ستبدأ الهيئة الروسية Rosfinmonitoring المسؤولة عن منع مكافحة غسيل الأموال في مراقبة معاملات العملات المشفرة التي تحدث في البلاد.

لفترة طويلة ، تستخدم السلطات أدوات مختلفة مثل BSA الذي تم إنشاؤه في 1970 لمكافحة غسيل الأموال (ML). ولكن الآن يمكن استخدام التقنيات اللامركزية الجديدة مثل blockchain لمكافحة الأنشطة غير القانونية المرتبطة بالعملات المشفرة بما في ذلك غسيل الأموال.

أثار الرئيس فلاديمير بوتين مخاوف بشأن المعدل المتزايد لتورط العملة الرقمية في أنشطة غير قانونية مثل غسيل الأموال ، واستخدام تبرعات البيتكوين لدعم خصومه السياسيين ، وتجارة المخدرات والعديد من الآخرين لأن صناعة العملات الرقمية لم يتم تنظيمها بعد في البلاد.

المبلغ الإجمالي للأموال المقدر أن يتم غسلها كل عام يصل إلى ما يقرب من 2 تريليون دولار ، وهو ما يمثل حوالي 5 ٪ من إجمالي الناتج المحلي العالمي. كما ذكرت Coinidol ، المنفذ الإخباري العالمي لـ blockchain و cryptocurrency ، في عام 2020 وحده ، المجرمين استخدمت عمليات تبادل العملات المشفرة لغسل ما يقرب من 1.5 مليار دولار وحوالي 2.8 مليار دولار في عام 2019.

كشف نائب Rosfinmonitoring Herman Neglyad أن هيئة مكافحة غسيل الأموال تضع ضوابط أكثر صرامة على أصول العملات المشفرة وأن البنوك العاملة في الدولة تعمل أيضًا مع هيئة مكافحة غسيل الأموال لتتبع عمليات تبادل العملات المشفرة إلى الأنقاض باستخدام أدوات مختلفة.

يستخدم المجرمون أساليب التشفير لغسيل الأموال

يتم نقل الأموال غير المشروعة إلى النظام النقدي عبر وسطاء تابعين لجهات خارجية مثل المؤسسات النقدية ، وتبادل الأصول المشفرة عبر الإنترنت ، والمحلات التجارية ، والبورصات ، والكازينوهات ، ومنصات أخرى. تتضمن بعض الطرق التي يستخدمها مجرمو العملات الرقمية لإخفاء مصدر الأموال غير المشروع ما يلي:

• الإدماج. هنا ، يتأكد المجرمون من عودة الأموال غير المشروعة إلى الاقتصاد بحالة نظيفة ويمكن القيام بذلك باستخدام وسطاء OTC المتخصصين في تقديم خدمات ML. ومع ذلك ، فإن هؤلاء الوسطاء الذين لا يستلزمون وصفة طبية (OTC) عادةً ما يتقاضون عمولة عالية لمثل هذه الأنشطة غير القانونية ؛ 

• خلط العملات المشفرة. تجعل البهلوانات من السهل على حاملي العملات الرقمية إجراء المعاملات عن طريق خلط أصول التشفير غير المشروعة مع حاملي العملات الآخرين. عادةً ما يحصل البهلوان على العملة المشفرة من حاملها ثم يقوم بنقلها عبر عناوين تشفير مختلفة ثم يقوم في النهاية بإعادة تجميعها لتشكيل كومة نظيفة من العملات المشفرة ؛

• التصفيف. يقوم الغاسلون بإخفاء المصدر غير المشروع للأموال من خلال التحويلات الهيكلية مما يجعل من الصعب فك وتتبع الأموال غير المشروعة. يمكن لغسيل الأموال المضي قدمًا ونقل حيازات الأصول المشفرة إلى بلد مختلف أو المشاركة في ICO أو حتى تحويل عملة مشفرة إلى شكل آخر من الأصول المشفرة ؛

• شبكات أصول التشفير P2P. يستخدم المجرمون الشبكات الموزعة لتحويل الأموال إلى وجهة أخرى تقع في معظم الحالات في بلد آخر لديها لوائح لمكافحة غسل الأموال توجه البورصات ، وتقوم هذه البورصات المشفرة بتغييرها إلى عملة ورقية للمجرمين لشراء منتجات فاخرة مثل السيارات والمباني باهظة الثمن ، إلخ ؛

• لعب القمار على الانترنت. يستخدم المجرمون الأموال المغسولة التي تم تحويلها إلى تشفير للمشاركة في أنشطة المقامرة عبر الإنترنت. يمكن لمنصات المقامرة أن تدفع لهم إما بإصدار فيات أو بأشكال أخرى من العملات المشفرة ؛

• أجهزة آلية للعملات المشفرة (ATM). هنا ، يقوم أحد المجرمين بإيداع أو شراء العملات المشفرة من خلال بطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم التي تحتفظ بالأموال المغسولة ؛

• تحديد مستوى. هنا ، يستفيد غاسلي الأموال عادةً من تبادل الأصول المشفرة مع مستويات أقل من الامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال (AML) لهذا الغرض. 

استخدام blockchain لمكافحة غسيل الأموال

السبب في أن DLT هي أداة مثالية لمحاربة ML هو أن blockchain لديه خصوصية ثابتة. يمكن للسلطات الروسية منع غسيل الأموال ، بمساعدة تقنية blockchain المثالية لأن كل معاملة يتم إجراؤها تترك أثرًا دائمًا لا يمكن تغييره. قد تجعل هذه الخصوصية غير المسبوقة لـ blockchain من السهل على هيئة مكافحة غسل الأموال الروسية تتبع وتتبع المصدر الأصلي للأموال ، واتخاذ الإجراءات المناسبة.

على عكس النماذج المصرفية السائدة حيث يتم تقديم معلومات العملاء إلى الشركات العملاقة مطروحًا منها عنصر الأمان والتحكم الشخصي ، توفر DLT نظامًا أكثر فعالية وموثوقية ولا تتم مشاركة البيانات الموجودة على هذه الشبكة إلا مع مصادر موثوقة وموثوق بها.

كوينسمارت. Beste Bitcoin-Börse في أوروبا
المصدر: https://coinidol.com/russia-fight-money-laundering/