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Regulierungs- und Gesetzesanalyse für Kryptowährung #13

Neuauflage von Plato
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Regulierungs- und Gesetzesanalyse für Kryptowährung #13

6. September 2023

Demetrios Tseas

Aufsichtsrechtliche und gesetzgeberische Analyse – NAM (Vereinigte Staaten und Kanada)

SEC friert Vermögenswerte ein und klagt 18 Angeklagte aus Utah wegen Betrugs in Höhe von 50 Millionen US-Dollar an

Am 3. August erwirkte die US-amerikanische Börsenaufsicht SEC (Securities and Exchange Commission) ein vorübergehendes Einfrieren von Vermögenswerten einstweilige Verfügung gegen Digital Licensing Inc. (auch bekannt als „DEBT Box“) und seine Auftraggeber. In der Beschwerde der Agentur wird ein andauerndes betrügerisches System mit dem Verkauf nicht registrierter Wertpapiere durch „Knoten Lizenzen“, wo DEBT Box Investoren täuschte, indem es fälschlicherweise Krypto-Mining-Aktivitäten und die Generierung von Einnahmen behauptete.

Coinbase will SEC-Klage abweisen

Am 4. August reichte Coinbase eine Klage ein Gesetzesmemorandum Sie beantragt die Abweisung der Klage der SEC und macht geltend, dass die Zuständigkeit der Regulierungsbehörde überschritten werde und dass es sich bei den Transaktionen auf ihrer Plattform um Warenverkäufe und nicht um Investitionsverträge handele. Die SEC hatte Coinbase wegen angeblicher Verletzung von Wertpapiergesetzen verklagt, indem sie ohne Registrierung agierte und bestimmte Kryptowährungen als Wertpapiere bezeichnete.

Paypal führt einen US-Dollar ein Stablecoin

Am 7. August zahlte der Zahlungsriese Paypal angekündigt Es hat PayPal USD (PYUSD) eingeführt, einen auf US-Dollar lautenden Stablecoin. PayPal USD ist so konzipiert, dass es 1:1 in US-Dollar eingelöst werden kann, wird von der Paxos Trust Company ausgegeben und ist der einzige Stablecoin, der im PayPal-Netzwerk unterstützt wird.

Die SEC erhebt Anklage gegen Richard Heart, den Gründer von Hex, Pulsechain und PulseX, weil er nicht registrierte Krypto-Assets angeboten hat

Die US-amerikanische Securities and Exchange Commission (SEC) berechnet Richard Heart und drei von ihm kontrollierte nicht rechtsfähige Unternehmen, Hex, PulseChain und PulseX, führten nicht registrierte Angebote von Krypto-Asset-Wertpapieren durch, die mehr als 1 Milliarde US-Dollar einbrachten. Die SEC beschuldigte Heart und PulseChain außerdem des Betrugs, weil sie mindestens 12 Millionen US-Dollar aus Angebotserlösen zweckentfremdet hatten, um Luxusgüter zu kaufen, darunter Sportwagen, Uhren und einen 555-Karat-schwarzen Diamanten namens „The Enigma“ – angeblich der größte schwarze Diamant der Welt .

Revolut sperrt die US-Kryptoplattform und ermöglicht britischen Kunden die Übertragung ihrer Kryptowährungen

Revolution ist Berichten zufolge Schließung seiner US-Kryptoplattform, Sperrung des Zugangs zu Kryptowährungen in den USA unter Berufung auf ein „sich entwickelndes regulatorisches Umfeld und die Unsicherheiten rund um den Kryptomarkt in den USA“. Ab dem 2. September können US-Kunden keine Kryptowährungen über Revolut kaufen, können dies aber weiterhin tun Verkaufen Sie es noch 30 Tage lang, bevor der Zugriff vollständig deaktiviert wird. Auf der anderen Seite wird Revolute es tun Berichten zufolge Erlauben Sie seinen britischen Krypto-Kunden den Transfer bitcoin zum ersten Mal woanders auf der Plattform gekauft.

Bitstamp stoppt den Handel mit sieben Token in den USA

Am 8. August hat das in Luxemburg ansässige Unternehmen Bitstamp angekündigt dass es ab dem 29. August 2023 den Handel mit sieben von der SEC als Wertpapiere eingestuften Token in den USA aussetzen wird. Die Token sind: Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Decentraland (MANA), Polygon (MATIC), Near Protocol (NEAR), The Sandbox (SAND) und Solana (SOL). Bitstamp USA, Inc. ist für die Teilnahme an Geschäftsaktivitäten in virtuellen Währungen lizenziert und zusätzlich vom New York State Department of Financial als Geldübermittler lizenziert Leistungen.

IRS-Ansprüche auf Einsatzprämien sind steuerpflichtig, sobald der Anleger die Auszahlung erhält

Der US Internal Revenue Service (IRS) hat angegeben zur Verbesserung der Gesundheitsgerechtigkeit kryptowährung Anleger, die native Kryptowährungen einsetzen, müssen einen Proof-of-Stake erhalten Blockchain, und zusätzliche Kryptowährungseinheiten als Belohnung erhalten, wenn die Validierung erfolgt, müssen diese Belohnungen in dem Jahr, in dem sie die Kontrolle über die Token erlangen, als Einkommen betrachten.

Die FDIC veröffentlicht ihren Risikoüberprüfungsbericht 2023

Am 14. August gab die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ihre heraus Risikoüberprüfungsbericht 2023. Der Bericht stellt die wichtigsten Risiken für Banken in fünf großen Kategorien dar: Kreditrisiko, Marktrisiko, operationelles Risiko, Krypto-Asset-Risiko und klimabedingtes Finanzrisiko. Interessanterweise stellt das Krypto-Asset-Risiko im Vergleich zu früheren Berichten einen neuen Abschnitt im FDIC-Bericht dar und erörtert den Ansatz der FDIC zum Verständnis und zur Bewertung von Märkten und Aktivitäten im Zusammenhang mit Krypto-Assets. Speziell in Bezug auf das Krypto-Asset-Risiko stellt die FDIC fest, dass „Krypto-Assets neuartige und komplexe Risiken darstellen, die schwer vollständig einzuschätzen sind“. Zu diesen wichtigen kryptobezogenen Risiken gehören: Betrug, Rechtsunsicherheiten, irreführende oder ungenaue Darstellungen und Offenlegungen, unausgereifte Risikomanagementpraktiken, denen es an Robustheit mangelt, operationelle Risiken und mögliche Ansteckungsgefahr aufgrund von Verbindungen zwischen bestimmten Krypto-Asset-Teilnehmern und Banken. Um diese Risiken zu bewerten, hat die FDIC Prozesse entwickelt, um fundierte Aufsichtsgespräche mit Bankenorganisationen über vorgeschlagene und bestehende Aktivitäten im Zusammenhang mit Krypto-Assets zu führen und fallspezifisches Aufsichts-Feedback zu geben.“

US-Finanzministerium und IRS veröffentlichen vorgeschlagene Vorschriften zum Verkauf und Austausch digitaler Vermögenswerte durch Broker

Am 25. August veröffentlichte der Internal Revenue Service (IRS) eine Bekanntmachung über die vorgeschlagene Regelsetzung und Bekanntmachung einer öffentlichen Anhörung, die vorgeschlagene Regelungen zur Informationsberichterstattung, zur Bestimmung des realisierten Betrags und der Basis sowie zur Sicherungseinbehaltung für bestimmte Verkäufe und Börsen digitaler Vermögenswerte enthält. Die Definition digitaler Währungen ist umfangreich, da sie sich ständig weiterentwickeln, und als Beispiel erwähnt der IRS ausdrücklich NFTs, die oft als spekulative Anlagen auf Handelsplattformen für digitale Vermögenswerte gekauft und verkauft werden können. Der Kauf und Verkauf von NFTs wirft bei der Steuerverwaltung ähnliche Bedenken auf wie bei anderen Arten digitaler Vermögenswerte, die bei den physischen Analoga von NFTs nicht bestehen. Öffentliche Kommentare sind bis Ende Oktober fällig und öffentliche Anhörungen sind für den 7. November geplant.

X (Twitter) erhält die Lizenz zum Speichern, Übertragen und Handeln von Bitcoin und Krypto

Am 28. August wurde Twitter Payments LLC, die Zahlungsabteilung von X (Twitter), gegründet genehmigt von Rhode Island für einen Lizenzantrag zum Speichern, Übertragen und Tauschen von Bitcoin und anderen digitalen Vermögenswerten im Namen seiner Benutzer. Die Lizenz umfasst auch zugehörige Dienstleister wie Wallets, Zahlungsabwickler und Börsen.

Grayscale gewinnt SEC-Klage zur Überprüfung von Bitcoin-ETFs

Laut 29. August GerichtsaktenDie Richterin des US-Berufungsgerichts, Neomi Rao, ordnete an, dass dem Antrag von Grayscale auf Überprüfung stattgegeben wird und dass die Anordnung der Securities and Exchange Commission (SEC), den Antrag auf Notierung des Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) abzulehnen, aufgehoben wird. Mit dieser Entscheidung errang der Krypto-Vermögensverwalter Grayscale Investments einen großen Sieg gegen die US-Börsenaufsicht SEC bei ihren Bemühungen, ihren außerbörslichen (OTC) GBTC in einen börsennotierten Bitcoin Exchange Traded Fund (ETF) umzuwandeln. Die SEC hat in der Vergangenheit ähnliche ETF-Anträge verzögert oder abgelehnt, darunter Blackrock, Fidelity, Ark und andere.

US-Gericht weist Sammelklage gegen Uniswap ab und erklärt BTC und ETH zu Waren

Am 29. August ein New Yorker Gericht entlassen In einer vorgeschlagenen Sammelklage wird Uniswap, die führende dezentrale Krypto-Börse, für die Schädigung von Anlegern verantwortlich gemacht, indem sie die Ausgabe und den Handel von Betrugs-Tokens über das Protokoll zugelassen hat. „[…] im Kontext eines dezentralen Protokolls Smart ContractsDas Gericht stellt fest, dass die Smart Contracts hier selbst rechtmäßig durchgeführt werden konnten, wie beim Austausch der Krypto-Waren ETH und Bitcoin.“ Das Gericht verwies auf das Fehlen einer relevanten Regelung darüber, ob es sich bei solchen Token um Wertpapiere, Waren oder etwas anderes handelte, und kam zu dem Schluss, dass die Bedenken der Anleger „besser an den Kongress als an dieses Gericht gerichtet werden sollten“.

Kanadas FINTRAC klärt die Rolle bei der Überwachung von MSBs

Am 31. August hat das Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) ausgegebene Informationen an Verbraucher über die Rolle der Regulierungsbehörde bei der Überwachung von Gelddienstleistungsunternehmen (Money Services Businesses, MSBs). Das Dokument bietet Hintergrundinformationen zu den Arten von Gelddienstleistungsunternehmen in Kanada sowie zu ausländischen Gelddienstleistungsunternehmen. Unter anderem betont FINTRAC, dass die Registrierung von MSBs bei FINTRAC nicht mit der Unterstützung des Unternehmens durch FINTRAC gleichzusetzen ist. Kunden werden daher gewarnt, vor der Nutzung von MSBs eigene Nachforschungen anzustellen.

Aufsichtsrechtliche und gesetzgeberische Analyse – EMEA

FAFT veröffentlicht seinen dritten erweiterten Follow-up-Bericht über die VAE

Die Financial Action Task Force (FATF) veröffentlichte seine dritte Erweiterter Follow-up-Bericht zu den Vereinigten Arabischen Emiraten (VAE). Während die FATF beschloss, das Land auf ihrer Grauen Liste der Gerichtsbarkeiten unter verstärkter Überwachung zu belassen, würdigte sie die Bemühungen der VAE, ihre AML/CFT-Rahmenwerke zu stärken Adresse etwaige Mängel. Von den 40 FATF-Empfehlungen gelten die VAE nun mit 15 als „vollständig konform“, mit 24 als „weitgehend konform“ und mit nur einer als „teilweise konform“.

Der Finanzstabilitätsbericht 2023 der Latvijas Banka stellt einen Rückgang der Zahlungen in Kryptowährungen fest

Am 2. August gab die Zentralbank Lettlands (Latvijas Banka) heraus Finanzstabilitätsbericht. Latvijas Banka behandelt Krypto in Abschnitt 5: Entwicklung und Risiken des Nichtbanken-Finanzsektors und stellt fest, dass: „Die Zahl der Menschen, die in Lettland Krypto-Assets kaufen und Zahlungen mit Zahlungskarten tätigen, um in Krypto-Assets zu investieren, nimmt ab. Dies lässt sich durch globale Entwicklungen wie die negative Stimmung der Anleger, aufgedeckte Betrugsfälle und Insolvenzen großer Krypto-Asset-Märkte erklären. Im Jahr 2022 beliefen sich die Zahlungen von Privatpersonen mit von lettischen Kreditinstituten ausgestellten Zahlungskarten an Inhaber von Krypto-Asset-Wallets auf 51.8 Millionen Euro (10.7 Millionen Euro in den ersten drei Monaten des Jahres 2023). Die Hauptrisiken, die dem Krypto-Asset-Markt zuzuordnen sind, hängen mit unklugen Investitionen von Verbrauchern in riskante und betrügerische Vermögenswerte, der zunehmenden Verbindung von Krypto-Asset-Unternehmen mit den beaufsichtigten Teilnehmern des Finanzsektors sowie der Beteiligung an Geldwäsche und anderen illegalen Aktivitäten zusammen".

Das Sultanat Oman bittet um öffentliche Beiträge zum neuen VA- und VASP-Regulierungsrahmen

Die Aufsichtsbehörde ist die Kapitalmarktaufsicht Regulierungsbehörde des Sultanats Oman (CMA) eine öffentliche Stellungnahme herausgegeben Konsultationspapier, Planung, den neuen Regulierungsrahmen für virtuelle Vermögenswerte (VA) zu etablieren und Virtuelles Gut Dienstleister (VASP). Interessengruppen, darunter Finanzinstitute, Anwaltskanzleien und Verbrauchergruppen, wurden aufgefordert, bis zum 17. August 2023 Kommentare abzugeben.

Das irische Finanzministerium veröffentlicht ein Konsultationspapier zur MiCAR-Umsetzung

Am 9. August 2023 veröffentlichte das Finanzministerium der irischen Regierung ein öffentliches Konsultationspapier zur Markets in Crypto Assets Regulation (MiCAR), das darauf abzielt, Stellungnahmen zur Umsetzung der in MiCAR enthaltenen nationalen Ermessensspielräume (EU 2023/11141) einzuholen. MiCAR ist die erste Gesetzgebung auf europäischer Ebene, die einen harmonisierten und umfassenden Rahmen für Krypto-Assets einführt, der Fragen vom öffentlichen Angebot von Krypto-Assets bis zur Verhinderung von Marktmissbrauch auf Krypto-Asset-Märkten abdeckt. Die Gesetzgebung sieht eine Reihe präskriptiver Regeln vor, die das Funktionieren der europäischen Märkte für Krypto-Assets prägen werden, darunter Transparenzregeln, Genehmigungsanforderungen, Kundenschutzregeln und ein Rahmenwerk zur Bekämpfung von Marktmissbrauch. Als Verordnung hat MiCAR unmittelbare Wirkung. Allerdings gibt es in der Verordnung eine Reihe von Bestimmungen, für die keine vollständige Harmonisierung gilt, und es liegt im Ermessen der Mitgliedstaaten, ob und wie sie diese Bestimmungen anwenden. Zu den vier nationalen Ermessensspielräumen, zu denen in dieser Konsultation Feedback eingeholt wird, gehören: Artikel 88 (1): Offenlegung von Insiderinformationen; Artikel 111 (2): Verwaltungssanktionen und andere Verwaltungsmaßnahmen; Artikel 143 (2): MiCAR-Übergangszeitraum; und Artikel 143 (6): Vereinfachtes Genehmigungsverfahren. Die Konsultationsphase läuft vom 9. August bis 15. September 2023.

Jacobi Asset Management listet den ersten Spot-Bitcoin-ETF in Europa auf

Berichten zufolge am 15. August 2023 Jacobi Asset Management gelistet Europas erster Spot-Bitcoin-ETF auf Euronext Amsterdam. Der Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF stellt den ersten Digital-Asset-Fonds dar, der durch seine Dekarbonisierungsstrategie Artikel 8 der SFDR erfüllt. Jacobi hat eine überprüfbare integrierte Lösung für Zertifikate für erneuerbare Energien (REC) implementiert, die es institutionellen Anlegern ermöglicht, auf die Vorteile von Bitcoin zuzugreifen und gleichzeitig ESG-Ziele zu erreichen. Der von der Guernsey Financial Services Commission (GFSC) regulierte ETF wird unter dem Tickersymbol BCOIN gehandelt. Depotdienstleistungen werden von Fidelity Digital Assets bereitgestellt, wobei Flow Traders als Market Maker und Jane Street und DRW als autorisierte Teilnehmer fungieren. Die Fonds-Benchmark, der FT Wilshire Bitcoin Blended Price Index, wird von Wilshire Indexes mit der REC-Lösung bereitgestellt, die in Zusammenarbeit mit der Digital-Asset-Plattform Zumo entwickelt wurde. 

Großbritanniens Reiseregel tritt am 1. September in Kraft.

Britische Financial Conduct Authority (FCA) erinnert mich dass ab dem 1. September 2023 die „Travel Rule“ des Vereinigten Königreichs in Kraft tritt. Daher müssen Virtual Asset Service Providers (VASPs) bestimmte Absender- und Empfängerinformationen für grenzüberschreitende Kryptowährungstransaktionen über einen bestimmten Schwellenwert hinweg weitergeben, mit dem Ziel, Straftaten wie Geldwäsche zu verhindern.

Regulierungs- und Gesetzesanalyse – APAC

Neuseeland veröffentlicht einen Bericht über die Natur, Auswirkungen und Risiken von Kryptowährungen

Der Finanz- und Ausgabenausschuss des Repräsentantenhauses von Neuseeland (Neuseeland) veröffentlichte einen berichten zu seiner Untersuchung der Natur, Auswirkungen und Risiken von Kryptowährungen. Der Bericht enthält 22 Empfehlungen zu digitalen Währungen, die die Regierung berücksichtigen sollte.

Blockchain.com erhält die Lizenz eines großen Zahlungsinstituts in Singapur

Kryptowährungsplattform Blockchain.com angekündigt Am 1. August 2023 erhielt sie in Singapur eine Zahlungslizenz, die es der Börse ermöglicht, ihren globalen institutionellen und akkreditierten Anlegerkunden regulierte digitale Zahlungstoken-Dienste anzubieten. Die Regulierungsbehörde Singapurs gewährte der Plattform eine Genehmigung vorläufige Zustimmung im Oktober 2022.

Singapur stellt den Regulierungsrahmen für Stablecoins des Landes fertig

Am 15. August 2023 gab die Monetary Authority of Singapore (MAS) dies offiziell bekannt Finalisierung des Stablecoin-Regulierungsrahmens des Landes, der nach einer öffentlichen Konsultation, die im Oktober 2022 begann, Gestalt annahm. Der Regulierungsrahmen in Singapur konzentriert sich auf Single-Currency-Stablecoins (SCS), die an den Singapur-Dollar oder eine in Singapur ausgegebene G10-Währung gekoppelt sind. Die MAS wies in ihrer Antwort darauf hin, dass es anderen Arten von Stablecoins „nicht verboten sein wird, innerhalb Singapurs ausgegeben, verwendet oder in Umlauf gebracht zu werden“. Für solche Vermögenswerte gelten jedoch die bereits vorhandenen Digitaler Zahlungstoken (DPT) Regulierungssystem gemäß dem Payment Services Act 2019 (PSA 2019). Der endgültige Regulierungsrahmen besteht aus vier Grundpfeilern:

  • Wertstabilität: Reservevermögen müssen von geeigneten Depotbanken auf getrennten Konten in risikoarmen und hochliquiden Vermögenswerten gehalten werden, die jederzeit mindestens 100 % der im Umlauf befindlichen ausstehenden SCS wert sind. Im Ausland ansässige Depotbanken sind zulässig, sofern sie über ein Mindestbonitätsrating von Ai verfügen und über eine MAS-regulierte Niederlassung in Singapur verfügen.
  • Kapital-/aufsichtsrechtliche Anforderungen: Emittenten müssen über ein Grundkapital von 1 Million US-Dollar oder 50 % der jährlichen Betriebskosten verfügen und ihre Zahlungsfähigkeit nachweisen, indem sie mehr als 50 % der jährlichen Betriebskosten in liquiden Mitteln (Barmittel, Zahlungsmitteläquivalente, Einlagenzertifikate, Geldmarktfonds usw.) halten. MAS erlegte den Emittenten auch bestimmte Geschäftsbeschränkungen auf, etwa den Handel mit digitalen Zahlungstokens, die Gewährung von Krediten an andere Unternehmen oder das Abstecken digitaler Vermögenswerte.
  • Erlösung: Emittenten sind verpflichtet, den SCS-Inhabern den Nennwert innerhalb von fünf Werktagen nach einem Rücknahmeantrag zurückzugeben. Die Rücknahmebedingungen müssen angemessen sein und zu Beginn offengelegt werden.
  • Disclosure: Emittenten müssen das SCS-Whitepaper online veröffentlichen und den Wertstabilitätsmechanismus des SCS, die Rechte der Inhaber und die Prüfungsergebnisse des Reservevermögens offenlegen.

Stablecoins, die alle Anforderungen erfüllen, können die Kennzeichnung ihres Stablecoins als „MAS-regulierter Stablecoin“ beantragen. Das Kennzeichnungssystem wird verwendet, um den Benutzern die Möglichkeit zu geben, leicht zwischen den von der Währungsbehörde genehmigten Währungen zu unterscheiden. Falschdarstellungen werden auf die Investor Alert List der MAS gesetzt und die dafür verantwortlichen Personen werden mit Strafen belegt.

Für SCS-Emittenten, bei denen es sich um Banken handelt, hat die MAS derzeit tokenisierte Bankverbindlichkeiten aus dem Rahmenwerk ausgeschlossen, was das Potenzial für unnötige Hindernisse für Banken verdeutlicht, die in den Stablecoin-Bereich einsteigen möchten. Sie gaben jedoch an, dass sie in Zukunft möglicherweise zusätzliche Anforderungen an tokenisierte Bankverbindlichkeiten stellen könnten. Emittenten, die keine Banken sind, unterliegen nicht dem Rahmenwerk, solange der Umlauf ihrer ausgegebenen SCS 5 Mio. S$ nicht übersteigt.

Für SCS, die in mehreren Jurisdiktionen ausgegeben werden, hat MAS beschlossen, die Emission in mehreren Jurisdiktionen zum jetzigen Zeitpunkt nicht zuzulassen und wird die Emission ausschließlich von Singapur aus verlangen, wenn Emittenten als MAS-reguliert anerkannt werden möchten. Als Hauptgründe für ihre Entscheidung nannten sie den im Entstehen begriffenen Zustand globaler Stablecoin-Vorschriften und technischer Standards, die noch keine Rückverfolgung des Ausgabeursprungs ermöglichen.

SEBA (Hong Kong) Ltd hat von der SFC in Hongkong eine grundsätzliche Genehmigung erhalten

Am 30. August hat die in der Schweiz ansässige SEBA Bank, angekündigt dass seiner regionalen Tochtergesellschaft, SEBA (Hong Kong) Limited, zum Zeitpunkt der Erteilung dieser Lizenz eine grundsätzliche Genehmigung (AIP) der Securities and Futures Commission (SFC) in Hongkong erteilt wurde, um regulierte Aktivitäten in virtuellen Vermögenswerten durchzuführen .

Regulatorische und gesetzgeberische Analyse – LAC

Drex, das neue brasilianische CBDC

Am 10. August hat die Banco Central do Brazil (BCB), angekündigt dass das von BCB erstellte und betriebene brasilianische Digitalwährungsprojekt (CBDC) in „Drex“ umbenannt wurde und ein neues hat Logo. Früher als Real Digital bezeichnet, wird es ein sicheres und reguliertes Umfeld für die Entwicklung neuer Unternehmen und einen demokratischeren Zugang zu den Vorteilen der Digitalisierung der Wirtschaft sowohl für Einzelpersonen als auch für Unternehmer bieten.

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