In seiner Zeugnis Vor dem Finanzausschuss des Senats erklärte Finanzminister Steven Mnuchin am 12. Februar, dass das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums bald neue Vorschriften im Zusammenhang mit Kryptowährungen veröffentlichen werde. FinCEN ist für die Erteilung und Umsetzung von Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) verantwortlich, die für bestimmte US-Finanzinstitute gelten. Laut Minister Mnuchin:
Wir verbringen viel Zeit mit dem Thema Kryptowährungen und digitalen Zahlungssystemen …. Bei reinen Kryptowährungen wie Bitcoin und anderen möchten wir sicherstellen, dass diese nicht als Äquivalent zu geheimen Bankkonten verwendet werden. Deshalb arbeiten wir mit FinCEN zusammen und werden neue Vorschriften einführen, um mehr Transparenz zu schaffen, damit die Strafverfolgungsbehörden sehen können, wohin das Geld fließt und dass es nicht zur Geldwäsche verwendet wird.
FinCEN hat zuvor Leitlinien zu virtuellen Währungen herausgegeben 2013 und 2019, die klarstellen, wie die bestehenden FinCEN-Regeln für Gelddienstleistungsunternehmen (MSBs) für „Administratoren“, „Wechsler“ und „Benutzer“ dessen gelten, was die Agentur als „konvertierbare virtuelle Währung“ bezeichnet. Die MSB-Regeln gelten für bestimmte Personen, die mit Fiat-Währung, konvertierbarer virtueller Währung und anderen „Währungssubstituten“ handeln, behandeln MSBs, die mit konvertierbarer virtueller Währung handeln, jedoch nicht anders als andere Arten von MSBs. Wenn FinCEN daher neue Vorschriften erlassen würde, die sich speziell mit Kryptowährungen oder digitalen Vermögenswerten im weiteren Sinne befassen, wären solche Vorschriften eine Premiere ihrer Art.
Minister Mnuchin machte keine weiteren Angaben zum Zeitpunkt oder Umfang etwaiger neuer Vorschriften. Unter der Annahme, dass FinCEN das formelle Bekanntmachungs- und Kommentarverfahren nutzt, um neue Vorschriften zu erlassen, wäre dies die erste Gelegenheit für Unternehmen im Bereich digitaler Vermögenswerte, sich offiziell zum Ansatz von FinCEN gegenüber der Branche zu äußern. Das Ergebnis eines solchen Prozesses könnte erhebliche Auswirkungen auf die Digital-Asset-Branche in den Vereinigten Staaten haben. (Es ist jedoch möglich, dass die Agentur eine vorläufige endgültige Regelung erlässt oder ein anderes Verfahren nutzt, bei dem der Industrie nicht die gleiche Gelegenheit zur Stellungnahme eingeräumt wird.)
Minister Mnuchin ging auch auf Stablecoins und von der Zentralbank ausgegebene Kryptowährungen ein und sagte den Gesetzgebern: „Es gibt eine weitere Komponente des Marktes, die die Leute als Stablecoins bezeichnen, und bei der wir glauben, dass Technologie eingesetzt werden kann, um die Zahlungsabwicklung erheblich zu reduzieren, insbesondere bei Zahlungen in kleinen Dollar -Grenze. Und dann gibt es noch eine dritte Komponente, die die Leute im Auge behalten, nämlich die digital ausgegebene Währung der Zentralbank. Das ist etwas, worüber der Vorsitzende Powell und ich nicht denken, dass die USA jetzt darüber nachdenken müssen, aber es könnte später noch einmal darüber nachgedacht werden.“
Obwohl nicht klar, deuten seine Kommentare zu Stablecoins darauf hin, dass die Möglichkeit besteht, dass FinCEN in neuen Vorschriften einen anderen Ansatz in Bezug auf Stablecoins verfolgen könnte als andere Arten digitaler Vermögenswerte. Während die meisten Regulierungsbehörden in den USA verschiedene Arten digitaler Vermögenswerte in Bezug auf die Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche gleich behandelt haben, gibt es, wie in unserem vorherigen Artikel erwähnt, eine gewisse Tendenz hin zu einer unterschiedlichen Behandlung von Stablecoins Blog-Post auf Anleitung des Texas Department of Banking.
