شبكة إنفاذ قانون الجرائم المالية بخزانة الولايات المتحدة (FinCEN) صدر مقترح يهدف إلى سد الثغرات المتعلقة بحركة الأصول الرقمية. في الإعلان عن الإصدار ، طلبت FinCEN أيضًا مدخلات من الجمهور. يؤثر الإجراء ، المسمى بقاعدة السفر ، على عمليات النقل عبر الحدود.

اعرف نفسك

يتمثل الدافع الرئيسي للاقتراح في تغيير المحافظ الرقمية المملوكة للقطاع الخاص. يتعين على مزودي خدمة الأصول الافتراضية الآن طلب معلومات "اعرف عميلك" من الأفراد عندما يرسل VASP أموالاً إلى محفظة. يبدو أن هذا ينطبق حتى على إرسال تشفير من VASP إلى محفظتك الخاصة. يبدو أن هذا ينطبق على تحركات المبالغ التي تزيد عن 10,000 دولار. يجب على VASP الإبلاغ عن المعاملة.

ومع ذلك ، لا تزال البورصة بحاجة إلى الاحتفاظ بمثل هذه المعلومات إذا كان المبلغ المحول يزيد عن 3,000 دولار. وبالتالي ، اعتبارًا من نهاية الطرف الخاص ، ستكون إجراءات "اعرف عميلك" هي نفسها.

من المفترض أن تؤدي التغييرات المقترحة إلى جعل هذا الجانب من عالم الأصول الرقمية أكثر انسجامًا مع الخدمات المصرفية النقدية. قاعدة السفر هي لائحة طويلة الأمد لعمليات النقل عبر الحدود.

تقوم الحكومة بتضمين العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs) في هذه اللائحة. ومع ذلك ، تستدعي FinCEN CBDC باسم مختلف: Legal Tender Digital Asset، LTDA.

ليست فكرة الخزانة

سوف يئن عشاق الخصوصية من اللوائح المقترحة من وزارة الخزانة الأمريكية ، لكن الدافع وراء التغيير واضح. ستجعل التغييرات بيئة الأصول الرقمية الأمريكية أقرب إلى بيئة الخدمات المصرفية ذات الصلة. علاوة على ذلك ، سوف يفيون أيضًا بتوصيات فرقة العمل للإجراءات المالية FATF) اعتبارًا من عام 2019. في الواقع ، وفقًا لمجموعة العمل المالي ، تأخرت الولايات المتحدة قليلاً - كان ينبغي أن يتم ذلك خلال الصيف. 

لكن FinCEN لديها فكرة

يأتي اقتراح FinCEN في أعقاب أ مقترح لتقليل حد عدم الإبلاغ من 3,000 دولار إلى 250 دولارًا. سيؤثر هذا على كل من المعاملات النقدية والتشفيرية عبر الحدود. تدعي FinCEN أن التغيير سيساعد كل من إنفاذ القانون والمواطن أمن الإهتمامات. تم قبول التعليقات من الجمهور حتى منتصف نوفمبر.

الجانب المظلم من فيات

وتأتي هذه الإجراءات في الوقت الذي تنتشر فيه آثار ملفات FinCEN المسربة في الأسواق. BeInCrypto وذكرت في 13 أكتوبر / تشرين الأول ، أظهرت الملفات أن البنوك غسلت ما لا يقل عن 2 تريليون دولار أمريكي فيات بين عامي 1999 و 2017. ووفقًا للوثائق ، فإن ما لا يقل عن 1.3 تريليون دولار من هذا قد مر عبر دويتشه بنك.