Sind wir in der Rezession?

Dieser Artikel richtet sich an normale Menschen und Kleinanleger, die in Bezug auf die Rezession am anfälligsten sind. Wir werden versuchen zu untersuchen, was derzeit auf den Märkten und in der Weltwirtschaft passiert, und versuchen zu verstehen, wie man sich unter solch unsicheren Bedingungen verhält. Wir werden auch die sogenannten sicheren Häfen in solchen Zeiten untersuchen, um zu überleben, Ihr Kapital zu sparen oder sogar Gewinne zu erzielen. Es wird allgemein angenommen, dass während der Rezession reiche Menschen noch reicher werden, während die Armen ärmer werden. Versuchen wir herauszufinden, wie Sie von den finanziellen Turbulenzen profitieren und wie Sie während der Rezession Geld verdienen können.

Gründe für den wirtschaftlichen Schock

Coronavirus

Die Coronavirus-Krankheit (COVID-19) ist eine Infektionskrankheit, die in China begann und bis zum Ende des ersten Quartals 1 alle Kontinente und fast alle Länder der Welt abdeckte. Die chinesische Regierung hat es geschafft, das Problem im Vergleich zu vielen anderen Ländern relativ schnell zu lösen. In europäischen Ländern wie Italien, Spanien, Frankreich usw. ist eine völlige Katastrophe zu verzeichnen. Eine Reihe von Todesfällen in Italien wurde größer als in China, wobei die Anzahl der infizierten Menschen um ein Vielfaches geringer war. 

Coronavirus zwang die meisten Regierungen, die Grenzen zu schließen, Flughäfen, Eisenbahnen und andere Tore für zivile Passagiere zu schließen.

Ölkrise und OPEC

Lange Rede, kurzer Sinn Saudi-Araber und Russen gerieten in einen Konflikt. Anfang März 2020 legte die OPEC Russland ein Ultimatum vor Reduzierung der Produktion um 1.5% der Weltversorgung. Das Angebot wurde von Russland abgelehnt. Da die weltweite Ölproduktion auf einem hohen Niveau gehalten wurde, ging die Nachfrage nach schwarzem Gold zurück, da Coronavirus die Volkswirtschaften auf der ganzen Welt beeinträchtigte. Infolgedessen sanken die Marktpreise für Öl.  

Börsencrash

Ab dem 9. März 2020 verzeichneten die Aktienmärkte einschließlich Dow Jones Industrial Average (DJIA) Rekordrückgänge, gefolgt von zwei weiteren Rekordrückgängen am 12. und 16. März. Weitere Indizes, darunter S & P 500, NASDAQ, FTSE100, DAX, folgten dem Absturz. Die Volkswirtschaften der meisten Länder funktionierten buchstäblich nicht mehr. Die meisten Industrien waren nicht nur vom Coronavirus betroffen, sondern auch gelähmt. Tourismus, ziviler Verkehr (insbesondere Luftfahrt) funktionierten nicht mehr. Der Konsum ging deutlich zurück, die Arbeitslosigkeit stieg dramatisch an. Ab Februar 2020 war die Arbeitslosenquote in den USA die niedrigste des letzten Jahrzehnts, während im März, als Coronovirus die USA betraf, die Arbeitslosenquote auf 30% prognostiziert wurde, was fast dem Zehnfachen innerhalb eines Monats entspricht. Unnötig zu erwähnen, welche Auswirkungen dies auf die USA haben wird. Eine ähnliche Situation ist in anderen Ländern auf der ganzen Welt zu beobachten. 

Gold-Crash

Die Aktienmärkte brachen bei etwa 25-30% ein. Viele Handelshäuser handeln mit Hebelwirkung. Wenn solche Abstürze auftreten, müssen Sie die Verluste finanzieren. Somit werden alle Vermögenswerte, die Sie haben, für diesen Zweck verwendet. Gold ist ein großer Diversifizierungswert, der als sicherer Hafen bekannt ist. Er verzeichnete einen deutlichen Rückgang, da die Liquidationen der Aktienmärkte geschlossen werden mussten. 

Bitcoin Crash

Bitcoin verfolgte ein Szenario des Goldes in vergrößerter Weise. In der Zeit vom 3. bis 13. März fiel Kryptogold um -50%. Ein derart starker Rückgang löste eine massive Liquidation von Positionen aus (laut 1 Milliarde US-Dollar) Cointelegraph) an den Top-Derivatbörsen. Gleichzeitig verursachte der Absturz mehrere technische Probleme an den Krypto-Börsen, die den Handel für kurze Zeit einschränkten. Dieser Absturz stellte eindeutig die hohe Volatilität des unreifen Kryptomarktes dar und hob das hohe Risiko hervor, das mit der Kryptoinvestition verbunden ist. 

Was passiert während der wirtschaftlichen Rezession?

Das typische Ergebnis der Rezession ist der Anstieg der Arbeitslosigkeit, der Rückgang des BIP auf lokaler und globaler Ebene, und genau dies geschah während der beiden jüngsten Rezessionen (Abbildung 1).

Die Abfolge der Ereignisse im März 2020 (Öl-, Aktien-, Gold-, Bitcoin-Crashs) und die zunehmende Unsicherheit für die Unternehmen (insbesondere für die Freizeit- und Gastgewerbebranche) lösten die Turbulenzen für die Wirtschaft aus. Infolgedessen mussten einige Unternehmen schließen, während andere versuchten, ihre Belegschaft zu optimieren und einige ihrer Arbeitnehmer zu entlassen, was die Arbeitslosigkeit erhöhte. Abbildung 2. 

Schnelle Lösung der Wirtschaft

Am 15. März 2020 kündigte die US-Notenbank eine unbegrenzte quantitative Lockerung an. Eine solche Ankündigung half den Aktienmärkten, die Erholung in V-Form nach dem anfänglichen externen Schock durchzuführen. 

Quantitative Easing (QE) ist eine Form unkonventioneller Geldpolitik, bei der eine Zentralbank längerfristige Wertpapiere vom freien Markt kauft, um die Geldmenge zu erhöhen und Kredite und Investitionen zu fördern. Es wurde erstmals in den 1990er Jahren von Japan als monetäre Maßnahme zur Unterstützung der Wirtschaft eingesetzt. Es gab viele Debatten darüber, ob solche Maßnahmen zum wesentlichen Drucken von Geld angewendet werden sollten. Im Jahr 2008 ergriff die globale Rezession die ganze Welt. Die meisten Industrieländer nutzten QE, um die Wirtschaft anzukurbeln. Die Probleme mit wachsenden Staatsschulden sind nicht verschwunden, aber die Dinge gingen weiter, und seitdem sind 12 Jahre vergangen. Heute, im Jahr 2020, als das Coronavirus die Volkswirtschaften schädigte, kündigten die Regierungen der Industrieländer Pläne an, QE einzusetzen.

Diese Maßnahme hat die Volkswirtschaften kurzfristig stimuliert, es braucht jedoch Zeit, bis das Geld die Kapitalmärkte erreicht, und sobald dies geschieht, wird das Ergebnis eine Abwertung der Währung sein. Schauen wir uns das Beispiel der von der US-Regierung angekündigten unbegrenzten QE und die kurz- und langfristigen Auswirkungen auf den US-Dollar an. In der Grafik unten sehen Sie deutlich, dass der Dollar nach der Ankündigung am 15. März gegenüber dem Euro stärker wurde und wieder auf das Niveau von 0.91 zurückging. Es blieb dort für ca. 3 Monate, danach begann die Abschreibung.

Warum können Sie nicht für immer Geld drucken?

Wie alle Mechanismen hat QE seine eigenen Nachteile. Erstens, da die Politik Geld schafft und dieses Geld verwendet, um die Kreditvergabe zu erhöhen, indem dieses Geld als Reserve verwendet wird, wird dies zweifellos die Inflation erhöhen. Das bedeutet, dass diese Lösung im Krisenszenario ein Problem löst, aber ein anderes schafft. Zweitens kann der Überschwang an Geld zu einem Anstieg der Vermögenspreise führen, sobald dieses Geld den Weg zum Vermögensmarkt findet, was zu einer Aufwertung des Vermögens führt. Die Fortsetzung des Stimulus wird den Zufluss von Geld in den Vermögensmarkt unterstützen und möglicherweise die Blase erzeugen. Sobald der Reiz aufhört, kann die Blase jedoch platzen. Drittens ist die Abwertung der Währung. Schauen wir uns das Beispiel der von der US-Regierung angekündigten unbegrenzten QE und die kurz- und langfristigen Auswirkungen auf den US-Dollar an. In der Grafik unten sehen Sie deutlich, dass der Dollar nach der Ankündigung am 15. März gegenüber dem Euro stärker wurde und wieder auf das Niveau von 0.91 zurückging. Es blieb dort für ca. 3 Monate, danach begann die Abschreibung.

USD vs EUR Paar

Wie man eine Rezession überlebt

Das Hauptziel von Investitionen während der Rezession ist es, sicherzustellen, dass Ihre Fonds nicht an Wert verlieren. Zu diesem Zweck müssen Sie die Vermögenswerte oder Aktien auswählen, die weniger volatil sind, und sicherstellen, dass Sie über ein diversifiziertes Portfolio mit einer geringen Korrelation zwischen den Vermögenswerten verfügen.  

1. Edelmetalle. Gold oder Silber werden normalerweise während der Rezession als die wichtigsten Vermögenswerte gezählt, da sie nicht so volatil sind und während der Krise als guter Wertspeicher für Ihre Fonds dienen. 
2. Aktien mit verlässlichen Dividenden. Eine Rezession bedeutet nicht, dass Sie die Aktieninvestition vollständig aufgeben müssen. Es bedeutet nur, dass Sie wahrscheinlich den Ansatz ändern müssen. Während der Krise ist es wichtig, in Aktien der Unternehmen mit verlässlichen Dividenden zu investieren und Unternehmen zu identifizieren, die nicht stark auf die Konjunkturzyklen angewiesen sind. Nach Erhalt der Dividenden können Sie diese wieder anlegen, wenn die Aktien fallen oder ein Teil des Gewinns aus der Aktie über den Zeitraum stabil bleibt. 
3. Immobilieninvestition. Während der Rezession wertet der Immobilienmarkt ab und bietet potenziellen Investoren die Möglichkeit, auf den Markt zu kommen, um passives Einkommen durch Vermietung oder Verkauf der Immobilie zu erzielen, wenn sich die Wirtschaft erholt.  
4. Krypto-Ausleihe. Während die Rezession für einige langfristige Anleger die schlechte Zeit ist, ist sie eine großartige Gelegenheit für Händler auf dem Markt. Über die Kryptowährungsbörsen können Sie diesen Händlern stabile Münzen verleihen, die durch die tatsächlichen Vermögenswerte wie USDT eins zu eins gegen USD mit einem annualisierten Anteil von rund 7% gedeckt sind.
5. Bitcoin kaufen. Bitcoin wird oft als digitales Gold bezeichnet. Trotz seiner erheblichen Volatilität hat Bitcoin in den letzten 10 Jahren ein hohes Wachstum verzeichnet. Es ist sinnvoll, Ihr Portfolio zu diversifizieren, indem Sie mindestens eine gewisse Menge Bitcoin hinzufügen.

Quelle: https://wunderbit.co/en/blog/recession-2020-a-guide-on-how-to-survive