مع كل التغييرات في العملة المشفرة ، فإن ثابتًا واحدًا يمكنك الاعتماد عليه دائمًا هو رغبة مصلحة الضرائب الأمريكية في خفضها كل أبريل. لقد عقدنا شراكة مع ZenLedger للمساعدة دون عناء في الإبلاغ عن معاملاتك المشفرة. يمكنك الحصول على معلومات مثل أساس التكلفة لعمليات الشراء والمبيعات الخاصة بالعملات المشفرة ، والمكاسب / الخسائر من معاملات التشفير وما إلى ذلك. لقد جمعنا بعض الأسئلة الضريبية الشائعة التي نسمعها من عملائنا ، وبعض النصائح التي يمكننا مشاركتها معك هنا. يرجى استشارة مستشارك الضريبي بشأن أي اعتبارات ضريبية لعملك وكذلك للحصول على المشورة المالية.
❗
المهم! تستخدم هذه المقالة لأغراض إعلامية فقط. نوصيك بشدة باستشارة متخصص ضرائب مرخص إذا كان لديك أي أسئلة حول إعداد الإقرارات الضريبية التي تتضمن معاملات تشفير ، كما أن المعلومات الواردة في هذه المقالة لا تشكل نصيحة مالية ونشجعك على إجراء البحوث الخاصة بك.
كيف يتم فرض ضرائب على العملة المشفرة في الولايات المتحدة؟
على الفور ، الخلاصة هي أنك مطالب بدفع ضرائب على العملات المشفرة في الولايات المتحدة. حاليا في عام 2023 ، تعتبر IRS العملة المشفرة خاصية، لذلك تخضع العملة المشفرة للضريبة مثل الأسهم أو العقارات أو أي ممتلكات أخرى.
يجب دفع الضرائب مقابل كل حدث خاضع للضريبة - أي عندما تبيع أو تتاجر أو تتخلى عن عملة مشفرة ، قم بتحويل عملة مشفرة إلى أخرى وكسب أي نوع من المكاسب. أنت لا تدفع ضرائب على مبلغ المعاملة بالكامل ، فقط الربح (المعروف باسم ضريبة أرباح رأس المال).
سيعتمد معدل الضريبة الخاص بك على مزيج من المدة التي احتفظت فيها بأصولك المشفرة وقيمة مكاسبك. تخضع الأصول المحتفظ بها لمدة تقل عن عام للضريبة بمعدل مكاسب قصيرة الأجل. تخضع الأصول المحتفظ بها لمدة تزيد عن عام للضريبة بمعدل مكاسب طويلة الأجل. اقرأ المزيد عن معدلات ضرائب التشفير للتعمق أكثر.
ما هي أحداث التشفير الخاضعة للضريبة؟
تعتبر مصلحة الضرائب الأمريكية أي حدث ربحت فيه من معاملة عملة مشفرة خاضعًا للضريبة. شراء العملات المشفرة في حد ذاته ليس حدثًا خاضعًا للضريبة. لا يحتفظ أي منهما بالعملات المشفرة ، حتى لو كانت محفظتك أكثر قيمة بكثير من الفترات السابقة (أنت محظوظ). إن عملية البيع أو التحويل إلى عملة فيات أو أي عملة تشفير أخرى وكسب ربح من هذا التصرف هو الذي يشير إلى الحدث الخاضع للضريبة.
لنفترض أنك حصلت على 1 بيتكوين مقابل 10,000 دولار وترغب الآن في استخدامها عندما تكون القيمة العادلة 50,000 دولار. إليك كيفية فرض ضرائب على حدث العملة المشفرة هذا:
- بيع بيتكوين واحد مقابل 50,000 دولار فيات ؛ أنت مسؤول عن 40,000 ألف دولار من المكاسب الخاضعة للضريبة
- تحويل / تداول / مقايضة 1 بيتكوين بقيمة 10,000 دولار لإيثيريوم بقيمة 50,000 دولار (بمعنى آخر ، التخلص من بيتكوين وشراء إيثريوم) ، لقد أطلقت حدثًا خاضعًا للضريبة عند التخلص من بيتكوين مع ربح محقق قدره 40,000 ألف دولار ، وأساس تكلفة جديد لإيثريوم بقيمة 50,000 دولار . منذ 1 كانون الثاني (يناير) 2018 ، يمكن أن يتأهل تبادل الممتلكات "المماثلة" (أي لا يقتصر على الممتلكات العقارية) لعدم الاعتراف بالأغراض الضريبية ، وبما أن العملة المشفرة ليست ملكية حقيقية ، يُنظر في تحويل أحد العملات المشفرة إلى أخرى حدث خاضع للضريبة عند التحويل.
- باستخدام بطاقة خصم مشفرة مثل بطاقة الخصم مسبقة الدفع من BitPay لتحميل عملة البيتكوين الخاصة بك بمبلغ 10,000 دولار أمريكي مقابل 50,000 دولار أمريكي من العملة الورقية ؛ أنت مسؤول عن 40,000 ألف دولار من المكاسب الخاضعة للضريبة وقت التحميل. هذه إحدى أبسط الطرق لتتبع المكاسب والخسائر المحققة على العملات المشفرة حيث يتم تشغيل الحدث الخاضع للضريبة مرة واحدة فقط في وقت التحميل ، وليس عند إنفاق رصيد بطاقة الخصم على المشتريات
- شراء سيارة بقيمة 60,000 ألف دولار ببيتكوين واحد ؛ أنت مسؤول عن 50,000 دولار من مكاسب رأس المال
عرض دليل ZenLegder حول ضرائب العملات المشفرة لمزيد من السيناريوهات والتفاصيل المتقدمة حول الأحداث الخاضعة للضريبة. يمكن أن تصبح الأمور أكثر تعقيدًا عند المشاركة في أنشطة التشفير المتقدمة مثل التداول بالهامش ، والتعدين ، والقرصنة ، والإقراض ، والرهانات ، والإسقاط الجوي ، وجمع المكافآت.
كيفية حساب وإعداد ضرائب التشفير (طريقتان)
القاعدة الأولى للإبلاغ عن ضرائب التشفير وتقديمها بشكل صحيح هي تتبع معاملاتك! يمكن القيام بذلك يدويًا ، لكنه قد يعرضك لخطأ بشري ، ولنكن حقيقيين ، من الألم التعامل معه. هناك طريقة أكثر فاعلية لإعداد الضرائب الخاصة بك وهي التخصص برامج الضرائب المشفرة مثل ZenLedger.
الطريقة الأولى: تحضير ضرائب العملة المشفرة يدويًا
يوجه IRS مستخدمي العملات المشفرة للإبلاغ عن مكاسبك وخسائرك تشكيل 8949. استخدم هذا النموذج لسرد تفاصيل معاملاتك المشفرة وحساب مسؤوليتك ، بما في ذلك:
- اسم الأصل
- تم الحصول على التاريخ
- تاريخ البيع أو التخلص منه
- سعر البيع
- أساس التكلفة (سعر الشراء)
- المكاسب أو الخسائر
بمجرد أن تقوم بحساب المكاسب / الخسائر الخاصة بك في نموذج 8949 ، قم بتضمين هذه المعلومات في النموذج 1040 الجدول د. يجب تقديم كلا النموذجين 8949 والنموذج 1040 الجدول د مع نماذج ضريبة الدخل السنوية الخاصة بك.
اعتمادًا على خدمات التشفير التي تستخدمها ، بما في ذلك التبادلات المركزية مثل Coinbase أو Kraken ، قد تتلقى نماذج إضافية بما في ذلك: 1099-B و 1099-MISC و 1099-K.
الطريقة الثانية: أتمتة ضرائب التشفير الخاصة بك
يمكنك تتبع معاملاتك يدويًا في جدول بيانات ثم ملء كل نموذج ، ولكن قد تكون هذه مهمة شاقة. بدلاً من ذلك ، يجعل كل من BitPay و ZenLedger هذه العملية سهلة وآلية. يمكن لمستخدمي BitPay مزامنة معاملات المحفظة مباشرة من داخل التطبيق إلى برنامج الضرائب البديهي ZenLedger. من خلال بضع نقرات فقط من تطبيق BitPay ، يمكن لـ ZenLedger تلقائيًا حساب القيمة السوقية العادلة ، والمكاسب / الخسارة ، وتطبيق أساس التكلفة على شريحة العملة المشفرة المباعة ، وحصاد الخسارة الضريبية من سجل معاملاتك. يمكنه أيضًا حساب أساس التكلفة باستخدام طرق مختلفة مثل FIFO و LIFO وتحديد محدد وما إلى ذلك.
لكي يتم حساب المكاسب والخسائر المحققة بدقة ، من المهم أن يكون لديك البيانات الأساسية من جميع المحافظ والتبادلات حيث تم تجميع العملات المشفرة بدقة. سيتم حذف أي تحويلات بين محافظ أو تبادل بين حساباتك الخاصة عند التوحيد لأن مثل هذه التحويلات لا تؤدي إلى أحداث خاضعة للضريبة.
كيفية استخدام BitPay + ZenLedger لإعداد ضرائب التشفير الخاصة بك
تأكد من أن لديك أحدث إصدار من محفظة BitPay أو قم بتنزيل التطبيق هنا
- اضغط على التطبيق الإعدادات قسم
- أختار ضرائب ZenLedger
- سيُطلب منك توصيل محفظتك بـ ZenLedger
- قم بتسجيل الدخول أو إنشاء حساب ZenLedger - لا تنس استخدام رمز الخصم في التطبيق للحصول على خصم 20٪
- اختر المحافظ التي تحتوي على المعاملات التي ترغب في استيرادها إلى ZenLedger
بمجرد إنشاء حساب ZenLedger وتوصيل محفظتك ، ستظهر معاملاتك في لوحة معلومات ZenLedger. أنت الآن جاهز لاستخدام ZenLedger لإعداد وتقديم ضرائب التشفير الخاصة بك.
مفاتيحك ، تشفيرك
احصل على محفظة BitPay ذاتية الحفظ
التقليل من المسؤولية الضريبية للعملات المشفرة
كما أوضح ZenLedger، هناك عدة طرق لتقليل المسؤولية الضريبية على العملة المشفرة. تتضمن بعض الطرق الأكثر شيوعًا ما يلي:
- استخدم برامج الضرائب المشفرة مثل ZenLedger لتنقذ نفسك من الخطأ البشري
- الرافعة المالية حصاد الخسارة الضريبية لتحقيق الخسائر قبل دفع الضرائب
- توحيد المعاملات عبر المحافظ والتبادلات ، واستبعاد المعاملات غير الخاضعة للضريبة بشكل صحيح
- قم ببيع أصولك اعتمادًا على التوقيت الذي تتوقع فيه الانتقال إلى شرائح ضريبية أعلى
- استفد من مكاسب رأس المال طويلة الأجل إذا تم الاحتفاظ بالأصول لأكثر من عام لخفض معدل الضريبة الخاص بك
- قم بتعيين محاسب صديق للعملات لإجراء عملية ضريبية أكثر بساطة (عند الحاجة في السيناريوهات المتقدمة) ، واستشر CPA للحصول على المشورة الضريبية في الوقت المناسب
- تنويع الأصول مع أ التشفير IRA لديك مزايا ضريبية معينة يمكنك وضعها في الاعتبار أيضًا
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://bitpay.com/blog/crypto-tax-guide/
