Regulierungs- und Gesetzesanalyse für Kryptowährung #14

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – GLOBAL

IOSCO gibt Richtlinienempfehlungen für DeFi heraus; schlägt vor, DeFi im Einklang mit dem Prinzip „Gleiche Aktivität, gleiches Risiko, gleiches Regulierungsergebnis“ zu regulieren

Am 7. September veröffentlichte die Internationale Organisation der Wertpapieraufsichtsbehörden (IOSCO) eine Richtlinien empfehlungen für Dezentrale Finanzen (DeFi)DeFi steht für Decentralized Finance. DeFi will entfernen … Mehr Konsultationsbericht. Dieser Konsultationsbericht analysiert DeFi und schlägt neun politische Empfehlungen vor, die die IOSCO bis Ende 2023 fertigstellen will AdresseIn einem Kryptowährungskontext ist eine Adresse ein kryptografisches K… Mehr Bedenken hinsichtlich der Marktintegrität und des Anlegerschutzes. Unter anderem empfiehlt die IOSCO den Regulierungsbehörden:

• Analysieren Sie DeFi-Produkte und DIENSTLEISTUNGENAllgemeine Dienste, einschließlich gemeinnütziger Organisationen, Foren und Nachrichtenseiten … Mehr, und wenden Sie den Grundsatz „gleiche Aktivität, gleiches Risiko, gleiches Regulierungsergebnis“ an.
• Ziel ist es, die natürlichen Personen und Organisationen einer angeblichen DeFi-Vereinbarung oder -Aktivität zu identifizieren, die dem geltenden Regulierungsrahmen unterliegen könnten (d. h. diejenigen, die Kontrolle oder ausreichenden Einfluss auf eine DeFi-Vereinbarung oder -Aktivität ausüben).
• Wesentliche Risiken (z. B. Betriebs- und Technologierisiken) identifizieren und angehen, die effektiv gemanagt und gemindert werden sollten;
• Fordern Sie eine klare, genaue und umfassende Offenlegung der angebotenen DeFi-Produkte und -Dienste gegenüber Benutzern und Investoren, um sicherzustellen, dass sich die Benutzer der damit verbundenen Risiken der Produkte oder Dienste, mit denen sie interagieren, vollständig bewusst sind
• Setzen Sie geltende Gesetze durch, fördern Sie die grenzüberschreitende Zusammenarbeit und verstehen Sie die Zusammenhänge von DeFi mit traditionellen Finanzmärkten.

IOSCO begrüßt Beiträge aller Interessengruppen im Rahmen dieses Konsultationsprozesses bis zum 19. Oktober 2023.

IWF-FSB veröffentlicht Synthesepapier: Richtlinien für Krypto-Assets

Am 7. September haben der Internationale Währungsfonds (IWF) und das Financial Stability Board (FSB) veröffentlicht ihren gemeinsamen Bericht über Krypto-Assets, um mit Krypto-Assets verbundene makroökonomische und finanzielle Stabilitätsrisiken zu identifizieren und darauf zu reagieren. Das Papier hebt hervor, dass Krypto-Assets seit mehr als einem Jahrzehnt existieren, eine erhebliche Volatilität aufweisen und an Komplexität zugenommen haben. Bisher waren direkte Verbindungen zwischen Krypto-Assets und systemrelevanten Finanzinstituten, Kernfinanzmärkten und Marktinfrastrukturen begrenzt. Dennoch besteht das Potenzial, dass sie in bestimmten Rechtsgebieten zu einer Quelle systemischer Risiken werden, wenn sie im Zahlungsverkehr oder bei Einzelhandelsinvestitionen an Bedeutung gewinnen. Der IWF hat Schlüsselelemente einer angemessenen politischen Reaktion dargelegt, einschließlich makroökonomischer, rechtlicher und finanzieller Integritätsüberlegungen und Auswirkungen auf die Geld- und Fiskalpolitik. Parallel dazu haben das FSB und die Standardisierungsgremien (SSBs) Regulierungs- und Aufsichtsempfehlungen und -standards veröffentlicht, um die Finanzstabilität, die Finanzintegrität, die Marktintegrität, den Anlegerschutz sowie aufsichtsrechtliche und andere mit Krypto-Assets verbundene Risiken zu berücksichtigen.

Erklärung der G20-Staats- und Regierungschefs von Neu-Delhi zu Krypto-Assets und CBDCs

Die Staats- und Regierungschefs der G20 trafen sich am 9. und 10. September in Neu-Delhi unter dem Motto „Vasudhaiva Kutumbakam', ein Sanskrit-Ausdruck, der in hinduistischen Texten vorkommt und „Die Welt ist eine Familie„. Unter anderem die Erklärung der G20-Staats- und Regierungschefs von Neu-Delhi Bezogen auf Krypto-Assets und digitale Zentralbankwährungen (CBDCs). In Bezug auf Kryptoassets wurde dies in der Erklärung hervorgehoben „Wir unterstützen die hochrangigen Empfehlungen des Financial Stability Board (FSB) zur Regulierung, Aufsicht und Aufsicht über Krypto-Asset-Aktivitäten und -Märkte sowie weltweit.“ StablecoinStablecoins können privat ausgegebene Kryptowährungen oder Algorithmen sein … Mehr Vereinbarungen“. In Bezug auf die digitale Währung der Zentralbank heißt es in der Erklärung: „Wir begrüßen Diskussionen über die möglichen makrofinanziellen Auswirkungen, die sich aus der Einführung und Einführung digitaler Zentralbankwährungen (CBDCs) ergeben, insbesondere auf grenzüberschreitende Zahlungen sowie auf das internationale Währungs- und Finanzsystem".

Aufsichtsrechtliche und gesetzgeberische Analyse – NAM (Vereinigte Staaten und Kanada)

CFTC erlässt Anordnungen gegen Betreiber von drei DeFi-Protokollen, weil sie illegalen Handel mit digitalen Asset-Derivaten anbieten

Am 7. September hat die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Befehle erteilt gleichzeitige Einreichung und Beilegung von Anklagen gegen drei dezentrale Finanzprotokolle: Opyn Inc.: ein in Delaware eingetragenes Unternehmen mit Sitz in Kalifornien; ZeroEx, Inc.: ein Unternehmen aus Delaware mit Sitz in Kalifornien; und Deridex, Inc.: ein Unternehmen aus Delaware mit Sitz in North Carolina. Deridex und Opyn werden beschuldigt, sich nicht als Swap Execution Facility (SEF) oder Designated Contract Market (DCM) registriert zu haben, sich nicht als Futures Commission Merchant (FCM) registriert zu haben und kein Kundenidentifizierungsprogramm als Teil eines solchen eingeführt zu haben BankgeheimnisgesetzDer Bank Secrecy Act (BSA) ist eine US-Gesetzgebung, die darauf abzielt … Mehr Compliance-Programm gemäß den Anforderungen von FCMs. ZeroEx, Opyn und Deridex werden außerdem beschuldigt, illegal Leveraged- und Margin-Einzelhandelstransaktionen mit digitalen Vermögenswerten angeboten zu haben. Die Anordnungen sehen vor, dass Opyn, ZeroEx und Deridex zivilrechtliche Geldstrafen in Höhe von 250,000 US-Dollar, 200,000 US-Dollar bzw. 100,000 US-Dollar zahlen und die Verstöße gegen den Commodity Exchange Act (CEA) und die CFTC-Vorschriften wie angeklagt unterlassen.

FinCEN gibt eine Warnung zur Verhinderung von Krypto-Investitionsbetrug „Schweineschlachtung“ heraus

Am 8. September veröffentlichte das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) eine alarmieren um einen prominenten Betrug mit Investitionen in virtuelle Währungen hervorzuheben, der als „Schweineschlachtung“ bekannt ist. Opfer investieren in vermeintlich legitime Anlagemöglichkeiten in virtuellen Währungen, bevor sie um ihr Geld betrogen werden. Betrüger bezeichnen Opfer als „Schweine“ und nutzen möglicherweise fiktive Identitäten, die Tarnung potenzieller Beziehungen und ausgefeilte Handlungsstränge, um das Opfer „mästigen“ und glauben zu lassen, dass es sich um eine vertrauenswürdige Partnerschaft handelt, bevor sie die Opfer um ihr Vermögen betrügen – das „Abschlachten“. .“ Mehrere Quellen der US-Strafverfolgungsbehörden schätzen, dass Opfer in den Vereinigten Staaten durch diese Betrügereien und andere Betrügereien bei Investitionen in virtuelle Währungen Milliarden von Dollar verloren haben. Die Warnung von FinCEN erläutert die Methodik des Betrugs; stellt verhaltensbezogene, finanzielle und technische Warnsignale bereit, um Finanzinstituten dabei zu helfen, entsprechende verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu melden; und erinnert Finanzinstitute an ihre Meldepflichten gemäß dem Bankgeheimnisgesetz.

FDIC veröffentlicht Bericht mit detaillierten Angaben zur Aufsicht über die ehemalige First Republic Bank in Kalifornien

Am 8. September veröffentlichte die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). FDICs Aufsicht über die First Republic Bank, eine interne Überprüfung, die die Aufsicht der Agentur über die First Republic Bank in San Francisco von 2018 bis zu ihrem Scheitern im Mai 2023 bewertet. Die First Republic Bank wurde am 1. Mai 2023 geschlossen und die FDIC zum Konkursverwalter ernannt. Die FDIC schloss einen Kauf- und Übernahmevertrag mit der JPMorgan Chase Bank ab, um alle Einlagen und im Wesentlichen alle ihre Vermögenswerte zu übernehmen. Der Bericht liefert Informationen zu den Ursachen des Scheiterns der First Republic Bank und bewertet die Aufsicht der FDIC über die Bank.

SEC erhebt Anklage gegen den Schöpfer der Stoner Cats-Webserie wegen nicht registriertem Angebot von NFTs

Am 13. September 2023 hat die Securities and Exchange Commission (SEC) berechnet Stoner Cats 2 LLC (SC2) führte ein nicht registriertes Angebot von Krypto-Asset-Wertpapieren in Form von angeblich nicht fungiblen Token (NFTs) durch, das etwa 8 Millionen US-Dollar von Investoren einbrachte, um eine animierte Webserie namens Stoner Cats zu finanzieren. Gemäß der SEC-Anordnung bot SC2 den Anlegern mehr als 10,000 NFTs für jeweils etwa 800 US-Dollar an und verkaufte sie, wobei der Ausverkauf innerhalb von 35 Minuten erfolgte. In der Anordnung wird festgestellt, dass die Marketingkampagne von SC2 sowohl vor als auch nach dem Verkauf der NFTs von Stoner Cats an die Öffentlichkeit die spezifischen Vorteile ihres Besitzes hervorhob, darunter die Möglichkeit für Eigentümer, ihre NFTs auf dem Sekundärmarkt weiterzuverkaufen, sowie die Erwartung eines Gewinns, weshalb sie in Betracht gezogen wurden als Wertpapiere, die unter die SEC fallen und registriert werden müssen. Ohne die Feststellungen der SEC zuzugeben oder zu dementieren, stimmte SC2 einer Unterlassungsanordnung und der Zahlung einer Zivilstrafe in Höhe von 1 Million US-Dollar zu.

US-Gesetzgeber treiben Gesetze zur Blockierung des digitalen Dollars voran

Laut einem Bericht hat der Finanzdienstleistungsausschuss des Repräsentantenhauses am 20. September zwei Gesetzesentwürfe über einen potenziellen digitalen Dollar verabschiedet Ankündigung vom Vorsitzenden Patrick McHenry. Markups sind Sitzungen, in denen Gesetzgeber die Einzelheiten eines Gesetzentwurfs besprechen, bevor die Gesetzgebung ins Repräsentantenhaus übergeht. Einer der Gesetzesentwürfe ist der Digital Dollar Pilot Prevention Act oder HR 3712, der es der Federal Reserve verbietet, Pilotprogramme zum Testen von CBDCs ohne Zustimmung des Kongresses zu initiieren. Bei der zweiten Gesetzgebung handelt es sich um eine Änderung des Federal Reserve Act, die es Fed-Banken verbietet, bestimmte Produkte oder Dienstleistungen direkt einer Einzelperson anzubieten, und die Verwendung von CBDCs für die Geldpolitik und andere Zwecke verbietet.

Der Finanzdienstleistungsausschuss des Repräsentantenhauses hat den Vorsitzenden der SEC, Gary Gensler, zu Kryptothemen befragt

Am 27. September: SEC-Vorsitzender Gary Gensler Berichten zufolge verteidigte den Ansatz der SEC zur Kryptoregulierung vor dem House Financial Services Committee (HFSC). Der Vorsitzende des Ausschusses, Patrick McHenry, bezeichnete die Untätigkeit der SEC in den letzten Monaten als „schändlich“ und verwies darauf, dass die SEC nicht gehandelt habe, um parteiübergreifende Bedenken im Zusammenhang mit den Maßnahmen der Agentur gegen Unternehmen im Ökosystem digitaler Vermögenswerte auszuräumen.

Die SEC verschiebt die Entscheidung in vier Punkten weiter BitcoinDer Begriff „Bitcoin“ kann sich entweder auf das Bitcoin-Netzwerk beziehen, … Mehr ETF-Anmeldungen

Am 28. September hat die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission (SEC) erneut entschieden Berichten zufolge verzögert seine Entscheidung zu vier Bitcoin-Exchange-Traded-Fonds (ETF)-Anträgen. Die SEC kündigte separate Erweiterungen für BlackRock, Bitwise, Invesco Galaxy Digital und Valkyrie an. Dies ist die zweite Verzögerungsrunde für diese ETF-Anträge in einem Monat. Diese Verzögerung trägt zu der wachsenden Zahl von ETF-Anträgen bei, die in diesem Jahr von der SEC verschoben wurden.

Der neue Gesetzentwurf zielt darauf ab, Kryptodienstanbieter dazu zu verpflichten, alle Off-Chain-Transaktionen zu melden

Am 29. September der US-Demokratenvertreter Don Beyer eingeführt Gesetz zur Meldung digitaler Warentransaktionen außerhalb der Kette, Gesetzgebung, die Teilnehmer am Markt für digitale Vermögenswerte schützen würde, indem sie Handelsplattformen dazu verpflichtet, alle Off-Chain-Transaktionen innerhalb von 24 Stunden an ein bei der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) registriertes Repository zu melden.

Aufsichtsrechtliche und gesetzgeberische Analyse – EMEA

Die britische FCA legt neue Regeln für Offenlegungen und Krypto-Marketingregeln fest 

Am 7. September legte die britische Financial Conduct Authority (FCA) die fest Erwartungen hinsichtlich der Umsetzung neuer strengerer Regeln. Diese Regeln sollen die Vermarktung von Krypto-Asset-Produkten klarer und genauer machen und mit deutlichen Risikowarnungen versehen sein, die keine unangemessenen Anreize für Investitionen darstellen dürfen (z. B. Anreize wie „Freunde empfehlen“-Boni werden verboten). Diese neuen Regeln treten am 8. Oktober in Kraft. Unternehmen könnten jedoch bis zum 8. Januar 2024 Zeit haben, Funktionen einzuführen, die eine größere technische Entwicklung erfordern, wobei die Kernregeln noch ab dem 8. Oktober 2023 in Kraft treten.

Europol veröffentlicht Spotlight-Bericht, der Trends bei Cyberkriminalitätsaktivitäten untersucht

Nach dem Bewertung der organisierten Internetkriminalität (IOCTA) 2023Am 15. September 2023 veröffentlichte Europol den Spotlight-Bericht „Cyberangriffe: Der Höhepunkt von Crime-as-a-Service“. Es untersucht Entwicklungen bei Cyberangriffen und diskutiert neue Methoden und Bedrohungen, die von den operativen Analysten von Europol beobachtet wurden. Der Bericht beschreibt auch die Arten von VerbrecherEin Krimineller ist eine Person oder Gruppe, die verurteilt wurde … Mehr Strukturen, die hinter Cyberangriffen stecken, und wie diese zunehmend professionalisierten Gruppen Veränderungen in der Geopolitik als Teil ihrer Vorgehensweise ausnutzen.

Die deutsche BaFin fordert globale Regeln auch für Nischen-Finanzzentren

Am 18. September veröffentlichte Rupert Schaefer, Geschäftsführer für Strategie, Politik und Kontrolle der BaFin, der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, eine Post, konzentrierte sich darauf, was die Regulierungsbehörde aus den „Turbulenzen“ auf den Kryptomärkten lernen kann. „Einige Krypto-Assets und dezentrale Finanzprojekte ähneln sicherlich nicht identifizierbaren Flugobjekten. Es wäre fahrlässig, sie einfach zu ignorieren.“ Schaefer verglich die Notwendigkeit einer Krypto-Regulierung mit Flugregeln und argumentierte, dass Passagiere gefährdet seien, wenn kein „geordneter Flugverkehr“ herrsche, und betonte: „Als Finanzaufsichtsbehörden sitzen wir im Turm.“ Wir müssen ihre Eigenschaften kennen, sie verstehen, ihren Weg kennen und bei Bedarf eingreifen. Nur so können wir einen sicheren und geordneten Flugverkehr gewährleisten. Dann können Marktteilnehmer auch langfristig von der Distributed-Ledger-Technologie (DLT) profitieren.“

Bybit stellt seine Dienste in Großbritannien ein

Am 22. September, Bybit angekündigt dass es seine Dienste im Vereinigten Königreich angesichts der von der britischen Financial Conduct Authority eingeführten neuen Regeln für Marketing und Kommunikation durch Kryptounternehmen proaktiv einstellen wird (Richtlinienerklärung PS23/6). Im Vereinigten Königreich ist Bybit Fintech Limited unter der Firmennummer registriert 14804337. Ab dem 1. Oktober 2023 akzeptiert Bybit keine neuen Kontoeröffnungsanträge von identifizierten Einwohnern oder Staatsangehörigen des Vereinigten Königreichs mehr. Ab dem 8. Oktober 2023 können bestehende britische Kunden keine neuen Einzahlungen mehr tätigen, neue Verträge abschließen oder ihre bestehenden Positionen für alle Produkte und Dienstleistungen erhöhen. Sie können ihre Positionen reduzieren und schließen und ihr Geld von unserer Plattform abheben.

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – APAC

MAS erlässt neunjährige Verbotsanordnungen gegen Three Arrows Capital Pte. Ltd., Gründer

Am 14. September 2023 hat die Monetary Authority of Singapore (MAS) ausgegeben neunjährige Verbotsanordnungen gegen Zhu Su (Chief Executive Officer) und Kyle Livingston Davies (Chairman und Director) der Hedgefonds Three Arrows Capital, Pte. Ltd. wegen Verstößen gegen die Wertpapier- und Termingeschäftsverordnung und wegen Versäumnissens, unter anderem einen angemessenen Rahmen für das Risikomanagement zu schaffen.

Japan lockert Krypto-Vorschriften – um Startups die Beschaffung von Geldern über digitale Vermögenswerte zu ermöglichen

Laut einem Bericht vom 16. September berichten von Nikkei, Japan ist Berichten zufolge Vorbereitung darauf, Startups die Möglichkeit zu geben, durch den Verkauf digitaler Vermögenswerte neue Mittel von Risikokapitalfirmen zu beschaffen. Japan beschränkt Kommanditgesellschaften derzeit auf konventionelle Vermögenswerte wie Aktien, Aktienoptionen und Wertpapiertoken, die im japanischen Wertpapierrecht definiert sind. Die neue Regelung würde dieser Liste weitere Token und Krypto-Assets hinzufügen und damit einen Investitionsbereich erweitern, der im Land bisher relativ unterentwickelt ist. Die Regierung plant, die notwendigen Gesetzesänderungen bereits 2024 dem Parlament vorzulegen.

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• Quelle: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-14/