Überblick

Equity-Crowdfunding entstand mit dem JOBS Act von 2012 in den USA, bevor es kurz darauf nach Asien und Europa expandierte. Das Modell ermöglicht es alltäglichen Privatanlegern, gemeinsam mit VC-Firmen Frühphasenunternehmen zu unterstützen – und demokratisiert so den Zugang zum Dealflow aufstrebender Unternehmen, der in der Vergangenheit von akkreditierten Fachleuten und Institutionen dominiert wurde.

Während Amerika zu Beginn des Fortschritts eine Vorreiterrolle spielte, eröffnen die internationalen Märkte nun die Möglichkeit, sich zu beteiligen, um globales Potenzial freizusetzen. Länder wie das Vereinigte Königreich, Frankreich, Deutschland, Indien und Kanada haben weitreichende regulatorische Änderungen eingeführt, die restriktive Kriterien für die Zulassung von Anlegern aufheben. Dies ebnete den Aktienplattformen den Weg für ein exponentielles Wachstum nicht akkreditierter Nutzer in den letzten 24 Monaten.

Die rasche Internationalisierung ist auch ein Anreiz für amerikanische Portale, durch Partnerschaften im Ausland zu expandieren – was US-Privatanlegern Zugang zu vielversprechenden ausländischen Unternehmungen verschafft, die ihnen zuvor verwehrt blieben, und gleichzeitig das geografische Risiko zu diversifizieren.

Lassen Sie uns wichtige globale Märkte analysieren, in denen politische Änderungen kürzlich günstige Bedingungen für Eigenkapitalplattformen geschaffen haben, um eine breitere Beteiligung des Einzelhandels zu aktivieren und Kapitallücken zu schließen, die vielversprechende Startup-Zentren im Ausland behindern.

Untersuchung globaler Veränderungen in der Einzelhandelsinvestitionspolitik

Viele große Volkswirtschaften haben in der Vergangenheit nicht akkreditierte Personen daran gehindert, dort zu investieren Private-Equity- Vermögenswerte wie Startups, es sei denn, sie überschreiten hohe Einkommens-, Nettovermögens- oder Liquiditätsschwellenwerte, um als „anspruchsvoll“ zu gelten.

Untersuchungen haben jedoch gezeigt, dass solche willkürlichen Anforderungen weitgehend die etablierten institutionellen Betreiber schützen, anstatt unternehmerischer Innovation oder den Wahlmöglichkeiten der Verbraucher zu nützen. Eine Ausweitung der Beteiligung wirkt der Konzentrationsdynamik entgegen:

Großbritannien

Bevölkerung: 67 Millionen
VC-Finanzierung: 13 Milliarden US-Dollar+

Das FCA begann im Jahr 2016 damit, anspruchsvollen Privatanlegern den Zugang zum Aktien-Crowdfunding zu ermöglichen, bevor es im Jahr 2020 auf alle Anleger ausgeweitet wurde. Dies löste ein exponentielles Wachstum aus, wobei der Markt mittlerweile mehr als 2 Milliarden Pfund Sterling übersteigt und über 1,200 Unternehmen unterstützt.

Frankreich

Bevölkerung: 65 Millionen
VC-Finanzierung: 6.1 Milliarden US-Dollar

Frankreich öffnete im Oktober 2021 alle Formen von Frühphaseninvestitionen für Einzelhandelsteilnehmer. Durch die Umstellung konnten in Frankreich ansässige Plattformen mehr als 1 Milliarde Euro erreichen und bereits über 2,500 Start-ups unterstützen. Auch die Dealflow-Konzentration wurde reduziert.

Kanada

Bevölkerung: 38 Millionen
VC-Finanzierung: 7 Milliarden US-Dollar

Die kanadischen Regulierungsbehörden haben 2.5 Startup-Investitionen mit weniger als 2019 Mio. US-Dollar vollständig für Privatanleger freigegeben. Plattformen ermöglichen vereinfachte Offenlegungspflichten zu Risiken, aber keine Verzögerungen bei den Anforderungen. Seitdem beschleunigt sich das Branchenwachstum weiter.

Neben den oben genannten Pionieren führen auch Märkte wie Deutschland, Brasilien, Indien und Mexiko flexiblere Regeln ein – wodurch die Ungleichheit schrittweise verringert wird und kleine Kreise traditioneller Startup-Investoren begünstigt werden. Erwarten Sie als Nächstes eine zunehmende Infrastruktur und mehr Dealflows, die den öffentlichen Zugang zu Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial auf der ganzen Welt ermöglichen.

Analyse der Vorteile einer Ausweitung der Einzelhandelsbeteiligung

Die Ausweitung der Eignung von Privatanlegern für private Unternehmungen im Frühstadium über reine öffentliche Aktien oder Anleihen hinaus bringt vielfältige Vorteile mit sich und sorgt für eine gleichmäßigere Dezentralisierung der Möglichkeiten:

• Inklusive Vermögensbildung  – Durchschnittsverdiener erhalten Alternativen zum Vermögensaufbau durch kalkulierte Risikobereitschaft und schaffen Wohlstand durch Unternehmertum.
• Optimiertes Risikokapital – Der Einzelhandel bringt modellverbesserndes Marktfeedback und wirkt isoliertem Gruppendenken entgegen. Intelligenteres Kapital reduziert schlechte Akteure.
• Spezialisierung – Es entstehen maßgeschneiderte vertikale Portale, die den Abgleich von domänenstarkem Fachwissen anstelle von Generalisten ermöglichen.
• Zugriff und Optionen – Durch den größeren Wettbewerb werden Engpässe beseitigt, die dazu führen, dass mehr Gründer ihr erstes Kapital erhalten, um Konzepte zu testen.
• Bessere Ausrichtung – Die Co-Investition im Einzelhandel stärkt tatsächlich die Rentabilitätspfade von Startups durch das Einfühlungsvermögen und die Erfahrung der Kunden.

Insgesamt wirken umsichtige politische Änderungen, die die Wahlmöglichkeiten des Einzelhandels berücksichtigen, einem übermäßigen Gatekeeping entgegen und schließen Kapitallücken, die zu viele Gründer mit hohem Potenzial durch Status-Quo-Ausschluss behindern.

Wichtige Trends, die die Einführung von internationalem Aktien-Crowdfunding vorantreiben

Während übersichtliche länderspezifische Aktualisierungen direkte Beweise für kurzfristige Vorteile der Liberalisierung liefern, sorgen mehrere makroökonomische Megatrends für Rückenwind, der das globale 10-fache aufrechterhält Equity Crowdfunding Wachstum im kommenden Jahrzehnt:

• Finanzielle Globalisierung – Ein weltweiter digitaler Reichtum von mehr als 80 Billionen US-Dollar muss angesichts der wachsenden Angst vor einer Vermögensblase bei Aktien/Anleihen diversifiziert werden. Alternativen werden unabdingbar.
• Einführung von Mobilgeräten/Kryptowährungen – Direkte Fintech-Modelle beseitigen Reibungsverluste und ermöglichen einen weltweiten Werteaustausch, die Entdeckung von Geschäften und Transparenz.
• Automatisierung von Prozessen – Kürzungen der KI/ML-Produktivitätsinfrastruktur Due Diligence und Investor Relations Kosten für die Skalierung.
• Regulatorische Unterstützung – Multi-Territorium-Compliance-Hürden und Reporting vereinfachen die Betriebskonsistenz.
• Veränderungen der Denkweise – Kulturelle Stigmatisierungen gegenüber dem Eingehen von Risiken lösen sich auf, wenn Beispiele umsichtige Renditen zeigen.

Diese Schlüsselfaktoren beschleunigen die Lebensfähigkeit und das Vertrauen des internationalen Crowdfundings, indem sie die grenzüberschreitende Konnektivität, Vorhersehbarkeit und Automatisierung optimieren. Die etablierten Betreiber hinken der Technologieintegration hinterher, was zu mehr offenen Spielen und faireren Störungen führt.

Kurzer Überblick über namhafte globale Aktienplattformen

Es entstanden zahlreiche internationale Portale, die sich auf die Optimierung der Investitionsmöglichkeiten von Einzelhandels-Startups spezialisiert haben:

Bemerkenswerte Plattformen im Vereinigten Königreich:

• SyndicateRoom

• Insgesamt wurden mehr als 2 Milliarden Pfund in mehr als 1,500 Deals finanziert.
• Maßgeschneiderte Ratschen sorgen für die bevorzugten Saatgutrunden im Einzelhandel
• Sekundärmärkte für frühe Teilliquidität

Bemerkenswerte Plattformen in Frankreich:

• Allein im Jahr 2022 hat sich das aufgenommene Kapital nach den Reformen verdreifacht.
• Starke Immobilien- und Weinindustrie-Spezialitäten
• Sekundärmarkt-Liquiditätsintegrationen

Bemerkenswerte Plattform für Deutschland:

• Companisto

• Über 350 Millionen Euro wurden in mehr als 400 Startups investiert
• Bemerkenswerte Krypto- und Blockchain-Spezialitäten
• Optionen zur Unterstützung der Alumni-Community

Kanadas bemerkenswerte Plattform:

• Frontfundr

• Seit der Einführung wurden mehr als 100 Millionen US-Dollar für mehr als 100 Unternehmen gesammelt
• 38 % der Investoren sind Erstinvestoren
• Vierteljährliche Dividendenmodellangebote

Neben länderspezifischen Generalisten entstehen weiterhin vertikale Nischenportale rund um Gaming, Raumfahrttechnologie, Konsumgüter, Biotechnologie und mehr, die erstklassiges Fachwissen bündeln.

Zusammenfassung

Ganzheitlich gesehen werden die kürzlich verabschiedeten regulatorischen Änderungen, die die Beteiligung von Privatanlegern an Start-up-Investitionen im Aktienstil in führenden Industrieländern ausweiten, das Wachstum verstärken. Billionen an freigesetztem Kapital fließen im Laufe des nächsten Jahrzehnts freier, um bereitwilliges Risikokapital ehrgeizigen Gründern auf der ganzen Welt zuzuordnen.

Erfahrene Anleger können die Rendite umsichtig diversifizieren und steigern, indem sie grenzüberschreitende Innovationen unterstützen und gleichzeitig eine wichtige Wachstumsinfrastruktur bereitstellen. Und Gründer mit hohem Potenzial auf der ganzen Welt erhalten einfachere Wege zu Kapital, wodurch Ideen unabhängig von der geografischen Lage schneller in die Realität umgesetzt werden. Die Demokratisierung bringt Gewinne für alle beteiligten Wählergruppen mit sich – Arbeitnehmer, Verbraucher, Unternehmer, Berater und etablierte Institutionen gleichermaßen.

Während Amerika anfangs Pionierarbeit bei der Einführung von Eigenkapitalmodellen leistete, erreicht die Expansion ins Ausland in den 2020er Jahren ein weitaus größeres Ausmaß und wirkt sich auf weitere Milliarden aus, um Innovation und Wohlstand zu schaffen. Bestehende Plattformen sind bereit, durch die verantwortungsvolle Integration von Automatisierung, Konnektivität und Digitalisierung allen dabei zu helfen, von den Vorteilen zu profitieren.

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