Im schnelllebigen Bereich der Finanzdienstleistungen verändert die digitale Transformation die Wettbewerbslandschaft. Das Aufkommen digitaler Disruptoren hat die Erwartungen der Kunden neu definiert und den Bedarf an nahtlosen, sicheren und maßgeschneiderten Finanzerlebnissen betont.
Wie Charles Darwin treffend feststellte, hängt das Überleben von der Anpassungsfähigkeit an Veränderungen ab. Im heutigen Finanzsektor hängt diese Anpassungsfähigkeit von der Nutzung digitaler Identitätstechnologien ab, um den sich verändernden Kundenanforderungen gerecht zu werden.
Die zentrale Rolle der digitalen Identität
Challenger-Banken, Neobanken und Fintechs haben durch die Nutzung optimierter digitaler Journeys einen neuen Standard für das Kundenerlebnis gesetzt. Legacy-Technologie stellt Hürden dar, die von Sicherheitsrisiken bis hin zu unerschwinglichen Kosten reichen und Innovationen und Kunden einschränken
Service für traditionelle Institutionen. Folglich stehen Rentabilität und Vertrauen, zentrale Aspekte der Wettbewerbsfähigkeit, ständig vor Herausforderungen.
Dennoch verfügen etablierte Finanzinstitute über Schlüsselkompetenzen – Markenbekanntheit, behördliche Lizenzierung und Marktreichweite –, die in Verbindung mit digitalen Identitätstechnologien für gleiche Wettbewerbsbedingungen sorgen können.
Konvergenz der IAM-Plattform
Viele Finanzinstitute verlassen sich immer noch auf veraltete Identity and Access Management (IAM)-Lösungen, was ihre Fähigkeit, auf Bedrohungen zu reagieren und Vorschriften einzuhalten, sowie ihre Fähigkeit, ein besseres Kundenerlebnis zu bieten, einschränkt. Das hemmt nicht nur
Ihre Fähigkeit, auf Bedrohungen zu reagieren und ihre regulatorischen Anforderungen zu erfüllen, wird beeinträchtigt, sie sind jedoch dadurch auch im Vergleich zu flexibleren Konkurrenten benachteiligt. Der Wandel hin zu konvergenten IAM-Lösungen, die alle Identitätsbedürfnisse abdecken, gewinnt immer mehr an Dynamik, angetrieben von der Notwendigkeit
für Agilität und Zukunftssicherheit.
Umsetzbare Strategien für den Erfolg
1. IAM-Infrastruktur modernisieren:
Die IAM-Modernisierung fördert Agilität, Innovation und eine bessere Form der digitalen Transformation. Ältere Lösungen, die oft isoliert und umständlich sind, behindern die Bereitstellung reibungsloser Kundenerlebnisse und die Anpassung an sich entwickelnde Sicherheitsbedrohungen. Finanzinstitutionen
Durch den Übergang zu einer einheitlichen, skalierbaren Plattform können Sie die Sicherheit erhöhen, das Kundenerlebnis verbessern und Innovationen vorantreiben. Dieser Ansatz vereinfacht die Art und Weise, wie Kunden auf Dienste zugreifen, und erleichtert die Einhaltung immer strengerer Vorschriften
Anforderungen.
2. Erstellen Sie eine einheitliche Sicht auf den Kunden:
In der digitalen Wirtschaft ist es von größter Bedeutung, Ihre Kunden zu verstehen. Fragmentierte Daten behindern die Bereitstellung personalisierter Dienste und verringern die Kundenzufriedenheit. Durch die systemübergreifende Integration von Daten können Finanzinstitute eine einheitliche Kundenansicht erstellen
Erschließen Sie Erkenntnisse in Echtzeit, die die Hyperpersonalisierung vorantreiben und die Kundenbindung und -treue verbessern. Diese Kundenerkenntnisse unterstützen die Entwicklung maßgeschneiderter Finanzprodukte und -dienstleistungen und erfüllen die individuellen Bedürfnisse der Verbraucher.
3. Orchestrieren Sie Customer Journeys:
Das digitale Zeitalter erfordert sichere, nahtlose und intuitive Customer Journeys. Die Fähigkeit, nahtlose, sichere und skalierbare digitale Interaktionen vom Onboarding bis zur Transaktionsverarbeitung aufzubauen, zu testen und bereitzustellen, ermöglicht eine schnelle Bereitstellung und Iteration.
Dieser Ansatz stellt sicher, dass die Kundenerlebnisse sowohl ansprechend als auch sicher sind und fördert Vertrauen und Zufriedenheit.
4. Sichern Sie nachhaltiges Kundenvertrauen:
Vertrauen ist der Grundstein für Finanzdienstleistungen. In einer Umgebung, in der Cyberbedrohungen und Betrug allgegenwärtig sind, erfordert die Sicherung des Kundenvertrauens robuste Strategien zur Identitätsüberprüfung und Authentifizierung. Implementierung einer reibungslosen Multi-Faktor-Authentifizierung
und der Einsatz fortschrittlicher Risikoanalysetechniken sind entscheidend für den Schutz vor Betrug und die Stärkung des Kundenvertrauens. Darüber hinaus ist die Möglichkeit zu kontrollieren, an welche Drittparteien Daten weitergegeben werden, ein wichtiger Schritt, um das Vertrauen der Endkunden zu stärken
5. Erweitern Sie das Werteökosystem durch den API-First-Ansatz:
Die Zukunft der Finanzdienstleistungen ist von Natur aus kollaborativ, da Open Banking und API-gesteuerte Integrationen ein neues Ökosystem für Finanzinnovationen ermöglichen. Eine API-First-Strategie ermöglicht es Finanzinstituten, sicher mit Drittanbietern zusammenzuarbeiten
und effizient, wodurch neue Möglichkeiten der Wertschöpfung erschlossen werden. Durch den Einsatz von APIs können Institutionen ihr Serviceangebot erweitern, neue Märkte erschließen und kundenorientierte Innovationen vorantreiben.
Die Zukunft umarmen
Der Weg zur digitalen Exzellenz birgt sowohl Herausforderungen als auch Chancen. Durch die Nutzung der digitalen Identität als strategisches Gut können Finanzinstitute im digitalen Zeitalter nicht nur überleben, sondern auch florieren. Wie die darwinistischen Prinzipien nahelegen: Anpassung
und Weiterentwicklung sind der Schlüssel zum Erfolg im digitalen Finanzzeitalter.
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