فرض بنك الاحتياطي الفيدرالي وإدارة الخدمات المالية في نيويورك غرامة مالية بملايين الدولارات على بنك أمريكي لانتهاكه قانون السرية المصرفية.
وتقول الوكالات إن بنك متروبوليتان التجاري (MCB) سيدفع ما مجموعه 29.5 مليون دولار كعقوبات للسماح للمجرمين بفتح حسابات جديدة وتضليل توجيه مبلغ مذهل قدره 300 مليون دولار.
وفقا لDFS، البنك نشر برنامج بطاقة التأشيرة الرقمية المدفوعة مسبقًا MovoCash إلى الجهات الفاعلة السيئة في عام 2020 لأنه لم يستخدم عملية تحقق مناسبة للكشف عن الهوية الحقيقية للمتقدمين.
قدم اللصوص هويات مزورة واستخدموا حساباتهم لتضليل الملايين في مدفوعات الرواتب المباشرة والمزايا الحكومية.
"فشل MCB في منع عملية احتيال واسعة النطاق ومستمرة في برنامج بطاقة MovoCash المدفوعة مسبقًا، مما سمح للجهات الفاعلة السيئة بإساءة استخدام النظام المالي ...
لاحظت [MCB] زيادة كبيرة في عمليات فتح حسابات MovoCash الاحتيالية، وبعد الفشل في معالجة المشكلة، سمحت بفتح حسابات MovoCash جديدة.
سمح هذا التقاعس عن العمل بزيادة الاحتيال بشكل كبير خلال الأشهر القليلة المقبلة وسهل توجيه أكثر من 300 مليون دولار من إعانات البطالة الوبائية بشكل خاطئ إلى حسابات MovoCash الخاصة بالجهات الاحتيالية.
بنك الاحتياطي الفيدرالي يقول إنها تجبر الآن MCB على تحسين تحديد هوية العملاء والعناية الواجبة للعملاء وبرامج إدارة مخاطر الطرف الثالث.
يمتلك MCB إجمالي أصول بقيمة 6.683 مليار دولار وله سبعة فروع في جميع أنحاء نيويورك.
لا تفوت فرصة - اشتراك للحصول على تنبيهات البريد الإلكتروني يتم تسليمها مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك
تحقق حركة الأسعار
تابعنا علي تويتر, فيسبوك و تیلیجرام
تصفح ديلي هودل ميكس
إخلاء المسؤولية: الآراء المعبر عنها في صحيفة Daily Hodl ليست نصائح استثمارية. يجب على المستثمرين القيام بالعناية الواجبة لهم قبل القيام بأي استثمارات عالية المخاطر في البيتكوين ، أو العملات الأجنبية أو الأصول الرقمية. يرجى العلم بأن عمليات النقل والتداول الخاصة بك هي على مسؤوليتك الخاصة ، وأي خسارة قد تتكبدها هي مسؤوليتك. لا توصي Daily Hodl بشراء أو بيع أي عملات سرية أو أصول رقمية ، ولا هي The Daily Hodl أحد مستشاري الاستثمار. يرجى ملاحظة أن Daily Hodl تشارك في التسويق بالعمولة.
الصورة المولدة: Midjourney
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://dailyhodl.com/2023/10/28/billion-dollar-bank-pays-29500000-fine-for-massive-fraud-allowing-criminals-to-access-300000000/
