In der schnelllebigen Investmentwelt von heute agieren Eigentümer von Unternehmens- und Versicherungsanlagen im Dunkeln und werden durch das Fehlen eines standardisierten Branchenmaßstabs für eine Gesamtbewertung der Anlagenleistung behindert. Vermögenseigentümer haben in der Regel viele weitere Aufgaben, die über die Verwaltung von Portfoliostrategien hinausgehen, was sich auf ihre Fähigkeit auswirkt, Zeit für die umfassende Bewertung und Optimierung der Leistung ihrer Vermögensverwalter aufzuwenden. Um das Problem noch weiter zu verschärfen, begeben sich Unternehmen, die ihr eigenes Geld verwalten, häufig auf die sichere Zone der Vermögensverwaltung und hinterlassen wertvolle Erträge auf dem Tisch.

Die derzeitigen Methoden, mit denen Vermögenseigentümer ihre Portfoliostrategien und -leistung bewerten, hängen stark von unvollständigen, verzögerten und unterschiedlichen Informationsquellen ab, darunter Mundpropaganda, benutzerdefinierte Benchmarks und Diskussionen in privaten Netzwerken. Dieser Mangel an wirklich vergleichenden Daten schränkt die Transparenz und die Fähigkeit der Vermögenseigentümer ein, mit ihren Vermögensverwaltern sichere Anlagestrategien zu formulieren. Infolgedessen könnten sich die Minderleistung und der Verlust potenzieller Gewinne nachteilig auf die Gesamtrendite (ROI) der Anlageneigentümer auswirken. 

Ein kürzlich von meinem Unternehmen veröffentlichter Bericht ergab, dass das durchschnittliche Unternehmensportfolio allein in den letzten zwei Jahren eine Rendite von über 3 % erzielte. Da stellt sich die Frage: Wie schneidet Ihre Organisation im Vergleich ab?

Das ROI-Dilemma wirft diese Probleme auf

1. Herausforderungen bei der objektiven Entscheidungsfindung: Die Praxis, von Vermögensverwaltern festgelegte Benchmarks zu verwenden, bringt Vermögenseigentümer in eine prekäre Lage und macht es schwierig, die Leistung unparteiisch zu beurteilen. Dieser Mangel an objektiven Standards kann Treasury-Teams davon abhalten, notwendige Strategieanpassungen vorzuschlagen, da es zu einer gewaltigen Aufgabe wird, Vorstandsmitglieder ohne klare, standardisierte Benchmarks zu überzeugen. Dies kann zu übermäßig konservativen Portfolios führen, da die Unternehmen die potenziellen Gewinne, die erzielt werden können, nicht aktiv überwachen.

2. Vertrauen auf Mundpropaganda und private Netzwerkdiskussionen: Aufgrund des Mangels an Informationen verlassen sich einige Führungskräfte bei Investitionsentscheidungen auf Diskussionen in privaten Netzwerken. Sie sind nicht in der Lage, wirklich zu verstehen, warum sie den Markt- oder Branchen-Benchmark entweder über- oder unterboten haben. Die Abhängigkeit von Vermögensverwaltern in Bezug auf Informationen trägt nur zur Undurchsichtigkeit bei. Vermögenseigentümer bleiben über die in ihren Portfolios umgesetzten Strategien im Unklaren, was ihre Fähigkeit zur Beurteilung und Optimierung der Leistung beeinträchtigt. Dieser Mangel an Transparenz führt direkt dazu, dass Chancen verpasst werden.

3. Benutzerdefinierte Benchmarks: Benutzerdefinierte Benchmarks werden oft von Vermögensverwaltern erstellt und verwendet und verursachen weitere Opportunitätskosten. Diese Benchmarks, die auf der Grundlage eines „idealen Portfoliomixes“ konzipiert sind, verkörpern von Natur aus eine subjektive Vorstellung davon, was als „ideal“ gilt – eine Perspektive, die je nachdem, wer den Benchmark auswählt, erheblich variiert. Diese Praxis verkompliziert den Prozess für Vermögenseigentümer, die versuchen, ihre Leistung anhand standardisierter Branchen-Benchmarks zu messen, und verschafft ihnen letztendlich einen fragmentierten Überblick über die tatsächliche Leistung ihres Portfolios.

Der Weg zu einem standardisierten Branchen-Benchmark

Der Versuch, diese Probleme zu lösen, ist keine leichte Aufgabe. Dies kann jedoch durch die Integration von Technologien erreicht werden, die in der Lage sind, einige wichtige Tentpole-Elemente anzugehen, die blinde Flecken beseitigen und Vermögenseigentümern einen beispiellosen Einblick in ihre Portfolios ermöglichen können. 

Erstellung von Apfel-zu-Äpfel-Vergleichen

Echte Vergleiche unter Gleichgesinnten sind von entscheidender Bedeutung, um die Transparenz zu erhöhen und es Unternehmen zu ermöglichen, besser zu werden datengetriebene Entscheidungen, was wiederum zu einer optimierten Leistung und einem verbesserten ROI führt.

Finanzorganisationen müssen sich darauf konzentrieren, Wege zu finden, Technologie so zu nutzen, dass die Bedeutung der Vermögensallokation und ihre Auswirkungen auf die Rendite durch detaillierte Beispiele beleuchtet werden, beispielsweise durch die Untersuchung des Einflusses unterschiedlicher Kreditprofile bei vergleichbaren Organisationen. Wenn beispielsweise Mitbewerber mit aggressiveren Bonitätsbewertungen immer noch bessere Renditen erzielen, indem sie im Rahmen ihrer Anlagepolitik höhere Risiken eingehen, deutet dies auf eine mögliche Strategieanpassung für Ihr Unternehmen hin. Plattformen müssen einen kollaborativen Ansatz mit Vermögensverwaltern ermöglichen, um Anlagestrategien zu verfeinern und dabei die Erkenntnisse aus diesen Vergleichen zu nutzen. Darüber hinaus müssen Plattformen die Anpassung von Peer-Gruppen ermöglichen, sodass Unternehmen einen Vergleich mit Personen mit ähnlicher Bonität oder Risikostrategie durchführen und so eine gezielte und relevante Analyse gewährleisten können.

Sichtbarkeit von Makrotrends

Leistungsstarke Unternehmen konzentrieren sich darauf, Makrotrends zu verstehen, die Marktbewegungen verursachen. Eine Plattform zu haben, die Ihnen zeigt, in welche Anlageklassen Unternehmen während eines bestimmten Marktereignisses investieren, kann den Unterschied zwischen der Erzielung zusätzlicher Erträge oder dem Verpassen einer Rendite ausmachen. Durch Mundpropaganda können Sie dies nicht erfassen, da es normalerweise zu spät ist, eine wesentliche Rendite zu erzielen, sobald Sie von diesen Ereignissen erfahren.

Da ein weiteres Jahr mit Zinsänderungen bevorsteht, kann das Verständnis makroökonomischer Trends den Unterschied zwischen richtigen und leistungsschwachen Investitionen ausmachen. Die richtige Bewertung von Vermögensverwaltern ist für die Nutzung von Chancen von entscheidender Bedeutung. 

Um die finanzielle Entscheidungsfindung zu fördern, sind maßgeschneiderte Daten für Entscheidungsträger in Treasury-Abteilungen, die mehrere Vermögensverwalter verwalten, von entscheidender Bedeutung. Daher muss jede eingesetzte Technologie es Unternehmen ermöglichen, die Kontrolle über ihre Investitionsdaten zu übernehmen, subjektive Informationen zu eliminieren und validierte Vergleiche mit Branchenführern bereitzustellen.

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• Quelle: https://www.dataversity.net/unveiling-the-roi-dilemma-how-data-blind-spots-impact-asset-owners-bottom-line/