في عصر يتسم بالتطور التكنولوجي السريع، تقف الوظيفة المالية داخل الشركات في طليعة التحول الرقمي في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC).
ولا يقتصر هذا التحول على تبني تقنيات جديدة فحسب؛ يتعلق الأمر بإعادة تصور دور التمويل في دفع نجاح الأعمال في المستقبل.
بينما نتعمق في الدور الحاسم للتحول الرقمي في مجال التمويل، فإننا نعتمد على بحث شامل لدراسة HSBC التي أجرتها Toluna، والتي استطلعت آراء كبار المسؤولين التنفيذيين أو صناع القرار في مجال الأعمال عبر الأسواق العالمية الرئيسية، بما في ذلك التمثيل الكبير من منطقة آسيا والمحيط الهادئ.
الدور الذي لا غنى عنه للتحول الرقمي في التمويل
بحث حديث أجراه HSBC و Toluna بعنوان "الآفاق الرقمية"، يكشف استطلاع رأي 2,900 من المديرين التنفيذيين في مختلف الأسواق العالمية، بما في ذلك البر الرئيسي للصين وهونج كونج والهند وسنغافورة، عن إجماع حول الدور الحاسم للتحول الرقمي في التمويل لنجاح الأعمال في المستقبل.
هؤلاء المشاركون، وجميعهم من اللاعبين الرئيسيين في الشركات التي تتراوح عائداتها السنوية بين 2.5 إلى 50 مليون دولار أمريكي ويشاركون بعمق في اتخاذ القرارات المتعلقة بالتمويل، يسلطون الضوء على الضرورة الرقمية في مشهد الأعمال اليوم.
الذكاء الاصطناعي والأتمتة وسلسلة الكتل
من المتوقع أن يؤدي ظهور الذكاء الاصطناعي والأتمتة إلى إحداث ثورة في الإنتاجية والكفاءة. ويتوقع تقرير HSBC تحقيق مكاسب هائلة في هذه المجالات مع قيام الآلات بمهام متزايدة التعقيد.
على سبيل المثال، فإن التبني السريع لـ ChatGPT من OpenAI، والذي وصل إلى 100 مليون مستخدم في شهرين فقط، يجسد مدى السرعة التي يمكن أن تصبح بها الأدوات الرقمية جزءًا لا يتجزأ من العمليات التجارية.
التحول الرقمي في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
يشير هذا التسارع الرقمي إلى مستقبل حيث يعمل الذكاء الاصطناعي والأتمتة على تبسيط العمليات وفتح آفاق جديدة للابتكار والنمو.
سنغافورة هامة استثمار الذكاء الاصطناعي في التكنولوجيا المالية, ويعد ارتفاعها إلى 333.13 مليون دولار أمريكي في النصف الثاني من عام 2023 مثالاً على كيفية تمكين الابتكارات الرقمية من أنظمة بيئية مالية أكثر كفاءة وشمولاً على نطاق عالمي.
وتمثل تقنية Blockchain أيضًا هذا الاتجاه، حيث تقدم آليات معاملات آمنة وشفافة يمكنها تبسيط الأنشطة المالية عبر الحدود بشكل كبير.
التنفيذ الناجح لأول معاملة إعادة شراء حية (repo) في العالم باستخدام سندات صادرة رقميًا على blockchain عامة بواسطة UBS وSBI وDBS بموجب MAS وصي المشروع يسلط الضوء على الإمكانات التحويلية لـ blockchain في الممارسات المالية السائدة.
مخاوف الأمن السيبراني في رحلة التحول الرقمي
إن دمج تقنيات مثل الذكاء الاصطناعي وسلسلة الكتل في العمليات التجارية والمعاملات المالية يزيد من الحاجة إلى تدابير قوية للأمن السيبراني.
الذكاء الاصطناعي التوليدي (GenAI)، على الرغم من أنه يوفر فرصًا كبيرة للابتكار والكفاءة، فإنه يمثل أيضًا مخاطر محتملة تتعلق بخصوصية البيانات وأمنها والاستخدام الأخلاقي.
سلطة النقد في سنغافورة (MAS) اللجنة الاستشارية للأمن السيبراني قامت (CSAP) على وجه التحديد برفع مستوى الوعي حول فوائد ومخاطر اعتماد GenAI في القطاع المالي.
بالإضافة إلى ذلك، حملات التصيد الاحتيالي واستمرت خروقات البيانات في التأثير على الشركات السنغافورية، مثل شركة الخدمات المالية الرائدة OCBC، وستاربكس، وشانغريلا، وكاروسيل. تدرك الحكومة العدد المتزايد من الهجمات الإلكترونية وتتعاون مع الصناعة الأوسع لرفع مستوى الوعي.
ويشير هذا إلى اعتراف أوسع بالأمن السيبراني باعتباره مصدر قلق بالغ الأهمية في رحلة التحول الرقمي.
الاتصالات والمعاملات العالمية في العصر الرقمي
ويسلط الاستطلاع الضوء على الأهمية المتزايدة للمنصات الرقمية في تسهيل العمليات التجارية العالمية.
منصات الدفع في الوقت الحقيقي، مثل واجهة المدفوعات الموحدة في الهند (UPI)، إحداث ثورة في المعاملات المالية، وتمكين المدفوعات الفورية وتعزيز الشمول المالي.
يشير نجاح UPI، مع إجراء أكثر من 30 بالمائة من المعاملات في الهند من خلال هذه المنصة، إلى تحول أوسع نحو العمليات المالية الخالية من الاحتكاك والحدود. وبحلول عام 2030، من المتوقع أن تتضاعف هذه النسبة.
وعلى نحو مماثل، تجاوزت منصة الدفع الفوري في البرازيل، Pix، معاملات بطاقات الائتمان والخصم التقليدية، وأظهرت الإمكانات التحويلية لحلول الدفع الرقمية.
ومع ذلك، فإن التحول نحو نماذج الأعمال الرقمية أولاً يتطلب أيضًا فهمًا دقيقًا للمشهد التنظيمي والثقافي العالمي.
تؤكد دراسة HSBC على حاجة الشركات إلى التغلب على هذه التعقيدات، والاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز النمو مع ضمان الامتثال والقدرة على التكيف الثقافي.
نهج يركز على الإنسان وسط التقدم التكنولوجي
وعلى الرغم من التقدم نحو الرقمنة، يؤكد الاستطلاع على القيمة التي لا يمكن تعويضها للإبداع البشري.
ومع اعتماد الشركات على الذكاء الاصطناعي والأتمتة وتقنية blockchain، تظل هناك حاجة لا لبس فيها إلى قوة عاملة قادرة على الابتكار والتفكير النقدي والتعاطف - وهي الصفات التي لا تستطيع التكنولوجيا وحدها محاكاتها.
وتؤكد نتائج الدراسة بشكل أكبر هذا النهج الذي يركز على الإنسان: في حين أن 88% من صناع القرار يدركون أهمية التحول الرقمي في مجال التمويل، إلا أن هناك حاجة ملحة للشركات للاستثمار في هذا المجال. تحسين مهارات المبادرات.
يعتقد 60% فقط من المشاركين أن شركاتهم مستعدة جيداً لظهور تقنيات جديدة، مما يشير إلى وجود فجوة كبيرة في الاستعداد والتي يجب معالجتها من خلال برامج التدريب والتطوير الشاملة.
ويتطلب التحول التكنولوجي أيضًا تركيزًا قويًا على التدريب وتحسين المهارات، حيث يتطلب التطور السريع للتكنولوجيا ألا تتكيف القوى العاملة فحسب، بل تزدهر أيضًا.
ويكشف الاستطلاع عن موقف استباقي بين الشركات، حيث أكد 84% على الأهمية المتزايدة لمهارات محلل البيانات ضمن الأدوار المالية، مشيرين إلى تحول استراتيجي في تنمية المواهب لتلبية المتطلبات المستقبلية.
التحول الرقمي في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
إن الطريق نحو التحول الرقمي لا يخلو من التحديات. ويحدد الاستطلاع المجالات الرئيسية التي تهم الشركات، بما في ذلك مخاطر أمن البيانات، وتكلفة الاستثمار في الأنظمة والمنصات الجديدة، ودمج التقنيات الجديدة في سير العمل الحالي.
بالإضافة إلى ذلك، تشكل فجوة الاستعداد تحديًا كبيرًا، حيث تشعر نسبة كبيرة من الشركات بعدم الاستعداد للمستقبل الرقمي.
تحقيق التوازن للنجاح في المستقبل
يرسم استطلاع HSBC وToluna صورة واضحة للمستقبل: التحول الرقمي في مجال التمويل ليس مجرد اتجاه، بل هو تحول أساسي في كيفية عمل الشركات وتنافسها.
إن دمج الذكاء الاصطناعي والأتمتة وتقنية blockchain يعد بإعادة تعريف الكفاءة التشغيلية، وصنع القرار الاستراتيجي، والميزة التنافسية.
إلا أن هذا التطور التكنولوجي لا يقلل من أهمية الموهبة البشرية. بل على العكس من ذلك، فهو يزيد من حاجة الشركات إلى تعزيز بيئة حيث تتعايش التكنولوجيا والإبداع البشري ويكمل كل منهما الآخر.
ومن خلال التركيز على التحول الرقمي مع رعاية الإبداع والقدرة على التكيف وروح التعاون لدى القوى العاملة لديها، يمكن للشركات التغلب على تحديات العصر الرقمي، وضمان النجاح والاستدامة في السنوات القادمة.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://fintechnews.sg/84908/ai/are-apac-businesses-ready-assessing-digital-preparedness-in-finance/
