Wird künstliche Intelligenz Portfoliomanager in der Finanzbranche ersetzen?

@MariojosepalmaMariojose Palma

Ich bin Unternehmer, Experte für künstliche Intelligenz und Software-Ingenieur mit über 15 Jahren Erfahrung.

Schachspieler und Pokerspieler mit künstlicher Intelligenz (KI) haben bereits bewiesen, dass sie menschliche Meister schlagen können. Was hindert AI daran, dasselbe mit den Finanzmärkten zu tun? Was passiert, wenn AI ein Portfolio-Spieler wird?

Bis zu einem gewissen Grad ist dies bereits der Fall, obwohl der Anlageerfolg stark von menschlichen Interaktionen abhängt. Tatsächlich hängen nur sehr wenige Branchen so stark von den Entscheidungen der Mitarbeiter ab wie die Finanzmärkte. Werden diese menschlichen Entscheidungen bei AI durch maschinelles Lernen überschrieben?

Die Realität ist, dass der „Algorithmus-Handel“ den Markt bereits beeinflusst hat und den exklusiven Down Jones-Rückgang von 700 Punkten in 20 Minuten im Februar 2018 verschärft hat. Händler und Analysten waren sich einig, dass die zunehmende Geschwindigkeit von Algorithmus-Handelsmodellen und automatisierten Verkaufsaufträgen den Zusammenbruch beeinflusst hat dieser Tag.

Es gibt viele positive Rollen, die KI in der Finanzbranche spielen kann. KI-Algorithmen können das Risiko reduzieren, Betrug erkennen und verwalten, die betriebliche Effizienz verbessern und einen verbesserten Kundenservice bieten.

Beispielsweise gibt es derzeit Systeme bei Banken und anderen Finanzinstituten, die unregelmäßiges Verhalten auf Konten anzeigen. Durch maschinelles Lernen wird diese Funktion auf eine höhere Ebene gehoben, indem Informationen bereitgestellt werden, die viel ausgefeilter und präziser sind.

Die Financial Times meldete einen Fall von Identitätsdiebstahl, der entdeckt wurde, als der Kriminelle die Bildlaufleiste auf der Website eines Benutzers verwendete. Der tatsächliche Benutzer verwendete beim Online-Banking konsequent ein Trackpad. Aufgrund dieser Inkonsistenz erkannte die KI der Bank die Diskrepanz. Bei vielen großen Finanzunternehmen sind bereits technologische Effizienzvorteile zu verzeichnen. Die KI geht erneut darüber hinaus, da Algorithmen eine hochfunktionierende Robotik für betriebliche Prozesse und den Kundenservice bereitstellen.

Der größte Eingriff und die größte Auswirkung auf den Finanzsektor - ob als gut oder schlecht empfunden - besteht darin, dass Großbanken und Hedgefonds Informationen aus Algorithmen für maschinelles Lernen verwenden, um Kunden bei Portfolioinvestitionen zu beraten.

Laut Deloitte stützte sich die Pre-AI-Analyse auf Abschlüsse, Gewinnberichte, Pressemitteilungen, Investorenpräsentationen, Blogs und Nachrichtenartikel. Der Prozess war akribisch langwierig. Heute kann AI Analytics diese Informationsquellen verarbeiten. Sie verarbeiten auch digitale und nicht traditionelle riesige Datenmengen wie Web- und Social-Media-Informationen. Diese Daten können mithilfe von Verarbeitungsfunktionen in natürlicher Sprache berechnet werden, um Anlegern sofortige Handelstipps zu geben. Aber hier ist die Einschränkung:

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist nicht unbedingt ein Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.

Dies ist die Fußnote zu jedem Anlagebericht oder jeder Anlageerklärung und ein wichtiger Faktor, den Sie bei der Auswahl von Anlageberatern oder Portfoliomanagern anhand ihrer KI-Fähigkeiten berücksichtigen sollten. Während alle neu verfügbaren Daten die Halteentscheidungen verbessern können, gibt es immaterielle Marktfaktoren und die Intuition eines Beraters, die nicht immer von der KI erfasst werden.

Vor diesem Hintergrund sollten umsichtige Anleger ihre eigenen Untersuchungen durchführen und ihren Berater fragen, wie die KI eine Rolle in den Prozessen ihres Unternehmens spielt. Man kann mit Sicherheit sagen, dass Unternehmen, die nicht aktiv Big Data sammeln und KI-Prozesse mit ausgeklügelten Algorithmen einsetzen, auch in Zukunft nicht wettbewerbsfähig bleiben werden.

Da Finanzinvestoren weiterhin Angst vor KI und den Märkten haben, ist der logische Standpunkt, den Mike Chen, ein Aktienportfoliomanager bei PanAngora, CNN Anfang dieses Jahres in einem Interview mitteilte, eine großartige Haltung: „Es ist nicht Mensch gegen Maschine. Es ist Mensch plus Maschine. “

Zuvor veröffentlicht am https://www.linkedin.com/pulse/artificial-intelligence-disrupts-financial-industry-mariojose-palma