Crowdfunding hat Start-ups neue Möglichkeiten zur Kapitalbeschaffung in der Frühphase eröffnet, indem kleine Investitionen einer weltweit verteilten Community gebündelt werden. Über die beliebten, auf Belohnungen basierenden Modelle hinaus nehmen auch strukturierte Anlageinstrumente zu, die eine Kapital- oder Fremdkapitalbeteiligung als Gegenleistung für Kapital bieten. Dieser Leitfaden befasst sich mit Überlegungen für diejenigen, die danach suchen Starten Sie eine eigene White-Label-Crowdfunding-Website-Lösung für Startups, einschließlich Investitionsrahmen, Funktionen, Vorschriften und mehr.

Unabhängig davon, ob Sie einen Nischenfokus oder einen Mainstream-Ansatz mit mehreren Kategorien verfolgen, sind entscheidende Schritte bei der Einführung eines solchen Fundraising-Website-Lösung effektiv einbeziehen:

Bewertung von Investment-Crowdfunding-Ansätzen

Während Belohnungen oder Spenden nach wie vor beliebt sind, nehmen investitionsbasierte Modelle, die Geldgebern tatsächliche Eigenkapital- oder Schuldenbeteiligungen an Projekten ermöglichen, exponentiell zu. Die Strukturen führen zu unterschiedlichen Gründerpflichten und Anlegerrechten.

Aktienbasiertes Crowdfunding

Ermöglicht Geldgebern den Erwerb von Eigentumsanteilen an Start-ups, die Kapital suchen, ähnlich wie bei der Beteiligung von Angel-Investoren. Erweitert bestehende Cap-Tabellen und ahmt Risikozuteilungsphasen bei kleineren Ticketgrößen nach.

• Zu den Vorteilen gehört, dass es keinen Rückzahlungsdruck gibt und lediglich die Teilnahmerechte an eventuellen Liquiditätsereignissen bestehen. Dient als Validierung für nachfolgende formelle VC-Runden. Und hilft dabei, treue Kundenstämme aufzubauen, die ein großes Interesse an Ihrem Erfolg haben.
• Das Portal selbst benötigt jedoch erweiterte Funktionen wie Cap-Table und automatisierte Compliance-Tools, Aktionärsabstimmungsmodule, Transferverfolgung und Sekundärmarkttransparenz für Investoren.

Schuldenbasiertes Crowdfunding

Geldgeber stellen Kapital nicht für Eigentumszwecke zur Verfügung, sondern im Austausch für planmäßige Schuldscheinrückzahlungen auf Kapital und Zinsaufwendungen gemäß vordefinierten Darlehensvertragsbedingungen.

• Zu den Vorteilen gehört die Flexibilität der Rückzahlungsstrukturen, die besser auf die Umsatzprognosen abgestimmt sind. Beginnt auch mit der Erstellung der Kredit- und Bankbeziehungshistorie.
• Das Portal selbst benötigt jedoch Funktionen wie automatisierte Kreditvergabe-Workflows, Tracking-Schnittstellen, Kreditrisikomodelle, Versicherungsmodule und Inkassomechanismen, die tief in zuverlässige Bankpartner integriert sind.

Geltende globale Crowdfunding-Vorschriften

In den USA liefert die SEC die Basislinie Anlegerschutz, Risikooffenlegung und Plattform-Compliance-Richtlinien speziell für Fremd- und Eigenkapitalmodelle. Darüber hinaus gelten für Crowd-Lending-Plattformen bundesstaatliche Kreditvergabegesetze und Geldtransmittergesetze.

Europaweite Regulierung wird auch grundlegend überarbeitet, indem ECSPR Werbeprotokolle zur Kapitalbeschaffung, Meldepflichten und Betriebsverhalten vorschreibt. Dies führt in einigen Märkten zu einer Konsolidierung, da in allen Mitgliedstaaten neue Registrierungen und Bilanzanpassungen vorgenommen werden.

In den wichtigsten Märkten im asiatisch-pazifischen Raum gelten auch Gesetze zur Gelderhebung und Zinsverteilung, insbesondere in Indonesien, Indien und Teilen der ASEAN.

Daher ist eine frühzeitige umsichtige Rechtsberatung in allen Zielgebieten von entscheidender Bedeutung für Startups, die sich für den Aufbau einer eigenen Investition entscheiden Crowdfunding-Website-Lösungen.

Kernfunktionen und Integrationen der Plattform

Egal, ob Sie einen Full-Stack-Ansatz für die maßgeschneiderte Entwicklung verfolgen oder White-Label-Crowdfunding-Software als Basis nutzen, einige Wesentliche Funktionen der Crowdfunding-Plattform -System umfasst:

• Mehrsprachige Schnittstellen, die verschiedene Anlegerregionen abdecken
• Omnichannel-Zugriff – Website, iOS- und Android-Apps
• Progressives Benutzer-Onboarding mit schneller Konnektivität zur Identitätsüberprüfung
• Automatisierte Underwriting-Logik und Risikomodelle speziell für die Fremdfinanzierung
• Cap-Table-Management-Suiten und Nominee-Zugang für Unternehmen, die Eigenkapital ausgeben
• Verfolgen Sie Investitionsverpflichtungen und Freigabepläne auf Emittentenkonten über integrierte Zahlungssysteme wie Stripe
• Sekundärmarktsichtbarkeit für Aktieninvestoren

Die Bereitstellung vollständiger Transparenz für Spendensammler und Investoren durch ihre personalisierten, sofort einsatzbereiten Dashboards und abgestimmten Stakeholder-Erlebnisse, bei denen mehr als nur rein finanzielle Erträge im Mittelpunkt stehen, ist ebenfalls eine wichtige Differenzierungsmöglichkeit gegenüber herkömmlichen Plattformen.

Marketingtechniken zur Förderung der Akzeptanz

Über intelligente technische Grundlagen hinaus erfordert die Förderung des Fundraising-Erfolgs den gezielten Aufbau einer Community online und offline. Zu den bewährten Taktiken gehören:

• SEO-optimierte Blogs, Berichte und Content-Eigenschaften ziehen Nischengründer an
• Universitäts-Roadshows und Accelerator-Programm-Partnerschaften als Deal-Sourcing-Kanäle
• Einbettung von Expertenanruffunktionen und Design-Tool-Rabatte zur Unterstützung der Kampagnenerstellung – geografisch ausgerichtete Social-Media-Werbung für relevante Investorenkohorten über allgemeine Plattformen hinaus

Kostenschätzungsbereiche für den Aufbau einer Crowdfunding-Plattform

Die Plattformkosten variieren je nach Anpassungsbedarf und reichen von der Verwendung konfigurierbarer White-Label-Skripte bis hin zur proprietären Full-Stack-Entwicklung.

• Starter-MVP-Site – 15,000 bis 25,000 US-Dollar
• Mittelklasse-Plattform – 35,000 bis 75,000 US-Dollar
• Vollständige Plattform – 125,000 bis 250,000 US-Dollar