100 

Στις 8 Μαΐου, η Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών της Εσθονίας (FIU) ανακοίνωσε ότι μετά τις ενισχυμένες τροποποιήσεις του Μαρτίου 2022 στον νόμο περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, έχει λήξει η ισχύς 389 αδειών, είτε με βάση την απόφαση της Μονάδας Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (η οποία ανακάλεσε περίπου 200 άδειες λόγω μη συμμόρφωσης) είτε αίτημα των παρόχων υπηρεσιών. Η FIU της Εσθονίας ανακοίνωσε ότι από την 1η Μαΐου 2023, υπήρχαν 100 ενεργές άδειες στην Εσθονία για την παροχή εικονικό περιουσιακό στοιχείοΟ όρος «εικονικό περιουσιακό στοιχείο» αναφέρεται σε οποιαδήποτε ψηφιακή αναπαράσταση… Περισσότερα Υπηρεσίες. Κατά την εξέταση των αιτήσεων αδειοδότησης, η FIU της Εσθονίας βρήκε πολλές ύποπτες περιστάσεις που θα ξάφνιαζαν κάθε ρυθμιστικό φορέα, όπως άτομα επικοινωνίας που διορίστηκαν ως μέλη του διοικητικού συμβουλίου που δεν γνώριζαν ότι είχαν διοριστεί ή των οποίων τα βιογραφικά ήταν παραποιημένα ή που δεν είχαν σωστή επιχειρηματική δραστηριότητα φήμη. Τα επιχειρηματικά σχέδια που υποβλήθηκαν από πολλές εταιρείες ήταν πανομοιότυπα, στερούνταν λογικής ή σύνδεσης με την Εσθονία και σε ορισμένες περιπτώσεις ήταν ανεπαρκώς μεταφρασμένα μηχανικά με ανεπαρκή ποιότητα.

Το Ισραήλ δεσμεύει ύποπτους λογαριασμούς κρυπτογράφησης που συνδέονται με τη Χαμάς και το Ισλαμικό Κράτος  

Το Εθνικό Γραφείο του Ισραήλ για την Καταπολέμηση της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (NBCTG) κατέσχεσε περίπου 190 ύποπτους λογαριασμούς κρυπτογράφησης, οι οποίοι φέρονται να ανήκουν σε παλαιστινιακές εταιρείες που συνδέονται με την ισλαμιστική οργάνωση Χαμάς και συνδέονται με το Ισλαμικό Κράτος. Σχετικές εντολές κατάσχεσης ΑΣΟ 19/23 και ΑΣΟ 15/93 του Υπουργού Άμυνας αναφέρουν ότι πολλοί από αυτούς τους λογαριασμούς και τα πορτοφόλια διατηρούνταν στην Binance. Η απάντηση του Binance στο σχετικό Reuters ιστορία μπορεί να βρεθεί εδώ, όπου δηλώνουν κατηγορηματικά ότι συνεργάζονται στενά με τις διεθνείς αντιτρομοκρατικές αρχές για αυτές τις κατασχέσεις.

Το BIS Innovation Hub Nordic Center δημοσιεύει έκθεση σχετικά με τη χρήση CBDC σε πληρωμές εκτός σύνδεσης

Στις 11 Μαΐου, η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών (BIS) δημοσίευσε μια περιεκτική εγχειρίδιο ως μέρος του έργου Polaris, διερευνώντας βασικές πτυχές του τρόπου με τον οποίο τα ψηφιακά νομίσματα της κεντρικής τράπεζας (CBDC) θα μπορούσαν να λειτουργήσουν για πληρωμές εκτός σύνδεσης, που ενδεχομένως χρησιμοποιούνται χωρίς να είναι συνδεδεμένα στο διαδίκτυο. Με βάση μια έρευνα που διεξήχθη από το BIS Innovation Hub Nordic Center δείχνει ότι το 49% των κεντρικών τραπεζών θεωρεί ζωτικής σημασίας τις πληρωμές εκτός σύνδεσης με CBDC λιανικής, ενώ ένα άλλο 49% τις θεωρεί συμφέρουσες. Το εγχειρίδιο παρέχει μια ολοκληρωμένη επισκόπηση των βασικών πτυχών των πληρωμών εκτός σύνδεσης με το CBDC (ασφάλεια, απόρρητο, πιθανοί κίνδυνοι, ρυθμιστικοί παράγοντες, λειτουργικοί παράγοντες) και προορίζεται να χρησιμεύσει ως οδηγός για τις κεντρικές τράπεζες που εξετάζουν το ενδεχόμενο εφαρμογής δυνατοτήτων πληρωμών εκτός σύνδεσης.

Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο εγκρίνει ενημερωμένο MiCA και κανονισμούς για τη μεταφορά κρυπτογραφικών στοιχείων στην ΕΕ

Στις 16 Μαΐου το Συμβούλιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης και το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο θετός ενημερωμένοι κανονισμοί σχετικά με τις μεταφορές κρυπτονομισμάτων στην ΕΕ. Νωρίτερα τον Απρίλιο, το κοινοβούλιο της ΕΕ ψήφισε υπέρ της πρώτο κομμάτι της νομοθεσίας της ΕΕ που ορίζει την εφαρμογή του λεγόμενου «κανόνας ταξιδιούΤον Οκτώβριο του 2018, η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), η… Περισσότερα". Οι πληροφορίες σχετικά με την πηγή του περιουσιακού στοιχείου και τον δικαιούχο του θα πρέπει να «ταξιδέψουν» με τη συναλλαγή και να αποθηκευτούν και στις δύο πλευρές της μεταφοράς. Ο νόμος καλύπτει επίσης συναλλαγές άνω των 1,000 ευρώ από πορτοφόλια που φιλοξενούνται από τον εαυτό τους, όταν αυτά αλληλεπιδρούν με φιλοξενούμενα πορτοφόλια που διαχειρίζονται οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτογράφησης. Οι κανόνες δεν ισχύουν για μεταφορές από άτομο σε άτομο που πραγματοποιούνται χωρίς πάροχο ή μεταξύ παρόχων που ενεργούν για δικό τους λογαριασμό. Το Συμβούλιο της ΕΕ και το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο επίσης θετός νέοι κανονισμοί αγορών σε κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία (MiCA), που καλύπτει την προσφορά και τη διαπραγμάτευση κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων και συναφών υπηρεσιών. Όλοι οι εκδότες (εκτός από αυτούς που κάνουν μικρές προσφορές) και οι πάροχοι υπηρεσιών θα υπόκεινται στη νομοθεσία της ΕΕ και θα επωφελούνται από διαβατήριο ΕΕ. Τα εθνικά ειδικά καθεστώτα για τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία δεν θα ισχύουν πλέον. Οι νέοι κανόνες καλύπτουν επίσης εκδότες σταθερών νομισμάτων και παρόχους υπηρεσιών, όπως τόπους διαπραγμάτευσης και πορτοφόλια όπου φυλάσσονται τα κρυπτονομίσματα.

Η Επιτροπή Οικονομικών του Ηνωμένου Βασιλείου λέει ότι οι συναλλαγές κρυπτονομισμάτων για καταναλωτές θα πρέπει να ρυθμίζονται ως χαρτοπαίγνιοΟ «τζόγος» είναι η αποδοχή, η εγγραφή ή η εγγραφή στοιχημάτων ή… Περισσότερα

Στις 10 Μαΐου, η Επιτροπή Οικονομικών της Βουλής των Κοινοτήτων εξέδωσε α αναφέρουν με τίτλο «Rregulating Crypto». Η προκάτοχος Επιτροπή δημοσίευσε μια Έκθεση το 2018 που περιγράφει τη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων ως «άγρια ​​δύση», ενώ η τρέχουσα Επιτροπή πιστεύει ότι τίποτα δεν έχει αλλάξει αυτή την εντύπωση. Ακολουθούν ορισμένα από τα κυριότερα σημεία της έκθεσης: Τα κρυπτοστοιχεία χωρίς υποστήριξη ενέχουν σημαντικούς κινδύνους για τους καταναλωτές (αστάθεια τιμών και σχετικός κίνδυνος απωλειών). μπορεί να καταναλώσει πολύ μεγάλες ποσότητες ενέργειας (αναφερόμενος στον αλγόριθμο συναίνεσης Proof of Work του Bitcoins που χρησιμοποιείται στην εξόρυξη). Τα κρυπτοστοιχεία χρησιμοποιούνται από εγκληματίες για απάτες, απάτες και ξέπλυμα χρήματος. Η έκθεση συνεχίζει τονίζοντας ότι η έκταση των πλεονεκτημάτων που μπορούν να αποφέρουν οι τεχνολογίες κρυπτογραφικών στοιχείων στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες στο μέλλον παραμένει ασαφής. Τα μη υποστηριζόμενα κρυπτοστοιχεία δεν έχουν εγγενή αξία και η αστάθεια των τιμών τους εκθέτει τους καταναλωτές στην πιθανότητα σημαντικών κερδών ή ζημιών, ενώ δεν εξυπηρετούν κανένα χρήσιμο κοινωνικό σκοπό. Αυτά τα χαρακτηριστικά μοιάζουν περισσότερο με τον τζόγο παρά με μια χρηματοοικονομική υπηρεσία, επομένως η Επιτροπή Οικονομικών συνιστά σθεναρά η κυβέρνηση να ρυθμίζει τη λιανική εμπορία και την επενδυτική δραστηριότητα σε μη υποστηριζόμενα κρυπτοστοιχεία ως τζόγος παρά ως χρηματοπιστωτική υπηρεσία, σύμφωνα με τη δηλωθείσα αρχή της «ίδιος κίνδυνος, ίδια ρυθμιστική αποτέλεσμα'. Δεν είναι βέβαιο εάν οι υπουργοί θα αποδεχτούν τη σύσταση της επιτροπής.

Το ESRB δημοσιεύει έκθεση για τα κρυπτονομίσματα και την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση

Στις 25 Μαΐου, το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο Συστημικού Κινδύνου (ESRB) δημοσίευσε α αναφέρουν τονίζοντας τις συστημικές επιπτώσεις και τις επιλογές πολιτικής για τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία και την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση. Βασικά σημεία: Ο αντίκτυπος στο χρηματοπιστωτικό σύστημα ήταν περιορισμένος αν και ο περασμένος χρόνος ήταν ταραχώδης για τα cryptos και το DeFi. Ωστόσο, δεδομένης της εκθετικής ανάπτυξης και της υψηλής μεταβλητότητας των κρυπτονομισμάτων, πρέπει να παρακολουθούνται στενά καθώς μπορεί να εγκυμονούν συστημικούς κινδύνους. Τέλος, η έκθεση προτείνει μια σειρά από επιλογές πολιτικής (δηλ. προώθηση τυποποιημένων απαιτήσεων αναφοράς και γνωστοποίησης για τράπεζες και επενδυτικά κεφάλαια που εκτίθενται σε κρυπτογράφηση και σταθερόκοκκοΤα σταθερά νομίσματα μπορεί να έχουν ιδιωτικά εκδοθεί κρυπτονομίσματα ή αλγόριθμοι… Περισσότερα εκδότες· διεύθυνση κινδύνους που προκύπτουν από ομίλους κρυπτονομισμάτων (οντότητες/ομάδες που διεξάγουν συνδυασμούς σημαντικών κρυπτονομικών δραστηριοτήτων) και μόχλευση με χρήση κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – LAC

Η Coinbase εγκαινιάζει μια νέα πλατφόρμα παραγώγων κρυπτογράφησης και αποκτά άδεια για τις Βερμούδες

Κυκλοφόρησε το Coinbase Coinbase International Exchange, μια πλατφόρμα παραγώγων κρυπτογράφησης, που προσφέρει επί του παρόντος διαρκή συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης για BTC και ETH, και τα δύο διακανονισμένα σε USDC, διαθέσιμα μόνο σε θεσμικούς πελάτες εκτός ΗΠΑ σε επιλεγμένες δικαιοδοσίες. Σκοπεύει να επεκταθεί σε επαγγελματίες επενδυτές εκτός ΗΠΑ και προχωρημένους χρήστες λιανικής σε επιλέξιμες χώρες αργότερα φέτος. Το Coinbase International Exchange απέκτησε άδεια κατηγορίας F από τη Νομισματική Αρχή των Βερμούδων στις 19 Απριλίου 2023, με αριθμός μητρώου 202302164. Επιτρεπόμενες επιχειρηματικές δραστηριότητες: έκδοση, πώληση, εξαργύρωση εικονικών νομισμάτων, μάρκες ή οποιασδήποτε άλλης μορφής ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. λειτουργεί ως ανταλλαγή ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων· παρέχοντας επιμέλεια πορτοφόλιΤο πορτοφόλι είναι μια συσκευή (μια συσκευή υλικού, ένα πρόγραμμα ή μια υπηρεσία… Περισσότερα Υπηρεσίες; λειτουργεί ως παράγωγο ψηφιακού περιουσιακού στοιχείου. Η Coinbase επέλεξε να γίνει δημόσια εταιρεία στις ΗΠΑ, αλλά επικεντρώνεται και στις διεθνείς αγορές. Η κίνηση έχει λάβει μικτές αντιδράσεις από την κοινότητα των κρυπτονομισμάτων, με ορισμένους να επικρίνουν τις ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ για την αντιληπτή υπερβολική ρύθμιση της βιομηχανίας κρυπτονομισμάτων. Στις 5 Μαΐου, ο Άρμστρονγκ βέβαιος Οι μέτοχοι ότι η εταιρεία είναι «100% δεσμευμένη» στην αγορά των ΗΠΑ μακροπρόθεσμα παρά την κανονιστική αβεβαιότητα στις ΗΠΑ και παραμένει πραγματικά αισιόδοξη για το ότι οι ΗΠΑ θα πετύχουν αυτό το δικαίωμα.

Οι Μπαχάμες προτείνουν αυστηρότερους κανονισμούς για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία

Μετά την κατάρρευση της FTX με έδρα τις Μπαχάμες, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των Μπαχάμες δημοσιεύθηκε το νομοσχέδιο Digital Assets and Registered Exchanges (DARE) 2023 για διαβούλευση. Το DARE Bill 2023 επεκτείνει τον ορισμό και τη λίστα των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και περιλαμβάνει ισχυρή προστασία καταναλωτών και επενδυτών, διαχείριση κινδύνου και καινοτομίες και ανάπτυξη της αγοράς. Το νομοσχέδιο ενισχύει τις οικονομικές απαιτήσεις και τις απαιτήσεις αναφοράς για τις επιχειρήσεις ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και τις απαιτήσεις που σχετίζονται με: Υπηρεσίες θεματοφυλακής και θεματοφυλακής πορτοφολιού. λειτουργία ανταλλαγής ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων· παροχή (πρώτων στο είδος του) συμβουλών για και διαχείριση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων· παροχή υπηρεσιών πονταρίσματος· και μια ολοκληρωμένη προσέγγιση για τη ρύθμιση των stablecoins (απαγόρευση αλγοριθμικών κερμάτων και κερμάτων ιδιωτικότητας). Μόλις ψηφιστεί, το νομοσχέδιο στοχεύει να τεθεί σε ισχύ στις Μπαχάμες μέχρι το τέλος του δεύτερου τριμήνου του 2.

Η BTG Pactual της Βραζιλίας είναι η πρώτη τράπεζα που εκδίδει το δικό της stablecoin 1:1 USD 

Με έδρα το Σάο Πάολο BTG Pactual, η μεγαλύτερη επενδυτική τράπεζα στη Λατινική Αμερική, σύμφωνα με πληροφορίες την κυκλοφορία του πρώτου της σταθερού νομίσματος που ονομάζεται BTG Dol, συνδεδεμένο 1:1 με το δολάριο ΗΠΑ. Το BTG Dol θα τρέχει στο δίκτυο Polygon και είναι διαθέσιμο για αγορά στην εφαρμογή κρυπτογράφησης της τράπεζας Μυρ, το οποίο τώρα υποστηρίζει 22 κρυπτονομίσματα.

Οι ρυθμιστικές αρχές στην Αργεντινή εγκρίνουν τον πρώτο δείκτη μελλοντικής εκπλήρωσης που βασίζεται σε Bitcoin

Η Εθνική Επιτροπή Αξίας της Αργεντινής (CNV), η ρυθμιστική αρχή κινητών αξιών της χώρας, εγκεκριμένη ο δείκτης συμβάσεων μελλοντικής εκπλήρωσης Bitcoin, ο οποίος ισχυρίστηκε ότι είναι ο πρώτος ρυθμιζόμενος δείκτης προθεσμιακών συμβάσεων Bitcoin στη Λατινική Αμερική.

Ο Latam Gateway, συνεργάτης της Binance στη Βραζιλία εξασφαλίζει άδεια πληρωμών

Ο συνεργάτης της Binance στη Βραζιλία, Latam Gateway, έχει σύμφωνα με πληροφορίες εξασφάλισε με επιτυχία άδεια λειτουργίας ως ίδρυμα πληρωμών και εκδότης ηλεκτρονικού χρήματος στη Βραζιλία. Η Binance και η Latam Gateways είναι συνεργάτες από τον Ιούνιο του 2022. Αυτή η σημαντική εξέλιξη επιτρέπει στην εταιρεία να διευρύνει τις υπηρεσίες της και να ενισχύσει τη θέση της στο χρηματοπιστωτικό οικοσύστημα της Βραζιλίας.

Ρυθμιστική και Νομοθετική Ανάλυση – APAC

Υψηλόβαθμοι κυβερνητικοί αξιωματούχοι στη Νότια Κορέα θα δηλώσουν σύντομα τις διαθέσεις τους σε κρυπτονομίσματα

Ένα νέο νομοσχέδιο στη Νότια Κορέα θα σύμφωνα με πληροφορίες απαιτούν από νομοθέτες και υψηλόβαθμους κυβερνητικούς αξιωματούχους να δηλώνουν την κατοχή κρυπτονομισμάτων τους. Το νομοσχέδιο αναμένεται να τεθεί σε ισχύ μέσα στους επόμενους δύο μήνες.

HKMA: Καμία κανονιστική απαίτηση δεν απαγορεύει στις τράπεζες να παρέχουν υπηρεσίες που σχετίζονται με την VA 

Η Νομισματική Αρχή του Χονγκ Κονγκ (HKMA) υπενθυμίζει τράπεζες ότι δεν υπάρχει νομική και κανονιστική απαίτηση που να απαγορεύει στις τράπεζες στο Χονγκ Κονγκ να παρέχουν τραπεζικές υπηρεσίες σε οντότητες που σχετίζονται με εικονικά περιουσιακά στοιχεία (VA). Ωστόσο, οι τράπεζες θα πρέπει να τηρούν μια «προσέγγιση βάσει κινδύνου» κατά τη διενέργεια δέουσας επιμέλειας πελατών (CDD) και να αποφεύγουν περιττές διαδικασίες, καθώς και να αποφεύγουν την υιοθέτηση μιας προσέγγισης «ενιαίου μεγέθους» για την απόρριψη αιτήσεων ανοίγματος λογαριασμών.

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς της Μαλαισίας διέταξε την Huobi να σταματήσει τις παράνομες συναλλαγές

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SC) της Μαλαισίας έλαβε δράση επιβολής και εξέδωσε δημόσια επίπληξη κατά της Huobi Global Limited, η οποία λειτουργεί παράνομα ένα Digital Asset Exchange (DAX) στη Μαλαισία χωρίς άδεια. Η Επιτροπή Εποπτείας διέταξε τη Huobi Global Limited να σταματήσει τις δραστηριότητές της στη χώρα και να απενεργοποιήσει τον ιστότοπο και την εφαρμογή της για κινητές συσκευές σε όλες τις ψηφιακές πλατφόρμες (π.χ. Apple Store, Google Play κ.λπ.). Η Επιτροπή Εποπτείας προτρέπει τους Μαλαισιανούς επενδυτές που χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες της Huobi να σταματήσουν αμέσως τις συναλλαγές μέσω της πλατφόρμας της, να αποσύρουν όλες τις επενδύσεις τους και να κλείσουν τους λογαριασμούς τους. Αντίθετα, συνιστάται στους επενδυτές να επενδύουν και να συναλλάσσονται με οντότητες που είναι εγγεγραμμένες στο SC, οι οποίες επομένως ελέγχονται και ρυθμίζονται σωστά.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Ενισχύστε σήμερα.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. Πρόσβαση εδώ.
• Minting the Future με την Adryenn Ashley. Πρόσβαση εδώ.
• Αγορά και πώληση μετοχών σε εταιρείες PRE-IPO με το PREIPO®. Πρόσβαση εδώ.
• πηγή: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-10/