Crowdfunding hat sich im letzten Jahrzehnt zu einer beliebten Finanzierungsmethode für Unternehmer und Startups entwickelt. Durch die Kontaktaufnahme mit einem großen Pool von Investoren oder Spendern über Online-Plattformen können Unternehmer Geld für ihre Vorhaben beschaffen, ohne auf traditionelle Geldgeber wie Banken und Risikokapitalgeber zurückgreifen zu müssen.
Allerdings funktionieren nicht alle Crowdfunding-Kampagnen gleich. Es gibt einige Haupttypen von Crowdfunding-Geschäft Modelle, die Sie beachten sollten:
- Spendenbasiertes Crowdfunding
- Belohnungsbasiertes Crowdfunding
- Eigenkapitalbasiertes Crowdfunding
- Crowdfunding von Immobilien
- Peer-to-Peer-Kreditvergabe
Für Unternehmer, die eine Crowdfunding-Kampagne in Betracht ziehen, ist es wichtig, die Unterschiede zwischen diesen Modellen zu verstehen. Jedes hat seine eigenen Vor- und Nachteile sowie rechtlichen Überlegungen.
1 Spendenbasiertes Crowdfunding
Das spendenbasierte Modell ist der ursprüngliche Crowdfunding-Ansatz, der von Plattformen wie GoFundMe eingeführt wurde. Wie der Name schon sagt, spenden Menschen aus gutem Willen Geld für Kampagnen, anstatt eine greifbare Gegenleistung zu erhalten.
Zu den gängigen Arten spendenbasierter Kampagnen gehören:
- Persönliche Anliegen – medizinische Ausgaben, Gedenkgelder, Katastrophenhilfe usw.
- Gemeinnützige und wohltätige Initiativen
- Kreative Projekte – Filme, Bücher, Alben, Ausstellungen
Vorteile:
- Zuwendungen werden für Steuerzwecke als Schenkungen und nicht als Einkommen behandelt
- Ermöglicht das Sammeln von Spenden, auch wenn Sie keine Belohnungen oder Eigenkapital bereitstellen können
- Schafft Bewusstsein für eine Sache oder ein Projekt
Nachteile:
- Ohne Belohnungen ist es schwierig, virale Begeisterung zu wecken
- Es ist schwieriger, große Spenden von Fremden zu gewinnen
Top-Plattformen: GoFundMe, Fundly, CrowdRise, Großzügigkeit
Überlegungen: Richten Sie Ihre Kampagne auf ein emotionales, überzeugendes oder inspirierendes Anliegen aus, das das soziale Bewusstsein der Menschen anspricht und nicht ihren Anreiz, eine Gegenleistung zu erhalten. Teilen Sie Ihre Inhalte in Ihren persönlichen und beruflichen Netzwerken, um Spender zu gewinnen.
2 Belohnungsbasiertes Crowdfunding
Belohnungsbasiertes Crowdfunding ist dank Mainstream-Plattformen wie Kickstarter und Indiegogo wahrscheinlich das Modell, das der breiten Öffentlichkeit am meisten bekannt ist.
Unterstützer der Kampagne spenden Geld für Projekte und Unternehmungen im Austausch gegen nichtfinanzielle Belohnungen, Vergünstigungen oder Produkte. Dadurch können Menschen innovative Ideen und Produkte vorbestellen oder unterstützen, bevor sie auf den Massenmarkt gelangen.
Zu den gängigen Kampagnenkategorien gehören:
- Technologieprodukte – Smart Devices, Smartwatches, 3D-Drucker
- Kreative Werke – Filme, Videospiele, Bücher, Alben
- Konsumgüter – Bekleidung, Lebensmittel, Haushaltsartikel
- Veranstaltungen – Konzerte, Konferenzen, Filmvorführungen
Vorteile:
- Ermöglicht den Vorverkauf und die Validierung von Produkten oder Ideen
- Unterstützer, die eher durch Belohnungen als durch reinen Altruismus motiviert sind
- Die Urheber behalten das volle Eigentum und die volle Kontrolle
Nachteile:
- Erfordert einen Fulfillment-Vorgang, um Prämien zu liefern
- Verzögerter Cashflow bis nach Abschluss der Kampagne
- Es besteht das Risiko, dass Lieferfristen oder Prämienversprechen nicht eingehalten werden
Top-Plattformen: Kickstarter, Indiegogo, Crowdfunder
Überlegungen: Stellen Sie sicher, dass Sie die versprochenen Belohnungen bei den angebotenen Finanzierungsniveaus einhalten können. Budgetieren Sie die Erfüllungskosten richtig. Sorgen Sie für Spannung mit einer verlockenden Auswahl an Belohnungen.
3 Eigenkapitalbasiertes Crowdfunding
Equity-Crowdfunding ermöglicht es Geldgebern, im Austausch für ihre zugesagten Mittel eine Beteiligung an Start-ups und Privatunternehmen zu übernehmen. Dadurch erhalten Kleinanleger ähnlich wie Angel-Investoren und Risikokapitalgeber Zugang zum Kauf eines Anteils an einem aufstrebenden Unternehmen.
Gemeinsame Unternehmensphasen, die über Equity-Crowdfunding finanziert werden:
- Startups in der Frühphase
- Private wachsende Unternehmen, die expandieren möchten
- Unternehmen, die einen eventuellen Börsengang oder eine Übernahme anstreben
Vorteile:
- Zieht anspruchsvolle Anleger an, die auf potenzielle Renditen setzen
- Die Mittel müssen nicht wie bei einer Fremdfinanzierung zurückgezahlt werden
- Ermöglicht Gründern im Vergleich zur VC-Finanzierung, die Kontrolle zu behalten
Nachteile:
- Komplexe rechtliche Anforderungen rund um Anlegerrechte
- Verschenkt Teile des Firmeneigentums
- Anleger können hohe Renditen erwarten oder die Strategie beeinflussen
Top-Plattformen: WeFunder, Republic, SeedInvest, MicroVentures
Überlegungen: Freigaben müssen ordnungsgemäß strukturiert sein, um Sicherheitsverletzungen zu vermeiden. Bereiten Sie gründliche Anlegerdokumente zu Strategie, Risiken und Finanzprognosen vor. Seien Sie bei der Bewertung und Verwässerung konservativ.
4 Crowdfunding von Immobilien
Immobilien-Crowdfunding nutzt das Crowdfunding-Modell für Investoren zur Finanzierung von Immobiliengeschäften. Anleger können sich an Käufen, Renovierungen oder Entwicklungen beteiligen und erhalten auf der Grundlage der Wertentwicklung Einnahmen und Wertsteigerungen.
Zu den typischen finanzierten Vermögenswerten gehören::
- Mietobjekte wie Mehrfamilienwohnungen
- Gewerbebauten – Büroflächen, Einzelhandelszentren
- Immobilienentwicklungen – Hausrenovierungen, Neubauten
Vorteile:
- Erhalten Sie Zugang zu lukrativen Immobilienmärkten mit deutlich geringerem Buy-In
- Anleger profitieren von passivem Einkommen aus Immobilien-Cashflows
- Geringe Korrelation zu Aktienmärkten und Anleihen
Nachteile:
- Illiquide langfristige Investitionen (oft 5+ Jahre)
- Immobiliengeschäfte können ein höheres Risiko bergen als Aktiengeschäfte
- Benötigen Sie erhebliche Vermögenswerte, um das Anlegerrisiko zu mindern
Top-Plattformen: Fundrise, RealtyMogul, CrowdStreet, RealCrowd
Überlegungen: Untersuchen Sie die Betreiber von Tierärzten gründlich – Managementfähigkeiten sind von entscheidender Bedeutung. Verstehen Sie Zeithorizonte, Einkommenspotenzial im Vergleich zum Wachstum und die Bedingungen für Asset-Deals.
5 Peer-to-Peer-Kredite
Peer-to-Peer-Kreditplattformen (P2P) verbinden einzelne Kreditgeber oder Investoren direkt mit kleinen Unternehmen oder Verbrauchern, die Kredite suchen. Anleger profitieren von festen Zinssätzen, die sich aus den Kreditzahlungen ableiten.
Gängige Kreditnehmer:
- Verbraucher – Kreditkartenrefinanzierung, Autokredite, kleine Privatkredite
- Kleinunternehmen – Betriebskapital, Ausrüstungskäufe, Erweiterungen
Vorteile:
- Umgeht traditionelle Banken, um Anlegern wünschenswerte Renditen zu bieten
- Automatisiert Underwriting und Zahlungen für eine effiziente Kreditvergabe
- Attraktive feste Renditen im Verhältnis zur Volatilität der Aktien
Nachteile:
- Höheres zugrunde liegendes Kreditnehmerrisiko als bei herkömmlichen Bankkrediten
- Der Branche mangelt es noch immer an Daten zur langfristigen Kreditwürdigkeit
- Die Zinssätze folgen dem breiteren wirtschaftlichen Umfeld
Top-Plattformen: LendingClub, Prosper, Upstart, SoFi
Überlegungen: Vergleichen Sie die Zinssätze mit den zugrunde liegenden Bonitätsstufen und Ausfallrisiken. Verleihen Sie kleine Beträge über mehrere Kredite hinweg, um das Risiko zu mindern. Verstehen Sie die Funktionsweise des Sekundärmarktes, wenn Sie Leihstücke verkaufen möchten.
Auswahl des richtigen Modells
Die Entscheidung, welcher Ansatz am besten zu Ihren Anforderungen passt, hängt von Ihrem Projekt, Ihren Leidenschaften, Fähigkeiten und Endzielen ab. Die Motivationen reichen vom künstlerischen Ausdruck über Unternehmertum bis hin zur Herbeiführung sozialer Veränderungen. Jedes Modell beinhaltet auch einzigartige rechtliche, finanzielle und betriebliche Überlegungen. Wägen Sie die Vor- und Nachteile Ihres Vorhabens sorgfältig ab.
Auf bestimmten Plattformen sind auch Hybridmodelle möglich, beispielsweise die Kombination von Prämien-Vorverkäufen mit Aktienangeboten. Werden Sie kreativ, aber stellen Sie sicher, dass Sie alle Komponenten erfüllen können, die Sie Investoren oder Geldgebern versprechen.
Besseres Verständnis führt zu effektiverem Crowdfunding
Nachdem Sie nun die verschiedenen großen verfügbaren Crowdfunding-Geschäftsmodelle verstanden haben, können Sie intelligentere Entscheidungen bei der Auswahl und Optimierung des richtigen Ansatzes für Ihr nächstes unternehmerisches Unterfangen oder kreatives Projekt treffen. Recherchieren Sie gründlich über Ihre bevorzugte Richtung, da sich die gesetzlichen Vorschriften und Optionen in diesem alternativen Finanzbereich weiter weiterentwickeln.
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- Quelle: https://www.fundraisingscript.com/blog/the-5-key-types-of-crowdfunding-business-models/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=the-5-key-types-of-crowdfunding-business-models
