Laut der Planning and Progress Survey von Northwestern Mutual haben nur 35 % der Amerikaner mit einem Finanzberater zusammengearbeitet, um ihre Anlageziele zu erreichen. Untersuchungen zeigen, dass Finanzberater im Laufe der Zeit zusätzliche 3 % der jährlichen Rendite erzielen können. Über einen Zeitraum von 25 Jahren summiert, führt dies zu einer weiteren Verdoppelung der investierten Mittel, was für die 77 % der Amerikaner hilfreich ist, die sich Sorgen um ihre finanzielle Situation machen.  FinanceHQ ist eine Plattform für Einzelpersonen, um ihren idealen Finanzberater oder RIA (registrierter Anlegerberater) zu finden. Die Plattform konzentriert sich zunächst darauf, etwas über Ihre Anlageziele, Ihren Horizont und Ihre Bedürfnisse zu erfahren. Anschließend werden Sie mit einem geprüften Berater aus dem Netzwerk von Anlageexperten von FinanceHQ zusammengebracht. Die Nutzung ist für Verbraucher zu 100 % kostenlos und FinanceHQ erhebt von den Anlageberatern eine Gebühr für die Lead-Generierung. Um die Anreize auf den Kunden auszurichten, fungiert das Unternehmen als Treuhänder und ist verpflichtet, für den Kunden anhand seines Anlageprofils den am besten geeigneten Berater zu finden. 

AlleyWatch Habe mich mit dem CEO von FinanceHQ unterhalten Alex Choi um mehr über das Geschäft, die strategischen Pläne des Unternehmens und vieles mehr zu erfahren …

Erzählen Sie uns von dem Produkt oder der Dienstleistung, die FinanceHQ anbietet.

FinanceHQ ist eine Plattform, die Einzelpersonen mit vertrauenswürdigen Finanzberatern und Ressourcen für eine bessere finanzielle Zukunft verbindet.

Wo ist der Unterschied?

Wir entwickeln eine stärker datengesteuerte, personalisierte Lösung, die auf künstlicher Intelligenz in Echtzeit und maschinellem Lernen basiert. Wir verwenden eine Kombination aus psychografischen und demografischen Echtzeitdaten sowie anderen qualitativen und quantitativen Erkenntnissen aus mehreren Quellen, um einen Benutzer, seine Absichten und finanziellen Bedürfnisse zu validieren und zu verstehen. Anschließend verwenden wir proprietäre Technologie, um diese Daten mit spezifischen Beraterkriterien zu verknüpfen, sie in Echtzeit abzugleichen und die beiden Parteien durch unsere eigenen automatisierten technologischen Integrationen zu verbinden. Darüber hinaus arbeiten wir eng mit unseren Partnerfirmen zusammen, um ihnen dabei zu helfen, ihren eigenen Markenwert aufzubauen und die Auffindbarkeit zu erhöhen. Daher bieten wir unseren Partnern vielfältige Möglichkeiten, ihre Marken aufzubauen und ihre Reichweite durch Werbung in unserem stark besuchten Beraterverzeichnis, Content-Syndizierung und zusätzliche Tools zu erhöhen, die in ihren Praxen genutzt werden können, um ihre eigene direkte Kundenakquise zu verbessern

Auf welchen Markt zielt FinanceHQ ab und wie groß ist dieser?

Unser Ziel ist es, so viele Einzelpersonen oder Familien und Berater wie möglich zusammenzubringen und gleichzeitig die Reibungsverluste und Schritte zu beseitigen, die zum Herstellen dieser Verbindungen erforderlich sind. Es gibt Millionen Amerikaner, die Zugang zu Finanzberatern benötigen. Sechzig Prozent der Amerikaner geben an, dass ihre Finanzplanung verbessert werden muss, doch nur ein Drittel sucht die Hilfe eines Finanzberaters. Wir sind in allen 50 Bundesstaaten für unsere Geschäftstätigkeit registriert.

Was ist das Geschäftsmodell?

Es gibt Hunderttausende Finanzexperten – insbesondere Treuhänder –, die gerne helfen, aber Schwierigkeiten haben, mit Personen in Kontakt zu treten, die am meisten von ihrem Fachwissen profitieren könnten. In einem überfüllten Markt ist es für einen seriösen Fachmann schwierig, sich von der Masse abzuheben. Bei etablierten Praktikern kann sich die Mundpropaganda verlangsamen oder abnehmen, und die Pflege von COI-Beziehungen nimmt wertvolle Zeit in Anspruch. Darüber hinaus benötigen neue Fachkräfte, die einen ersten Kundenstamm aufbauen möchten, und Unternehmen, die ihre bestehende Praxis erweitern möchten, eine bessere Unterstützung.

Wir lösen diese Diskrepanz und durch personalisiertes Matching finden wir die richtigen Berater, die mit den richtigen Interessenten zusammenpassen, und nutzen Technologie, um ihnen beim Wachstum ihrer Geschäftsbücher zu helfen.

Was hat den Start von FinanceHQ inspiriert?

Persönliche Finanzen sind etwas, das mir sowohl privat als auch beruflich schon immer am Herzen liegt. Während meiner Zeit bei Betterment habe ich ein tiefes Verständnis dafür gewonnen, wie groß der Bedarf und die Möglichkeiten für den Zugang zu fundierter Finanzberatung wirklich sind. Deshalb war ich so aufgeregt, als ich mit Wilbur Labs in Kontakt kam, das die gleiche Leidenschaft für die Lösung eines ähnlichen Problems hatte und bereits dabei war, nach Lösungen zu suchen. Deshalb hätte ich nicht aufgeregter sein können, gemeinsam mit Amanda und dem Team von Wilbur Labs FinanceHQ zu gründen.

Wie bereiten Sie sich auf einen möglichen Konjunktureinbruch vor?

Auch wenn es bedauerlich ist, machen wirtschaftliche Unsicherheiten oder Konjunkturabschwünge den Bedarf an vertrauenswürdiger Finanzberatung umso größer, und wir bereiten uns darauf vor, jedem und jeder zu helfen, der in diesen schwierigen Zeiten finanzielle Beratung benötigt. Wir sind gut kapitalisiert, verfügen über ein schlankes Team und konzentrieren uns darauf, unseren Nutzern und unseren Beraterpartnern den größtmöglichen Mehrwert zu bieten.

Was sind die Meilensteine, die Sie innerhalb von sechs Monaten erreichen wollen?

Letztendlich ist es unser Hauptziel, möglichst vielen Kunden und Beratern zu helfen. Im Stealth-Modus haben wir bereits Hunderte Millionen Vermögenswerte bei vertrauenswürdigen Treuhändern hinterlegt. Der nächste Meilenstein ist das Überschreiten der Marke von einer Milliarde an Vermögenswerten. Wir konzentrieren uns auch darauf, sicherzustellen, dass wir Partner mit spezifischem Fachwissen in wichtigen Finanzbereichen gewinnen, um eine Abdeckung aller interessanten Themen sicherzustellen.

Was ist der einzige Startup-Rat, den Sie nie bekommen haben?

Wir hatten das Glück, FinanceHQ innerhalb von Wilbur Labs aufzubauen, einem Startup-Studio, das Verbraucherprobleme löst und marktführende Unternehmen aufbaut. Während wir wachsen, stellt das Team weiterhin operative Unterstützung und Ressourcen bereit, sodass wir zahlreiche fundierte Ratschläge erhalten haben. Der einzige Ratschlag, den man meiner Meinung nach nicht oft genug hört, ist: Planen, planen, planen. In der Startup-Welt gibt es eine gewisse Denkweise, schnell zu handeln und Dinge kaputt zu machen … Ich denke, das Gegenteil ist oft der Fall. Die Unternehmen mit den besten Chancen auf langfristigen Erfolg recherchieren, nehmen sich Zeit für die Planung, sprechen mit potenziellen Kunden oder Partnern und konzentrieren sich auf ein nachhaltiges Wachstum.

Wenn Sie mit jemandem in der New Yorker Community in Kontakt treten könnten, wer wäre das und warum?

Ich würde Jamie Dimon wählen, weil er eine vorbildliche Führungspersönlichkeit in der New Yorker Gemeinschaft ist und einen tiefgreifenden Einfluss auf die Finanzbranche hatte. Als CEO von JPMorgan Chase verfügt er über umfassende Kenntnisse und Erfahrungen in den Bereichen Finanzen, Führung und Geschäftsstrategie.

Warum bist du in New York gestartet?

New York ist die Finanzhauptstadt der Welt mit einer starken Technologieszene und einigen der besten Talente der Welt. Wenn du es hier schaffst ...

Was ist Ihr Lieblingsziel im Herbst in und um die Stadt?

Ich habe zwei kleine Jungs, daher sind wir im Moment sehr an den Central Park und den Bronx Zoo interessiert.

Sie sind Sekunden davon entfernt, sich für die heißeste Liste in NYC Tech anzumelden!

Hier anmelden

• SEO-gestützte Content- und PR-Distribution. Holen Sie sich noch heute Verstärkung.
• PlatoData.Network Vertikale generative KI. Motiviere dich selbst. Hier zugreifen.
• PlatoAiStream. Web3-Intelligenz. Wissen verstärkt. Hier zugreifen.
• PlatoESG. Kohlenstoff, CleanTech, Energie, Umwelt, Solar, Abfallwirtschaft. Hier zugreifen.
• PlatoHealth. Informationen zu Biotechnologie und klinischen Studien. Hier zugreifen.
• Quelle: https://www.alleywatch.com/2024/01/financehq-discovery-platform-financial-advisors-marketplace-alex-choi/