Blockchain-Dienste haben das Potenzial, das globale Finanzwesen auf radikal neue Weise zu revolutionieren. Anstatt das bereits bestehende System zu ersetzen, schafft es einen völlig neuen Markt und eine Möglichkeit, Menschen ohne Bankkonto zu finanzieren. 

Blockchain schafft neue Finanzlösungen, die schneller skalieren, billiger und sicherer sind und für jeden auf der ganzen Welt zugänglich sind. Es hat die Hürden beim Zugang zu Finanzdienstleistungen verringert, die Sicherheit erhöht, Zwischenhändler eliminiert und die Transparenz erhöht.

Blockchain-Dienste – Vertrauenswürdige, manipulationssichere Transaktionen

Blockchain-Dienste verfügt über ein erhebliches Potenzial, die Finanzbranche zu verändern, von der Verbesserung der Effizienz über die Kostensenkung bis hin zur Verbesserung der Sicherheit und Transparenz. Es handelt sich um eine verteilte Datenbank, die Informationen in Blöcken speichert, wobei jeder Block mehrere Transaktionen enthält.

Der dezentrale Charakter von Blockchain ermöglicht manipulationssichere Transaktionen und betreibt ein verteiltes Netzwerk von Computern, die zusammenarbeiten, um ein gemeinsames Transaktionsbuch zu führen. Jeder, der Zugriff auf das Netzwerk hat, kann den gesamten Transaktionsverlauf einsehen, was eine größere Verantwortlichkeit ermöglicht und das Risiko von Betrug oder Korruption verringert. Diese Transparenz kann auch dazu beitragen, das Vertrauen zwischen den Parteien zu stärken, die Transaktionen auf der Blockchain durchführen.  

Hier sind einige Vorteile von Blockchain-Diensten:

• Effizienz – Die Blockchain-Technologie kann zur Effizienzsteigerung beitragen, indem sie den Bedarf an Vermittlern reduziert und Prozesse durch den Einsatz von Smart Contracts automatisiert.
• Sicherheit – Transaktionen werden von mehreren Parteien im Netzwerk überprüft, was es für böswillige Akteure schwierig macht, das System zu manipulieren oder zu korrumpieren.
• Betrug verhindern – Die Daten in der Blockchain sind unveränderlich oder unveränderlich, was bedeutet, dass sie, sobald sie zur Blockchain hinzugefügt wurden, weder geändert noch gelöscht werden können. Dies ermöglicht eine sichere und manipulationssichere Aufzeichnung aller Transaktionen. 
• Kostenreduzierung: Mit Blockchain können Vermittler wie Banken, Makler und andere Drittanbieter eliminiert werden, wodurch die mit dem Transaktionsprozess verbundenen Kosten gesenkt werden.  

Wie ist der aktuelle Stand des globalen Finanzwesens?

Der aktuelle Zustand des globalen Finanzwesens besteht aus zwei Merkmalen;

1. Jede Transaktion erfolgt über einen Vermittler, beispielsweise ein Investmenthaus oder eine Bank. 
2. Jede Transaktion durchläuft mehrere Phasen der Prüfung und Verifizierung. 

Das gegenwärtige Finanzsystem weist mehrere Mängel auf. Erstens sind es die Finanzintermediäre, die über eine riesige zentrale Reserve an Benutzerdaten verfügen. Diese Datenspeicher werden jede Minute anfällig für Cyberangriffe. Zweitens ist die Abwicklung einer einzelnen Transaktion mit einem enormen Geld- und Zeitaufwand ineffizient. 

Darüber hinaus mangelt es an Zugang zum aktuellen Finanzsystem und seinen Vorteilen für Benutzer, die die von Finanzinstituten festgelegten Standards nicht erfüllen können. Außerdem müssen die Nutzer bei jeder Transaktion ein paar Prozent ihres Vermögens an Vermittler zahlen. Diese Probleme haben dazu geführt, dass eine Lösung erforderlich ist, beispielsweise Blockchain-Dienste.    

Der Einfluss von Blockchain-Diensten auf das globale Finanzwesen

1. Grenzüberschreitende Zahlung – Derzeit nutzt die Bank das SWIFT-Netzwerk (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications), um internationale Zahlungen zu überweisen oder zu empfangen. Dies ist jedoch ein langwieriger und teurer Prozess, der fast 1–5 Werktage für die Durchführung von Transaktionen benötigt. Blockchain-Dienste können eine schnellere und bessere Lösung bieten, indem sie es Banken ermöglichen, direkte internationale Zahlungen effizient und wirtschaftlich abzuwickeln. 

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2. Kennen Sie Ihren Kunden – „Know Your Customer“ (KYC) ist ein wichtiger Faktor im Bankwesen. Die durchschnittliche Zeit, die Banken für den Abschluss des KYC-Prozesses benötigen, beträgt etwa 26 Tage. Die Informationen werden im zentralen System der Bank gespeichert und sind nur für diese zugänglich. Bei Blockchain-Diensten werden die Benutzerdaten jedoch im Block gespeichert und der Block kann zwischen den Banken geteilt werden. Die in Blöcken gespeicherten Informationen sind unveränderlich und stellen sicher, dass die Daten korrekt sind. 

3. Kapitalmärkte – Blockchain-Dienste können möglicherweise das Kapitalmarkthandelssystem verändern. Der Kapitalmarkt ist mit einem aufwändigen Verfahren verbunden und erfordert in der Regel eine lange Zeit, um die Rechnungen und Gelder zu begleichen. Blockchain kann genutzt werden, um die Effizienz von Handels- und Wertpapierverwahrungsdiensten zu steigern. Wenn teilnehmende Unternehmen auf einer gemeinsamen Blockchain-Plattform arbeiten, kann die Transaktion in Echtzeit mit größerer Effizienz und Transparenz durchgeführt werden.   

4. Finanzberichterstattung und Compliance – Banken sind verpflichtet, regelmäßig Berichte wie Prüfungen, Steuerberichte und andere Finanzberichte durchzuführen. Die regelmäßige Erstellung der Berichte auf Grundlage der Vorschriften ist zeitaufwändig und erfordert Personal. Mithilfe der Blockchain können Transaktionen einfach aufgezeichnet und der Verlauf verfolgt werden. 

Möglichkeiten von Blockchain-Dienste in der Finanzbranche

• Fiat-Geld auf der Blockchain – Im Finanzsystem geht es im Wesentlichen um Geld, und wenn Fiat-Geld (Dollar, Euro und Rupie) direkt auf der Blockchain abgewickelt werden könnte, wäre der Großteil des Systems effizienter. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Fiat-Geld in Token umzuwandeln, die sich über der Blockchain befinden. Beispielsweise könnte die Zentralbank digitales Geld ausgeben oder eine vertrauenswürdige Institution könnte Kryptomünzen ausgeben, die vollständig in Fiat-Geld umgewandelt werden können. 

• Mikrozahlung und Mikrofinanzdienstleistungen – Die 2nd-Level-Netzwerke, die auf bestehenden Kryptowährungen basieren, haben es möglich gemacht, Zahlungen mit sehr geringen Beträgen durchzuführen. Wenn die niedrigen Zahlungen bei der Skalierung des Netzwerks anhalten, wird es zum ersten Mal möglich sein, Mikrozahlungen von 1 US-Cent oder weniger unter Benutzern in Echtzeit durchzuführen. 

• Vor- und Nachhandelsprozesse – Der Wertpapierhandel und die Wertpapierabwicklung könnten in drei Phasen unterteilt werden; Vorhandelsgenehmigung, Handelsausführung sowie Clearing und Abwicklung. Blockchain-Dienste können möglicherweise in den Vor- und Nachhandelsprozessen genutzt werden, die fragmentierte und ineffiziente Altsysteme umfassen. Hier kann die Blockchain eine vollständige Transparenz über Bargeld und Wertpapiere vor und nach dem Handel ermöglichen. 

• Maßgeschneidertes Investmentmanagement – Auf dem Markt für Investmentfonds können Anleger den beliebten Referenzindex problemlos nachbilden. Für Personen, die ein Engagement in maßgeschneiderten Indizes oder nichtlinearen Auszahlungen anstreben, wird es schwieriger. Maßgeschneiderte Anlageprodukte bestehen nur aus einer Emissionsgröße von einer Million Dollar, aber die Umwandlung dieser in intelligente Verträge auf der Blockchain kann dazu beitragen, die Emissionsgröße weiter zu verringern. 

• Datenregister und Repositorys – Das moderne Finanzwesen ist auf eine große Anzahl von Datenregistern und -speichern angewiesen, die verifizierte Informationen enthalten, die für mehrere Transaktionen erforderlich sind. Nach der globalen Finanzkrise sind Transaktionsspeicher zu einer Schlüsselkomponente geworden, um sicherzustellen, dass die Aufsichtsbehörden über Informationen über das Risiko und die Vernetzung des Finanzsystems verfügen. Dennoch sind Transaktionsregister mit Bank- und damit verbundenen Gebühren, Unzuverlässigkeiten und Verzögerungen behaftet. Blockchain-Dienste könnten eine wirksame Lösung für dieses Problem sein und können eine beeindruckende Liste von Nutzern vorweisen, an denen große Banken beteiligt sind.

Abschließende Überlegungen

Blockchain-Dienste sind offensichtlich eine der bedeutenden und innovativen Technologien, die das Potenzial haben, Finanzdienstleistungen zu revolutionieren. Erst in der Anfangsphase hat die Technologie begonnen, ihren Wert zu beweisen, indem sie die Handelskosten minimiert, die Überprüfbarkeit von Transaktionen verbessert, das Betrugsrisiko minimiert, die Geschwindigkeit der Transaktionsabwicklung erhöht und die Wirksamkeit der Überwachung verbessert. 

Die Blockchain-Revolution wird den Zugang zu Finanzdienstleistungen ermöglichen, was bedeutet, dass Länder, die mit benachteiligten, nichtfinanziellen und wirtschaftlichen Problemen konfrontiert sind, ebenfalls problemlos auf Dienstleistungen zugreifen können.

PrimaFelicitas kann Ihnen dabei helfen, Blockchain-Dienste für Ihr Anwendungsprojekt zu erweitern, um es marktreif zu machen und echte Geschäftsprobleme anzugehen.

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