DigFin Green هي سلسلة تصنيفنا للقادة في شركات التكنولوجيا المالية التي تتناول الحلول البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) ، باستخدام التكنولوجيا لدعم الخدمات المالية نحو تحقيق نتائج مستدامة. اتصل بنا إذا كنت ترغب في أن يتم تضمينك.
ستيفن جيو هو رئيس PortageBay ، وهو حل ESG للذكاء الاصطناعي للمؤسسات والشركات المالية.
لديه خلفية في إدارة الأصول والتكنولوجيا ، وعمل سابقًا كرئيس لمشاريع مجموعة الذكاء الاصطناعي في الأسهم النشطة في بلاك روك. وقد عمل أيضًا في SPARX Asset Management للاستثمار في قطاعات التكنولوجيا والإعلام والاتصالات ، وهي تجربة تابعها في SPARX spout Nexus Investment Advisors.
تحدث مؤخرًا في منتدى هونغ كونغ المالي الآسيوي كواحد من عدة شركات ناشئة تعمل في برنامج Cyberport الحكومي.
ما المشكلة التي تعالجها؟
المؤسسات المالية مثل مالكي الأصول ومديري الأصول والبنوك في وضع فريد لنقل عالمنا إلى اقتصاد منخفض الكربون. المبالغ التي سيتم استثمارها بالدولار ضخمة. يؤدي هذا إلى خلق فرص للإيرادات من المنتجات الاستثمارية ESG ، ولكن كيف يمكنك إنشاء هذه الفرص بحيث تكون ذات مصداقية ومتميزة؟
تسير الصناديق المخصصة للحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية على المسار الصحيح للوصول إلى 325 مليار دولار بحلول عام 2025 ، وهو ما يمثل حوالي ثلث الأصول العالمية الخاضعة للإدارة لصناعة الصناديق. في القمة البيئية COP26 الأخيرة في جلاسكو ، خصصت المؤسسات المالية 130 تريليون دولار من الأصول المالية للوصول إلى صافي انبعاثات الكربون الصفرية.
الاتجاه نحو صافي الصفر واضح ، ولكن بالنسبة لمديري الصناديق ، فإن تطوير قدرات الاستثمار الداخلية أمر مكلف وبطيء. يفتقر مديرو الأصول إلى خبراء داخليين في ESG. يواجهون تحديات في الحصول على البيانات. لا يوجد وضوح حول دمج عوامل الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في عمليات الاستثمار الحالية.
ماذا تفعل PortageBay؟
يحل PortageBay هذه الاختناقات من خلال مساعدة مديري الأصول على إنشاء وجهات نظر داخلية حول البيئة والحوكمة البيئية والاجتماعية (ESG). نحن شركة AI ESG التي تساعد المستثمرين على تقديم محافظ ESG متباينة تحقق أرباحًا.
نقوم بتمكين المستثمرين من خلال مساعدتهم على الوصول إلى بيانات ESG وكذلك أدوات البحث لإنشاء المحافظ. يساعدهم الذكاء الاصطناعي لدينا على التخفيف من عوامل الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات ومخاطر الاستثمار ، مع ضمان وفاء المؤسسات المالية بالتزاماتها المتعلقة بالاستدامة.
PortageBay لديها مجموعة من العملاء المحتملين بين المؤسسات المالية العالمية الكبيرة. نحن نبحث عن مؤسسات مالية مقرها آسيا لتجريب الحلول. نحن لا نسعى بنشاط للحصول على رأس المال ، ولكننا مهتمون بإجراء محادثات مع المستثمرين والشركاء المحتملين.
كيف يبدو هذا في الممارسة؟
من المرجح أن يكون الدخل الثابت هو المسار الأساسي لتوظيف تريليونات الدولارات في تمويل المناخ. شهدنا العام الماضي إصدار سندات ESG بقيمة 1 تريليون دولار. ستكون القروض والسندات الانتقالية المرتبطة بالاستدامة ضخمة. نظرًا لأن مؤشرات الأداء الرئيسية [حول ما يمكن اعتباره تمويلًا "صديقًا للبيئة"] تقع على مستوى الكيان ، وليس على مستوى المشروع ، فإن هذا يتطلب أن يكون لدى المستثمرين قدرة استثمارية داخلية في ESG. إنه ليس شيئًا يجب الاستعانة بمصادر خارجية كاملة.
لإدارة وفهم هذه المخاطر ، نبدأ بتحليل البيانات. نحن ننظر إلى آلاف الشركات لقياس أداء ESG في سياق مقاييس الاستثمار الأساسية. تحدد نماذج التعلم الآلي الخاصة بنا مقاييس ESG الأكثر أهمية لتقييم الشركة وعائدات المحفظة ؛ هذه تختلف اختلافا كبيرا عبر القطاعات.
نحن نساعد شركات الاستثمار على إنشاء محافظ متميزة على نطاق واسع. نقوم بذلك من خلال تقديم جميع المكونات الضرورية ، بما في ذلك البيانات والتحليلات الكمية وتحليلات المحفظة القائمة على الذكاء الاصطناعي.
تساعد هذه القدرات معًا المستثمرين في إنشاء منتجات مخصصة مثل محافظ القروض المرتبطة بالاستدامة أو صناديق التأثير ، أو تعزز فقط عملية البحث الخاصة بهم.
ماذا نحتاج أن نعرف أيضا؟
ليست هناك حاجة للشعور بأن ESG يعني التضحية بالعائدات. هناك في الواقع علاوة تقييم على الشركات الجيدة التي تدار بشكل جيد. ويتسع إجمالي عائداتهم [نسبة إلى أقرانهم ذوي الإدارة الضعيفة].
سيتطلب الانتقال إلى عالم منخفض الكربون إدارة الشركات لبيئة قانونية وتنظيمية متغيرة ، فضلاً عن الاستفادة من الفرص الجديدة والحماية من التهديدات الجديدة عبر منتجاتها وخدماتها. من المرجح أن تتفوق الشركات التي تدير هذه التغييرات بشكل جيد. لذلك ، تعد ESG الآن جزءًا مهمًا من أي عملية استثمار.
