Ich hatte das Vergnügen, mit Vincent Chok, CEO von First Digital, zusammenzusitzen, einem in Hongkong ansässigen Unternehmen, das Innovationen in der Treuhandbranche vorantreibt, indem es traditionelle und digitale Anlageklassen der nächsten Generation verbindet.

Wir behandeln Themen wie: Was ihn an der Branche begeistert, welche Chancen sie Institutionen bietet, wie First Digital eine entscheidende Rolle bei der Risikominderung spielt und vieles mehr.

Vincent hat eine spezifische Mission für die Rolle von First Digital in der Kryptoindustrie. Erstens möchte er dazu beitragen, den Fluss institutioneller Gelder in digitale Vermögenswerte drastisch zu beschleunigen.

Durch die Verlagerung von Fiat-Geld in digitale Vermögenswerte können Institutionen an den technologischen Fortschritten der Blockchain und den vielen Innovationen, die dadurch ermöglicht werden, teilhaben. First Digital ist eine dieser Institutionen, die sich die Vorteile der Blockchain-Technologie zunutze macht, indem sie sie auf das veraltete System des deeded Trust anwendet, um es effizienter, transparenter und überprüfbarer zu machen.

„Altes Rechtssystem“

„Es begann bei uns selbst. Als Treuhandgesellschaft haben wir es mit einem sehr alten Rechtssystem zu tun, bei dem Vermögenswerte durch eine Treuhandurkunde gesichert werden. Als ich mich mit Blockchain befasste, schien es mir, dass es perfekt dazu passt, den alten Stil der Treuhandgeschäfte zu ersetzen.“

„Da es sich um eine Treuhandgesellschaft in Hongkong handelt, haben sich die Hongkonger Gesetze vor etwa drei Jahren dahingehend geändert, dass es sich bei Trusts um unbefristete Trusts handelt, was bedeutet, dass Sie Ihre Trusts über Generationen hinweg halten können … Unbefristet zu sein bedeutet also, dass es viele Transaktionen gibt, und diese Transaktionen müssen durchgeführt werden.“ ordnungsgemäß zu dokumentieren. Die Blockchain scheint also perfekt dafür zu sein.“

Wie Chok andeutet, ist ein entscheidender Vorteil der Blockchain ihre Unveränderlichkeit.

Sobald sich Informationen auf der Blockchain befinden, bleiben sie für immer dort. Dies bedeutet, dass wir schnell auf den gesamten Transaktionsverlauf zugreifen können, ohne dass wir einer dritten Partei vertrauen müssen. Im Code vertrauen wir. Man könnte sagen, dass es ironisch ist, wenn ein Treuhandunternehmen eine Technologie einsetzt, die das Bedürfnis nach menschlichem Vertrauen überflüssig macht. Ich denke, es ist ein großartiges Beispiel für ein Unternehmen, das technologische Fortschritte nutzt, um eine bessere Lösung zu liefern.

Ziel ist es, den Zufluss von institutionellem Geld in digitale Vermögenswerte gezielt zu steuern, um den besten Kompromiss zwischen Chancen und Risiken zu erzielen.

Milderung des Risikos

Risiken zu mindern und Chancen für seine Kunden zu schaffen, ist das, was First Digital am besten kann. Die Welt der Kryptowährungen verändert sich schnell. Täglich treten neue Risiken auf, und First Digital macht die Institutionen auf die Risiken aufmerksam und managt sie richtig.

„Deshalb gibt es First Digital. Wir versuchen, das Risiko für Institutionen zu verringern, die Kryptowährungen und Blockchain-Technologie nutzen und ihre Geschäftsaktivitäten darin einbinden. Wenn es um die Gelder von Finanzinstituten geht, bestehen folgende Risiken: Gibt es eine ordnungsgemäße Due-Diligence-Prüfung, wird KYC ordnungsgemäß durchgeführt, in welcher Gerichtsbarkeit werden ihre Produkte beworben, sind sie rechtlich in der Lage, ihre Produkte zu bewerben, und um welche Produkte handelt es sich? ? Deshalb betrachten wir alle Aspekte, um Compliance, AML, Steuermeldepflichten usw. sicherzustellen. Wir arbeiten auf diese Dinge hin, die Teil des traditionellen Treuhandgeschäfts sind, das wir in das Geschäft mit digitalen Vermögenswerten einbringen, indem wir diese Kunden wie eine Bank oder ein Family Office behandeln der traditionelle Raum.“

Aber wie sieht es mit dem Umgang mit Risiken beim Umgang mit traditionellen und digitalen Vermögenswerten aus?

„Ich sehe es so, dass das Risiko im Transfer der Gelder liegt und man sich nicht einfach daran erinnern kann“, sagte Chok.

„Die Banken führen einen Großteil der Due-Diligence-Prüfung der im traditionellen Finanzsystem eingehenden Mittel durch. Aber in diesem Fall können Sie Ihr Krypto, sobald Sie es in ein anderes Wallet geschossen haben, nicht mehr zurückrufen. Sie führen bei den Unternehmen, an die Sie Ihre Kryptowährungen senden, nicht die volle Sorgfaltspflicht durch.“

Wie hilft First Digital?

„First Digital verwahrt diese Vermögenswerte und stellt sicher, dass die Anlage den Vorschriften der Aufsichtsbehörden entspricht und diese befolgt. Wir schützen die Verbraucher und unsere Kundschaft. Wenn Sie die Gelder überweisen, sind wir diejenigen, die das Risiko begrenzen, indem wir Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche ergreifen und die Herkunft der Gelder, die Wahrscheinlichkeit von Betrügereien und die Legitimität der Gründer sorgfältig prüfen.“ Er fügte hinzu: „Im Allgemeinen stellen viele CeFi-Unternehmen diese Informationen nicht zur Verfügung.“

Die gleichen Dienste, die für traditionelle Investitionen verfügbar sind, werden von First Digital auch für digitale Investitionen bereitgestellt.

Nun, da sich die Anleger auf First Digital stützen können, wie hoch ist ihre Risikobereitschaft für Finanzinstitute, die in den Bereich der digitalen Vermögenswerte einsteigen?

Laut Chok investieren Unternehmen etwa 5–15 % ihres Gesamtportfolios in digitale Vermögenswerte. Er glaubt auch, dass die Zuteilung höher wäre, wenn es mehr Unternehmen wie First Digital gäbe, um eine robustere Sicherheitsebene bereitzustellen.

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Wenn es in einem Bärenmarkt weniger Geldbewegungen gibt, könnte es so aussehen, als ob die Einführung von Kryptowährungen nachlässt. Im Gegenteil, Institutionen konzentrieren sich heute mehr denn je auf die Blockchain-Technologie. Es ist nur so, dass sich die Diskussion auf Sicherheit, Infrastruktur und Gebäude verlagert hat.

Chok weist darauf hin, dass Stablecoins eine weitere große Chance für Finanzinstitute sind.

„Ich denke, die größte Chance für Institutionen ist der Abwicklungsaspekt von Stablecoins. Wenn etwas schnell erledigt werden muss, können sie Stablecoins verwenden, um Zahlungen und Abrechnungen effizienter zu erledigen. Natürlich gibt es immer noch Risiken wie die zugrunde liegenden Reserven, wer die zugrunde liegenden Reserven hält, ob sie sicher sind oder ob sie in risikoreiche Vermögenswerte investiert sind.“

Transparenz hinzugefügt

Hier kommt First Digital ins Spiel, um all diesen Risiken eine Transparenzebene hinzuzufügen.

Wir beendeten unser Gespräch mit der Frage, wie wir eine Massenadoption erreichen können. In der Vergangenheit lautete das Narrativ: „Sobald die Institutionen erst einmal da sind, wird die Massenakzeptanz bald folgen.“ Aber in Wirklichkeit hat sich das nicht bewahrheitet. Was wird also die Akzeptanz vorantreiben? Choks Theorie besteht darin, mehr Integrationspunkte in unseren Alltag zu schaffen.

„Wir sehen so viele Anwendungen, die Blockchain-Technologie und Dinge wie NFTs nutzen. Wir haben an der New York Fashion Week teilgenommen, und wir sehen, dass Luxusmarken immer beliebter werden, indem sie NFTs in ihre Designs integrieren und lebenslange Artikel schaffen, die über Generationen hinweg gesehen werden können.

„Es gibt also Dinge, die wir bauen, die auch wirklich spannend sind. Wir führen zum Beispiel Krypto-Gehaltsabrechnungen durch. Deshalb integrieren wir die Technologie in reale Situationen und versuchen, reale Probleme zu lösen, nicht nur im Umgang mit Luxusmarken, nicht nur im Umgang mit NFTs und Bitcoin und anderen Kryptos. Aber wir nutzen die Technologien, um die Rentenpläne effizienter zu gestalten und den Menschen zu zeigen, wie sie ihre digitalen Vermögenswerte damit verwalten können. Das ist es, was mir am Herzen liegt – wie wir diese Welt durch die Integration und Nutzung dieser Produkte effizienter gestalten können.“