لقد عمل 35٪ فقط من الأمريكيين مع مستشار مالي لتحقيق أهدافهم الاستثمارية وفقًا لمسح التخطيط والتقدم الذي أجرته شركة Northwestern Mutual. تشير الأبحاث إلى أن المستشارين الماليين بمرور الوقت يمكنهم إضافة 3٪ إضافية من العائدات السنوية. ويؤدي هذا، الذي يتضاعف على مدار 25 عامًا، إلى مضاعفة الأموال المستثمرة بشكل إضافي، وهو أمر مفيد لـ 77% من الأمريكيين القلقين بشأن وضعهم المالي. المقر المالي هي عبارة عن منصة للأفراد للعثور على المستشار المالي المثالي أو RIA (مستشار المستثمر المسجل). تركز المنصة في البداية على التعرف على أهدافك الاستثمارية وأفقك واحتياجاتك والتي يتم استخدامها بعد ذلك لمطابقتك مع مستشار تم فحصه من شبكة متخصصي الاستثمار في FinanceHQ. مجاني بنسبة 100% للاستخدام بالنسبة للمستهلكين، يقوم FinanceHQ بجمع رسوم إنشاء عملاء محتملين من مستشاري الاستثمار. لمواءمة الحوافز مع العميل، تعمل الشركة كوكيل ائتماني وهي ملزمة بالعثور على المستشارين الأكثر ملاءمة للعملاء بناءً على ملفهم الاستثماري.
AlleyWatch تواصلت مع FinanceHQ CEO أليكس شوي لمعرفة المزيد عن الأعمال والخطط الإستراتيجية للشركة وغير ذلك الكثير ...
أخبرنا عن المنتج أو الخدمة التي تقدمها FinanceHQ.
FinanceHQ هي عبارة عن منصة تربط الأفراد بالمستشارين الماليين والموارد الموثوقة من أجل مستقبل مالي أفضل.
بماذا يختلف عنه?
نحن نبني حلاً مخصصًا يعتمد على البيانات ويدعمه الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في الوقت الفعلي. نحن نستخدم مزيجًا من البيانات النفسية والديموغرافية في الوقت الفعلي بالإضافة إلى الرؤى النوعية والكمية الأخرى من مصادر متعددة للتحقق من صحة المستخدم وفهمه ونواياه واحتياجاته المالية. نستخدم بعد ذلك التكنولوجيا الخاصة لربط تلك البيانات بمعايير استشارية محددة، والمطابقة في الوقت الفعلي وربط الطرفين من خلال التكامل التكنولوجي الآلي الخاص بنا. بالإضافة إلى ذلك، نحن نعمل بشكل وثيق مع الشركات الشريكة لنا لمساعدتهم على بناء قيمة علامتهم التجارية الخاصة وزيادة قابلية الاكتشاف. على هذا النحو، نحن نقدم لشركائنا مجموعة متنوعة من الطرق لبناء علاماتهم التجارية وزيادة مدى وصولهم من خلال الترويج على دليل المستشارين الذي يحظى بزيارات كبيرة، ومشاركة المحتوى والأدوات الإضافية التي يمكن الاستفادة منها عبر ممارساتهم لتحسين اكتسابهم المباشر للعملاء
ما هو السوق الذي يستهدفه FinanceHQ وما هو حجمه؟
هدفنا هو المساعدة في التوفيق بين أكبر عدد ممكن من الأفراد أو العائلات والمستشارين مع إزالة الاحتكاك والخطوات اللازمة لإجراء هذه الاتصالات. هناك الملايين من الأميركيين الذين يحتاجون إلى الوصول إلى المستشارين الماليين. يقول 50% من الأمريكيين أن تخطيطهم المالي يحتاج إلى تحسين، لكن ثلثهم فقط يطلبون المساعدة من مستشار مالي. نحن مسجلون للقيام بأعمال تجارية في جميع الولايات الخمسين.
ما هو نموذج العمل؟
هناك مئات الآلاف من الخبراء الماليين - وخاصة المؤتمنين - الذين يتوقون للمساعدة ولكنهم يكافحون من أجل التواصل مع الأفراد الذين يمكنهم الاستفادة أكثر من خبراتهم. في سوق مزدحمة، من الصعب أن يبرز محترف ذو سمعة طيبة. بالنسبة للممارسين المعتمدين، قد تتباطأ الإحالات الشفهية أو تتضاءل، وتستغرق تنمية علاقات COI وقتًا ثمينًا. بالإضافة إلى ذلك، يحتاج المهنيون الجدد الذين يعملون على إنشاء قاعدة عملاء أولية والشركات التي تتطلع إلى توسيع ممارساتها الحالية إلى دعم أفضل.
نحن نعمل على حل هذا الانفصال ومن خلال المطابقة الشخصية، وإيجاد المستشارين المناسبين للتوافق مع العملاء المحتملين المناسبين واستخدام التكنولوجيا للمساعدة في تنمية سجلات أعمالهم.
ما الذي ألهم بداية FinanceHQ؟
التمويل الشخصي هو شيء كنت دائمًا شغوفًا به على المستويين الشخصي والمهني. خلال فترة وجودي في Betterment، اكتسبت فهمًا عميقًا لمدى الحاجة والفرصة للحصول على المشورة المالية السليمة. ولهذا السبب كنت متحمسًا للغاية عندما تواصلت مع شركة Wilbur Labs، التي كان لديها نفس الشغف لحل مشكلة مماثلة وكانت بالفعل بصدد البحث عن حلول. ولهذا السبب لم أكن أكثر حماسًا للمشاركة في تأسيس FinanceHQ جنبًا إلى جنب مع أماندا والفريق في Wilbur Labs.
كيف تستعد لتباطؤ اقتصادي محتمل؟
على الرغم من أنه أمر مؤسف، إلا أن أي حالة من عدم اليقين الاقتصادي أو التباطؤ الاقتصادي تجعل الحاجة إلى مشورة مالية موثوقة أكبر بكثير، ونحن نستعد لمساعدة أي شخص وكل شخص يحتاج إلى التوجيه المالي خلال هذه الأوقات العصيبة. لدينا رأس مال جيد، ولدينا فريق ضعيف ونركز على توفير أقصى قيمة لمستخدمينا وشركائنا الاستشاريين.
ما هي المعالم التي تخطط لتحقيقها في غضون ستة أشهر؟
في النهاية، هدفنا الرئيسي هو مساعدة أكبر عدد ممكن من العملاء والمستشارين. أثناء وجودنا في وضع التخفي، قمنا بالفعل بوضع مئات الملايين من الأصول لدى جهات مؤتمنة موثوقة. المعلم التالي هو تجاوز علامة المليار من الأصول المتطابقة. نحن نركز أيضًا على التأكد من أننا نجلب شركاء يتمتعون بخبرة محددة في المجالات المالية الرئيسية، مما يضمن التغطية لجميع المواضيع ذات الاهتمام.
ما هي النصيحة الوحيدة التي لم تحصل عليها من قبل لبدء التشغيل؟
لقد كنا محظوظين بما فيه الكفاية لبناء FinanceHQ داخل Wilbur Labs، وهو استوديو للشركات الناشئة يعمل على حل نقاط الضعف لدى المستهلكين وبناء الشركات الرائدة في السوق. ويواصل الفريق تقديم الدعم التشغيلي والموارد أثناء نمونا، لذلك تلقينا الكثير من النصائح السليمة. النصيحة الوحيدة التي لا أعتقد أنك تسمعها كثيرًا هي التخطيط ثم التخطيط ثم التخطيط. هناك القليل من العقلية في عالم الشركات الناشئة للتحرك بسرعة وكسر الأشياء…. أعتقد أن العكس هو الصحيح في كثير من الأحيان. تقوم الشركات التي تتمتع بأفضل فرصة للنجاح على المدى الطويل بإجراء الأبحاث، وقضاء الوقت في التخطيط، والتحدث مع العملاء أو الشركاء المحتملين، والتركيز على النمو بوتيرة مستدامة.
إذا كان بإمكانك التواصل مع أي شخص في مجتمع نيويورك، فمن سيكون ولماذا؟
سأختار جيمي ديمون لأنه قائد مثالي في مجتمع نيويورك وكان له تأثير عميق على صناعة التمويل. بصفته الرئيس التنفيذي لبنك جيه بي مورجان تشيس، فهو يمتلك ثروة من المعرفة والخبرة في مجال التمويل والقيادة واستراتيجية الأعمال.
لماذا انطلقت في نيويورك؟
نيويورك هي العاصمة المالية للعالم وتتمتع بمشهد تكنولوجي قوي وبعض من أفضل المواهب في العالم. إذا كنت تستطيع أن تفعل ذلك هنا …
ما هي وجهة الخريف المفضلة لديك في المدينة وما حولها؟
لديّ طفلان صغيران، لذا نحن الآن مهتمون جدًا بسنترال بارك وحديقة حيوان برونكس.
أنت على بعد ثوانٍ من التسجيل للحصول على أهم قائمة في NYC Tech!
اشترك اليوم
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://www.alleywatch.com/2024/01/financehq-discovery-platform-financial-advisors-marketplace-alex-choi/
