1. Einleitung
Bricktrade ist ein Blockchain-basierter digitaler Marktplatz, der die Tokenisierung von Immobilien ermöglicht. Abgesehen davon, dass Immobilien direkt zwischen Käufern und Verkäufern gehandelt werden können, bietet die Bricktrade-Plattform auch eine Vielzahl von Finanzierungsmöglichkeiten für Projektentwickler.
Die Plattform basiert auf einer maßgeschneiderten, genehmigten privaten Blockchain, die die Vorteile eines unveränderlichen öffentlichen Ledgers mit der Durchsetzbarkeit von Smart Contracts kombiniert.
In diesem Bericht untersuchen wir, wie Bricktrade versucht, die Ineffizienzen des modernen Immobilienmarktes zu beheben, was ihn von der Konkurrenz unterscheidet, und das Geschäftsmodell, von dem es glaubt, dass es eine Plattform der Wahl für die Tokenisierung von Vermögenswerten in Großbritannien sein wird.
2. Markt
Bricktrade ist sowohl in der Immobilien- als auch in der Finanzbranche tätig und bietet Bauträgern Baufinanzierungen und Teilinvestitionen durch Tokenisierung für Kleinanleger an.
Der globale Immobilienmarkt wird auf rund 214 Billionen Pfund geschätzt. Mit Zinssätzen auf Allzeittiefs und Aktienbewertungen auf historischen Höchstständen haben sich Investoren auf der ganzen Welt in Immobilien gestürzt, um beständige und zuverlässige Renditen zu finden.
Die historische Wertentwicklung von Immobilienpreisen zeigt, dass Immobilien sowohl in Bezug auf absolute als auch auf risikobereinigte Renditen eine hervorragende Investition sind. Untersuchungen deuten auch darauf hin, dass die zukünftige Wertentwicklung von Immobilien in vielen wichtigen Märkten, einschließlich der USA und Großbritanniens, weiterhin robust sein wird.
Bricktrade möchte auf diesen Zukunftstrend aufspringen und die Leistungsfähigkeit der Blockchain-Technologie nutzen, um eine innovative Möglichkeit zur Teilnahme am wachsenden Immobilienmarkt anzubieten.
3. Technologie
Bricktrade wurde ursprünglich für den Start auf Ethereum entwickelt. Seit der Gründung der Plattform im Jahr 2017 hat sich das Blockchain-Umfeld jedoch erheblich verändert, was das Unternehmen dazu zwang, seine ursprünglichen Pläne aufzugeben. Das Unternehmen war in Gesprächen mit anderen L1-Lösungen und wird Anfang 2022 seine Zukunftspläne bekannt geben.
Während die Tokenisierung von Immobilien keine neue Idee ist, gibt es nur eine Handvoll Unternehmen auf dem Markt, die es geschafft haben, erfolgreiche Plattformen auf der Grundlage dieses Konzepts zu starten. Immobilien werden seit langem als der beste Anwendungsfall für die Tokenisierung angepriesen, aber die Bewältigung der regulatorischen, rechtlichen und technischen Herausforderungen im Zusammenhang mit der Tokenisierung von Immobilien bleibt eine unglaublich schwierige Aufgabe. Beeinflusst von britischen Fintech-Unternehmen wie Monzo und Nutmeg gelang es Bricktrade, ein funktionierendes Produkt zu entwickeln, das all diese Probleme angeht.
Nach der Markteinführung wird das Produkt von Bricktrde die Barriere für den Einstieg in Immobilieninvestitionen drastisch senken und es den Benutzern ermöglichen, mit nur 500 £ am Immobilienmarkt teilzunehmen. Sein Alleinstellungsmerkmal sind jedoch nicht die geringen Teilnahmekosten, sondern die Herausnahme Dritter aus dem Immobilienhandel. Die Blockchain-Technologie, die Bricktrade zugrunde liegt, macht fast die gesamte Bürokratie rund um Immobilien überflüssig und reduziert den monatelangen Papierkram auf Transaktionen, die in nur wenigen Minuten abgeschlossen werden.
Die Plattform bietet auch Innovationen im Blockchain-Bereich. Im Gegensatz zu anderen ähnlichen Produkten, die Interesse an Kryptowährungen bieten, wird Bricktrade es den Benutzern ermöglichen, auch Zinsen auf ihre Immobilieninvestitionen in Fiat zu sammeln. Investoren erhalten feste Zinsen für die Delegierung ihrer Token an Staking-Pools, die ihren Wert daraus ziehen, dass sie durch reale, einkommensgenerierende Vermögenswerte unterstützt werden.
All dies ist dank des proprietären Tokenisierungsprotokolls von Bricktrade möglich. Es eliminiert die Notwendigkeit von Maklern, Anwälten und Banken von Drittanbietern, indem es deren Funktionen wie Auflistungen, Dokumentenfluss und Zahlungen ausführt. Dies ist ein bedeutender Fortschritt gegenüber dem derzeitigen Zustand des Immobilienmarktes im Vereinigten Königreich, wo die Registrierung von Eigentumsurkunden mit notariell beglaubigten Dokumenten bis zu 12 Wochen dauern kann.
Das Protokoll kombiniert Off-Chain- und On-Chain-Proof-of-Asset-Module, um Due-Diligence-Aktivitäten und AML/KYC-Verifizierung seiner Benutzer bereitzustellen. Das Protokoll kann geändert werden, um sicherzustellen, dass alle gelisteten und tokenisierten Assets rechtlich mit allen lokalen und internationalen AML/KYC-Vorschriften konform sind.
Das Team hinter Bricktrade arbeitet seit 2017 an der Plattform und hat ihre Entwicklung bis zu ihrer Seed-Aufstockung im November 2021 selbst finanziert. Obwohl das Unternehmen noch kein Ziel für eine Serie A festgelegt hat, wird sein IDO Anfang 2022 abgeschlossen sein .
Bis heute hat das Unternehmen ein funktionierendes Minimum Viable Product (MVP) der Bricktrade-Plattform sowie Anwendungen für iOS und Android entwickelt.
4. Tokenomik
Das gesamte Token-Angebot des BRKT-Tokens von Bricktrade wird 100 Millionen betragen. Das anfängliche Umlaufangebot des Tokens wurde auf 5.45 Millionen festgelegt – sein öffentlicher Verkaufspreis von 0.10 US-Dollar beläuft sich auf eine Marktkapitalisierung von 545,000 US-Dollar bei der Einführung.
Der größte Prozentsatz des Gesamtangebots von BRKT wird Plattformprämien zugeteilt – 20 %, die linear freigegeben werden, wenn das Projekt im Laufe der Jahre wächst. Weitere 19.5 % werden zur Finanzierung des Betriebs verwendet, während 15 % an das Team und die Berater von Bricktrade gehen. Insgesamt 10 Millionen Token oder 10 % des Angebots werden für das Marketing bereitgestellt, während die Liquiditätsbereitstellung für die Plattform 5 % des Angebots erhält.
Die Pre-Seed- und die strategische Finanzierungsrunde erhielten Zuteilungen von 5 % des Angebots, während die Seed- und die private Runde jeweils bis zu 10 % erhielten. Nur 0.50 % des Angebots von BRKT werden im öffentlichen Verkauf angeboten.
Der Großteil des Angebots von BRKT unterliegt einem Vesting-Zeitplan. Alle an Investoren verkauften Token werden über 10 Monate unverfallbar, wobei nur 10 % der Zuteilung während des Token Generating Events (TGE) freigegeben werden. Derselbe Vesting-Zeitplan gilt auch für die Mittel, die zur Finanzierung des Betriebs verwendet werden. Die dem Marketing zugeteilten Token werden für 1 Monat gesperrt und dann über 10 Monate freigegeben. Das Bricktrade-Team und seine Berater werden ihre Token für mindestens 6 Monate gesperrt lassen, danach erhalten sie jeden Monat 10 % ihrer Zuteilung.
Um BRKT Preisunterstützung zu bieten, wird Bricktrade ein Rückkaufprogramm einführen, sobald der Token auf den Markt kommt, und sein Angebot im Laufe der Zeit langsam reduzieren.
Die Plattform wird Investoren auch Anreize bieten, indem sie ihnen die Möglichkeit bietet, Token mit Stablecoins zu kaufen. Benutzer der Bricktrade-Plattform können auch wählen, ob sie Zinsen in BRKT, Stablecoins oder Fiat-Währung erhalten möchten.
5. Team & Investoren
Das Unternehmen wird von verschiedenen Technologie- und Immobilienfachleuten geleitet und hat im Laufe der Jahre Geschäfte im Wert von über 3 Mrd. £ abgeschlossen.
Bricktrade wurde von Guv Kang, einem Veteranen des Immobilienmarktes, gegründet. Seine Expertise liegt in Immobiliensanierungsprojekten, Fundraising für Immobilieninvestitionen und der Verwaltung der Beziehungen zu Wohnungsbehörden. Kang ist auch der Gründer von Waterfronts, einer Premium-Immobilienagentur mit Sitz in den Londoner Docklands. Mike Wilkins, ehemaliger CEO der Ducane Housing Association und Geschäftsführer der Octavia Group, ist COO des Unternehmens, während Antony Schober, ehemaliger COO von BidX1, kaufmännischer Leiter ist.
Der Gründer Materie, Vinay Gupta, ist Bricktrades strategischer Berater. Mattereum ist ein in London ansässiges Startup, das die rechtliche, technische und kommerzielle Infrastrukturtechnologie für die On-Chain-Eigentumsübertragung und -verwaltung entwickelt hat. Er koordinierte auch die Veröffentlichung von Ethereum im Jahr 2015 und arbeitete als strategischer Architekt für ConsenSys.
Bricktrade wurde von inkubiert Launchpool-Labs, während Alphabet war in seiner Seed-Runde ein Lead-Investor.
Guv Kang, Gründer – CEO
Chef Kang ist der Gründer und CEO von Bricktrade. Als Gründer von Waterfronts, einem Premium-Immobilienmakler in den Londoner Docklands, verfügt er über mehr als 15 Jahre Erfahrung im Immobiliensektor. Die Expertise von Guv liegt in Immobiliensanierungsprojekten, Fundraising für Immobilieninvestitionen und der Verwaltung der Beziehungen zu Wohnungsbehörden.
Mike Wilkins, COO
Mike leitet den Betrieb. Zuvor war er CEO der Wohnungsbaugenossenschaft Ducane und Geschäftsführer von Ocatavia Living, dem kommerziellen Zweig der Octavia-Gruppe. Als Bauexperte ist er auch Berater des modularen Designunternehmens ZedPods bei der Entwicklung neuer Geschäftsfelder.
Antony Schober, kaufmännischer Leiter
Antony verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Vermögensverwaltung von Immobilien in Australien, dem Nahen Osten, Großbritannien und Europa. Zuvor war er COO bei BidX1, Immobilienauktionator, Geschäftsführer des Proptech-Unternehmens KEL Computing und internationaler Partner. Asset Services EMEA bei Cushman & Wakefield. Antony hat einen Abschluss in Betriebswirtschaft von der Monash University.
Jasbir Channa, CCO
Jasbir ist ein professioneller Kostenberater mit umfassender Erfahrung in der Beratung großer britischer Unternehmen, darunter Crossrail, Balfour Beatty, Bam Nuttall sowie Turner und Townsend. Er hat im Laufe seiner Karriere ein Vermögen von über 18 Milliarden US-Dollar verwaltet.
6. Partnerschaften
Seit seiner Gründung im Jahr 2017 hat Bricktrade eine Reihe von Partnerschaften mit Unternehmen in ganz Großbritannien geschlossen. Die Immobilienagentur Waterfront ist der führende Immobilienverwaltungspartner des Unternehmens, während Mattereum das Unternehmen bei seiner Blockchain-Entwicklung unterstützen wird. Launchpool Labs und Fortescue Capital sind die Finanzierungs- und Investitionspartner von Bricktrade, während alle rechtlichen Angelegenheiten in Bezug auf das Unternehmen von Harper James & Eversheds geregelt werden.
Das Unternehmen hat bereits mehrere weitere Partnerschaften in der Pipeline, die den Wert des BRKT-Tokens weiter steigern sollen. Dazu gehören neue Regulierungspartner, die Bricktrade helfen werden, die britischen Gesetze vollständig einzuhalten, neue Marketingpartner, die die Marke Bricktrade fördern werden, sowie andere Immobilienentwickler, die es ermöglichen werden, seinen Investoren mehr Geschäfte zu machen. Im kommenden Jahr sollen außerdem mehrere neue strategische Berater, Markenbotschafter und institutionelle Finanzpartner bekannt gegeben werden.
Bricktrade ist derzeit auch mit mehreren Börsen in Gesprächen. Ab Dezember 2021 befindet sich das Unternehmen in Gesprächen mit KuCoin, Gate.io und Archax, die alle versuchen, den BRKT-Token nach dem TGE zu listen.
7. Audits & Sicherheit
Alle Smart Contracts auf der Plattform von Bricktrade werden von Certik geprüft, bevor sie für die Benutzer freigegeben werden.
Alle rechtlichen Arbeiten werden vor der Veröffentlichung eines jeden Projekts durchgeführt. Der Vermögenswert wird ursprünglich in einer proprietären Struktur gehalten, die wir tokenisieren und dann in Krypto-Token zerlegen werden. Diese Token sind direkt über einen Rechtsvertrag und einen Smart Contract mit dem Immobilienvermögen verbunden.
Das Unternehmen sucht auch nach Anbietern, die Smart-Contract-Verwundbarkeitsversicherungen ausstellen, um ihre Investoren abzusichern.
8. Produkt-Roadmap
Das Unternehmen hat eine klare Roadmap aufgestellt, die seine Entwicklung bis Mitte 2023 leiten wird.
Roadmap von Bricktrade (mit freundlicher Genehmigung von Bricktrade)
Im vierten Quartal 4 veröffentlichte das Team die Beta-Version der Bricktrade iOS-App und baute die Staking-Funktionalität in die Plattform ein. Das Unternehmen baut derzeit ein Compliance-Team auf, das mit der Einhaltung der FCA-Vorschriften beginnen wird.
Der Beta-Test der iOS-App wird im ersten Quartal 1 abgeschlossen, in dem das Unternehmen auch bekannt geben wird, auf welchem Blockchain-Netzwerk es starten wird. Das zweite Quartal 2022 wird durch den Start der Bricktrade-Plattform gekennzeichnet sein, während die ersten Zinszahlungen – sowohl in Fiat als auch in Krypto – im dritten Quartal 2022 ausgezahlt werden.
Ende 2022 wird Bricktrade eigene Sparprodukte und Bricktrade Homes, einen Baufonds, auf den Markt bringen. Im Laufe der Entwicklung der Plattform werden weitere Funktionen eingeführt, um neue Benutzer anzuziehen. Die Bricktrade-Verlosungen werden voraussichtlich im ersten Quartal 1 beginnen und es Inhabern von BRKT-Token ermöglichen, ein Haus oder eine Wohnung schuldenfrei zu gewinnen. Ein Fonds, der es Entwicklern ermöglichen soll, nachhaltigere Energiequellen einzusetzen, wird im zweiten Quartal 2023 aufgelegt.
9. Risiken & Chancen
Das ehrgeizige Ziel von Bricktrade, die Immobilienbranche zu revolutionieren, ist ein mutiger Schritt, aber mit der Erfahrung des Teams, das sie zusammengestellt haben, ist es wahrscheinlich, dass sie eine gute Wirkung erzielen werden. Obwohl das Unternehmen ein Minimum Viable Product (MVP) und eine iOS-App in der Beta-Phase hat, muss es sich noch entscheiden, auf welchem Blockchain-Netzwerk es seine Plattform starten soll.
Wenn es sich für eine liquide L1-Plattform wie Ethereum entscheidet, könnte es unter hohen Gasgebühren und Staus leiden, was die Zeit und Komplexität seiner Transaktionen drastisch erhöht. Die Wahl einer skalierbareren Plattform könnte das Risiko für Investoren einschränken – Krypto-Neulinge könnten sich von einer relativ unbekannten Blockchain fernhalten, während erfahrene Investoren nach der Robustheit einer etablierten Plattform suchen könnten. Bricktrade wird bekannt geben, welche Änderung sie im ersten Quartal verwenden.
Es kann schwierig sein, mit der sich schnell verändernden Landschaft der Kryptoindustrie Schritt zu halten, insbesondere für Teams, die an das strukturiertere und langsamere Tempo des traditionellen Immobilienmarktes gewöhnt sind. Sie müssen mit einigen Blockchain-Veteranen zusammenarbeiten, um ihnen zu helfen, die Route zu finden, die am besten zu ihnen passt.
Die Plattform von Bricktrade wird es Immobilienentwicklern ermöglichen, ihnen Projekte zuzusenden, sie werden dann eine gründliche Due Diligence für jedes einzelne in Bezug auf Bewertungen, Kosten, Zeitpläne und Eigentum für das Projekt durchführen und diese dann veröffentlichen, damit Investoren investieren können anteilsmäßig in die Baufinanzierung des Projekts oder in die zu errichtenden Immobilien einfließen. Ihr Partner Waterfronts vermietet und verwaltet dann die Immobilie für die Masse der Investoren in jeder Immobilie.
Ein gescheitertes Entwicklungsprojekt, das auf der Bricktrade-Plattform gelistet ist oder ein Projekt, das nicht so viel Rendite liefert, wie die Investoren erwartet haben, könnte auch den Ruf der Plattform schädigen und Investoren davon abhalten, sich auf neue Projekte zu stürzen, es wurde viel nachgedacht in Due Diligence und Sicherheit.
Wenn es dem Unternehmen jedoch gelingt, die britischen Vorschriften einzuhalten und eine starke Marke zu schaffen, die bei Kleinanlegern Anklang findet, könnte es einen soliden Erfolg verzeichnen. Derzeit gibt es in Großbritannien rund 2 Millionen Investoren, die Immobilien zur Vermietung kaufen möchten, und weitere 1.8 Millionen 25- bis 34-Jährige, die auf die Immobilienleiter aufsteigen möchten – all dies sind potenzielle Kunden. Und mit über 100,000 registrierten Bauträgern im Vereinigten Königreich gibt es zumindest auf dem Papier keinen Mangel an Projekten, in die sie investieren könnten. Sobald ihr Modell eingeführt, getestet und verfeinert ist, könnten sie bereit sein, weltweit zu expandieren und ihnen Zugang zu geben die 2.5 Billionen großen Märkte des weltweiten Immobilienvermögens.
10. Fazit
Bricktrade ist mit kühnen Vorschlägen auf den Markt gekommen:
- Reduzierung der Eintrittsbarriere für Immobilieninvestoren von 500 £.
- Akzeptieren von Krypto für Asset-Backed-Immobilieninvestitionen und Teileigentum.
- Reduzierung der Transaktionszeit für den Immobilienkauf, die bis zu 6 Monate betragen kann, auf Minuten.
- Reduzierung der Kosten für den Erwerb von Immobilien und den Handel mit Vermögenswerten.
Im Gegensatz zu vielen anderen Krypto-Startups hat es jedoch einen einzigartigen Vorteil – seine Zielgruppe ist viel breiter als nur Krypto-Enthusiasten.
Der Vorschlag des Unternehmens, Immobilienvermögen zu tokenisieren, ermöglicht Teileigentum und senkt die Eintrittsbarriere für Millionen von Investoren in Großbritannien drastisch. Es bietet auch einen direkten Finanzierungskanal für Bauträger, der es ihnen ermöglicht, ihre Projekte direkt von Kunden zu finanzieren. Dadurch werden die meisten der am modernen Immobilienmarkt beteiligten Vermittler beseitigt, wodurch sowohl die Kosten als auch die Zeit reduziert werden, die für die Entwicklung und den Kauf von Immobilien erforderlich sind.
Bricktrade ist zuversichtlich, dass sie die Art und Weise, wie Immobilieninvestitionen in Großbritannien und darüber hinaus gehandelt werden, revolutionieren werden. Die Plattform kann in den nächsten Jahren solide Erfolge erzielen, da sich die Menschen mit der Blockchain-Technologie und dem Konzept des Teileigentums vertraut machen.
