Immer mehr Bundesstaaten verlangen mittlerweile Kurse zur Finanzkompetenz als Abschlussvoraussetzung für High-School-Schüler. Diese Anerkennung unterstreicht die Bedeutung der Vermittlung zentraler Lebenskompetenzen in Bezug auf Budgetierung, Sparen, Investieren und Schuldenmanagement. Während Schulen bestrebt sind, diese Kurse zu integrieren, sind Finanzinstitute ebenso begeistert davon, die Finanzkompetenz der Familien ihrer Kunden zu verbessern. Goalsetter ist eine B2B-Finanzkompetenzplattform für Finanzinstitute, Vermögensverwalter und Kreditgenossenschaften, die es K-12-Schülern und ihren Familien ermöglicht, auf ansprechende und altersgerechte Weise mehr über persönliche Finanzen zu erfahren. Der preisgekrönte Lehrplan der Plattform kombiniert Elemente aus Gaming, GIFs und Popkultur-Referenzen, um sinnvolles Engagement zu fördern. Goalsetter hat strategische Partnerschaften mit großen Finanzdienstleistern geschlossen, um ihren Kunden eine schlüsselfertige White-Label-Banking-Lösung für Jugendliche anzubieten. Das Unternehmen bietet derzeit Sparkonto- und Ausgabenverwaltungstools an und plant, weitere Live-Banking-Funktionen in die Plattform zu integrieren und dabei seine starken Beziehungen zu Finanzinstituten und Kreditgenossenschaften zu nutzen.
AlleyWatch traf sich mit dem Gründer und CEO von Goalsetter Tanja Van Court um mehr über das Geschäft, die strategischen Pläne des Unternehmens, die letzte Finanzierungsrunde, die die Gesamtfinanzierung des Unternehmens auf 39.7 Millionen US-Dollar bringt, und vieles, vieles mehr zu erfahren …

Wer waren Ihre Investoren und wie viel haben Sie gesammelt?

Diese neueste Runde für Goalsetter war eine Erweiterung der Serie A und wurde von einem Partner von geleitet Edward Jones und MassMutual durch seine MM Catalyst Fund. Investoren der Serie A Fiserv, Webster Bank, Seae Ventures, Astia Fund, und Partnerschaftsfonds für New York City Neben neuen Investoren beteiligten sich auch die Investoren an der Runde Reseda-Gruppe und InTouchCU.
Erzählen Sie uns von dem Produkt oder der Dienstleistung, die Goalsetter anbietet.

Goalsetter bietet Finanzinstituten, Kreditgenossenschaften und Vermögensverwaltungsanbietern eine preisgekrönte, bildungsorientierte Familienfinanzierungs- und Technologieplattform, die sich auf unterhaltsame und ansprechende Tools zur Finanzkompetenz konzentriert, die K-12-Schüler und ihre Familien stärken. Im Jahr 2022 wurde Goalsetter von Fast Company als eine der „Brands That Matter“ ausgezeichnet, was seine kulturelle und soziale Wirkung und den innovativen Wert, den es für den Bereich der Finanzbildung bringt, unterstreicht.

Was hat den Start von Goalsetter inspiriert?

Die Idee, das Unternehmen zu gründen, wurde mir inspiriert, nachdem meine 8-jährige Tochter zu ihrem neunten Geburtstag ein Anlagekonto und ein Fahrrad wünschte. Mir wurde klar, welche potenziellen Auswirkungen es haben könnte, jedes Kind in Amerika mit den Werkzeugen zum Sparen und Investieren auszustatten und so seine Rolle vom Verbraucher zum Sparer und Investor zu verändern.

Wie unterscheidet sich Goalsetter?

Goalsetter unterscheidet sich dadurch, dass es sich auf bildungsorientierte Finanzlösungen konzentriert und darauf abzielt, Kindern und Jugendlichen die Sprache des Geldes auf verständliche und ansprechende Weise durch Spiele, GIFs und Anspielungen auf die Popkultur beizubringen. Es bietet eine umfassende Palette an Finanztools, darunter FDIC-versicherte Sparkonten, Anlageplattformen und Kindersicherungsfunktionen wie „Learn to Earn“, mit dem Kinder Geld verdienen können, indem sie Finanzquizfragen beantworten, und „Learn Before You Burn“, mit dem Kinder Geld verdienen können, indem sie Finanzquizfragen beantworten sperrt ihre Debitkarten, wenn sie nicht an den wöchentlichen Tests teilnehmen. Dieser Ansatz zielt darauf ab, generationsübergreifendes Wissen und Wohlstand vom Kindergarten bis zum Abschluss und darüber hinaus aufzubauen.

Auf welchen Markt zielt Goalsetter ab und wie groß ist dieser?

Goalsetter möchte in erster Linie mit Finanzinstituten, Kreditgenossenschaften und Vermögensverwaltungsunternehmen zusammenarbeiten, um den K-12-Jugendmarkt und ihre Familien einzubeziehen. Diese Bevölkerungsgruppe ist digital beheimatet, sehr vielfältig und wird in den USA auf etwa 68 Millionen geschätzt, was 25 % der Bevölkerung entspricht und über eine Kaufkraft von 140 Milliarden US-Dollar verfügt. Es handelt sich um einen bedeutenden Markt mit erheblichem Einfluss auf aktuelle und zukünftige Finanztrends.

Was ist Ihr Geschäftsmodell?

Das Geschäftsmodell von Goalsetter umfasst die Zusammenarbeit mit Finanzinstituten, Kreditgenossenschaften, Vermögensverwaltungsunternehmen und Schulsystemen, um seine Plattform mit einem White-Label zu versehen. Diese Partnerschaften und das B2B-Modell ermöglichen es Goalsetter, seine Bildungsinstrumente und Finanzdienstleistungen breiter zu vertreiben und so den Zugang zu Finanzbildung in Amerika zu verändern.

Wie bereiten Sie sich auf einen möglichen Konjunktureinbruch vor?

Diversifizierung der Einnahmequellen, Steuerung des Verbrauchs neben Wachstumschancen, Verdoppelung der Anstrengungen zur Erzielung von Rentabilität und Wachstum mit steigenden Umsätzen.

Wie war der Finanzierungsprozess?

Wir haben ein robustes Geschäftsmodell, eine starke Traktion und eine starke Pipeline, und das ist es, was Geldgeber sehen wollen. Geldgeber schätzen Kehrtwendungen, wenn sich die Wirtschaft verändert, sind aber bei vermeintlichen Kehrtwendungen ohne starke Pläne vorsichtig. Goalsetter ist ein B2B-fokussiertes Fintech-Unternehmen, seit wir uns vor zwei Jahren unsere erste Serie-A-Runde gesichert haben, und haben diese Strategie umgesetzt, um Kreditgenossenschaften, Banken, Vermögensverwaltungsfirmen und Schulsystemen eine Plattform zu bieten, die ihnen sowohl bei der Sicherheit als auch bei der Finanzierung hilft Bereiten Sie die nächste Generation ihrer Kunden vor. Unsere Investoren sahen den Mehrwert, den wir unseren Unternehmenskunden bieten, und freuten sich darauf, diese Reise mit uns zu begleiten. Dies führte zu einem recht unkomplizierten Beschaffungsprozess, da wir über ein bewährtes B2B-Geschäftsmodell verfügen und Kapital von strategischen Partnern suchten, die den Bedarf an der Lösung von Goalsetter im Ökosystem erkennen.

Was waren die größten Herausforderungen bei der Kapitalbeschaffung?

Die größte Herausforderung für uns bestand darin, dass die Leute Goalsetter mit den B2C-Banking-Plattformen für Jugendliche auf dem Markt verwechselten. Nachdem sie verstanden hatten, wie unterschiedlich unser Produkt und wie differenziert unser Geschäftsmodell ist, passte alles zusammen. Wir sind Marktführer bei B2B-Finanzdienstleistungsangeboten und orientieren uns zu 100 % an den Finanzinstituten und ihren Bedürfnissen. Wir sind kein B2C-Fintech-Unternehmen, das versucht, das Ökosystem zu stören – wir stärken tatsächlich das Finanzdienstleistungs-Ökosystem. Das bedeutet, dass sich unser Modell, unsere Kunden, unsere Partner und unsere zukünftigen Marktchancen erheblich von denen der jugendlichen Herausfordererbanken unterscheiden.

Welche Faktoren in Ihrem Unternehmen haben Ihre Anleger veranlasst, den Scheck auszustellen?

Die Investoren von Goalsetter erkannten, dass wir Marktführer bei B2B-Finanzdienstleistungsangeboten sind und zu 100 % auf Finanzinstitute und deren Bedürfnisse ausgerichtet sind. Wir sind kein B2C-Fintech-Unternehmen, das versucht, das Ökosystem zu stören – wir stärken tatsächlich das Finanzdienstleistungs-Ökosystem. Die erfolgreiche Umsetzung unserer Go-to-Market-Strategie für Unternehmen, die Kreditgenossenschaften, Banken, Vermögensverwaltungsfirmen und Schulsysteme erreicht, erzählt uns die Geschichte.

Was sind die Meilensteine, die Sie in den nächsten sechs Monaten erreichen wollen? 

In den nächsten sechs Monaten werden wir unsere Produktpalette weiter verbessern und neue Partner gewinnen und einführen. Wir werden unser zusätzliches Kapital nutzen, um unsere Humanressourcen und unsere Technologieressourcen in einem angemessenen Tempo zu erweitern und sicherzustellen, dass wir dort wachsen, wo unsere Partner uns am meisten brauchen und wo die größten Erweiterungs- und Erweiterungsmöglichkeiten in den Finanzdienstleistungs- und Bildungsökosystemen liegen.

Welchen Rat können Sie Unternehmen in New York geben, die keine neue Kapitalzufuhr in die Bank haben?

Der Rat, den wir diesen Unternehmen geben, ist, dass man sich in schwierigen Zeiten hinsetzen und eine Strategiesitzung durchführen muss, die sich auf die 3 Ps konzentriert: Pivot, Profit und Partnerschaften. Können Sie Ihr Unternehmen in der bestehenden Wirtschaft stärker machen – gibt es etwas anderes, was Sie tun können, um sich für den Erfolg zu positionieren? Können Sie Rentabilität erzielen, indem Sie Ihre Einnahmequellen diversifizieren oder kurzfristige Chancen nutzen, die Ihnen helfen können, den Sturm zu überstehen und sich auf langfristiges Wachstum vorzubereiten? Partnerschaften: Welche Partner haben Sie in Ihrem Team oder in Ihrem Ökosystem, die wichtig sind und Ihr Wachstum vorantreiben können? Wie können Sie ihnen einen übergroßen Mehrwert bieten, sodass sie auch Ihnen einen übergroßen Wert bieten können?

Wo sehen Sie das Unternehmen in naher Zukunft?

Goalsetter hat bereits den Weg dafür geebnet, wie Familienfinanzierung aussehen sollte, und wir unterstützen immer mehr Finanzinstitute, die erkennen, dass die Zukunft der Finanzen die Familienfinanzierung ist. Wir werden Kreditgenossenschaften, Gemeinschaftsbanken und Vermögensverwaltungsfirmen weiterhin dabei unterstützen, für die nächste Generation relevant zu sein, und unser Produkt wird es ihnen ermöglichen, im Hinblick auf ihre sich ständig ändernden Technologievorlieben und -interessen genauso schnell zu reagieren wie die nächste Generation .
Unser Land hat erlebt, wie ganze Branchen durch Technologie-Disruptoren auf den Kopf gestellt wurden, die die nächste Generation von Kunden ins Visier nehmen und sie im Alter von 16 und 17 Jahren abwerben, und die Finanzdienstleistungsbranche ist da nicht anders. Sie sind von Störungen bedroht, und unsere ständige Weiterentwicklung trägt dazu bei, dass sie mit einer tragfähigen Palette an Angeboten zusammenarbeiten können, während sich die Finanzlandschaft des Landes – und die Nutzer von Finanzdienstleistungen – weiterentwickeln.

Was ist dein Lieblingsrestaurant in der Stadt?

Tatiana in Brooklyn. Die knusprigen Okraschoten sind fantastisch und mein 8-Jähriger erzählt mir, dass es keine Garnelen gibt, die so gut sind wie die Garnelen von Mom Duke.

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• Quelle: https://www.alleywatch.com/2024/04/goalsetter-financial-education-literacy-family-kids-savings-spend-management-platform-b2b-tanya-van-court/