Nach fast einem Jahrzehnt des langsamen Aufbaus werden Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum nun Teil der Mainstream-Finanzmärkte. Seit 2019 haben Investoren Milliarden von Dollar in die Kryptowährungsmärkte gepumpt.

Lesen Sie weiter, um mehr über die wesentlichen Elemente des Investierens in Aktien und Kryptowährungen und ihre jeweiligen Stärken, Schwächen und langfristigen Aussichten zu erfahren – und wie wir beides hier im Bitcoin Market Journal kombinieren.

Vergleich des Investitionspotenzials in den Krypto- und Aktienmärkten

Während Anleger in Kryptowährungen und Aktien ein gemeinsames Ziel haben (Vermögensschaffung), gibt es erhebliche Unterschiede zwischen den beiden Arten von Vermögenswerten. Diese Unterschiede bestimmen, was Sie in diesen Märkten erwarten können. Daher sollten Sie in der Lage sein, ausreichend zu recherchieren und sich selbst zu hinterfragen, um herauszufinden, welcher Ansatz für Sie am besten geeignet ist.

Wir können die folgenden Hauptunterschiede zwischen Krypto- und traditionellen Investitionen feststellen:

Mögliche Renditen

Obwohl es in jedem Jahrzehnt zu einem Absturz kam, zeigten die globalen Aktienmärkte stets einen stetigen Aufwärtstrend. Langfristige Renditen sind im Durchschnitt etwa 10 %, gemessen an leistungsstarken Indizes wie dem S&P 500 über fast 100 Jahre.

Dies ist ein Bereich, in dem Krypto aufgrund der extremen Volatilität einen entscheidenden Vorteil hat. Einzelne Kryptos wie Ethereum und Bitcoin können nach fünf bis sechs Jahren bemerkenswert hohe Renditen erzielen, wenn Sie sie günstig kaufen und während eines Preisanstiegs verkaufen.

Die folgende Tabelle bietet einen aufschlussreichen Vergleich zwischen beliebten Kryptos, Aktien, Indizes und unserem eigenen Blockchain-Portfolio aus einer kurz-, mittel- und langfristigen Perspektive ab 2018:

Wie Sie sehen, unser eigenes Blockchain-Believer-Portfolio übertrifft einige der größten Unternehmen an der Börse. Unser Ansatz kombiniert traditionelle Aktieninvestitionen mit einem kleinen Prozentsatz des Krypto-Engagements (ca. 5–10 %) unseres Gesamtportfolios.

Zugriff, Eigentum und Datenschutz

Sie benötigen ein verifiziertes Brokerage-Konto (mit einer Sozialversicherungsnummer, Kontaktadresse usw.), um Aktien zu kaufen. Der Besitz von Aktien verschafft Ihnen einen Anteil am Unternehmen mit Zugang zu zukünftigen Vorteilen wie Dividenden und Erträgen.

Abhängig von der Börse, die Sie zum Kauf Ihrer Token verwenden, können Sie Kryptowährungen relativ privat und anonym besitzen und handeln. Da ein Krypto-Token jedoch keinen inneren Wert hat, bringt der Besitz eines solchen Tokens selten zusätzliche Vorteile mit sich.

Verfügbare Liquidität für Märkte und Vermögenseigentümer

Wenn Sie größere Märkte mit mehr Teilnehmern haben, haben Sie bessere Chancen, einen Käufer für Ihren Vermögenswert zu finden. Dies ist ein Grund, warum Aktien allgemein als liquider gelten als Kryptowährungen.

Dies hängt jedoch häufig von der aktuellen Performance eines Unternehmens und seiner Beliebtheit bei Investoren ab. Das Gleiche gilt, wenn auch in größerem Ausmaß, auch für die Kryptowährungsmärkte. Es ist wahrscheinlicher, dass Sie Käufer für eine beliebte Kryptowährung wie Bitcoin finden als für einen kleineren, weniger bekannten Token.

Flüchtigkeit

Während beide Märkte anfällig für Volatilitätsschübe und größere Abstürze sind, kommt es auf den Kryptowährungsmärkten weitaus häufiger vor. Im Durchschnitt sind geringfügige Korrekturen von bis zu 10 % passieren alle zwei Jahre an den Aktienmärkten, wobei es alle 30 Jahre zu einem großen Absturz (12 %) kommt.

Im Gegensatz dazu gab es allein im letzten Jahrzehnt mindestens drei erhebliche Abstürze auf den Kryptomärkten, wobei der jüngste Absturz zunichte gemacht wurde fast 60 % bis 70 % der gesamten Marktkapitalisierung der wichtigsten Münzen.

Krypto ist um ein Vielfaches volatiler als Aktien. Dies könnte auf das Alter und die Reife der Kryptomärkte oder auf das mit einer neuen Technologie verbundene Wachstum zurückzuführen sein.

Risikoexposition

Die einfache Realität ist, dass Aktien eine viel sicherere Anlagemöglichkeit bieten als Kryptowährungen. Der Markt ist stark reguliert, Unternehmen müssen Offenlegungsregeln befolgen und Anleger genießen einen gewissen Schutz vor Betrügereien.

Im Kryptobereich gibt es keine derartigen Sicherheitsnetze, da alles unreguliert bleibt. Aber das könnte sich in den nächsten zwei bis drei Jahren erheblich ändern, da Regulierungsbehörden wie die SEC eine aggressive Haltung einnehmen.

Die Vor- und Nachteile von Kryptowährungsinvestitionen verstehen

Beim Investieren in Kryptowährungen handelt es sich um den Prozess des Kaufs, Haltens und Handelns einer oder mehrerer verschiedener Arten digitaler Vermögenswerte, die unter die Definition von „Krypto“ fallen. Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) sind die beiden größten und bekanntesten Kryptowährungen der Welt. Allein Bitcoin hat einen Wert von rund 571 Milliarden US-Dollar, gefolgt von Ethereum mit 224.4 Milliarden US-Dollar.

Außerhalb dieser beiden Optionen gibt es mehrere verschiedene Arten von Münzen, darunter sogenannte „Altcoins“ (Dogecoin, Solana, Cardano) und Stablecoins, die an den Wert des US-Dollars gekoppelt sind (Tether, USD Coin). Der Markt bietet auch andere fortschrittliche Investitionsmöglichkeiten in Form von Decentralized Finance (DeFi)-Apps, Staking, Yield Farming, NFTs und mehr.

Um mehr über die Grundlagen des Aufbaus eines diversifizierten Blockchain-Portfolios zu erfahren, Schauen Sie sich unseren ausführlichen Leitfaden an. Tatsächlich wurden bis zum Jahr 22,900 rund 2023 Kryptowährungen geschaffen CoinMarketCap. Im dritten Quartal 3 betrug die globale Marktkapitalisierung von Kryptowährungen rund 2023 Billionen US-Dollar.

Die Mechanismen der Investition in Krypto: Wallets und Börsen

Um in Krypto zu investieren, werden Sie höchstwahrscheinlich über eine Börse arbeiten. Kryptowährungsbörsen sind Online-Plattformen, auf denen Sie verschiedene Kryptowährungen kaufen und verkaufen können. Zentralisierte Börsen wie Coinbase und Binance sind einsteigerfreundliche Optionen, da sie Fiat-Zahlungsmethoden wie Kreditkarten oder Banküberweisungen akzeptieren.

Um Kryptowährungen aufzubewahren, benötigen Sie ein Krypto-Wallet. Das Wallet ist der Ort im Krypto-Netzwerk, an dem Ihre Währung aufbewahrt wird und von dem aus Sie Münzen oder Token umtauschen.

Es stehen viele Wallet-Optionen zur Verfügung, von Software-Wallets (einfach zu verwenden, aber weniger sicher) bis hin zu Hardware-Wallets (weniger praktisch, aber sicherer).

Was sind die Vorteile von Investitionen in Kryptowährungen?

Der Kryptomarkt wäre nicht so explodiert, wenn es nicht etwas gäbe, das die Leute für wertvoll halten. Dieser Wert ergibt sich jedoch aus der Tatsache, dass Kryptowährungen andere Möglichkeiten und Vorteile bieten als herkömmliche Investitionen.

Diese positiven Faktoren treiben Kryptowährungsinvestitionen am häufigsten voran:

Nicht-Null-Veränderung für schnelles Wachstum und signifikante Renditen

Für seine allererste Transaktion im Jahr 2009 betrug der Preis 1 BTC war auf 0.0009 $ festgelegt. Spulen wir vor bis November 2021 und zum Preis von 1 BTC überstieg unglaubliche 68,000 US-Dollar. Zum Vergleich: Eine Investition von 1,000 US-Dollar in Bitcoin im Jahr 2009 wäre in nur 75 Jahren auf über 12 Milliarden US-Dollar angewachsen.

Eine rechtzeitige Investition in Token wie Bitcoin oder Ethereum hat in der Vergangenheit innerhalb weniger Jahre zu vierstelligen ROI-Prozentsätzen geführt. Es überrascht nicht, dass dies einer der Hauptgründe dafür ist, dass so viele Anleger daran interessiert sind, sich an Investitionen in Kryptowährungen zu beteiligen.

Potenzielle Absicherung gegen Inflation

Bitcoin ist oft „digitales Gold“ genannt aufgrund seiner vielen Ähnlichkeiten mit dem Edelmetall. Wie Gold ist es nur begrenzt verfügbar, sehr liquide, tragbar und fungiert auf lange Sicht als relativ zuverlässiger Wertaufbewahrungsmittel.

Trotz seiner Volatilität stufen Anleger Bitcoin oft als eine bessere langfristige Wachstumsaussicht ein als Gold. Aus diesem Grund legen viele Anleger ihre Gelder in Bitcoin und anderen ähnlichen Währungen an, um sich gegen eine steigende Inflation abzusichern.

Die Kapitalisierung disruptiver Technologien

Viele der über Nacht erfolgreichen Krypto-Investoren wussten, dass sie sich auf eine innovative, sogar disruptive Technologie einließen. Blockchain kann Branchen vom Bankwesen über das Finanzwesen bis hin zum Gesundheitswesen, der Logistik und mehr revolutionieren. Es ist wahrscheinlicher, dass Early Adopters aus der Störung Kapital schlagen. Viele Investoren setzen auf das langfristige Wachstumspotenzial der Technologie.

Keine zeitlichen Beschränkungen beim Handel

Das Krypto-Ökosystem ist ein äußerst volatiler Markt, auf dem rund um die Uhr und an 24 Tagen im Jahr Handelsaktivitäten stattfinden. Viele Anleger suchen nach lukrativen kurzfristigen Geschäften. Angesichts der häufigen Preisvolatilität gibt es viele Möglichkeiten für erfolgreiche „Niedrig kaufen und teuer verkaufen“-Taktiken.

Was sind die Nachteile von Investitionen in Kryptowährungen?

Allerdings birgt die Investition in Kryptowährungen wie auf jedem Markt einige Risiken. Einige Risiken ähneln Aktienmarktrisiken, andere sind nur für diese spezielle Anlageklasse relevant.

Zu den Nachteilen von Krypto-Investitionen gehören:

Unvorhersehbare und große Volatilität

Der Kryptomarkt hängt fast ausschließlich von der Anlegerstimmung und den Kräften von Angebot und Nachfrage ab. Infolgedessen weisen Token eine hohe Volatilität mit starken Spitzen und Rückgängen auf.

Allein im Jahr 2022 steigt der Marktwert brach um über 2 Billionen US-Dollar ein, was für einige Anleger zu massiven Verlusten führte. Der Absturz des Terra/Luna-Stablecoin-Projekts über 400 Milliarden Dollar vernichtet in nur einem Monat. Typischerweise gibt es Höhen und Tiefen, aber bei Kryptowährungen können diese Hügel und Täler steil sein.

Potenzial für Betrug und Betrug

Als relativ junger und wachsender Markt ist Krypto dafür berüchtigt, dass es zahlreiche, weniger seriöse Blockchain-Projekte gibt. Rug Pulls, Hacks und andere Angriffe kommen leider häufig vor.

Obwohl die zugrunde liegende Blockchain-Technologie grundsätzlich sicher ist, finden wir die meisten Mängel und Sicherheitsrisiken in der Implementierungsphase. Aufgrund des Mangels an angemessener Regulierung gibt es viele schlechte Akteure und inkompetente Betreiber.

Eine sich verändernde Regulierungslandschaft

Aufgrund von aufsehenerregenden Ereignissen wie dem Zusammenbruch der FTX-Börse. In den USA hat die SEC Klagen dagegen eingeleitet mehrere große zentralisierte Börsen.

Es gelten strenge neue Vorschriften in der EU bereits verabschiedetund der Die USA könnten bald nachziehen. Während Regulierungen für das langfristige Wohlergehen des Marktes von wesentlicher Bedeutung sind, wird es aufgrund der zunehmenden Regulierung zwangsläufig zu frühen Turbulenzen auf den Märkten kommen.

Die Vor- und Nachteile von Aktieninvestitionen verstehen

Eine Aktie (in bestimmten Kontexten und Gerichtsbarkeiten auch als Aktie bezeichnet) stellt das Eigenkapital eines Unternehmens dar, wobei jede Aktie einen kleinen Anteil am Eigentum des Unternehmens darstellt. Unternehmen geben in der Regel Aktien aus, um Kapital für verschiedene Geschäftsaktivitäten zu beschaffen. Anleger kaufen Aktien, um Unternehmen zu unterstützen, die ihnen gefallen, in der Hoffnung, dass der Wert der Aktie mit der Zeit steigt (und so Wohlstand schafft). Dementsprechend steigt oder sinkt der Wert von Aktien aufgrund mehrerer Faktoren, einschließlich des Erfolgs (oder Rufs) eines Unternehmens, der Nachfrage nach seinen Produkten oder Dienstleistungen oder anderen externen wirtschaftlichen Faktoren.

Es gibt eine Realität, die wir nicht genug betonen können: Aktieninvestitionen sind ein wesentlicher Bestandteil des modernen Wirtschafts- und Finanzsystems. Der US-Aktienmarkt ist der größte der Welt eine Marktkapitalisierung von 46.2 Billionen US-Dollar im Jahr 2023. Der Weltmarkt hat einen Wert von 108.6 Billionen US-Dollar und stellt damit die relativ jungen Kryptowährungsmärkte in den Schatten.

Die Mechanismen des traditionellen Investierens: Börsen und Indizes

Im Gegensatz zu Kryptowährungen können Sie nicht einfach eine App öffnen und Aktien kaufen. Sie müssen bestimmte Märkte mit einer Börse abwickeln, normalerweise in Zusammenarbeit mit einem Börsenmakler. Börsen sind die Plattformen, auf denen Anleger ihre Aktien kaufen und verkaufen.

Diese Realität hat sich in den letzten Jahren mit der Entwicklung von Aktienkauf-Apps leicht verändert. Heutzutage können Anleger Aktien problemlos über Online-Broker und Handels-Apps kaufen und verkaufen.

Die Performance des Unternehmens entscheidet oft über die Beliebtheit einer Aktie. Unternehmen mit starken Gewinnen oder guten Aussichten verzeichnen häufig den größten Kursanstieg bei ihren Aktien. In der modernen Zeit ist mit den Aktien von Technologieunternehmen wie Microsoft, Apple, Amazon und Google eine starke Kaufstimmung verbunden und sind sehr gefragt.

Neben einzelnen Aktien können Anleger auch andere Optionen wie Indexfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs) in Betracht ziehen. ETFs halten ein breites Spektrum an Aktien aus leistungsstarken Indizes wie dem S&P 500 sowie Wertpapieren, Anleihen und anderen Rohstoffen. Sie bieten Anlegern eine bequeme Möglichkeit, hohe Renditechancen mit Risikomanagement durch Diversifizierung in Einklang zu bringen.

Was sind die Vorteile von Aktieninvestitionen?

Die Investition in Aktien kann (ist aber nicht immer) eine sicherere Möglichkeit zur Vermögenssteigerung sein – wenn man bereit ist, die gebotene Sorgfalt walten zu lassen und ein gutes Gespür für Geduld an den Tag zu legen.

Im Folgenden sind die Hauptvorteile einer Investition in Aktien aufgeführt:

Die Börse hat sich bewährt

Die Ausgabe und Investition in Aktien gibt es schon seit Jahrhunderten, beginnend im 1600. Jahrhundert mit der frühen Neuzeit/frühen Kolonialzeit in den Niederlanden. Es ist eine bewährte Möglichkeit für Einzelpersonen und Organisationen, an der Wirtschaft teilzuhaben und durch Preissteigerungen Dividenden oder Wachstum zu erzielen.

Ein gutes Geschäft mit intrinsischem Wert

Im Gegensatz zu Kryptowährungen bietet Ihnen der Besitz von Aktien mehrere greifbare Vorteile, die mit echtem Eigenkapital verbunden sind. Sie erhalten einen Anteil am Unternehmen und haben anschließend Anspruch auf einen Anteil an zukünftigen Erträgen, Dividenden und anderen Boni und unzähligen Vorteilen. Abgesehen vom Marktwert einer Aktie kann der Besitz einer Blue-Chip-Aktie in einer boomenden Branche Gold wert sein (in 5, 10 oder 20 Jahren).

Aktien sind ein gut regulierter Vermögenswert

Da es sie schon seit Jahrhunderten gibt, haben Regierungsbehörden und Finanzaufsichtsbehörden auch die Aktienmärkte relativ gut reguliert. Unternehmen, die in diesem Bereich tätig sind, müssen strenge Regeln einhalten, insbesondere in Bezug auf Transparenz und Informationsaustausch.

Was sind die Nachteile einer Aktieninvestition?

Obwohl sie zuverlässiger und vorhersehbarer sind als Kryptowährungen, weisen Aktien einige Schwächen auf:

Geringere Chance auf große Gewinne

Im Vergleich zu den Kryptowährungsmärkten ist es bei Aktieninvestitionen weniger wahrscheinlich, dass sich auf Ihre Erstinvestition enorme Renditen erzielen. Dies ist ein Nebeneffekt des Aktienmarktes, wo die Volatilität besser gesteuert wird – was das Risiko verringert, aber auch die Fähigkeit der Käufer verringert, mit riskanten Geschäften schnell Gewinne zu erzielen.

Begrenzter Zugang zu wertvollen Aktien

Hochleistungsaktien großer Unternehmen sind oft Tausende von Dollar wert und daher für kleinere Anleger unerreichbar. ETFs und Teilaktien bieten zwar einige Möglichkeiten, dieses Problem zu umgehen, bringen jedoch Probleme im Zusammenhang mit Gebühren und Liquidität mit sich. Im Gegensatz dazu sind alle Kryptos in kleinen Mengen mit hoher Liquidität leicht erhältlich.

Takeaway für Investoren

Bei kritischen Aspekten wie Regulierung, Risikoexposition, Volatilität und Liquidität liegen zwischen Aktien und Kryptowährungen Welten. Angesichts der massiven Unterschiede stellt sich die Frage, ob man das andere in seinem Portfolio ersetzen soll, einfach nicht. Ja, Krypto hat das Potenzial für lebensverändernde Renditen, birgt aber auch erhebliche Risiken.

Eine ehrliche „Antwort“ auf diese Frage gibt es jedoch nicht, da sie nicht so einfach ist wie ein Entweder-Oder. Anleger können sowohl Aktien als auch Kryptowährungen nutzen, um Wohlstand zu erzielen – sofern sie bereit sind, sich selbst zu informieren.

Der Ansatz, den wir hier modellieren, besteht darin, dass Anleger über ein diversifiziertes Portfolio mit Aktien, Anleihen und einer kleinen Investition (5–10 %) in stabile Kryptowährungen verfügen. Dies hat sich bisher als erfolgreich erwiesen und Sie können unserem Beispiel (mit exklusiven Berichten, Updates und Einblicken) durch unsere Premium-Mitgliedschaft folgen.

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• Quelle: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-vs-stock-investing/