وتقوم هيئة السلوك المالي (FCA) بالتحقيق
ثورة بسبب مزاعم بأنها سمحت بسحب الأموال من الحسابات
التي تم تصنيفها على أنها مشبوهة من قبل الوكالة الوطنية للجريمة (NCA). هذا
الخطوة التي اتخذتها هيئة الرقابة المالية هي جزء من جهودها المستمرة لضمان نزاهة
المؤسسات المالية والحماية من أنشطة غسيل الأموال.
وفقا لتقرير لصحيفة فايننشال تايمز بين يوليو
وأغسطس، تم الإفراج عن ما يقدر بنحو 1.7 مليون جنيه إسترليني من الحسابات التي كانت محظورة
تم وضع علامة عليها من قبل NCA. ردًا على ذلك، أبلغت Revolut هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) بالمشكلة،
على الرغم من أنها تدعي أنه تم الإفراج عن 500,000 جنيه إسترليني فقط من الحسابات المعنية.
تواصلت شركة Finance Magnates مع Revolut للحصول على تعليق، ولكن اعتبارًا من ذلك الوقت
النشر، ولم تقدم الشركة ردا.
يضيف هذا التحقيق إلى التحديات التنظيمية التي تواجهها Revolut
حيث تستمر الشركة في انتظار الترخيص المصرفي في المملكة المتحدة الذي تقدمت به
في يناير 2021. وقد أثارت العملية المطولة تساؤلات حول ما إذا كان سيتم تنفيذ هذه العملية أم لا
مخاوف هيئة الرقابة المالية بشأن التدقيق الالتزام ، وثقافة الشركات في الداخل
ثورة.
يقع المقر الرئيسي لشركة Revolut في لندن، وتعمل كوسيلة للدفع
مؤسسة في المملكة المتحدة. في معظم أنحاء أوروبا، يقدم خدمات في إطار الخدمات المصرفية
تم الحصول على الترخيص في ليتوانيا. تدرس ذراع Revolut الأسترالية ذلك الحصول على
رخصة مصرفية محلية ولكن لم يبدأ بعد التطبيق الرسمي
.
دخلت Revolut السوق الأمريكية في عام 2020، حيث قدمت الخدمات
مثل تحويل الأموال وبطاقات الخصم. ومع مرور الوقت، قامت بتوسيع عروضها
لتضمين مستشار آلي للمحافظ الاستثمارية الآلية. ومع ذلك، فإنه
قررت مؤخرًا إيقاف خدمات العملة المشفرة في الولايات المتحدة بسبب
التحديات التنظيمية في البلاد.
تطبيق الترخيص المصرفي الأمريكي من Revolut
لا يزال سعي Revolut للحصول على ترخيص مصرفي في الولايات المتحدة يواجهه
التأخير. بعد عامين من مقرها في المملكة المتحدة FINTECH وكشفت الشركة عن خططها لتقديم
مسودة طلب لميثاق مصرفي أمريكي، قامت الشركة ليس
بعد تقديم الطلب الكاملبحسب ما ذكره موقع Tech.eu.
ولا المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) ولا
قامت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) بذلك
تم تأكيد تلقي طلب من Revolut. مكتب المراقب المالي
من العملة (OCC)، وهي هيئة تنظيمية أمريكية أخرى، لا تظهر أيضًا أي شيء معلق
طلب من شركة fintech.
ردا على الاستفسارات حول أوضاعهم
وقال متحدث باسم Revolut تمويل
أقطاب الشهر الماضي: "نحن لا نعلق على رخصتنا
التطبيقات." وفي وقت سابق، ذكرت شركة Revolut أنها قدمت مسودة
تطبيق لكل من FDIC وDFPI. وفي الوقت نفسه، قامت شركة Apron، وهي شركة ناشئة أسسها مدير المنتجات السابق لشركة Revolut، بوجدان أوزبيكوف، بجمع 15 مليون دولار الشهر الماضي.
وتقوم هيئة السلوك المالي (FCA) بالتحقيق
ثورة بسبب مزاعم بأنها سمحت بسحب الأموال من الحسابات
التي تم تصنيفها على أنها مشبوهة من قبل الوكالة الوطنية للجريمة (NCA). هذا
الخطوة التي اتخذتها هيئة الرقابة المالية هي جزء من جهودها المستمرة لضمان نزاهة
المؤسسات المالية والحماية من أنشطة غسيل الأموال.
وفقا لتقرير لصحيفة فايننشال تايمز بين يوليو
وأغسطس، تم الإفراج عن ما يقدر بنحو 1.7 مليون جنيه إسترليني من الحسابات التي كانت محظورة
تم وضع علامة عليها من قبل NCA. ردًا على ذلك، أبلغت Revolut هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) بالمشكلة،
على الرغم من أنها تدعي أنه تم الإفراج عن 500,000 جنيه إسترليني فقط من الحسابات المعنية.
تواصلت شركة Finance Magnates مع Revolut للحصول على تعليق، ولكن اعتبارًا من ذلك الوقت
النشر، ولم تقدم الشركة ردا.
يضيف هذا التحقيق إلى التحديات التنظيمية التي تواجهها Revolut
حيث تستمر الشركة في انتظار الترخيص المصرفي في المملكة المتحدة الذي تقدمت به
في يناير 2021. وقد أثارت العملية المطولة تساؤلات حول ما إذا كان سيتم تنفيذ هذه العملية أم لا
مخاوف هيئة الرقابة المالية بشأن التدقيق الالتزام ، وثقافة الشركات في الداخل
ثورة.
يقع المقر الرئيسي لشركة Revolut في لندن، وتعمل كوسيلة للدفع
مؤسسة في المملكة المتحدة. في معظم أنحاء أوروبا، يقدم خدمات في إطار الخدمات المصرفية
تم الحصول على الترخيص في ليتوانيا. تدرس ذراع Revolut الأسترالية ذلك الحصول على
رخصة مصرفية محلية ولكن لم يبدأ بعد التطبيق الرسمي
.
دخلت Revolut السوق الأمريكية في عام 2020، حيث قدمت الخدمات
مثل تحويل الأموال وبطاقات الخصم. ومع مرور الوقت، قامت بتوسيع عروضها
لتضمين مستشار آلي للمحافظ الاستثمارية الآلية. ومع ذلك، فإنه
قررت مؤخرًا إيقاف خدمات العملة المشفرة في الولايات المتحدة بسبب
التحديات التنظيمية في البلاد.
تطبيق الترخيص المصرفي الأمريكي من Revolut
لا يزال سعي Revolut للحصول على ترخيص مصرفي في الولايات المتحدة يواجهه
التأخير. بعد عامين من مقرها في المملكة المتحدة FINTECH وكشفت الشركة عن خططها لتقديم
مسودة طلب لميثاق مصرفي أمريكي، قامت الشركة ليس
بعد تقديم الطلب الكاملبحسب ما ذكره موقع Tech.eu.
ولا المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) ولا
قامت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) بذلك
تم تأكيد تلقي طلب من Revolut. مكتب المراقب المالي
من العملة (OCC)، وهي هيئة تنظيمية أمريكية أخرى، لا تظهر أيضًا أي شيء معلق
طلب من شركة fintech.
ردا على الاستفسارات حول أوضاعهم
وقال متحدث باسم Revolut تمويل
أقطاب الشهر الماضي: "نحن لا نعلق على رخصتنا
التطبيقات." وفي وقت سابق، ذكرت شركة Revolut أنها قدمت مسودة
تطبيق لكل من FDIC وDFPI. وفي الوقت نفسه، قامت شركة Apron، وهي شركة ناشئة أسسها مدير المنتجات السابق لشركة Revolut، بوجدان أوزبيكوف، بجمع 15 مليون دولار الشهر الماضي.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.financemagnates.com//fintech/revolut-under-scrutiny-fca-probes-suspicious-account-transactions/
