Im Jahr 2023 sanken die M&A-Aktivitäten auf den niedrigsten Stand seit zehn Jahren, da hohe Zinsen und eine weltweite Konjunkturabschwächung die Geschäftsabwicklung erschwerten. Insbesondere sanken die gesamten M&A-Transaktionsströme um 18 % auf etwa 3 Billionen US-Dollar, den niedrigsten Betrag seit 2013. Nach reuters. Diese Verlangsamung hat sich auf alle Sektoren ausgewirkt, darunter auch FinTech. 

Trotz dieses herausfordernden Umfelds werden immer noch zahlreiche Geschäfte abgeschlossen – insbesondere im Fintech-Bereich. Bei diesen Transaktionen handelte es sich hauptsächlich um strategische Investitionen und Übernahmen von Unternehmen, die Probleme mit dem Cashflow hatten. Wir haben auch eine „Flucht in die Qualität“ erlebt, bei der widerstandsfähige Unternehmen wettbewerbsfähige Bieter anlocken. Aber insgesamt ist es bei Fintech-M&A im Wesentlichen ein „Abwarten“-Spiel, da viele abwarten und hoffen, dass sich die Marktbedingungen verbessern.

Drei Strategien zur Navigation im aktuellen Fintech-M&A-Umfeld

Wenn Sie Ihr Fintech-Unternehmen auf den Verkauf oder eine Kapitalbeschaffung vorbereiten, ist die Vorbereitung der Schlüssel zu Ihrem Erfolg. Wir bieten einige Schlüsselstrategien an, die auf dem basieren, was wir in der aktuellen Fintech-M&A-Landschaft beobachtet haben:

1. Erhalten Sie einen Bericht zur Ertragsqualität 

Wir sehen, dass Investoren nicht danach streben, Wachstum zu finanzieren; Stattdessen versuchen sie, den Cashflow zu finanzieren. Ein Ertragsqualitätsbericht – der einen Überblick über die finanzielle Leistung eines Unternehmens, einschließlich Einnahmen, Ausgaben und Gewinne, bietet – hilft potenziellen Käufern oder Investoren dabei, sicher zu sein, dass die Finanzkennzahlen korrekt sind. 

Angesichts der Instabilität der aktuellen Wirtschaftslage möchte der Markt mehr als nur geprüfte Finanzberichte sehen. Sie wünschen sich ein möglichst aktuelles Verständnis der Finanzen. Deshalb ist die Qualität des Ertragsberichts so wichtig – er hilft, ein aktuelleres und detaillierteres Bild der finanziellen Gesundheit Ihres Unternehmens zu zeichnen. 

2. Seien Sie auf eine frühzeitige Due Diligence vorbereitet 

Es ist eine neue Welt, wenn es um Due Diligence geht. In letzter Zeit geht der Trend dahin, dass diese Phase sogar stattfindet Bevor die Phase der Interessenbekundung (Indication of Interest, IOI) des Geschäfts. Dies ist eine spürbare Veränderung im M&A-Prozess, da Käufer viel früher im Geschäftslebenszyklus mit der Prüfung beginnen. Für Verkäufer bedeutet dies, dass Sie viel schneller über genaue und zuverlässige Kennzahlen für die Finanzberichterstattung verfügen müssen. Dies geschieht höchstwahrscheinlich, weil Käufer im aktuellen Marktumfeld vorsichtiger sind und/oder weil sie möglicherweise den Kaufprozess verlangsamen möchten, während sie auf turbulente Marktbedingungen warten.

3. Erwarten Sie eine ausführlichere und längere Due Diligence 

Insgesamt wird der Cashflow intensiv geprüft. Käufer stehen Finanzergebnissen skeptischer gegenüber und die Menschen greifen stärker auf die Due-Diligence-Prüfung als früher. Dies wirkt sich direkt auf den Zeitpunkt des Vertragsabschlusses aus – der Abschluss dauert viel länger. Verkäufer sollten auf eine verstärkte Prüfung und einen intensiveren und längeren Due-Diligence-Prozess vorbereitet sein. 

Wie BPM Ihnen helfen kann, sich im aktuellen Fintech-M&A-Umfeld zurechtzufinden

Obwohl das M&A-Volumen zurückgegangen ist, werden im Fintech-Bereich immer noch Geschäfte abgeschlossen. Es ist nur so, dass der Fintech-M&A-Prozess aufgrund des schwierigen Wirtschaftsklimas schwieriger geworden ist, was zu einem allgemeinen Gefühl der Vorsicht sowohl bei Käufern als auch bei Verkäufern führt. 

Unser Team ist vor Ort und hilft unseren Kunden jeden Tag, diese Hürden zu meistern. Auf diesem Weg haben wir ein tiefes Verständnis dafür aufgebaut, was erforderlich ist, um uns auf die Markteinführung vorzubereiten, und können Ihr Unternehmen zu den Best Practices beraten, die wir in der aktuellen Fintech-Deal-Landschaft sehen. Ebenso sind wir Spezialisten für Due Diligence und können Ihr Team durch diesen Prozess begleiten, unabhängig davon, ob Sie Käufer oder Verkäufer sind.

Da sich die Zinssätze im kommenden Jahr voraussichtlich stabilisieren werden, gehen wir davon aus, dass die M&A-Aktivitäten im Jahr 2024 zunehmen werden, insbesondere für Fintechs. Wenn Sie am Rande darauf gewartet haben, dass sich der Fintech-M&A-Markt verbessert, könnte dieses Warten bald ein Ende haben. Wir helfen Ihnen, sich schon heute auf eine bevorstehende Transaktion vorzubereiten, die Ihnen dabei helfen könnte, die Weichen für die Zukunft zu stellen. 

Kontaktieren Sie uns noch heute, um loszulegen.

Das Business Lifecycle Center von BPM 

Um Sie bei Ihrer Weiterentwicklung in jeder Phase des Wachstumslebenszyklus zu unterstützen, haben wir Folgendes entwickelt: Das Business Lifecycle Center von BPM  um unsere Kunden durch jede Phase und jeden wirtschaftlichen Hintergrund zu begleiten. Unsere Dienstleistungen konzentrieren sich darauf, organisatorisch proaktiv zu bleiben, um der Führung zu helfen, nicht in die Falle der Stagnation zu tappen. Wir laden Sie ein, unsere zu erkunden Business Lifecycle Center Erfahren Sie, wie wir die Reise Ihrer Organisation unterstützen können.

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