26. März 2024

Bild: Freepik/Makrovektor

Die Bekämpfung der Geldwäsche ist ein Thema, das nicht nur die Finanzbranche beschäftigt. Durch die zunehmende Digitalisierung unseres Alltags ist es einfacher denn je, sich finanziell zu beteiligen.

Es gibt AML-Vorschriften, um Betrug, Menschenhandel, Steuerhinterziehung und andere illegale Aktivitäten zu regulieren und zu stoppen. Leider reicht die Umsetzung von Vorschriften kaum aus, um Geldwäsche zu verhindern.

Es gibt zahlreiche Herausforderungen, die Behörden und verschiedene Institutionen bei der Suche nach einer Gesamtlösung behindern.

Allerdings sollten die aktuellen Herausforderungen nicht dazu führen, dass alle Bemühungen zur Minimierung der Geldwäsche gestoppt werden.

Diejenigen, die mit dem System zu kämpfen haben, sollten sich über die Herausforderungen informieren und mögliche Lösungen in Betracht ziehen, die wir in diesem Artikel erwähnen.

1. Mangel an ausreichenden Systemen und Prozessen

Manche Organisationen sind einfach zu klein, um ausreichende Systeme und Prozesse zur Abwehr von Geldwäschebedrohungen zu implementieren.

Es ist eine Sache, darüber Bescheid zu wissen Regeln zur Transaktionsüberwachung und Screening-Prozesse und ein anderer, um tatsächlich über ausreichende Ressourcen zu verfügen, um ein funktionierendes System zu schaffen.

Kundendaten, Transaktionen und die Beteiligung Dritter schaffen ein kompliziertes Ökosystem. Und es sind nicht nur die fehlenden Werkzeuge. Trotz der Fortschritte in der Automatisierung bedarf es immer noch kompetenter Beamter und Teams, die alles unter Kontrolle halten.

Wie meistern wir diese Herausforderung? Institutionen könnten nach Möglichkeiten suchen, mehr Ressourcen bereitzustellen, auch wenn dies bedeutet, sie aus einem anderen Sektor zu beziehen.

Auch die Einführung fortschrittlicher Analysetools und die Einstellung qualifizierten Personals oder die Investition in AML-Personal- und Schulungsprogramme sind einen Versuch wert.

2. Insider-Bedrohungen

Insider-Bedrohungen sind ein weiteres Beispiel für eine Herausforderung, die den Arbeitsablauf eines Unternehmens stört. Aktuelle Mitarbeiter könnten ihre Position zum persönlichen Nutzen ausnutzen.

Sie entgehen der Entdeckung durch den Einsatz moderner Technologie und die Zusammenarbeit mit externen kriminellen Netzwerken.

Der Missbrauch von Privilegien ermöglicht es internen Bedrohungsmissbrauchern, Daten zu manipulieren und raffinierte Angriffe durchzuführen, die schwer zu erkennen sind.

Einem böswilligen Insider könnte ein Fehler unterlaufen und erwischt werden. Allerdings ist es alles andere als klug, sich darauf zu verlassen.

Ein proaktiver Ansatz ist eine effektivere Lösung. Unternehmen sollten Insiderrisiken bewerten und Analysetools implementieren, um verdächtiges Verhalten zu überwachen und zu identifizieren.

Auch erhebliche Strafen als Verordnung erfüllen ihren Zweck. Wenn jemand über die möglichen Folgen der Geldwäsche innerhalb einer Institution Bescheid weiß, ist die Wahrscheinlichkeit geringer, dass er sich an solchen Aktivitäten beteiligt.

3. Mit den sich ändernden Vorschriften Schritt halten

Angesichts des Umfangs der Geldwäsche weltweit und lokal unterliegt die Regulierungslandschaft einer ständigen Weiterentwicklung. Zumindest in dem Sinne, dass Institutionen Schwierigkeiten haben, mitzuhalten.

Die Modernisierung und Implementierung effektiverer Lösungen an sich ist eine gute Sache, aber aus Unternehmenssicht ist es schwierig, auf dem neuesten Stand zu bleiben. Änderungen führen zu Compliance-Lücken und sorgen für Verwirrung, was dann zusätzliche Kosten für ein ohnehin schon teures Unterfangen bedeutet.

Da es unerlässlich ist, mit den sich ändernden Vorschriften Schritt zu halten, besteht der beste Weg, dies zu erreichen, darin, eine AML-Lösung zu finden, die als zentrale Quelle für Compliance fungiert. Unabhängig von der Änderung bleibt die Lösung auf dem neuesten Stand und entspricht den gesetzlichen Anforderungen.

4. Moderne Geldwäschesysteme

Kriminelle haben in der Regel die Nase vorn, weil sie neue Wege der Geldwäsche finden. Die Regulierungsbehörden müssen reagieren und diese Aktivitäten erkennen, um sie zu verhindern. Und wenn sie es tun, haben die Kriminellen wahrscheinlich noch ein oder zwei neue Methoden im Ärmel, um weiterzumachen und an der Spitze zu bleiben.

Es ist schwer, sich ein Szenario vorzustellen, in dem die Regulierungsbehörden die Nase vorn haben und vorhersagen, wie das nächste Geldwäscheprogramm aussehen wird. Stattdessen widmen sie Ressourcen der Lösung aktueller Probleme.

Siehe:  Steigende Bedrohungen: Die globalen Auswirkungen von Push-Zahlungsbetrug

Dennoch ist eine Verringerung der Lücke bei ausreichenden Ressourcen nicht ausgeschlossen. Zumindest hilft es, die neueste Technologie zur Identifizierung der neuesten Geldwäschemethoden zu nutzen und diese zu kontrollieren.

Das National Crowdfunding & Fintech Association (NCFA Canada) ist ein Finanzinnovations-Ökosystem, das Tausenden von Community-Mitgliedern Bildung, Marktinformationen, Branchenverantwortung, Networking- und Finanzierungsmöglichkeiten und -dienste bietet und eng mit Industrie, Regierung, Partnern und verbundenen Unternehmen zusammenarbeitet, um eine lebendige und innovative Fintech- und Finanzierungsbranche zu schaffen Industrie in Kanada. NCFA ist dezentral und verteilt und arbeitet mit globalen Interessengruppen zusammen und hilft bei der Entwicklung von Projekten und Investitionen in den Bereichen Fintech, alternative Finanzierung, Crowdfunding, Peer-to-Peer-Finanzierung, Zahlungen, digitale Vermögenswerte und Token, künstliche Intelligenz, Blockchain, Kryptowährung, Regtech und Insurtech . Registrieren Kanadas Fintech & Funding Community heute KOSTENLOS! Oder werde ein beitragendes Mitglied und Vergünstigungen bekommen. Für weitere Informationen, besuchen Sie bitte: www.ncfacanada.org

• SEO-gestützte Content- und PR-Distribution. Holen Sie sich noch heute Verstärkung.
• PlatoData.Network Vertikale generative KI. Motiviere dich selbst. Hier zugreifen.
• PlatoAiStream. Web3-Intelligenz. Wissen verstärkt. Hier zugreifen.
• PlatoESG. Kohlenstoff, CleanTech, Energie, Umwelt, Solar, Abfallwirtschaft. Hier zugreifen.
• PlatoHealth. Informationen zu Biotechnologie und klinischen Studien. Hier zugreifen.
• Quelle: https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/