عبر المملكة المتحدة ،
تتفشى أشكال مختلفة من عمليات الاحتيال المالية. في الواقع ، وفقًا لبريطانيا
المالية شنومكس السنوي
تقرير الاحتيال,
أكثر من 1.3 مليار جنيه استرليني سرقها محتالون العام الماضي.
من المبلغ المسروق غير مصرح به
بلغ إجمالي خسائر الاحتيال المالي من خلال بطاقات الدفع والخدمات المصرفية عن بُعد والشيكات
730.4 مليون جنيه إسترليني في عام 2021.
لحسن الحظ ، والبنوك والبطاقات
تمكنت الشركات من حماية 1.4 مليار جنيه إسترليني من عمليات الاحتيال غير المصرح بها.
بغض النظر ، تمويل المملكة المتحدة ، والتي
تمثل حوالي 300 شركة منتشرة في جميع أنحاء البلاد ، مسجلة 195,996،XNUMX
حوادث عمليات الاحتيال المعتمدة للدفع الفوري (APP).
APP هو نوع من الاحتيال حيث
يتم خداع ضحايا الاحتيال لدفع دفعة إلى حساب يتحكم فيه
محتال.
ضحايا هذه الأنواع من
خسرت عمليات الاحتيال 583.2 مليون جنيه إسترليني في عام 2021 ، وفقًا لتقرير الاحتيال.
في الواقع ، تمويل المملكة المتحدة في
كشف التقرير أن عمليات الاحتيال على APP ارتفعت بنسبة 27٪ في عام 2021 حيث يعمل المزيد من الأشخاص
المنزل بعد الجائحة.
بالإضافة إلى ذلك ، تصنف UK Finance المصرح بها
دفع الحيل الخادعة للدفع إلى فئتين رئيسيتين: المستفيد الضار والخبيث
الحيل إعادة التوجيه.
تشمل عمليات الاحتيال الخبيثة للمدفوع لأمره
عمليات احتيال الشراء والاستثمار والرومانسية والرسوم المسبقة.
من ناحية أخرى ، عمليات احتيال إعادة التوجيه الخبيثة
تشمل الفاتورة والتفويض والاحتيال على الرئيس التنفيذي وانتحال الهوية
الحيل.
هذا يعني أن استثمار
عملية الاحتيال هي نوع من عمليات احتيال الدفع بالدفع.
ارتفاع عمليات الاحتيال الاستثمارية في
المملكة المتحدة
وفقًا لـ UK Finance ، الضحايا
خسرت 171.7 مليون جنيه إسترليني في عام 2021 بسبب عمليات الاحتيال الاستثمارية.
تحدث عمليات الاحتيال الاستثمارية عندما
يقنع مجرم ضحيته بتحويل أمواله إلى صندوق وهمي أو
للدفع مقابل استثمار مزيف. يحققون هذا من خلال الوعد عالية جدا
العودة.
"تشمل هذه الحيل
الاستثمار في عناصر مثل الذهب والعقارات وائتمانات الكربون والعملات المشفرة ،
البنوك العقارية والنبيذ "، أوضح UK Finance.
أيضا ، وفقا ل
هيئة مهنية ، على الرغم من أن عمليات الاحتيال الاستثمارية تمثل 6٪ فقط من الإجمالي
عدد حالات الاحتيال المصرح بها للدفع عبر الدفع في المملكة المتحدة في عام 2021 ، حسب حساباتهم
لأكبر نسبة (29٪) من الخسائر من جميع أنواع عمليات احتيال APP الثمانية.
ويرجع ذلك إلى طبيعتها ودرجة حنكة المجرمين المتورطين والمبالغ الأعلى
متورط.
قفزت حالات الاحتيال الاستثماري في المملكة المتحدة بمقدار النصف تقريبًا في عام 2021.
علاوة على ذلك ، تظهر بيانات UK Finance
أن الخسائر من عمليات الاحتيال الاستثمارية ارتفعت بنسبة 57٪ في عام 2021. وبالمثل ، فإن الإجمالي
ارتفع عدد حالات الاحتيال الاستثماري بنسبة 48٪ إلى 12,074 حالة.
ومع ذلك ، تظهر البيانات
أن قيمة الأموال التي عادت للمستثمرين قفزت 86٪ من 40.2 جنيه إسترليني
مليون جنيه إسترليني إلى 74.6 مليون جنيه إسترليني.
فينس هوارد ، قسم التسويق
قال مدير Opis Group Limited ، وهي شركة بريطانية لتكنولوجيا blockchain
الأقطاب المالية أن عدم وجود رقابة كاملة من الحكومة على النظام البيئي المالي الناشئ يعني أنه سيكون هناك تأثير ضئيل على جهود التوقف
المحتالين.
"Cryptocurrency و blockchain هي
جديد نسبيًا ، وبالنظر إلى ذلك ، تحدث عمليات الاحتيال كثيرًا ، والمملكة المتحدة
قال هوارد.
"لقد أدى الشتاء المشفر إلى
زيادة في هذا الاتجاه ، حيث أصبحت مساحة اللعب من أجل الربح جاهزة للمحتالين ، "
أضاف.
فيات كرايسلر ومحاربة
خداع الاستثمار
بين مايو 2021 وأبريل
في عام 2022 ، أضافت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) 1,966 عملية احتيال محتملة إلى
قائمة تحذير المستهلك الخاصة بها.
هيئة مراقبة السوق المالية
قال إن هذا الرقم أكبر من الرقم الذي أثار ناقوس الخطر عليه بأكثر من الثلث
في 2021.
قالت هيئة السلوك المالي (FCA) إن هذا الإجراء يشكل
أجزاء منه استراتيجية البيانات الذي كان أول
نشرت in
2013 أعيد صياغتها في يناير 2020 ، و تحديث
in
2022 "لتصبح منظمًا أكثر إبداعًا وحزمًا وتكيفًا."
تفاصيل استراتيجية بيانات هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA). المصدر: FCA
استراتيجية البيانات FCA
أوضح ، يهدف إلى تحسين استخدامه للبيانات لتحديد ومنع
ضرر أسرع.
علاوة على ذلك ، استراتيجية البيانات
هو جزء من FCA الأوسع استراتيجيتنا
2022-2025.
هذا شامل
تهدف الإستراتيجية إلى تقليل الضرر الجسيم والوقاية منه ، ووضع معايير أعلى واختبارها ،
وتعزيز المنافسة والتغيير الإيجابي.
محاربة الغش بالبيانات:
كيف هو عمل FCA؟
هيئة السلوك المالي في تحديث لبياناتها
أوضحت الاستراتيجية أنها أنشأت وحدات علوم البيانات عبر مختلف
مكاتب في إنشائها.
وقال إن هذه الوحدات تعمل
عن كثب مع خبراء في قطاع الخدمات المالية لتحليل المخاطر والفرز
الحالات وأتمتة العمليات لاكتشاف الضرر بشكل أسرع وحماية المستهلكين.
مشرف السوق أيضا
قالت إنها تستخدم أدوات تحليلية ومصادر جديدة للبيانات لتحديدها
الإعلانات المالية عالية المخاطر.
العام الماضي ، المنظم
وضع علامة على 564 إعلانًا ماليًا عالي الخطورة تم تعديله أو سحبه. وقالت FCA إن هذا ضاعف الرقم الذي دق ناقوس الخطر في عام 2020.
علاوة على ذلك ، المستقل
قالت السلطة إنها كانت تستخدم تجريف الويب لتحديد عمليات الاحتيال المحتملة.
أوضح FCA ، "نحن كذلك
مسح ما معدله 100,000،XNUMX موقع ويب يتم إنشاؤها كل يوم للتعرف على مواقع الويب الجديدة
المجالات المسجلة التي تعرض الخصائص التي يمكن استخدامها لعمليات الاحتيال
أو الاحتيال.
"أين نحدد أ
موقع ويب احتيالي أو غير قانوني ، ننشر تحذيرًا للمستهلكين ونكتب إليه
مسجل الموقع ليطلب إزالته ".
من بين أمور أخرى ، قالت FCA
استمرت في الحفاظ على تعاونها مع بنك إنجلترا
تحسين جودة البيانات التي تجمعها.
لكن ، هل كل هذا كاف؟ هو
تقوم هيئة السلوك المالي (FCA) بما يكفي لوقف موجة الاحتيال الاستثمارية بشكل كبير في
المملكة المتحدة؟
كونال ساوهني ، الرئيس التنفيذي لشركة
قال Kalkine Group ، وهو نموذج بحثي مستقل عن الأسهم الأقطاب المالية أن المنظم "يبدو أن لديه
تحسين قدرته على التعامل مع عمليات الاحتيال فور ظهورها ".
"ولا سيما عن طريق الفحص
يتم إنشاء ما يقرب من 100,000 موقع ويب يوميًا للعثور على المواقع التي يبدو أنها كذلك
أن تكون خدعًا ، فإن FCA تستخدم البيانات لمكافحة الاحتيال عبر الإنترنت بشكل أسرع "، ساوني
قال.
كونال ساوهني ، الرئيس التنفيذي لمجموعة كالكين
وأضاف: "في أبريل ، FCA
وجهت Meta و Twitter لاتخاذ تدابير لوقف اعتداءات الاحتيال على وسائل التواصل الاجتماعي
المنصات الإعلامية ، التي ارتفعت في الأشهر الأخيرة ".
علاوة على ذلك ، لاحظت ساوني ذلك
يعمل الحل الذي يعتمد على التكنولوجيا على تقوية هيئة السلوك المالي (FCA).
”بصرف النظر عن المراقبة
المواقع الإلكترونية ، وتنفيذ أداة فحص العقوبات للمساعدة في المراقبة
الكيانات أو الأشخاص الذين تم معاقبتهم هم أحد الكيانات الأخرى التابعة لهيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA)
الجهود التكنولوجية "، أوضح.
ومع ذلك ، أشار الرئيس التنفيذي لمجموعة Kalkine إلى أن قدرة FCA على استخدام صلاحياتها التحقيقية للنظر فقط
في الأعمال التجارية أو الجرائم المنظمة هو نقطة ضعف رئيسية.
"قانون الخدمات المالية والأسواق لعام 2000
(FSMA) لا تمنح FCA أي سلطة تشريعية بشأن الاحتيال ، وأي
اتهامات الاحتيال التي يتم تقديمها هي نتيجة ملاحقات قضائية خاصة
التي تقع خارج نطاق اختصاص FCA القانوني "، قال الرئيس التنفيذي.
يتحدث في المدينة &
قمة Global-FCA للتحقيقات والإنفاذ المالية في عام 2021 ، مارك
وأشار ستيوارد ، المدير التنفيذي لقسم الإنفاذ والإشراف على السوق في FCA
أن المنظم كان مضاعف
لأسفل على المراقبة الاستباقية من الإنترنت مع "شبكة
مقاربة."
لاحظ ستيوارد أن المنظم
الهدف هو التقاط الإعلانات المشبوهة في نفس اليوم أو بعد 24 ساعة من ذلك
أول ظهور.
ومع ذلك ، فإن السلطة التنفيذية
أقر بحدود هيئة السلوك المالي (FCA) فيما يتعلق بمكافحة عمليات الاحتيال الاستثمارية.
وفقا له ، يمكن لـ FCA
مقاضاة الاحتيال فقط كمدع عام خاص.
وأشار المدير التنفيذي إلى أن FSMA ، التي تملي سلطات وصلاحيات FCA ، لا تفعل ذلك
استثمار الجهة التنظيمية مع أي سلطة أو سلطة عامة للمقاضاة
الاحتيال.
وأوضح ستيوارد: "إن FCA's
لا يمكن استخدام صلاحيات التحقيق إلا للتحقيق في الشركات الخاضعة للتنظيم أو تلك
الجرائم المنصوص عليها في القسم 168 من FSMA والتي لا تشمل الاحتيال.
"FCA ليس لديها قانون
السلطة فيما يتعلق بالاحتيال ، وإذا تم توجيه تهم الاحتيال ، فهي خاصة
الملاحقات القضائية ، خارج نطاق الاختصاص القانوني الممنوح لهيئة السلوك المالي (FCA) من قبل
FSMA. "
علاوة على ذلك ، أشار ستيوارد إلى أن
الحد من التشريع التمكيني للهيئة من حيث الإشراف على
الانترنت.
وأوضح: "الإنترنت
ووسائل التواصل الاجتماعي غير منظمة إلى حد كبير. في حين القسم 21 من
قانون الخدمات والأسواق المالية لعام 2000 يحظر الاتصال
الدعوات أو الحوافز لممارسة نشاط استثماري من قبل أشخاص آخرين
من تلك الصادرة أو المعتمدة من قبل الشركات المرخصة من قبل FCA ، هناك إعفاء
للاتصالات الإلكترونية التي يكون فيها الشخص مجرد قناة
المحتوى الذي تم إنشاؤه بواسطة شخص آخر ".
مخرج
الحد التنظيمي ل
من المحتمل أن تعود سلطة FCA فيما يتعلق بمقاضاة الاحتيال إلى وجود جهات أخرى
السلطات المكلفة بمكافحة الاحتيال.
على سبيل المثال ، هناك الوطنية
وكالة الجريمة ، وكالة إنفاذ القانون الوطنية في المملكة المتحدة. هناك أيضا العمل
الاحتيال ، مركز الإبلاغ الوطني في المملكة المتحدة عن الاحتيال والجرائم الإلكترونية.
ومع ذلك ، إذا كان يجب على FCA
تحارب حيل الاستثمار حقًا ، على وجه الخصوص ، سوف تحتاج إلى مزيد من الدعم التنظيمي.
سيساعد هذا على وضع بلاء عمليات الاحتيال الاستثمارية في البلاد
تحقق.
أيضا ، ساوني يؤمن بذلك
يجب على FCA تشجيع الابتكار للاستعداد للمستقبل باستخدام تحليلات البيانات
للتنظيم على نطاق واسع.
"يجب على FCA تسريع
تطوير بيئة استخبارات رقمية موحدة (DUIE) يمكنها ذلك
تحسين قدرتها على توقع الضرر وحماية العملاء ".
عبر المملكة المتحدة ،
تتفشى أشكال مختلفة من عمليات الاحتيال المالية. في الواقع ، وفقًا لبريطانيا
المالية شنومكس السنوي
تقرير الاحتيال,
أكثر من 1.3 مليار جنيه استرليني سرقها محتالون العام الماضي.
من المبلغ المسروق غير مصرح به
بلغ إجمالي خسائر الاحتيال المالي من خلال بطاقات الدفع والخدمات المصرفية عن بُعد والشيكات
730.4 مليون جنيه إسترليني في عام 2021.
لحسن الحظ ، والبنوك والبطاقات
تمكنت الشركات من حماية 1.4 مليار جنيه إسترليني من عمليات الاحتيال غير المصرح بها.
بغض النظر ، تمويل المملكة المتحدة ، والتي
تمثل حوالي 300 شركة منتشرة في جميع أنحاء البلاد ، مسجلة 195,996،XNUMX
حوادث عمليات الاحتيال المعتمدة للدفع الفوري (APP).
APP هو نوع من الاحتيال حيث
يتم خداع ضحايا الاحتيال لدفع دفعة إلى حساب يتحكم فيه
محتال.
ضحايا هذه الأنواع من
خسرت عمليات الاحتيال 583.2 مليون جنيه إسترليني في عام 2021 ، وفقًا لتقرير الاحتيال.
في الواقع ، تمويل المملكة المتحدة في
كشف التقرير أن عمليات الاحتيال على APP ارتفعت بنسبة 27٪ في عام 2021 حيث يعمل المزيد من الأشخاص
المنزل بعد الجائحة.
بالإضافة إلى ذلك ، تصنف UK Finance المصرح بها
دفع الحيل الخادعة للدفع إلى فئتين رئيسيتين: المستفيد الضار والخبيث
الحيل إعادة التوجيه.
تشمل عمليات الاحتيال الخبيثة للمدفوع لأمره
عمليات احتيال الشراء والاستثمار والرومانسية والرسوم المسبقة.
من ناحية أخرى ، عمليات احتيال إعادة التوجيه الخبيثة
تشمل الفاتورة والتفويض والاحتيال على الرئيس التنفيذي وانتحال الهوية
الحيل.
هذا يعني أن استثمار
عملية الاحتيال هي نوع من عمليات احتيال الدفع بالدفع.
ارتفاع عمليات الاحتيال الاستثمارية في
المملكة المتحدة
وفقًا لـ UK Finance ، الضحايا
خسرت 171.7 مليون جنيه إسترليني في عام 2021 بسبب عمليات الاحتيال الاستثمارية.
تحدث عمليات الاحتيال الاستثمارية عندما
يقنع مجرم ضحيته بتحويل أمواله إلى صندوق وهمي أو
للدفع مقابل استثمار مزيف. يحققون هذا من خلال الوعد عالية جدا
العودة.
"تشمل هذه الحيل
الاستثمار في عناصر مثل الذهب والعقارات وائتمانات الكربون والعملات المشفرة ،
البنوك العقارية والنبيذ "، أوضح UK Finance.
أيضا ، وفقا ل
هيئة مهنية ، على الرغم من أن عمليات الاحتيال الاستثمارية تمثل 6٪ فقط من الإجمالي
عدد حالات الاحتيال المصرح بها للدفع عبر الدفع في المملكة المتحدة في عام 2021 ، حسب حساباتهم
لأكبر نسبة (29٪) من الخسائر من جميع أنواع عمليات احتيال APP الثمانية.
ويرجع ذلك إلى طبيعتها ودرجة حنكة المجرمين المتورطين والمبالغ الأعلى
متورط.
قفزت حالات الاحتيال الاستثماري في المملكة المتحدة بمقدار النصف تقريبًا في عام 2021.
علاوة على ذلك ، تظهر بيانات UK Finance
أن الخسائر من عمليات الاحتيال الاستثمارية ارتفعت بنسبة 57٪ في عام 2021. وبالمثل ، فإن الإجمالي
ارتفع عدد حالات الاحتيال الاستثماري بنسبة 48٪ إلى 12,074 حالة.
ومع ذلك ، تظهر البيانات
أن قيمة الأموال التي عادت للمستثمرين قفزت 86٪ من 40.2 جنيه إسترليني
مليون جنيه إسترليني إلى 74.6 مليون جنيه إسترليني.
فينس هوارد ، قسم التسويق
قال مدير Opis Group Limited ، وهي شركة بريطانية لتكنولوجيا blockchain
الأقطاب المالية أن عدم وجود رقابة كاملة من الحكومة على النظام البيئي المالي الناشئ يعني أنه سيكون هناك تأثير ضئيل على جهود التوقف
المحتالين.
"Cryptocurrency و blockchain هي
جديد نسبيًا ، وبالنظر إلى ذلك ، تحدث عمليات الاحتيال كثيرًا ، والمملكة المتحدة
قال هوارد.
"لقد أدى الشتاء المشفر إلى
زيادة في هذا الاتجاه ، حيث أصبحت مساحة اللعب من أجل الربح جاهزة للمحتالين ، "
أضاف.
فيات كرايسلر ومحاربة
خداع الاستثمار
بين مايو 2021 وأبريل
في عام 2022 ، أضافت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) 1,966 عملية احتيال محتملة إلى
قائمة تحذير المستهلك الخاصة بها.
هيئة مراقبة السوق المالية
قال إن هذا الرقم أكبر من الرقم الذي أثار ناقوس الخطر عليه بأكثر من الثلث
في 2021.
قالت هيئة السلوك المالي (FCA) إن هذا الإجراء يشكل
أجزاء منه استراتيجية البيانات الذي كان أول
نشرت in
2013 أعيد صياغتها في يناير 2020 ، و تحديث
in
2022 "لتصبح منظمًا أكثر إبداعًا وحزمًا وتكيفًا."
تفاصيل استراتيجية بيانات هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA). المصدر: FCA
استراتيجية البيانات FCA
أوضح ، يهدف إلى تحسين استخدامه للبيانات لتحديد ومنع
ضرر أسرع.
علاوة على ذلك ، استراتيجية البيانات
هو جزء من FCA الأوسع استراتيجيتنا
2022-2025.
هذا شامل
تهدف الإستراتيجية إلى تقليل الضرر الجسيم والوقاية منه ، ووضع معايير أعلى واختبارها ،
وتعزيز المنافسة والتغيير الإيجابي.
محاربة الغش بالبيانات:
كيف هو عمل FCA؟
هيئة السلوك المالي في تحديث لبياناتها
أوضحت الاستراتيجية أنها أنشأت وحدات علوم البيانات عبر مختلف
مكاتب في إنشائها.
وقال إن هذه الوحدات تعمل
عن كثب مع خبراء في قطاع الخدمات المالية لتحليل المخاطر والفرز
الحالات وأتمتة العمليات لاكتشاف الضرر بشكل أسرع وحماية المستهلكين.
مشرف السوق أيضا
قالت إنها تستخدم أدوات تحليلية ومصادر جديدة للبيانات لتحديدها
الإعلانات المالية عالية المخاطر.
العام الماضي ، المنظم
وضع علامة على 564 إعلانًا ماليًا عالي الخطورة تم تعديله أو سحبه. وقالت FCA إن هذا ضاعف الرقم الذي دق ناقوس الخطر في عام 2020.
علاوة على ذلك ، المستقل
قالت السلطة إنها كانت تستخدم تجريف الويب لتحديد عمليات الاحتيال المحتملة.
أوضح FCA ، "نحن كذلك
مسح ما معدله 100,000،XNUMX موقع ويب يتم إنشاؤها كل يوم للتعرف على مواقع الويب الجديدة
المجالات المسجلة التي تعرض الخصائص التي يمكن استخدامها لعمليات الاحتيال
أو الاحتيال.
"أين نحدد أ
موقع ويب احتيالي أو غير قانوني ، ننشر تحذيرًا للمستهلكين ونكتب إليه
مسجل الموقع ليطلب إزالته ".
من بين أمور أخرى ، قالت FCA
استمرت في الحفاظ على تعاونها مع بنك إنجلترا
تحسين جودة البيانات التي تجمعها.
لكن ، هل كل هذا كاف؟ هو
تقوم هيئة السلوك المالي (FCA) بما يكفي لوقف موجة الاحتيال الاستثمارية بشكل كبير في
المملكة المتحدة؟
كونال ساوهني ، الرئيس التنفيذي لشركة
قال Kalkine Group ، وهو نموذج بحثي مستقل عن الأسهم الأقطاب المالية أن المنظم "يبدو أن لديه
تحسين قدرته على التعامل مع عمليات الاحتيال فور ظهورها ".
"ولا سيما عن طريق الفحص
يتم إنشاء ما يقرب من 100,000 موقع ويب يوميًا للعثور على المواقع التي يبدو أنها كذلك
أن تكون خدعًا ، فإن FCA تستخدم البيانات لمكافحة الاحتيال عبر الإنترنت بشكل أسرع "، ساوني
قال.
كونال ساوهني ، الرئيس التنفيذي لمجموعة كالكين
وأضاف: "في أبريل ، FCA
وجهت Meta و Twitter لاتخاذ تدابير لوقف اعتداءات الاحتيال على وسائل التواصل الاجتماعي
المنصات الإعلامية ، التي ارتفعت في الأشهر الأخيرة ".
علاوة على ذلك ، لاحظت ساوني ذلك
يعمل الحل الذي يعتمد على التكنولوجيا على تقوية هيئة السلوك المالي (FCA).
”بصرف النظر عن المراقبة
المواقع الإلكترونية ، وتنفيذ أداة فحص العقوبات للمساعدة في المراقبة
الكيانات أو الأشخاص الذين تم معاقبتهم هم أحد الكيانات الأخرى التابعة لهيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA)
الجهود التكنولوجية "، أوضح.
ومع ذلك ، أشار الرئيس التنفيذي لمجموعة Kalkine إلى أن قدرة FCA على استخدام صلاحياتها التحقيقية للنظر فقط
في الأعمال التجارية أو الجرائم المنظمة هو نقطة ضعف رئيسية.
"قانون الخدمات المالية والأسواق لعام 2000
(FSMA) لا تمنح FCA أي سلطة تشريعية بشأن الاحتيال ، وأي
اتهامات الاحتيال التي يتم تقديمها هي نتيجة ملاحقات قضائية خاصة
التي تقع خارج نطاق اختصاص FCA القانوني "، قال الرئيس التنفيذي.
يتحدث في المدينة &
قمة Global-FCA للتحقيقات والإنفاذ المالية في عام 2021 ، مارك
وأشار ستيوارد ، المدير التنفيذي لقسم الإنفاذ والإشراف على السوق في FCA
أن المنظم كان مضاعف
لأسفل على المراقبة الاستباقية من الإنترنت مع "شبكة
مقاربة."
لاحظ ستيوارد أن المنظم
الهدف هو التقاط الإعلانات المشبوهة في نفس اليوم أو بعد 24 ساعة من ذلك
أول ظهور.
ومع ذلك ، فإن السلطة التنفيذية
أقر بحدود هيئة السلوك المالي (FCA) فيما يتعلق بمكافحة عمليات الاحتيال الاستثمارية.
وفقا له ، يمكن لـ FCA
مقاضاة الاحتيال فقط كمدع عام خاص.
وأشار المدير التنفيذي إلى أن FSMA ، التي تملي سلطات وصلاحيات FCA ، لا تفعل ذلك
استثمار الجهة التنظيمية مع أي سلطة أو سلطة عامة للمقاضاة
الاحتيال.
وأوضح ستيوارد: "إن FCA's
لا يمكن استخدام صلاحيات التحقيق إلا للتحقيق في الشركات الخاضعة للتنظيم أو تلك
الجرائم المنصوص عليها في القسم 168 من FSMA والتي لا تشمل الاحتيال.
"FCA ليس لديها قانون
السلطة فيما يتعلق بالاحتيال ، وإذا تم توجيه تهم الاحتيال ، فهي خاصة
الملاحقات القضائية ، خارج نطاق الاختصاص القانوني الممنوح لهيئة السلوك المالي (FCA) من قبل
FSMA. "
علاوة على ذلك ، أشار ستيوارد إلى أن
الحد من التشريع التمكيني للهيئة من حيث الإشراف على
الانترنت.
وأوضح: "الإنترنت
ووسائل التواصل الاجتماعي غير منظمة إلى حد كبير. في حين القسم 21 من
قانون الخدمات والأسواق المالية لعام 2000 يحظر الاتصال
الدعوات أو الحوافز لممارسة نشاط استثماري من قبل أشخاص آخرين
من تلك الصادرة أو المعتمدة من قبل الشركات المرخصة من قبل FCA ، هناك إعفاء
للاتصالات الإلكترونية التي يكون فيها الشخص مجرد قناة
المحتوى الذي تم إنشاؤه بواسطة شخص آخر ".
مخرج
الحد التنظيمي ل
من المحتمل أن تعود سلطة FCA فيما يتعلق بمقاضاة الاحتيال إلى وجود جهات أخرى
السلطات المكلفة بمكافحة الاحتيال.
على سبيل المثال ، هناك الوطنية
وكالة الجريمة ، وكالة إنفاذ القانون الوطنية في المملكة المتحدة. هناك أيضا العمل
الاحتيال ، مركز الإبلاغ الوطني في المملكة المتحدة عن الاحتيال والجرائم الإلكترونية.
ومع ذلك ، إذا كان يجب على FCA
تحارب حيل الاستثمار حقًا ، على وجه الخصوص ، سوف تحتاج إلى مزيد من الدعم التنظيمي.
سيساعد هذا على وضع بلاء عمليات الاحتيال الاستثمارية في البلاد
تحقق.
أيضا ، ساوني يؤمن بذلك
يجب على FCA تشجيع الابتكار للاستعداد للمستقبل باستخدام تحليلات البيانات
للتنظيم على نطاق واسع.
"يجب على FCA تسريع
تطوير بيئة استخبارات رقمية موحدة (DUIE) يمكنها ذلك
تحسين قدرتها على توقع الضرر وحماية العملاء ".
