Im Jahr 2024 wird es bei der Finanzierung um Dezentralisierung gehen.

Decentralized Finance (DeFi) ist einer der größten und aufregendsten Trends in der Blockchain-Branche und viele glauben, dass es in den kommenden Jahren das traditionelle Finanzwesen überholen wird. Dieser wachsende Finanzsektor ist auf das Versprechen robuster, dezentraler Unterstützungsnetzwerke angewiesen, die Innovationen (sowohl finanzieller als auch technischer Art) fördern, die unsere Einstellung zum Geldaustausch grundlegend verändern könnten.

An der Spitze dieser Bewegung steht die Sammlung von DeFi-Plattformen, die Krypto- und Blockchain-Projekte unterstützen, Transaktionen über Blockchains hinweg erleichtern und als eine Art Handelszentrum für Investoren auf der ganzen Welt dienen.

Vor diesem Hintergrund müssen wir verstehen, dass DeFi-Plattformen sowohl Gefahren als auch Versprechen bergen. In diesem Leitfaden behandeln wir das Top 10 DeFi-Plattformen für 2024, wobei sowohl die potenziellen Risiken als auch die Chancen berücksichtigt werden.

Jenseits von TVL: Wie wir DeFi-Plattformen bewerten

Wenn unsere Analysten DeFi-Plattformen bewerten, verwenden sie Kriterien, die den „Vertrauensfaktor“ dieser Plattformen artikulieren, wie z Jahr der Einführung, Community-Follower und Total Value Locked (TVL) in unterstützten Protokollen.

• Auch wenn DeFi eine junge Branche ist, suchen wir Plattformen, die den Test der Zeit bestanden haben (relativ gesehen), typischerweise mit einer großen Benutzerbasis und erheblichem Wert.

• Gesamtwert gesperrt ist wie Geld, das in traditionellen Investmentfonds oder CDs „gesperrt“ ist. Diese Kennzahl ist von Bedeutung, da sie die Summe der einer DeFi-Plattform zur Verfügung stehenden Mittel darstellt, beispielsweise die Kreditvergabe- und Kreditaufnahmekapazität einer Bank. Viele DeFi-Projekte ziehen jedoch schnell viel Kapital an und werden dann sofort wieder eingestellt, wenn Benutzer den Dienst verlassen, was TVL zu einer weniger nützlichen Kennzahl macht. Dies unterscheidet sich geringfügig von anderen Analysten. Die meisten DeFi-Rankings betrachten ausschließlich den Total Value Locked, was irreführend sein kann. Die DeFi-Branche hat Fast 44 Milliarden US-Dollar gesperrt bei Anwendungen.

TVL ist also nur ein Teil des Bildes. Wir streben auch nach Langlebigkeit und der langfristigen Fähigkeit, eine starke Nutzergemeinschaft aufrechtzuerhalten – genauso, wie wir die Geschichte und die Kundenzufriedenheit einer Bank betrachten würden, nicht nur ihre Größe.

Aave (AAVE)

Aave, früher bekannt als ETHLend, ist ein von Ethereum betriebener, dezentraler Peer-to-Peer-Marktplatz zum Ausleihen und Verleihen digitaler Vermögenswerte. Die Peer-to-Peer-Kreditplattform ermöglicht es Kreditnehmern und Kreditgebern, mithilfe intelligenter Verträge Kreditkonditionen zu vereinbaren.

Jahr der Einführung: 2017

Blockchain: Äther

Leistungen: Leihen und Verleihen

Gesamtwert gesperrt: $ 5,490,000,000

Gemeinschaft folgt: 549,500

BMJ-Ergebnis: 4.5

Schauen Sie sich die Aave Investor Scorecard von BMJ an .

Freibad (ICH TUE)

Lido wurde parallel zur Ethereum 2.0 Beacon Chain als Liquid Staking-Lösung für Ethereum und andere PoS-Ketten eingeführt. Das Protokoll bietet nicht verwahrte Absteckdienste, die es Benutzern ermöglichen, ihre Token abzustecken, ohne Vermögenswerte zu sperren oder die Absteckinfrastruktur zu warten.

Jahr der Einführung: 2020

Blockchain: Äther

Leistungen: Flüssiges Abstecken

Gesamtwert gesperrt: $ 16,360,000,000

Gemeinschaft folgt: 269,000

BMJ-Ergebnis: 4.0

Uniswap (UNI)

Uniswap ist eine dezentrale Börse im Ethereum-Netzwerk, die es Benutzern ermöglicht, ERC20-Token autonom und schnell zu handeln. Dies geschieht durch einen Algorithmus, der Geschäfte auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage in einem Liquiditätspool abgleicht und Zwischenhändler und Vermittler überflüssig macht.

Jahr der Einführung: 2018

Blockchain: Äther

Leistungen: Token-Austausch/Verleih

Gesamtwert gesperrt: $ 3,310,000,000

Gemeinschaft folgt: 4,500,000

BMJ-Ergebnis: 4.0

Schauen Sie sich die Uniswap Investor Scorecard von BMJ an hier und Risiko-Scorecard .

Hersteller (MKR)

Der von Ethereum betriebene MakerDAO ist eine dezentrale Collateralized Debt Position (CDP)-Plattform, die den Stablecoin DAI unterstützt, der darauf abzielt, seinen Wert eins zu eins mit dem US-Dollar zu halten. Benutzer können eine Collateralized Debt Position (CDP) eröffnen, indem sie Ether (ETH) oder andere Ethereum-Vermögenswerte als Sicherheit sperren, um DAI als Schuld gegenüber den gesperrten Vermögenswerten zu erhalten. Die Plattform verwendet den MKR-Token für Zinszahlungen und die gezahlten DAI und MKR werden verbrannt, sobald die CPD geschlossen ist.

Jahr der Einführung: 2018

Blockchain: Äther

Leistungen: Leihen und Verleihen/Stablecoin

Gesamtwert gesperrt: $ 4,950,000,000

Gemeinschaft folgt: 261,000

BMJ-Ergebnis: 3.5

Schauen Sie sich die Maker Investor Scorecard von BMJ an .

Pfannkuchentausch (KUCHEN)

PancakeSwap ist eine beliebte dezentrale Börse, die den Token-Handel neben Funktionen wie Staking und Liquiditätspools bietet. Der DEX basiert auf der BNB Chain, früher Binance Smart Chain.

Jahr der Einführung: 2020

Blockchain: BNB-Kette

Leistungen: Handel, Abstecken, Ertragslandwirtschaft

Gesamtwert gesperrt: $ 1,100,000,000

Gemeinschaft folgt: 2,000,000

BMJ-Ergebnis: 3.5

Schauen Sie sich die PancakeSwap Investor Scorecard von BMJ an .

Kurvenfinanzierung (CRV)

Curve Finance ist ein dezentrales Austauschprotokoll, mit dem Benutzer auf Ethereum basierende Vermögenswerte tauschen und handeln können. Der Schwerpunkt liegt auch auf der Bereitstellung von Liquidität für die Märkte mithilfe eines Market-Making-Algorithmus, der automatisch Vermögenswerte kauft und verkauft und dabei von den Geld- und Briefkursspannen profitiert, wodurch Benutzer dazu angeregt werden, ihre Mittel dem Gesamtpool hinzuzufügen und Zinsen zu verdienen.

Jahr der Einführung: 2020

Blockchain: Äther

Leistungen: Kreditaufnahme und -vergabe/dezentraler Austausch

Gesamtwert gesperrt: $ 2,401,000,000

Gemeinschaft folgt: 354,600

BMJ-Ergebnis: 3.0

Schauen Sie sich die Curve Investor Scorecard von BMJ an .

Einfach ausleihen (JST)

JustLend ist die erste offizielle Kreditplattform auf TRON und ermöglicht es Nutzern, ihr Vermögen zu leihen und zu verleihen sowie Zinsen auf Einlagen zu verdienen. Das Gesamtangebot und die Nachfrage an TRON-Vermögenswerten bestimmen die Zinssätze für Fondspools.

Jahr der Einführung: 2020

Blockchain: TRON

Leistungen: Leihen und Verleihen

Gesamtwert gesperrt: $ 5,795,000,000

Gemeinschaft folgt: 58,600

BMJ-Ergebnis: 3.0

Compounds (KOMP)

Compound Finance ist ein auf Ethereum basierendes Open-Source-Geldmarktprotokoll, das es Benutzern ermöglicht, Kredite oder Kredite gegen Sicherheiten aufzunehmen. Jeder kann am Liquiditätspool von Compound teilnehmen und Zinsen auf seine digitalen Vermögenswerte verdienen. Die Zinssätze passen sich dem Angebot und der Nachfrage auf der Plattform an. Compound unterstützt neben anderen digitalen Assets DAI, ETH und USDC.

Jahr der Einführung: 2018

Blockchain: Äther

Dientsleistungen: Ausleihen und Verleihen / Stablecoin

Gesamtwert gesperrt: $ 2,070,000,000

Gemeinschaft folgt: 850,000

BMJ-Ergebnis: 2.5

Schauen Sie sich die Compound Investor Scorecard von BMJ an hier und Risiko-Scorecard .

Konvexe Finanzierung (CLC)

ist ein DeFi-Protokoll, das auf Curve Finance basiert. Das konvexe Protokoll maximiert die Erträge, indem es das Boosting-Erlebnis optimiert. Anbieter von Curve LP (Liquiditätspool) können einen erhöhten CRV (Curve DAO Token) beanspruchen und Handelsgebühren verdienen, ohne den CRV zu sperren. Benutzer erhalten einen Token namens cvxCRV, wenn sie eine bestimmte Menge CRV-Tokens bei Convex einzahlen.

Darüber hinaus können Benutzer cvxCRV-Token einsetzen und CVX-Token als Einsatzprämien zusammen mit einem Teil der CRV-Prämien von Curve bis Convex erhalten.

Jahr der Einführung: 2019

Blockchain: Äther

Leistungen: Vermögenswerte

Gesamtwert gesperrt: $ 1,710,000,000

Gemeinschaft folgt: 54,800

BMJ-Ergebnis: 1.5

Instadapp (INST)

Im Volksmund als „DeFi Smart Layer“ bekannt, ist InstaDApp eine DeFi-App, die auf dem Ethereum-Netzwerk basiert. Es wurde entwickelt, um einen einzigen, benutzerfreundlichen Zugangspunkt für die Interaktion mit mehreren DeFi-Protokollen bereitzustellen. Anstatt 2-3 separate Apps zum Ausleihen, Ausleihen oder Abstecken über Protokolle hinweg zu verwenden, ermöglicht InstaDApp den Benutzern, alles an einem Ort zu erledigen.

Jahr der Einführung: 2019

Blockchain: Äther

Leistungen: DeFi-Token, DeFi-Smart-Konten

Gesamtwert gesperrt: $ 1,970,000,000

Gemeinschaft folgt: 47,700

BMJ-Ergebnis: 1.5

Was ist dezentrale Finanzierung?

Dezentrale Finanzierung (DeFi) bezieht sich auf Websites, die „dezentrale“ Finanzinstrumente und -dienstleistungen wie Investitionen, Kreditaufnahme, Kreditvergabe, Handel, tokenisierte Immobilien und Versicherungen anbieten.

DeFi ist ein Gegenstück zu traditionellen Finanzdienstleistungen, die typischerweise über eine Bank oder eine ähnliche Institution zentralisiert werden. Während die herkömmliche Finanzierung auf diese Institutionen angewiesen ist, um Transaktionen zwischen Parteien zu erleichtern, dezentralisiert DeFi diese Transaktionen als Peer-to-Peer durch Blockchain-Technologie.

Es gibt viel Potenzial im DeFi-Bereich und die Daten der letzten drei Jahre bestätigen dies.

Das Gesamtwert gesperrt (TVL) Der Anteil an DeFi-Protokollen lag im Januar 1 unter 2020 Milliarde US-Dollar. Angespornt durch die hektische Aktivität auf den Kryptomärkten während der COVID-Lockdowns stieg er bis November 248 auf 2021 Milliarden US-Dollar – ein phänomenaler Anstieg um das 350-fache in 22 Monaten.

Im Jahr 2022 hatte der Krypto-Bullenmarkt sein Ende gefunden und ein Krypto-Winter traf den Markt hart. Obwohl auch DeFi betroffen war (TVL war auf knapp 42 Milliarden US-Dollar gesunken), bleiben die Zahlen deutlich höher als im Jahr 2020.

Aber auch wenn zentralisierte Plattformen wie FTX zusammengebrochen sind, bleibt die Anziehungskraft von DeFi stark. TVL überstieg im ersten Quartal 50 die 1-Milliarden-Dollar-Marke, was auf ein anhaltendes Interesse an dezentralen Kryptoplattformen hinweist.

Insbesondere Liquid-Stake-Projekte haben im vergangenen Jahr gut geklappt. Mit einem aktuellen TVL von 17.67 Milliarden US-Dollar hat dieser Marktsektor in den letzten 300 Monaten eine Rendite von fast 12 % erzielt. Im Laufe des nächsten Jahrzehnts wird erwartet, dass der DeFi-Markt 232.2 Milliarden US-Dollar übersteigt, mit einer jährlichen Wachstumsrate von mindestens 42.6%.

Wie kann ich mich bei DeFi-Plattformen engagieren?

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, sich an DeFi-Plattformen zu beteiligen:

• Rendite erzielen: Eine Möglichkeit, „Zinsen“ für Ihre Krypto-Assets zu verdienen, besteht darin, sie auf DeFi-Plattformen wie z Aave or Compounds, wodurch Sie eine jährliche prozentuale Rendite erhalten. (Siehe unsere aktuelle Liste von Beste DeFi-Tarife.)
• Liquiditätsmining: Dadurch können Benutzer Erträge für die Bereitstellung von Liquidität (Kapital) für einen Liquiditätspool an einer DEX (dezentrale Börse) erzielen. Benutzer können auch mit dem internen Token des DEX belohnt werden, der an Wert gewinnen kann, etwa durch den Besitz von „Aktien“ des Unternehmens. (Siehe unsere Liste von Top Dex-Aggregatoren.)
• Handel mit DEXs: Dezentrale Börsen ermöglichen im Gegensatz zu zentralisierten Börsen den direkten Handel zwischen Menschen. Sie können häufig kleinere Münzen auf DEXes handeln, die Sie an zentralisierten Börsen nicht finden.

Das anhaltende Interesse an DeFi-Projekten ist für Krypto-Investoren ermutigend. Angesichts der ständigen Innovation und Weiterentwicklung dieser dezentralen Finanzdienstleistungen und der Hinzufügung neuer Protokolle bleibt der DeFi-Bereich einer der spannendsten Bereiche, die es zu beobachten gilt.

Takeaway für Investoren

DeFi kauft nicht einfach wahllos Kryptowährungen und strebt nach dem Besten. Es geht darum, Chancen in neuen Märkten und Technologien zu erkennen und gut geführte Organisationen dabei zu unterstützen, dasselbe zu tun.

Während die Bundesregierung über Vorschriften und neue Bezeichnungen für diese Vermögenswerte streitet, wird die Rolle von DeFi bei der Organisation und Erleichterung von Investitionen weiter zunehmen.

Die hier behandelten Plattformen sind wichtige Akteure im Spiel. Allerdings müssen Anleger ihre Sorgfaltspflicht erfüllen und ihre Erwartungen und Bedürfnisse verstehen, bevor sie sich für eine Investition in eines dieser Unternehmen entscheiden.

Die Grundlagen sind da und die Zukunft für DeFi sieht rosig aus.

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• Quelle: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/