Venture Capital Trusts (VCTs) investieren in junge, wachstumsstarke Unternehmen im gesamten Vereinigten Königreich, ähnlich wie traditionelle Risikokapitalfonds. Da es sich um börsennotierte Unternehmen handelt, müssen sie strenge Vorschriften einhalten und berechtigten britischen Anlegern erhebliche Steuererleichterungen gewähren.

Um mehr über VCTs, ihre Geschichte, Vorteile für Anleger und die verfügbaren Arten zu erfahren, schauen Sie sich unseren ausführlichen Leitfaden an hier.

Wie funktionieren also VCT-Investitionen für Privatanleger?

Schritt 1: Wählen Sie Ihr VCT

Einer der Hauptvorteile einer Investition in einen VCT besteht darin, dass die Fondsinvestitionen von einem Team erfahrener Anleger beschafft, geprüft und ausgeführt werden. Anleger sollten daher unbedingt das Investmentteam des VCT gründlich prüfen, bevor sie sich verpflichten. Ein weiterer Vorteil besteht darin, dass Sie bei einer Investition in einen VCT sofort über alle Anlagen im Portfolio des VCT diversifiziert sind. Daher sollten Anleger vor einer Investition auch das bestehende Portfolio des VCT prüfen. 

Alle VCTs haben die gleichen Steuervorteile, so dass britische Anleger diese Vorteile unabhängig von der von ihnen gewählten VCT nutzen können, sofern sie dazu berechtigt sind. Weitere Informationen zu den Vorteilen einer Investition in ein VCT finden Sie unter Dieser Artikel.

Schritt 2: Investieren Sie in den gewählten VCT

Anleger investieren in einen VCT, indem sie im Rahmen eines „offenen Zeichnungsangebots“ „Aktien beantragen“. 

Anleger können Anteile an einem VCT auf drei Wegen beantragen:

1. Über einen Nur-Ausführungs-Broker wie Seedrs,
2. Durch einen Finanzberater, bzw
3. Direkt beim VCT

VCTs bieten oft nur Einzelinvestitionen ab einem bestimmten Schwellenwert (normalerweise 5 £) an und viele erheben eine höhere Anfangsgebühr für Direktinvestitionen. Wenn Sie noch nicht mit einem Finanzberater zusammenarbeiten, ist ein reiner Ausführungsmakler wahrscheinlich der beste Weg für Sie, vorausgesetzt, Sie verstehen die Risiken, die mit der Investition in VCTs verbunden sind (weitere Informationen dazu finden Sie hier). hier).

Wenn Sie sich für eine Investition in ein VCT auf Seedrs entscheiden, erfolgt ein ähnlicher Prozess wie bei Equity-Crowdfunding-Kampagnen auf der Plattform:

Potenzielle Anleger erhalten Zugriff auf eine Kampagnenseite, die alle wichtigen Informationen zu den Investitionsmöglichkeiten und -risiken enthält. Investitionen werden über die Kampagnenseite abgewickelt, wobei der Anleger mit allen unseren Standardmethoden bezahlen kann: Debitkarte, Guthaben auf dem Anlagekonto, Zahlung per Bank und Banküberweisung. Anleger müssen ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchführen, bevor sie eine Investition tätigen.

Nach Abschluss der Kampagne wird Seedrs alle investierten Mittel zusammenlegen und über einen Nominierten Aktien des VCT zeichnen. Sobald dies abgeschlossen ist, werden allen Anlegern VCT-Steuerbescheinigungen direkt per E-Mail und nicht über ihr Seedrs-Portfolio ausgestellt. Steuerbescheinigungen werden nach ihrer Genehmigung auf die gleiche Weise ausgestellt.

Schritt 3: Beantragen Sie Ihre Steuererleichterung

Sobald die Anteile und Steuerbescheinigungen ausgestellt sind, können Sie die 30 %ige Einkommensteuerermäßigung in Anspruch nehmen. Dies kann entweder im Rahmen Ihrer Steuererklärung zur Selbstveranlagung erfolgen oder durch Einreichen der entsprechenden Formulare bei der Steuerbehörde HMRC geltend gemacht werden. Sie sollten Ihre Anteile fünf Jahre lang behalten, andernfalls haben Sie keinen Anspruch mehr auf die Steuererleichterung, die von der HMRC zurückgefordert wird. 

Bitte beachten Sie, dass Steuererleichterungen auf der geltenden Gesetzgebung basieren, die sich möglicherweise auch rückwirkend ändern kann, und dass die Einkommensteuerermäßigung auf den Betrag beschränkt ist, der Ihre Einkommenssteuerschuld auf Null reduziert.

Schritt 4: Bleiben Sie auf dem Laufenden, unterstützen Sie das Portfolio und erhalten Sie Dividenden

Sobald die Transaktion abgeschlossen ist, die Mittel an die VCT überwiesen und die Aktienzertifikate ausgestellt wurden, sind Sie offiziell VCT-Aktionär! Dies bedeutet, dass Sie sofort ein finanzielles Interesse an allen Unternehmen haben, in die der Fonds investiert. Bitte beachten Sie, dass VCT-Investoren eher in die Fonds als in die zugrunde liegenden Unternehmen investieren. 

Im Fall der ProVen VCTs bedeutet dies, dass Sie indirekt in Lucky Saint, eine preisgekrönte Biermarke mit niedrigem Alkoholgehalt, und DASH Water, eine der führenden britischen Selterswassermarken, sowie in viele andere spannende britische Startups investieren würden.

Da es sich bei VCTs um börsennotierte Unternehmen handelt, müssen sie Jahres- und Halbjahresberichte herausgeben, die im Abschnitt „Aktualisierungen“ bzw. im Fall der ProVen VCTs im Abschnitt „Schlüsseldokumente“ der VCT-Websites veröffentlicht werden ist in Ihrem leicht zugänglich Seedrs-Portfolio. Diese Berichterstattung bietet Aktualisierungen zu bestehenden Investitionen, allen getätigten Neuinvestitionen sowie den Finanzdaten des Fonds. Wie bei jeder Equity-Crowdfunding-Kampagne können Sie auch im „Diskussionsforum“ auf der Unternehmensseite an Diskussionen mit anderen Investoren teilnehmen und Fragen an das VCT-Team stellen, das Ihnen antworten wird, sobald es kann.

Aktionäre der ProVen VCTs können möglicherweise auch eine aktive Rolle bei der Unterstützung des Portfolios und der VCTs als Ganzes spielen. Karen McCormick, Chief Investment Officer bei Beringea, bemerkt:

„Beringea arbeitet aktiv mit den Aktionären der ProVen-VCTs zusammen, um Sie regelmäßig über Neuigkeiten und Aktivitäten im gesamten Portfolio auf dem Laufenden zu halten. Aktionäre erhalten Rabattcodes für relevante Produkte und Dienstleistungen von Portfoliounternehmen, und wir stellen fest, dass viele unserer Aktionäre zu großartigen Markenbefürwortern werden!

Von Zeit zu Zeit haben wir auch die Fachkompetenz besonders erfahrener Aktionäre genutzt, um Portfoliounternehmen zu beraten. Und wir freuen uns sehr über den relevanten Dealflow von Angel-Investoren aus der Aktionärsbasis.“

Ein weiterer wesentlicher Vorteil einer Investition in VCTs ist die Möglichkeit, regelmäßige, steuerfreie Dividendenzahlungen zu erhalten. Auch wenn die Höhe dieser Dividenden variiert und nicht garantiert ist, streben die ProVen VCTs eine jährliche Dividende von 5 % des Gesamtfondswerts an und haben dieses Ziel in den letzten fünf Jahren erreicht. Eventuelle Dividenden werden direkt an Ihre Seedrs ausgezahlt Investitions Konto Guthaben, von wo aus sie in andere Möglichkeiten reinvestiert oder auf Ihr persönliches Konto ausgezahlt werden können.

Welche VCTs sind jetzt verfügbar?

Als erstes VCT-Angebot von Seedrs arbeiten wir mit Beringea zusammen, das ProVen VCT (PVN VCT) und ProVen Growth and Income VCT (PGI VCT) verwaltet, zwei der größten und ältesten Trusts Großbritanniens. 

Seit der Einführung von PVN VCT im Jahr 2000 und PGI VCT im Jahr 2001 standen die ProVen VCTs hinter vielen unternehmerischen Erfolgsgeschichten Großbritanniens. Von den Vinader-Schwestern und ihrer gleichnamigen Schmuckmarke Monica Vinader, die 13 mit einer 2023-fachen* Rendite an die ProVen VCTs verkauft wurde, bis hin zu Chargemaster, einem der führenden Ladenetzwerke für Elektrofahrzeuge des Landes, das 2018 von BP übernommen wurde, viele Erfolgreiche Unternehmen wurden durch die ProVen-Investmentvehikel vorangetrieben.

Als generalistische VCTs – das bedeutet, dass die Fonds Unternehmen in aufstrebenden Technologien wie Fintech und Klimatechnologie sowie in etablierten Branchen wie Einzelhandel und Gesundheitswesen unterstützen – sind die ProVen VCTs auf ein verwaltetes Vermögen von mehr als 330 Millionen Pfund und ein Portfolio angewachsen, das 52 Start-ups und Größenordnungen umfasst -Ups einschließlich:

• DASH Water – eine der führenden Seltersmarken Großbritanniens, bekannt für die innovative Verwendung von ungewöhnlichem Obst und Gemüse zum Würzen ihrer Getränke.
• Lucky Saint – eine preisgekrönte führende Marke für alkoholarmes Bier. 
• MPB – eine führende Plattform für den Kauf und Verkauf gebrauchter Kameraausrüstung, die in ihrer Serie D im Jahr 50 2021 Millionen Pfund einnahm.
• CreativeX – eine KI-gestützte Plattform, die von Unternehmen wie Google, Meta, Amazon und Nestlé zur Analyse der Leistung des visuellen Marketings verwendet wird und im Jahr 25 in der Serie B 2022 Millionen US-Dollar einbrachte.

Registrieren Sie hier Ihr Interesse an einer Investition in die ProVen VCTs.

* Die ProVen VCTs haben einen Teil ihrer Beteiligung an Monica Vinader im Jahr 2016 verkauft. Diese Zahl bezieht sich auf den Verkauf der verbleibenden Beteiligung im Jahr 2023. Einschließlich des Teilausstiegs im Jahr 2016 betrug die gemischte Rendite 7.7x.

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• Quelle: https://www.seedrs.com/insights/investing-features-insight/how-does-vct-investing-work?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=how-does-vct-investing-work