الأشخاص الذين يستثمرون في الأسهم يتحملون دائمًا بعض المخاطر. ومع ذلك ، فإن هذا الخطر المتزايد هو ما يجعل الاستثمار مغريًا. أنت ستواجه مكاسب كبيرة أيضًا. لتقليل مخاطر التداول ، تحتاج إلى التنويع. هذا هو السبب في أن صناديق الاستثمار المتداولة هي خيارات تداول شائعة.

ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟

تمثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) مزيجًا من الأسهم التي تمنحك الرافعة المالية التي تحتاجها لتقليل المخاطر وتراكم الثروة. يتم تداولها بنفس طريقة تداول الأسهم. ومع ذلك ، فأنت لا تتداول سهمًا واحدًا بل تتداول عدة أوراق مالية في وقت واحد.

ETF مكاسب تعويض الخسائر

نظرًا لأن صناديق الاستثمار المتداولة توفر التنويع ، فإنها توزع مخاطر الاستثمار. إذا اشتريت سهمًا واحدًا فقط وخسر المال ، فهل أنت كذلك. لكن، ETFs - Exchange Traded Funds تظهر الأسهم كلا من الخسائر والمكاسب. لذلك ، عوضت المكاسب الخسائر.

عندما تشتري سهمًا واحدًا ، فإنك تثبت مكاسبك أو خسائرك على أداء تلك الشركة. ومع ذلك ، تسمح لك صناديق الاستثمار المتداولة ETF بشراء الأوراق المالية في مختلف القطاعات ، وهو أكثر أمانًا. لذلك ، توفر "خدمات الاختبارات التربوية" المزيد من الفرص للنمو المالي طويل الأجل.

كما لوحظ ، يمكنك تداول ETF كما تفعل في الأسهم. علاوة على ذلك ، تراقب الخوارزميات المؤشر الأساسي للاستثمار ، مما يسمح لمالكي صناديق الاستثمار المتداولة بتجربة تحولات دراماتيكية أقل. تم تصميم أسهم ETF لتتناسب مع مؤشر معين لتحقيق الاستقرار في العوائد بمرور الوقت.

صعود وهبوط تداول الأوراق المالية

في حين أن السهم قد يوفر عائدًا أفضل من ETF ، إلا أنه لا يحدث في كثير من الأحيان. عندما تشتري وتبيع الأسهم ، فإنك تتعامل مع توقيت السوق ، ومشاعر المستثمرين ، والاقتصاد ، والبيئة التأثيرات، وتطورات الصناعة. نتيجة لذلك ، يمكن أن يصبح بيع وشراء الأسهم بمثابة أفعوانية عاطفية.

ما لم تعتبر نفسك مستثمرًا ذكيًا أو شخصًا يمكنه تحليل الأوراق المالية ببراعة ، فمن الأفضل وضع أموالك في ETF. يمكن أن تؤثر العواطف على إمكانية التنبؤ بالتداول بالإضافة إلى التفكير المنطقي.

حتى المستشارين الماليين والمستثمرين ذوي الخبرة يجدون صعوبة في التفوق على مؤشر Standard and Poor (S&P) 500. علاوة على ذلك ، غالبًا ما يكون أداء الشركات التي تمثل الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة أقل من أداء مؤشر S&P 500 بنحو 82٪. وهذا يعني أن 18٪ فقط من الشركات تتفوق في الأداء على S&P - وهي نسبة لا تفضل المستثمر الفردي.

مقامرة قد لا ترغب في القيام بها

لا يمتلك معظم المستثمرين في الأسهم المعرفة أو الوقت أو التسامح مع المخاطر المطلوبة لمتابعة سوق الأوراق المالية وإجراء صفقات أمنية منتظمة. لهذا السبب يشبه بعض الخبراء الماليين تداول الأسهم بالمقامرة.

إذا كنت ترغب في الالتزام بالاستثمار في الأسهم ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تقدم بديلاً أفضل بكثير. طالما أن صناديق الاستثمار المتداولة التي تختارها منخفضة التكلفة وتتبع مؤشرًا وتتبعه ، فلن تتعرض لخسارة كبيرة. عند مراجعة صناديق الاستثمار المتداولة ، تحتاج إلى تحديد استثمار يحتوي على أسهم تتوافق بشكل وثيق مع أهدافك وخططك الاستثمارية.

كيف يتم تجميع أسهم ETF

ستجد صناديق الاستثمار المتداولة مجمعة وفقًا للصناعة أو التبادلات أو حجم الأعمال. يمكنك أيضًا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة التي تحتوي على أوراق مالية واعية اجتماعيًا وبيئيًا. هذه الصناديق هي ESG ETFs ، مع "ESG" تعني "البيئية والاجتماعية والحوكمة".

صناديق الاستثمار المتداولة: المزايا الرئيسية

وصلت صناديق الاستثمار المتداولة إلى السوق في عام 1993. وقد قدمت هذه الاستثمارات المبتكرة بديلاً ميسور التكلفة للاستثمار في الصناديق المشتركة في ذلك الوقت الوقت . قدمت الأداة الاستثمارية مجموعة من الأوراق المالية التي تم إنشاؤها لتتبع مؤشر سوق الأوراق المالية. تضمن تنويعها وفرص نموها انخفاض نسب النفقات وزيادة الكفاءة الضريبية.

النظر عن كثب إلى التنويع

تسمح لنا صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) باستكشاف التنويع ، والذي يعتبره المستشارون الماليون فوائد حاسمة.

يمثل التنويع أداة لإدارة المخاطر تجمع بين مجموعة واسعة من الاستثمارات في محفظة استثمارية. لذلك ، تتميز المحفظة المتنوعة بمزيج من أنواع الأصول المحددة ، والتي تهدف إلى الحد من التعرض للمخاطر. الفكرة هي بناء محفظة من الأصول المختلفة ، بحيث يكون العائد أعلى على المدى الطويل.

يمكنك تنويع الممتلكات عبر فئات الأصول في كل من الأسواق المحلية والأجنبية. لذلك ، يمثل التنويع عملية موازنة ، وليس "الرقص" غير المؤكد الذي يعنيه الاستثمار في سهم واحد.

ابتكر الباحثون نماذج رياضية لمحافظ متنوعة. تشير الدراسات إلى أن المحفظة المتنوعة جيدًا التي تضم حوالي 25 سهمًا تثبت أنها الأكثر فعالية من حيث التكلفة فيما يتعلق بالمخاطر.

ومع ذلك ، لن تدرك مزايا التنويع ببساطة من خلال الاستثمار في العديد من الأسهم. عليك أيضًا ربط محفظتك. تأكد من اختيار الأسهم التي تمثل الصناعات التي تستجيب بشكل مختلف أو تعارض السوق للحفاظ على كل شيء على قدم المساواة.

في حين أن بعض الأسهم في صناديق الاستثمار المتداولة قد تعاني من فترات الركود والارتفاع الاقتصادي الشديد ، فإن البعض الآخر قد يخرج من العواصف المالية دون صعوبة كبيرة. على سبيل المثال ، إذا كنت تستثمر في مخزون الصلب ، فإن مدى جودة أداء المتجر يرتبط باستخدامه.

إذا أظهرت المؤشرات الاقتصادية خططًا رئيسية لتحديث البنية التحتية ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة التي تتميز بأوراق مالية من الصلب تستحق المراجعة. لذلك ، تحقق من الأسهم الموجودة في ETF وألق نظرة مكثفة على الشركات. هل تعتقد أنهم يمثلون مزيجًا جيدًا؟

أمثلة على مقتنيات متنوعة

يقوم مديرو الصناديق والمستثمرون في كثير من الأحيان بتنويع ممتلكاتهم عبر فئات الأصول ، وتحديد النسبة المئوية لكل تخصيص.

تتضمن أمثلة فئات الأصول ما يلي:

• الأسهم
• السندات (الشركات والحكومة)
• عقار
• الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)
• السلع - العناصر المطلوبة لإنتاج أصناف أو خدمات أخرى
• CCEs (النقدية + النقدية المعادلة قصيرة الأجل) مثل الأقراص المدمجة وأذون الخزانة

تقليل المخاطر الخاصة بك إلى أبعد من ذلك

يمكنك تقليل مخاطرك بشكل أكبر عن طريق تنويع الاستثمارات في كل فئة من فئات الأصول. على سبيل المثال ، يمكنك اختيار صناديق الاستثمار المتداولة من قطاعات مختلفة ، أو اختيار الأسهم من الصناعات المختلفة ، أو تحديد الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة ذات سقف السوق المتغير (رؤوس الأموال الصغيرة والمتوسطة والكبيرة).

يمكنك أيضًا توزيع المخاطر الخاصة بك عن طريق تضمين الأوراق المالية الأجنبية. على سبيل المثال ، قد لا تؤثر الأحداث الاقتصادية التي تؤثر على بعض الأسهم الأمريكية على الاقتصاد الياباني بنفس الطريقة. لذلك ، فإن هذا النوع من التنويع يخفف من أي ضربات مالية.

إجراء اختيار ETF

لاختيار ETF ، راجع مخزونها وتكاليفها. كلما انخفضت نسبة المصاريف ، كان ذلك أفضل. ومع ذلك ، لا ينبغي أن يكون هذا الاعتبار الأول. أنت أيضًا تريد ETF يتميز بسيولة عالية ويتتبع مؤشر.

على سبيل المثال ، صناديق الاستثمار المتداولة التي تتميز بأسهم S&P 500 عادة ما تكون أكثر سيولة من الصندوق الذي يستثمر في الأسهم المكسيكية الصغيرة أو شركات الطاقة البديلة. مع ارتفاع أحجام التداول اليومية والمزيد من الأصول المدارة ، سيتم تداول الصندوق بفروق أسعار أقل.

يشير السبريد إلى الفرق بين العطاء ويسأل عن سعر السهم. يعرّف المتداولون هذا الاختلاف على أنه فرق السعر بين العرض والطلب. إذا كانت المسافة الخاصة بك أضيق ، فستتمتع عادةً بسيولة أكبر ومخاطر أقل.

استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة لتحقيق نمو طويل الأجل

الآن بعد أن فهمت قليلاً عن صناديق الاستثمار المتداولة ، ستجد أنه من الأسهل الاستثمار فيها لتحقيق نمو طويل الأجل إذا كنت ترغب في تجميع الثروة وشراء الأسهم أو السندات التي تقلل من مخاطر التداول. تريد توجيه أموالك نحو صناديق الاستثمار المتداولة.

المصدر: ذكاء بيانات أفلاطون: PlatoData.io