Der Bankenriese JPMorgan hat am Mittwoch seine erste Blockchain-basierte Plattform zur Sicherheitenabwicklung für Kunden eingeführt. Die firmeneigene Blockchain-basierte Tokenisierungsanwendung, bekannt als Tokenized Collateral Network (TCN), trägt dazu bei, die Umwandlung traditioneller Vermögenswerte in digitale Vermögenswerte zu erleichtern und ebnet den Weg für schnellere und sicherere Abwicklungen in der Kette.
Bei der ersten öffentlichen Transaktion zwischen BlackRock Inc. und Barclays Plc. wurde das Tokenized Collateral Network (TCN) von JPMorgan zur Tokenisierung von Aktien eines BlackRock-Geldmarktfonds genutzt. TCN wandelte später Anteile eines Geldmarktfonds in digitale Token um. Diese tokenisierten Aktien wurden später als Sicherheit für einen außerbörslichen Derivatehandel mit Barclays verwendet. Anschließend wurden diese Token an die Barclays Bank übertragen und dienten als Sicherheit für eine außerbörsliche Derivatebörse zwischen den beiden Unternehmen.
Diese Live-Transaktion markiert den ersten Einsatz von TCN und stellt einen bemerkenswerten Fortschritt in der Entwicklung der Blockchain-Technologie auf den Finanzmärkten dar. TCN birgt das Potenzial, den Prozess des Sicherheitenaustauschs zu revolutionieren und Verbesserungen in Bezug auf Geschwindigkeit, Effizienz und Sicherheit einzuführen.
„Geldmarktfonds spielen eine wichtige Rolle bei der Bereitstellung von Liquidität für Anleger in Zeiten hoher Marktvolatilität“, sagte Tom McGrath, stellvertretender globaler Chief Operating Officer der Cash Management Group bei Blackrock, in einer Erklärung. „Die Tokenisierung von Geldmarktfondsanteilen als Sicherheit bei Clearing- und Margining-Transaktionen würde die betrieblichen Reibungsverluste bei der Erfüllung von Margin Calls drastisch reduzieren, wenn Marktsegmente einem akuten Margendruck ausgesetzt sind.“
Laut Bloomberg hat das TCN seine erste Handelsabwicklung durch eine Partnerschaft mit dem Vermögensverwaltungsgiganten BlackRock erzielt. Die TCN-Anwendung ermöglicht es Anlegern, ihre Vermögenswerte als Sicherheit zu nutzen. Durch die Nutzung der Blockchain-Technologie ermöglicht TCN Anlegern die Übertragung des Eigentums an Sicherheiten, ohne dass Vermögenswerte in den zugrunde liegenden Hauptbüchern bewegt werden müssen.
Der erste interne Test des TCN wurde im Mai 2022 von JPMorgan durchgeführt, und da das TCN nun live ist, sind weitere Kunden und Transaktionen in Arbeit. Das Hauptziel der Einführung des TCN bestand darin, den traditionellen Abwicklungsprozess mithilfe der Blockchain-Technologie zu rationalisieren und zu verbessern und ihn schneller, sicherer und effizienter zu machen.
Tyrone Lobban, Leiter von Onyx Digital Assets bei JPMorgan, erklärte, dass die TCN-Plattform die Fähigkeit besitzt, Kapital freizusetzen, sodass es als Sicherheit für laufende Transaktionen verwendet werden kann, wodurch die Effizienz erheblich gesteigert wird. Die Plattform unterstützt die Erstellung, Übertragung und Abwicklung tokenisierter traditioneller Vermögenswerte und ermöglicht im krassen Gegensatz zu früheren Methoden die nahezu sofortige Bewegung von Sicherheiten.
„Das Tokenized Collateral Network (TCN) von JPMorgan wurde von BlackRock Inc. genutzt, um Anteile eines seiner Geldmarktfonds in digitale Token umzuwandeln, die dann an Barclays Plc als Sicherheit für einen außerbörslichen Derivatehandel zwischen beiden übertragen wurden.“ Institutionen, sagte Tyrone Lobban, Leiter Onyx Digital Assets bei JPMorgan, in einem Interview“, berichtete Bloomberg.
Die neue Blockchain-basierte Plattform ermöglicht Kunden den Zugriff auf Intraday-Liquidität durch gesicherte Repo-Transaktionen mit tokenisierten Sicherheiten, anstatt sich auf kostspielige, ungesicherte Kreditlinien zu verlassen. Externe Kunden, die an Blockchain-Geschäften beteiligt sind, verfügen über einen eigenen dedizierten Knoten für die Abwicklung von Geschäften und den Zugriff auf verschiedene Berichte.
JPMorgan hat seine anfängliche Skepsis gegenüber dem dezentralen Bereich weit hinter sich gelassen und engagiert sich nun aktiv in der Erprobung und Einführung einer Reihe von Blockchain- und Krypto-bezogenen Diensten, um auf die steigende Nachfrage zu reagieren. Beispielsweise setzte die Bank bereits im Juni eine Blockchain-basierte Lösung zur Abwicklung von Geschäften mit indischen Banken ein und markierte damit einen bedeutenden Schritt auf ihrem Weg zur Blockchain-Einführung.
Zuerst der Bankenriese enthüllte seine Pläne vor zwei Jahren, um einen aktiv verwalteten Bitcoin-Fonds einzuführen, der auf wohlhabende Anleger und Privatvermögenskunden zugeschnitten ist, und orientiert sich damit an einem wachsenden Trend bei großen US-Banken, Krypto-Assets zu nutzen. Der Fonds würde auch JPMorgan-Kunden die Möglichkeit bieten, in ihn zu investieren.
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- Quelle: https://techstartups.com/2023/10/11/jpmorgan-launches-its-first-blockchain-collateral-settlement-tcn-with-blackrock-and-barclays/
