مع نظام التقارير الائتمانية الشاملة (CCR) ، وحق بيانات المستهلك (CDR) ، وانتشار الائتمان البديل ، أصبح التحليل التفصيلي للقدرة المالية للمقترض أكثر أهمية من أي وقت مضى. لا يمكن لبيانات العملاء المالية الشاملة والدقيقة والمحدثة أن تساعد المؤسسات المالية على تقديم خدمة أفضل للمقترضين الذين يتمتعون بتاريخ ائتماني إيجابي وجيل جديد من "المقترضين" ولكن أيضًا أولئك الذين يمرون بضائقة مالية.
لمساعدة المزيد من مقدمي الخدمات والمقرضين على الاستفادة من البيانات التي يوافق عليها المستهلك طوال دورة حياة الائتمان ، باسيك تعاونت مع Zeal Solutions لتقديم حلول تقييم ائتمانية مُثبَّتة تسرِّع من استيعاب العملاء ببيانات في الوقت الفعلي وتحسين الخدمة واتخاذ القرارات من خلال رؤى المعاملات.
منذ عام 2006 ، ساعدت Zeal Solutions بعضًا من أكبر المؤسسات المالية الأسترالية في إدارة مخاطر الائتمان الاستهلاكية والتجارية من خلال مجموعة من المنتجات والخدمات عبر إنشاء القروض وتحصيل الديون والامتثال. من خلال الشراكة مع باسيك، أصبح Zeal الآن قادرًا على الحصول على موجز مباشر للبيانات المالية ، سواء كانت مخزنة في أحد البنوك أو التكنولوجيا المالية أو مزود ائتمان بديل. يضمن Basiq أن جميع البيانات التي يتم إرجاعها يتم تطبيعها وإثرائها للحصول على رؤى حتى يتمكن Zeal من المساعدة في اتخاذ أفضل القرارات المالية نيابة عن العملاء. وهذا يشمل تحديد الإنفاق التقديري مقابل الإنفاق غير التقديري لتقييم الوضع المالي الحالي لمقدم الطلب بشكل أفضل بالإضافة إلى قدرته على تعديل الإنفاق لتحسين القدرة على تحمل التكاليف في المستقبل.
على وجه التحديد ، ستستخدم Zeal بيانات وإحصاءات معاملات Basiq التي يوافق عليها المستهلك من أجل:
- تسريع عمليات الإعداد مع القدرة على فهم إنفاق العملاء على الفور وقدرتهم على خدمة قرض بناءً على ما يصل إلى عامين من بيانات المعاملات.
- أضف وظيفة الإدارة المالية الشخصية لتزويد العملاء برؤى حول أنماط الإنفاق والادخار.
- تزويد العملاء بأدوات "مساعدة العملاء" التي تساعد العملاء على سداد ديونهم من خلال بيانات المعاملات المدروسة.
من خلال الشراكة مع Basiq Zeal Solutions ، يمكن أيضًا أن توفر للعملاء رؤية مستمرة حول الشؤون المالية للعميل. يمكن أن يساعد الحصول على رؤية رقمية مستمرة في الوقت الفعلي للمركز المالي للعميل العملاء في السداد من خلال خطط الدفع المخصصة. يمتد هذا إلى الإخطارات والتذكيرات الآلية. يوفر نظام Zeal Solutions Digital Collect Ezee أيضًا بوابة دفع متكاملة ، والتي تقترن بنظام الوقت الفعلي ، وتوفر حلاً قويًا لزيادة معدلات التحصيل.
بالنسبة إلى الرئيس التنفيذي لشركة Zeal ، Dion Nathanielsz ، تعتبر البيانات المالية أساسية لإحداث ثورة في إدارة مخاطر الائتمان ، مضيفًا: "مؤخرًا فقط بدأنا في رؤية استخدام مجموعات البيانات البديلة في أداء الائتمان. الفوائد واضحة ولكن هناك القليل في السوق الذي يعكس مدى قوة البيانات المالية. نحن متحمسون للغاية لهذه الشراكة لأنها تتيح لنا تنفيذ هذه الفوائد والاستفادة من رؤى بيانات المعاملات لتحسين كل جانب من جوانب دورة حياة الائتمان للمقترضين والمقرضين ".
نظرًا لأن مجلس الإنماء والإعمار يسهل المزيد من المشاركة المصرفية المفتوحة ، فإن Basiq ستسمح لـ Zeal بالاستفادة من بيانات العملاء المالية الشاملة والدقيقة والمحدثة من مجموعة أوسع من المؤسسات. بالنسبة إلى الرئيس التنفيذي لشركة Basiq ، Damir Ćuća ، فإن الوصول المفتوح إلى البيانات المحسّنة سيقلل من عدم توازن المعلومات بين المقترضين والمقرضين بينما يساعد المقترضين في تجاوز الصعوبات.
"تتيح مشاركة البيانات الإلزامية بموجب الخدمات المصرفية المفتوحة و CCR إمكانية التمييز بشكل أفضل وخدمة العملاء بناءً على المخاطر. إن جعل هذا الأمر أكثر سهولة سيؤدي فقط إلى تسعير أفضل للعملاء منخفضي المخاطر ، وقرارات إقراض أكثر دقة والقدرة على مساعدة العملاء بشكل أفضل في مواجهة ضائقة مالية ".
أفلاطون. Web3 مُعاد تصوره. تضخيم ذكاء البيانات.
انقر هنا للوصول.
