Unter Asset-Tokenisierung versteht man die Darstellung digitaler Token auf einer Blockchain, die die Eigentumsrechte an realen Vermögenswerten bestätigt. 

Viele von uns möchten ein Stück verschiedener Arten von Meisterwerken besitzen. Erinnern Sie sich an Ihre Kindheit, als Sie versuchten, Briefmarken, Münzen oder verschiedene Arten von Steinen zu sammeln?

Viele Menschen haben ein Hobby: Gemälde, Uhren oder Oldtimer zu kaufen und zu sammeln. Während es für manche also ein Hobby ist und sie durch das Sammeln verschiedener Arten von Unternehmen einen Wohlfühlfaktor bekommen, geschieht dies für viele andere in Form einer alternativen Investition.

Bisher war der Kauf eines Gemäldes oder eines Oldtimers eine sehr kostspielige Angelegenheit. Mittlerweile ist dies jedoch mit Technologie zu einem erschwinglichen Preis möglich.

Was ist Asset-Tokenisierung? 

Die Tokenisierung von Vermögenswerten hilft dabei, Teileigentum zu erlangen. Wichtig dabei ist, dass der Gesamtprozess automatisiert, transparent, intermediär und kosteneffizient ist.

Wir haben immer dann Innovationen erlebt, wenn die Kosten für etwas gesenkt und für die breite Masse erschwinglich gemacht wurden.

Stellen Sie sich ein Szenario vor, in dem Ihre Bank Sie basierend auf Ihren Hobbys und Vorlieben nach jeder Kartennutzung mit einem Teilbesitz eines wertvollen Gemäldes belohnt.

Anstelle der derzeitigen Praxis, bei der Sie zunächst Punkte sammeln und diese später einlösen, um etwas zu kaufen, beginnen Sie vom ersten Tag an, je nach Wunsch, ein Stück einer Vintage-Uhr oder eines anderen historischen Stücks oder etwas anderes zu besitzen.

Sie können ein Teil eines Oldtimers, eine historische Festung oder die in Ihrem Lieblingsfilm verwendeten Geräte besitzen.

Die Tokenisierung gilt für verschiedene Vermögenswerte, darunter materielle Vermögenswerte wie Immobilien und Edelmetalle, regulierte Finanzinstrumente wie Anleihen und Aktien und sogar geistige Eigentumsrechte wie Musik und andere urheberrechtlich geschützte Werke. 

Die Tokenisierung bietet erhebliche Vorteile für Vermögenswerte, die noch nicht elektronisch gehandelt werden, wie etwa Kunstwerke oder exotische Fahrzeuge. Es trägt auch dazu bei, dass Vermögenswerte, die mehr Transparenz im Zahlungs- und Datenfluss benötigen, liquider und handelbarer werden.

Ein Stück Ihres Lieblingsstücks zu besitzen, ist kein neues Konzept. Heute können Sie auch Anteile an einem Unternehmen besitzen und somit Miteigentümer werden.

In ähnlicher Weise haben einige von uns möglicherweise die Mitgliedschaft bei Urlaubsplänen einer Hotelgruppe erhalten. Sie erhalten Eigentum an einer Wohnung und einem Zimmer für bestimmte Tage in dieser Hotelgruppe und können Ihren Urlaub genießen.

Mit der „Tokenisierung von (fast) jedem Vermögenswert“ können Sie jetzt ein Stück eines beliebigen materiellen oder immateriellen Vermögenswerts besitzen. Dazu gehört der Besitz eines Teils eines Gebäudes, von Schmuck, Gemälden oder IP-Software, digitalen Bildern usw.  

Token können von Organisationen verwendet werden, um reale Vermögenswerte darzustellen. Diese Darstellung hat die Form eines Tokens, der so programmiert werden kann, dass er viele verschiedene Arten von Informationen und Funktionen enthält. Programmierbarkeit ist ein überzeugendes Merkmal.

Es kann dazu beitragen, sicherzustellen, dass Token auf der Grundlage zuvor vereinbarter Regeln ausgegeben oder übertragen werden. Diese Regeln können sich auf Liquidität, Compliance oder irgendetwas anderes beziehen. 

Der tokenisierte Vermögenswert kann rund um die Uhr sicher und effektiv gehandelt werden, da alle relevanten Vermögenswertdaten gekapselt wurden und umfassende Echtzeit-Transaktionsdaten im Blockchain-Ledger verfügbar sind.

Asset-Tokenisierung: Eine kurze Geschichte

Mit der Einführung der Blockchain-Technologie und der digitalen Hauptbücher begann die Tokenisierung von Vermögenswerten. Diese hochmoderne Ledger-Technologie bot eine sichtbare und sichere Möglichkeit, den Besitz zu verfolgen und machte die Tokenisierung realisierbar. 

Der Start von OpenSea war der erste nennenswerte Meilenstein. OpenSea ist eine Plattform, auf der nicht fungible Token oder NFTs erstellt und gehandelt werden können. Infolgedessen gewann die Tokenisierung von Vermögenswerten an Bedeutung und wurde zunächst für verschiedene einzigartige Vermögenswerte konzipiert.

Seitdem haben sich andere wie Harbor, Alchemy Insights und Securitize der Bewegung angeschlossen und die Einführung und das Wachstum der Asset-Tokenisierung in verschiedenen Branchen beschleunigt. Das Potenzial hier ist enorm. Bis 2027 wird der globale Markt für tokenisierte Vermögenswerte wachsen
voraussichtlich 24 Billionen US-Dollar erreichen.

So funktioniert die Asset-Tokenisierung 

Schauen wir uns genauer an, wie die Asset-Tokenisierung funktioniert. 

1. Das Kapital: Denken Sie an das attraktive Kunstwerk, das Ihnen schon immer gefallen hat. Es könnte das einzigartige Oldtimer sein, das Sie sich schon immer gewünscht haben. Das Universum der Tokenisierung basiert auf diesem realen oder digitalen Vermögenswert. Jede Komponente wird sorgfältig aufgezeichnet
um sicherzustellen, dass seine Echtheit und Bedeutung genau kommuniziert werden. 

Zu diesen Vermögenswerten können materielle Gegenstände wie Immobilien oder Kunstwerke, monetäre Gegenstände wie Aktien oder Anleihen, immaterielle Gegenstände wie geistiges Eigentum und sogar Identität und Daten gehören

2. Tokenisierung: Die Umwandlung des physischen Vermögenswerts in sein digitales Gegenstück ist der Kern der Magie. Sichere Techniken teilen das Eigentum in kleinere Teile auf, die jeweils durch einen separaten Token repräsentiert werden. Stellen Sie sich diese als digitale Schlüssel vor
Bieten Sie Zugriff auf den Vermögenswert, von dem Sie einen Bruchteil besitzen.

3. Verteilung: Diese zur Verteilung bereiten Schlüssel werden den Anlegern ausgehändigt. Dadurch kann nun jeder ein Stück von etwas besitzen, das bisher unerreichbar oder fehleranfällig war. Die Möglichkeiten sind nun unbegrenzt. Unabhängig von den finanziellen Verhältnissen einer Person
In dieser Situation kann eine weltweite Sammlergemeinschaft ein Meisterwerk erwerben und Kunstliebhaber auf der ganzen Welt können ein Luxusauto besitzen.

4. Handel: Der spannende Teil wird der Austausch Ihrer Token sein. Sparen Sie tagelanges Warten auf die Abwicklung von Transaktionen. Durch die Tokenisierung können Ihre digitalen Schlüssel kontinuierlich auf globalen Märkten gehandelt werden, was Ihnen eine unübertroffene Flexibilität beim Kauf, Verkauf und Verkauf bietet.
und Verwaltung Ihrer Investitionen.

Aufgrund der verbesserten Liquidität werden Vermögenswerte regelmäßig verkauft und entfalten in einem dynamischen Umfeld ihr volles Potenzial.

Dieser vierstufige Prozess, so einfach er auch erscheinen mag, kann die Art und Weise, wie wir Vermögenswerte besitzen und nutzen, grundlegend verändern. Es demokratisiert den Zugang und fördert ein gerechteres und effizienteres Finanzsystem. 

Die Technologie hinter der Asset-Tokenisierung 

 1. Blockchain ist eine entscheidende Komponente der Asset-Tokenisierung. Abgesehen von Blockchain ist ein robustes Ökosystem von Hilfstechnologien erforderlich, um einwandfrei zu funktionieren und sein maximales Potenzial auszuschöpfen. 

2. Intelligenter Vertrag: Smart Contract spielt eine wesentliche Rolle bei der Asset-Tokenisierung. Da diese automatisierten Verträge Aufgaben auf der Grundlage vorgegebener Kriterien vorschreiben, erfordern sie keine menschliche Beteiligung. Stellen Sie sich einen Token für Immobilien vor, der beschäftigt
Intelligente Verträge zur automatischen monatlichen Hinterlegung der Miete für Investoren oder eines Tokens für Kunst, der den Urheber beim Weiterverkauf mit Lizenzgebühren entschädigt. 

Oder denken Sie an historisch bedeutsame Gegenstände, die einer Gemeinschaft gehören, die diese Technologie nutzt, wie etwa ein antikes Fahrzeug oder eine Festung. Nun zahlt ein Filmproduzent dieser Stadt eine hohe Summe, um sie für sein historisches Drama zu leihen. Win-Win-Situation für alle Beteiligten. 

Provenienz, Smart Contracts und Blockchain Erleichterung der Etablierung von tokenisiertem Vermögenseigentum.

3. Orakel: Durch die Überbrückung der digitalen und physischen Welt stellen Orakel die realen Daten bereit, die Smart Contracts benötigen, um effektiv zu funktionieren. Ob Überwachung der Temperatur in einem Lager mit tokenisierten Waren oder Überprüfung der Echtheit einer
Als physisches Kunstwerk, das durch Token dargestellt wird, stellen Orakel sicher, dass genaue und zuverlässige Informationen verfügbar sind, um die entsprechenden Ereignisse auszulösen. 

4. DEXs (Dezentrale Börsen): Bei dezentralen Börsen oder DEXs muss man keinen Vermittler nutzen. 

Da DEXs Benutzern den direkten Handel mit tokenisierten Vermögenswerten ermöglichen, entfallen auch herkömmliche Börsen und die damit verbundenen Gebühren. Peer-to-Peer-Handel bietet ein sicheres Umfeld für Veränderungen und gibt den Anlegern gleichzeitig mehr Freiheit, Kontrolle,
und Transparenz. Wenn Sie verstehen, wie Blockchain mit verschiedenen Hilfstechnologien funktioniert, können Sie die Tokenisierung von Vermögenswerten besser verstehen. 

 Wesentliche Merkmale der Asset-Tokenisierung 

1. Bruchteilseigentum:  Sie möchten ein Stück Mond oder einen Anteil an einem Manuskript besitzen, das mit dem Nobelpreis ausgezeichnet wird. Die Tokenisierung von Vermögenswerten erschließt dieses Potenzial und macht selbst die wertvollsten Vermögenswerte für jedermann zugänglich, indem das Eigentum aufgeteilt wird
winzige Stückchen.

Dadurch sind bisher exklusive Märkte nun für jedermann zugänglich, wodurch Investitionsmöglichkeiten demokratisiert und traditionelle Eintrittsbarrieren beseitigt werden. Dies eröffnet einem breiteren Spektrum von Menschen spannende Möglichkeiten, unabhängig von ihren finanziellen Verhältnissen
Umstände.

2. Globale Reichweite: Die traditionellen geografischen Beschränkungen werden durch die Tokenisierung von Vermögenswerten beseitigt. Man kann von überall auf der Welt mit Vermögenswerten handeln und in sie investieren, was viele interessante und aufregende Anlagemöglichkeiten bietet.

Diese globale Wirtschaft fördert Innovation, Liquidität und Zugänglichkeit durch die grenzüberschreitende Verknüpfung von Investoren und Vermögenswerten. 

3. Verbesserte Sicherheit: In der heutigen Welt ist Sicherheit unerlässlich. Die Blockchain-Technologie, die Grundlage für die Tokenisierung von Vermögenswerten, bietet einen unveränderlichen Eigentumsnachweis und eliminiert so das Risiko von Fehlern und Betrug.

Die Verschlüsselungs- und Transaktionsverifizierungsprozesse gewährleisten die Integrität und Sicherheit Ihrer Investitionen. 

4. Erhöhte Transparenz: Die Tage undurchsichtiger Finanzgeschäfte gehen zu Ende. Die Asset-Tokenisierung protokolliert jede Phase des Prozesses – von der Ausgabe einzelner Token bis zum Handel dieser Token – auf der Blockchain. Transparenz ist ungewollt integriert
darin enthalten, da es alle verfügbaren Informationen über den ursprünglichen Eigentümer und den Verlauf jeder Transaktion enthält.

Aufgrund dieser beispiellosen Transparenz, die Verantwortlichkeit und Vertrauen fördert, verfügen Anleger über umfassende Kenntnisse über die Eigentumsverhältnisse und Hintergründe ihrer Vermögenswerte. 

5. Geringere Kosten: Der traditionelle Besitz von Vermögenswerten ist in der Regel mit hohen Gebühren und komplizierten Prozessen verbunden. Die Tokenisierung von Vermögenswerten rationalisiert diese Verfahren, eliminiert unnötige Vermittler und senkt die Transaktionskosten erheblich.

Aufgrund der Erschwinglichkeit sind Investitionen jetzt für Einzelpersonen und Organisationen zugänglicher, was erhebliche Kosteneinsparungen ermöglicht. In Kombination ergeben diese grundlegenden Elemente einen leistungsstarken und innovativen Eigentumsansatz.

Die Tokenisierung von Vermögenswerten zielt darauf ab, die Zugänglichkeit zu verbessern, die Teilnahme aus der ganzen Welt zu fördern und die Effizienz und Transparenz der Technologiekomponenten des Finanzsystems zu verbessern. 

6. Erschließung illiquider Vermögenswerte: Durch die Tokenisierung werden traditionell illiquide Vermögenswerte wie Immobilien und Kunstwerke leichter transportierbar und zugänglich. 

7. Erhöhte Effizienz: Tokenisierte Vermögenswerte sind kostengünstiger und erfordern weniger Verwaltungsaufwand für die Verwaltung und den Handel. 

8. Innovation fördern: Die Tokenisierung erleichtert die Entwicklung neuer Finanzdienstleistungen und -güter, was die Atmosphäre für Investitionen verbessert. 

Rolle von Finanzinstituten bei der Tokenisierung von Vermögenswerten:

Es gibt zahlreiche reale Anwendungen für die Tokenisierung von Vermögenswerten. Und Banken können ihren Kunden helfen, indem sie diese Anwendung aktivieren oder anbieten. 

1. Besitzen Sie ein Stück Geschichte: Stellen Sie sich vor, Sie halten ein Stück Mond, ein seltenes historisches Dokument oder die Erstausgabe Ihres besten Buches in der Hand. Dank der Tokenisierung von Vermögenswerten können Sie einige dieser seltenen Vermögenswerte besitzen und sie sogar denjenigen zur Verfügung stellen, die darüber verfügen
begrenzte finanzielle Mittel. 

 Stellen Sie sich vor, ein Stück der Mona Lisa zu besitzen oder an einem Buch teilzuhaben, das Ihnen einen Nobelpreis sichert – Träume, die noch vor kurzer Zeit unvorstellbar waren, jetzt aber Wirklichkeit geworden sind. 

2. Verwendung von Token-Immobilien: Der Besitz einer Immobilie erforderte schon immer einen erheblichen finanziellen Einsatz. Die Tokenisierung von Vermögenswerten beseitigt diese Hindernisse und ermöglicht Teilinvestitionen in Immobilien.

Dies verschafft denjenigen mit weniger Ressourcen Zugang zu einem lukrativen Markt. Stellen Sie sich vor, Sie besitzen ein Stück Gewerbeimmobilie oder ein Luxusapartmentgebäude, erweitern Ihr Anlageportfolio und erzielen passives Einkommen, ohne die Last großer Verpflichtungen. 

 3. Geld für Ihre Leidenschaft verdienen: Sie möchten Geld in ein innovatives Startup stecken, haben aber kein Geld? Durch die Tokenisierung von Vermögenswerten können Sie einen direkten Beitrag zu den Anliegen leisten, die Ihnen am Herzen liegen. 

Indem Sie in tokenisierte Deals investieren, können Sie zu deren Wachstum und Gewinn beitragen, wenn sie erfolgreich sind. Stellen Sie sich vor, Sie könnten reich werden und einen echten Unterschied machen, indem Sie als Frühinvestor in das nächste große Softwareunternehmen oder ein bahnbrechendes grünes Energieprojekt investieren.
Was auch immer Ihre Leidenschaften sind – Innovation, Immobilien oder Geschichte – diese Technologie ermöglicht es Ihnen, fantastische Chancen zu nutzen, die in der Vergangenheit außerhalb Ihrer Reichweite lagen.

4. Investition in neue Anlageklassen: Dank der Asset-Tokenisierung ist es jetzt einfach und erschwinglich, ein Stück dieser königlichen Uhr, Yacht oder eines Gebäudes in einer berühmten Straße zu besitzen.  

Banken können zu Hütern digitaler Vermögenswerte werden. Diese digitalen Vermögenswerte mit Asset-Tokenisierung können als alternative Investition bereitgestellt werden. 

Plattformen zur Asset-Tokenisierung

1. Offenes Meer: Ein Branchenführer in der Erstellung und dem Handel von NFTs, der die Tür für die Tokenisierung von Vermögenswerten in mehreren Branchen öffnet.
2. Hafen: Konzentriert sich auf die Tokenisierung von Immobilienvermögen, um den Zugang zu Teileigentum für eine größere Gruppe von Menschen zu verbessern.
3. Verbriefen: Bietet eine umfassende Palette an Tokenisierungslösungen für Vermögenswerte in verschiedenen Sektoren, wie z. B. Wertpapiere, Kunst und Sammlerstücke.
4. Alchimie: Bietet Anlegern nützliche Informationen, indem es datengesteuerte Einblicke und Analysen für tokenisierte Vermögenswerte bietet.
5. Universalgelehrter: Diese Plattform ermöglicht es Emittenten, tokenisierte Wertpapiere zu erstellen und zu verwalten. 

Darüber hinaus sind hier auch Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond und Tokensoft wichtige Akteure.

Beispiele für die Tokenisierung von Vermögenswerten durch Finanzinstitute

1. Projekt Genesis und Projekt Evergreen: Im Jahr 2021 führten die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) und das Hongkonger Zentrum des BIZ (Bank für Internationalen Zahlungsausgleich) Innovation Hub einen Test zur Ausgabe tokenisierter grüner Anleihen durch. 

Später initiierte die HKMA im Jahr 2022 das Projekt Evergreen. Dabei wurde die Eignung der Finanzinfrastruktur, des rechtlichen Rahmens und des regulatorischen Umfelds Hongkongs für die Implementierung der Distributed-Ledger-Technologie (DLT) über den gesamten Anleihenlebenszyklus hinweg bewertet
primäre Ausgabe und Abwicklung, Kuponzahlung und sekundäre Handelsabwicklung. 

2. Projektwächter: Sie ist eine Initiative der Monetary Authority of Singapore in Zusammenarbeit mit dem Finanzsektor und zielt darauf ab, die Realisierbarkeit von Asset-Tokenisierungs- und dezentralisierten Finanzanwendungen (DeFi) zu bewerten. 

 3. UBS hat Ethereum-Versuche mit einem tokenisierten Geldmarktfonds durchgeführt. 

4. JP Morgan: Im Jahr 2020 startete Onyx by JP MORGAN die erste bankgeführte Blockchain-Plattform, die sich der Erleichterung der Übertragung digitaler Vermögenswerte, Informationen und Werte widmet. 

Hier ermöglicht eine Anwendung namens Tokenized Collateral Network (TCN) Anlegern die Verpfändung von Vermögenswerten als Sicherheit.

5. SC Ventures von Standard Chartered hat die Tokenisierungsplattform Libeara eingeführt. 

6 Citigroup hat im Rahmen der Citi Token Services-Initiative mit der Tokenisierung von Verbrauchereinlagen begonnen. 

7. Expobank: Es hat das erste tokenisierte Diamantenangebot des Landes herausgegeben. Dadurch hat die Expobank den Zugang zu Edelsteininvestitionen für Kleinanleger demokratisiert.

8.HSBC ist mit der Einführung seiner Gold-Tokenisierungsplattform in digitale Vermögenswerte vorgedrungen. Die Aktion wird durch den übergreifenden Ansatz der Bank zur Einführung der Blockchain-Technologie und zur Deckung des wachsenden Bedarfs an tokenisierten Vermögenswerten umgesetzt. 

Die Gold-Tokenisierungsplattform von HSBC, die auf der Distributed-Ledger-Technologie (DLT) basiert, gewährt Kunden tokenisiertes Eigentum an physischem Gold, das sicher in den Tresoren der Bank aufbewahrt wird. Durch die Erstellung einer digitalen Darstellung der physischen Goldbestände der Kunden
Mit Genehmigung erhöht die Plattform die Transparenz und rationalisiert den Handelsprozess.

Fazit:

 Die Asset-Tokenisierung ist nicht nur ein technologischer Durchbruch, sie stellt auch eine Revolution in der Speicherung und Verwaltung von Vermögenswerten dar. Es kann den Zugang demokratisieren, neue finanzielle Möglichkeiten schaffen und die Sicherheit und Transparenz erhöhen.

Mit der Entwicklung der Technologie und ihrem zunehmenden Einsatz können wir in verschiedenen Branchen mit größeren Innovationen und Umwälzungen rechnen. 

Indem sie Hüter dieser digitalen Vermögenswerte werden und Investitionen in diese digitalen Vermögenswerte bereitstellen, können Finanzinstitute hier eine wichtige Rolle spielen. 

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