Banking as a Service (BaaS) steht weiterhin im Fadenkreuz der Bundesregierung.

Die neuesten Banken, die es zu treffen gilt Einwilligungsbefehle Von der FDIC sind Sutton Bank und Piermont Bank.

Die Zustimmungsanordnung der Sutton Bank vom 1. Februar konzentrierte sich auf das Risikomanagement Dritter. Die Banken müssen „ein überarbeitetes AML/CFT-Programm umsetzen, das darauf ausgelegt ist, die Einhaltung des Bankgeheimnisgesetzes durch die Banken sicherzustellen.“ Es muss außerdem eine Bestandsaufnahme aller seiner Beziehungen zu Dritten erstellen.

Die Zustimmungsanordnung der Piermont Bank datiert vom 26. Februar und weist die Bank an, alle Transaktionen seit September 2022 auf alle gemeldeten verdächtigen Aktivitäten zu überprüfen. Es gab auch neue Anforderungen an die Überwachung der Geschäftsführung und des Risikomanagements Dritter.

Wendy Cai-Lee, CEO von Piermont, kommentierte: „Jede Bank, die BaaS berührt, wird mit einer Durchsetzungsmaßnahme belegt.“

Trotz all dieser negativen Aufmerksamkeit boomt BaaS tatsächlich und neue Banken drängen immer noch darauf, in diesen Bereich einzusteigen. Interessante Zeiten.

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Die FDIC wies Piermont an, alle Transaktionen seit September 2022 zu überprüfen, um sicherzustellen, dass alle verdächtigen Aktivitäten gemeldet wurden. Sutton muss unterdessen eine Bestandsaufnahme seiner Beziehungen zu Drittparteien erstellen.

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• Quelle: https://www.fintechnexus.com/fintech-nexus-newsletter-april-1-2024-sutton-bank-and-piermont-bank-the-latest-baas-banks-to-be-hit-with-consent-orders/