Das US-Finanzministerium teilte am 8. Februar mit, dass dies der Fall sei Risikobewertungen zeigen, dass virtuelle Vermögenswerte im Vergleich zu Fiat-Währungen derzeit einen kleinen Teil der gesamten Geldwäscheströme ausmachen; Allerdings werden sie für Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden immer wichtiger.

Die Regulierungsbehörde hat die Ergebnisse in ihren nationalen Risikobewertungen für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung für das Jahr 2024 bekannt gegeben. Die Berichte weisen darauf hin, dass eine sich entwickelnde Landschaft von Kryptowährungen und anderen virtuellen Vermögenswerten sowohl eine innovative finanzielle Grenze als auch ein neuer Weg für kriminelle Ausbeutung darstellt.

Obwohl sie nur einen geringen Teil der gesamten Finanzströme ausmachen GeldwäscheDer aufstrebende Sektor der virtuellen Vermögenswerte wirft erhebliche Fragen zu Regulierung, Compliance und Durchsetzung auf.

Regulatorische Bedenken

Ein großes Anliegen des Finanzministeriums ist die inkonsistente Einhaltung der AML/CFT-Vorschriften in verschiedenen Gerichtsbarkeiten. Diese Inkonsistenz stellt in Verbindung mit den einzigartigen Merkmalen virtueller Vermögenswerte, die Anonymität und grenzüberschreitende Transaktionen ermöglichen, erhebliche Herausforderungen bei der Eindämmung von Geldwäscheaktivitäten dar.

Dem Bericht zufolge zeigt sich die Anpassungsfähigkeit von Geldwäschern an das digitale Zeitalter darin, dass sie ausgefeilte Tools und Methoden einsetzen, um die Herkunft illegaler Gelder zu verschleiern. Darin wird detailliert beschrieben, wie Kriminelle verschiedene Technologien und Methoden nutzen, um die Herkunft illegaler Gelder zu verschleiern, was die Bemühungen zur Aufspürung und Bekämpfung von Geldwäsche erschwert.

Besonders besorgniserregend sind Techniken wie das Mischen von Diensten, Datenschutzmünzen und Chain-Hopping zwischen verschiedenen Blockchain-Assets. Diese Methoden beeinträchtigen zusammen mit der Verwendung nicht gehosteter Wallets und Plattformen, die direkte Peer-to-Peer-Transaktionen ohne zwischengeschaltete Aufsicht ermöglichen, die Wirksamkeit von AML/CFT-Maßnahmen erheblich.

Der dezentrale Charakter vieler Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten, insbesondere innerhalb von DeFi, verschärft diese Herausforderungen noch weiter, indem er denjenigen, die die behördliche Aufsicht umgehen möchten, einen Schutz der Anonymität bietet. Der Bericht hebt hervor Komplexität von DeFi Plattformen und Investitionsprogramme für virtuelle Vermögenswerte, die zu einem Nährboden für Betrug und Geldwäsche geworden sind.

Nach Angaben des Finanzministeriums stellen der Mangel an zentraler Kontrolle und die von diesen Plattformen gebotene Anonymität erhebliche Risiken dar, da Kriminelle diese Funktionen für illegale Aktivitäten ausnutzen, darunter Ransomware-Zahlungen und das Waschen gestohlener Gelder.

Straße voraus

Um diesen Herausforderungen zu begegnen, plädiert das Finanzministerium für verbesserte Regulierungsrahmen, verbesserte Compliance-Praktiken unter Virtual Asset Service Providers (VASPs) und eine verstärkte Zusammenarbeit zwischen Regulierungsbehörden und der Virtual Asset-Branche.

Die Festlegung klarer Richtlinien und die Einführung fortschrittlicher Analysetools sind von entscheidender Bedeutung, um die mit virtuellen Vermögenswerten verbundenen Risiken zu mindern. Darüber hinaus betont das Finanzministerium die Bedeutung der internationalen Zusammenarbeit, um einen kohärenten globalen Ansatz zur Regulierung und Überwachung des sich schnell entwickelnden Marktes für virtuelle Vermögenswerte sicherzustellen.

Der Bericht betonte auch die Notwendigkeit einer kontinuierlichen Anpassung und Wachsamkeit, um mit der sich entwickelnden Landschaft virtueller Vermögenswerte und ihrer Verwendung bei Geldwäscheaktivitäten umzugehen, und schlug einen vielschichtigen Ansatz vor, der technologische Innovation, regulatorische Anpassungen und internationale Zusammenarbeit umfasst.

• SEO-gestützte Content- und PR-Distribution. Holen Sie sich noch heute Verstärkung.
• PlatoData.Network Vertikale generative KI. Motiviere dich selbst. Hier zugreifen.
• PlatoAiStream. Web3-Intelligenz. Wissen verstärkt. Hier zugreifen.
• PlatoESG. Kohlenstoff, CleanTech, Energie, Umwelt, Solar, Abfallwirtschaft. Hier zugreifen.
• PlatoHealth. Informationen zu Biotechnologie und klinischen Studien. Hier zugreifen.
• Quelle: https://cryptoslate.com/us-treasury-report-finds-crypto-use-in-illicit-financial-activity-remains-small-but-growing-fraction-of-total-flows/