26 آذار، 2024
الصورة: Freepik / macrovectorإن مكافحة غسيل الأموال هي قضية تعاني منها أكثر من مجرد الصناعة المالية. نظرًا لأن حياتنا اليومية أصبحت أكثر رقمية، فقد أصبح المشاركة في الوسائل المالية أسهل من أي وقت مضى.
توجد لوائح مكافحة غسيل الأموال لتنظيم ووقف الاحتيال والاتجار والتهرب الضريبي وغيرها من الأنشطة غير القانونية. ولسوء الحظ، فإن اللوائح التنفيذية لا تكفي لمنع غسيل الأموال.
هناك العديد من التحديات التي تشكل عقبات أمام السلطات والمؤسسات المختلفة في إيجاد حل شامل ونهائي.
ومع ذلك، لا ينبغي أن تكون التحديات الحالية هي الكيان الذي يوقف كل الجهود المبذولة للحد من غسيل الأموال.
ويجب على أولئك الذين يعانون من المخطط التعرف على التحديات والتفكير في الحلول المحتملة التي سنذكرها في هذا المقال.
1. عدم وجود أنظمة وعمليات كافية
بعض المنظمات ببساطة أصغر من أن تنفذ أنظمة وعمليات كافية لدرء تهديدات غسيل الأموال.
إنه شيء واحد يجب معرفته قواعد مراقبة المعاملات وعمليات الفحص وأخرى للحصول على الموارد الكافية لإنشاء نظام فعال.
تعمل بيانات العملاء والمعاملات ومشاركة الطرف الثالث على إنشاء نظام بيئي معقد. ولا يتعلق الأمر فقط بالأدوات المفقودة. على الرغم من التقدم في مجال الأتمتة، لا يزال هناك حاجة إلى ضباط وفرق مختصة لمراقبة كل شيء.
كيف نتغلب على هذا التحدي؟ ويمكن للمؤسسات أن تبحث عن طرق لتخصيص المزيد من الموارد، حتى لو كان ذلك يعني أخذها من قطاع آخر.
إن اعتماد أدوات تحليلية متقدمة وتوظيف موظفين مؤهلين أو الاستثمار في برامج التوظيف والتدريب في مجال مكافحة غسيل الأموال أمر يستحق الثناء أيضًا.
2. التهديدات الداخلية
تعد التهديدات الداخلية مثالاً آخر على التحدي الذي يعطل سير عمل المؤسسة. قد يستغل الموظفون الحاليون مناصبهم لتحقيق الاستفادة الشخصية.
إنهم يتجنبون اكتشافهم باستخدام التكنولوجيا الحديثة والتعاون مع الشبكات الإجرامية الخارجية.
تسمح إساءة استخدام الامتيازات لمستغلي التهديدات الداخلية بالتلاعب بالبيانات وتنفيذ هجمات معقدة يصعب اكتشافها.
قد ينزلق ممثل خبيث من الداخل ويتم القبض عليه. ومع ذلك، فإن الاعتماد على ذلك ليس بالأمر الذكي.
إن اتباع نهج استباقي هو الحل الأكثر فعالية. يجب على المنظمات تقييم المخاطر الداخلية وتنفيذ الأدوات التحليلية لرصد وتحديد السلوك المشبوه.
العقوبات الكبيرة كلائحة تؤدي وظيفتها أيضًا. إذا كان شخص ما على علم بالعواقب المحتملة لغسل الأموال داخل مؤسسة ما، فمن غير المرجح أن يشارك في مثل هذه الأنشطة.
3. مواكبة اللوائح المتغيرة
وبالنظر إلى حجم عمليات غسيل الأموال عالميًا ومحليًا، فإن المشهد التنظيمي يعاني من تطور مستمر. على الأقل بمعنى أن المؤسسات تكافح من أجل مواكبة ذلك.
يعد تحديث وتنفيذ حلول أكثر فعالية في حد ذاته أمرًا جيدًا، ولكن من وجهة نظر الشركة، من الصعب البقاء على اطلاع دائم. تؤدي التغييرات إلى فجوات في الامتثال وتضمن حدوث ارتباك، وهو ما يعني تكاليف إضافية لمشروع مكلف بالفعل.
نظرًا لأن مواكبة اللوائح المتغيرة أمر ضروري، فإن أفضل طريقة للقيام بذلك هي إيجاد حل لمكافحة غسيل الأموال يعمل كمصدر واحد للامتثال. وبغض النظر عن التغيير، يظل الحل محدثًا، بالإضافة إلى المتطلبات التنظيمية.
4. مخططات غسيل الأموال الحديثة
عادة ما يكون المجرمون في المقدمة لأنهم يجدون طرقًا جديدة لغسل الأموال. يتعين على المنظمين الرد على هذه الأنشطة واكتشافها لمنعها. وعندما يفعلون ذلك، فمن المحتمل أن يكون لدى المجرمين طريقة جديدة أخرى أو طريقتين جاهزتين للمضي قدمًا والبقاء في المقدمة.
من الصعب أن نتخيل سيناريو يكون فيه المنظمون في المقدمة ويتوقعون الشكل الذي سيبدو عليه مخطط غسيل الأموال التالي. إنهم يكرسون الموارد لحل المشكلات الحالية بدلاً من ذلك.
انظر: التهديدات المتزايدة: التأثير العالمي للاحتيال في الدفع
ومع ذلك، فمع توفر الموارد الكافية، فإن تقليص هذه الفجوة ليس أمرا مستبعدا. وعلى أقل تقدير، فإن استخدام أحدث التقنيات للتعرف على أحدث طرق غسيل الأموال للسيطرة عليها يساعد.
• الرابطة الوطنية للتمويل الجماعي والتكنولوجيا المالية (NCFA Canada) هو نظام بيئي للابتكار المالي يوفر التعليم ومعلومات السوق والإشراف على الصناعة وفرص التواصل والتمويل والخدمات لآلاف من أفراد المجتمع ويعمل بشكل وثيق مع الصناعة والحكومة والشركاء والشركات التابعة لإنشاء تكنولوجيا مالية حيوية ومبتكرة وتمويل. الصناعة في كندا. تعمل NCFA بشكل لا مركزي وموزع مع أصحاب المصلحة العالميين وتساعد على احتضان المشاريع والاستثمار في التكنولوجيا المالية، والتمويل البديل، والتمويل الجماعي، والتمويل من نظير إلى نظير، والمدفوعات، والأصول الرقمية والرموز، والذكاء الاصطناعي، و blockchain، والعملات المشفرة، والتكنولوجيا التنظيمية، وقطاعات تكنولوجيا التأمين. . انضم مجتمع التكنولوجيا المالية والتمويل الكندي اليوم مجانًا! أو تصبح عضو مساهم والحصول على الامتيازات. لمزيد من المعلومات، يرجى زيارة الموقع: www.ncfacanada.org
المنشورات المشابهة
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/
